주주총회소집공고 2024-06-05 14:38:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240605000220
| 2024 년 06 월 05 일 | ||
| 회 사 명 : | SBI FinTech Solutions 주식회사 (에스비아이핀테크솔루션즈 주식회사) | |
| 대 표 이 사 : | 카네코 유이치 | |
| 본 점 소 재 지 : | 일본 도쿄도 시부야구 시부야 2-1-1 아오야마퍼스트빌딩 9층 | |
| (전 화) +81-3-3498-5011 | ||
| (홈페이지) https://www.sbi-finsol.co.jp | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 재무이사 | (성 명) 아베 준이치로 |
| (전 화) +81-3-3498-5011 | ||
| 공 시 대 리 인 : | (대리인명) 한미회계법인 (대표자) 정우진 |
(주 소) 서울특별시 강남구 테헤란로77길 13 | |
(전 화) 02-3453-4554 |
| (제13기 정기주주총회 소집통지서) |
KDR 소유자님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.
당사는 정관 제20조 및 한국예탁결제원의 사전 일괄 위임에 의거하여 KDR 소유자분들을 모시고 제13기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한, 의결권 있는 발행예탁증권총수의 100분의 1 이하의 예탁증권을 소유하는 소유자에 대한 소집통지를 상법 제542조의4에 의거하여 소집공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.
| - 아 래 - |
| 1. 일시: 2024년 6월 25일(화) 오전 10시 2. 장소: 일본 도쿄도 시부야구 시부야 2-1-1 아오야마퍼스트빌딩 9층 당사 회의실 |
| ※ | 본 주주총회는 아래의 장소에서 영상을 통해 중계되며, 별도의 질의응답 시간을 가질 예정입니다. |
| 아래의 중계장소에서 의결권 행사가 불가하므로, 소유자의 의결권 행사를 위해서는 일본 주주총회 개최 장소에 직접 참석하거나 한국예탁결제원을 통해 의결권을 행사해야 합니다. | |
| 중계장소: 서울특별시 영등포구 여의나루로 76 한국거래소 별관 5층 강당 [지하철 5, 9호선 여의도역(5번 출구)에서 약 5분] |
3. 회의목적사항
보고사항：
1. 제13기(2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지) 사업보고, 연결계산서류 내용
및 회계감사인 및 감사회의 연결계산서류 감사결과 보고의 건
2. 제13기(2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지) 계산서류 내용 보고의 건
결의사항：
제1호 의안 이사 6명 선임의 건
제2호 의안 감사 1명 선임의 건
4. 예탁계약서 사본의 비치
당사의 한국내 유통증권은 주식예탁증권인 KDR이며 SBI FinTech Solutions 주식회사 원주식을 기초증권 으로 하는 KDR의 발행 등에 관한 한국예탁결제원, SBI FinTech Solutions 주식회사, KDR 소유자 간의 「예탁계약서」(이하 '예탁계약서')에 따라 발행되었습니다. 해당 예탁계약서는 당사 홈페이지(https://www. sbi-finsol.co.jp/kr/)에 게재하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 경영참고사항 비치 및 열람
예탁계약서 제40조에 의거 경영참고사항(정관, 주주총회의사록, 사업보고서, 감사보고서 등)을 당사의 한국내 공시 대리인인 한미회계법인의 사무소에 비치하오니 열람하시기 바랍니다.
6. KDR 소유자의 의결권 행사에 관한 사항
예탁계약서 제34조 및 KDR 발행에 따른 당사의 주주명부상 1인 주주인 한국예탁결제원의 사전 일괄 위임에 따라 KDR 소유자께서는 ①본 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사 하시거나 ②위임장에 의거 대리인이 참석하여 의결권을 간접행사, 또는 ③ <별첨2>의 『의결권행사신청서』에 의안별로 찬반의 의사를 표시하여 한국예탁결제원을 통하여 의결권행사를 신청하실 수 있습니다. 다만, 『의결권행사신청서』를 통한 의결권행사는 2024년 6월 18일 18시까지 신청하여야 하며, 기한일까지 행사신청하지 않거나 주주총회에 직접 참석하지 않을 경우 그 권리를 상실하게 됨을 알려드립니다.
7. 주주총회 참석시 준비물(중계장소 포함)
- 본인참석시: 주주총회소집통지서, 신분증
- 대리인참석시: 주주총회소집통지서, 대리인의 신분증,
위임장(소유자와 대리인의 인적사항 및 주민등록번호(사업자번호)
기재, 인감날인)
| 2024년 6월 5일 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사 |
| 대표이사 카네코 유이치 (직인생략) |
정기주주총회 의결권 행사 신청서 |
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |
|---|---|---|---|---|
| 츠츠미 코타 (출석률: 100%) | 사카모토 토모히로 (출석률: 100%) | |||
| 찬 반 여 부 | ||||
| 1 | 2023.04.13 | [결의사항] 1. 재팬시큐리티코퍼레이션 도쿄지점과 채권양도기본계약 한도액 변경의 건 2. (주)Fivot 대출의 건 3. 결제게이트웨이ㆍSEGTRAN 교체 비용의 건 4. Cacco(주)의 '후불결제 패키지' 서비스 이용 건 5. 조직개편 결정과 중요한 사용인에 관한 인사이동 및 업무분장규정 개정 건 6. 이사회 규정 개정 건 7. 당사 사무실 점유 구획의 계약자 변경 및 그에 따른 이전처 공사 비용의 건 8. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 [보고사항] 1. 회계시스템 교체에 관한 보고 2. 2023년 3월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 2 | 2023.04.25 | [결의사항] 1. 종속회사 (주)AXES Payment와의 업무위탁계약의 업무위탁요금 변경에 관한 각서 체결의 건 2. (주)CODESHARE와의 한도액방식 기본계약 및 개별계약 변경의 건 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 |
| 3 | 2023.05.16 | [결의사항] 1. 청구QUICK 본체개발의 제13기(2024년 3월기) 상반기 개발 비용의 건 2. EMV단말결제에 사용하는 HSM서버 교체 비용의 건 3. 회사 임원 배상책임보험 계약 갱신 건 4. 제12기(2023년 3월기) 연결재무제표 및 개별재무제표 승인 및 한국에서의 손익 30% 이상 변동공시의 건 5. 중기 경영계획 책정 건 6. 관련 당사자 거래 승인 건 [보고사항] 1. 특정사업자 작성 서면 등의 개정 보고 2. 내부감사결과 보고 3. 내부감사결과 보고 4. 2023년 4월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 4 | 2023.06.01 | [결의사항] 1. BtoB 결제시스템 개발 비용의 건 2. 제12기(2023년 3월기) 사업보고, 연결계산서류, 계산서류 및 이의 부속명세서 승인의 건 3. 잉여금 처분의 건 4. 이사후보자 결정의 건 5. 사외감사후보자 결정의 건 6. 제12기 정기주주총회 소집 및 해당 주주총회 목적사항 및 소집에 관한 사항 결정의 건 [보고사항] 1. 대표이사 및 내부회계관리자에 의한 내부회계관리제도 설계 및 운영실태에 관한 보고 2. 제12기(2023년 3월기) 대한민국판 재무보고에 관한 내부통제(K-SOX)에 대한 내부감사결과의 보고 3. 내부감사결과 보고 4. 제12기(2023년 3월기) 내부감사 연간보고 5. 업무의 적정성 확보를 위한 체제 운용상황 개요 보고 6. 감사에 의한 내부회계관리제도의 설계 및 운용실태에 관한 보고 7. 제12기(2023년 3월기) 관련 당사자 거래 결과 또는 경과 보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 5 | 2023.06.13 | [결의사항] 1. 회계시스템 교체 추가비용의 건 2. 종속회사 (주)ZEUS 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건 3. 종속회사 (주)AXES Payment 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건 4. 종속회사 SBI Business Solutions(주) 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건 5. 종속회사 SBI FinTech Solutions Korea(주) 주주총회 의결권 행사의 건 6. 종속회사 SBI Cosmoney(주) 주주총회 의결권 행사의 건 7. (주)산쥬산은행과의 금전소비대차계약 체결의 건 8. 보통사채 발행 및 관련 당사자 거래 승인의 건 [보고사항] 1. 제12기(2023년 3월기) 하반기 컴플라이언스ㆍ셀프평가&리포트에 관한 보고 2. 2023년 5월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 6 | 2023.06.28 | [결의사항] 1. 대표이사 1명 선정의 건 2. 직책 이사 선정의 건 3. 주주총회, 이사회 소집권자 및 의장 직무대행 순위 결정의 건 4. 이사의 구체적인 보수액 결정 일임의 건 5. 제12기(2023년 3월기) 유가증권보고서 제출의 건 6. 안진회계법인과의 제13기(2024년 3월기) 회계감사계약 체결의 건 7. 종속회사 (주)ZEUS의 정산시스템(Settle) 추가비용 건 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 7 | 2023.07.13 | [결의사항] 1. (주)GDL 대출의 건 2. (주) 파머케이션 조제보수채권 매입 건 3. 종속회사 SBI Cosmoney(주)의 보증보험에 관한 연대보증의 건 4. (주)치쿠호은행과 은행과의 당좌대월계약 연장 및 차입권한 위임의 건 5. (주)미야자키은행과의 당좌대월계약 연장 및 차입권한 위임의 건 6. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 7. 제13기(2024년 3월기) 회계감사인 보수의 건 [보고사항] 1. 2023년도 연간 내부감사계획 스케줄 표기 변경에 관한 보고 2. 제13기(2024년 3월기) 감사의 감사계획에 관한 보고 3. 종속회사의 제12기(2023년 3월기) 하반기 컴플라이언스ㆍ셀프평가&리포트에 관한 보고 4. 2023년 6월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 8 | 2023.07.20 | [결의사항] 1. (주)KKC 조제보수채권 매입 건 | 찬성 | 찬성 |
| 9 | 2023.08.14 | [결의사항] 1. EC사업자용 온라인 렌딩 서비스의 시스템 개발 비용 건 2. (주)안티로자 대출의 건 3. (주)야마구치은행과의 당좌대월계약 갱신 및 차입권한 위임 건 4. 제13기(2024년 3월기) 1분기 요약분기연결재무제표 승인 건 5. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 6. 무담보 사채인 사모채 발행 건 [보고사항] 1. 2023년 7월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 10 | 2023.09.07 | [결의사항] 1. 종속회사 SBI Cosmoney(주) 주식양수에 의한 완전 자회사화 건 | 찬성 | 찬성 |
| 11 | 2023.09.13 | [결의사항] 1. 브랜드 토큰 CoF 서비스 이용료 건 2. (주)Fivot 대출의 건 3. 사외감사와의 책임한정계약 체결 건 4. 관계회사 (주)BroadBand Security의 주주총회 의결권 행사 건 5. 종속회사 SBI Business Solutions(주) 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건 6. 보통사채 발행 건 7. 미쓰이 스미토모 신탁은행 주식회사와의 당좌대월계약 체결 및 차입권한 위임의 건 8. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 [보고사항] 1. 상근감사 선정 보고 2. 2024년 3월기 컴플라이언스 프로그램 보고 3. PSI DSS 준거인정 보고 4. 2023년 8월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 12 | 2023.10.13 | [결의사항] 1. 청구QUICK 본체 개발 관련 제13기(2024년 3월기) 하반기 개발 비용의 건 2. 관련 당사자 거래 추가 승인의 건 [보고사항] 1. 2023년 9월 실적보고 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 |
| 13 | 2023.11.13 | [결의사항] 1. 제13기(2024년 3월기) 2분기 요약분기연결재무제표 승인 건 | 찬성 | 찬성 |
| 14 | 2023.11.14 | [결의사항] 1. (주)소셜테크 대출의 건 2. (주)GDL 대출의 건 3. 후불결제서비스 시스템 개발 비용의 건 4. 종속회사 (주)ZEUS의 정산시스템(Settle) 추가 비용의 건 5. 종속회사 SBI Cosmoney(주) 보증보험에 관한 연대보증 건 6. (주)도쿄스타은행과의 당좌대월계약 체결 및 차입권한 위임의 건 [보고사항] 1. 2023년도 중간 컴플라이언스 셀프평가 & 리포트 보고 2. 2023년 10월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 15 | 2023.12.13 | [결의사항] 1. (주)미즈호은행과의 당좌대월계약 체결 연장 및 차입권한 위임의 건 2. (주)츠쿠바은행과 대출한도계약(Commitment Line) 연장 및 차입권한 위임의 건 3. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 4. 규정 제정 및 규칙 개정의 건 5.(주)CLANE DESIGN 대출의 건 [보고사항] 1. 2023년 11월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 16 | 2024.01.17 | [결의사항] 1. 결제시스템 데이터베이스 서버 증강에 관한 비용의 건 2. (주)안티로사 대출의 건 3. BtoB 후불결제 서비스에 관한 시스템 개발 비용의 건 4. (주)미쓰비시도쿄UFJ은행과 당좌차월(전용계좌)계약 연장 및 차입권한 위임 건 5. (주)도쿠시마타이쇼은행 어음차입의 건 [보고사항] 1. 내부감사 결과 보고 2. 내부회계관리자 지정에 관한 보고 3. 총무인사부가 주관하는 규정의 개정내용 보고 4. 제13기(2024년 3월기)의 회계감사인 보수 확정에 관한 보고 5. 2023년 12월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 17 | 2024.02.14 | [결의사항] 1. 네트워크 변경에 따른 서비스 변경 및 비용의 건 2. 자금세탁 및 테러 자금 공여 방지를 위한 고객 등 수용 방침 결정의 건 3. 제13기(2024년 3월기) 3분기 요약분기연결재무제표 승인 건 4. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 5. 미들웨어(카드 인터넷 커플러)의 개수 비용의 건 [보고사항] 1. 파이낸셜솔루션 사업부에 대한 AML/CFT 감사 결과 보고 2. 2024년 1월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 18 | 2024.03.13 | [결의사항] 1. 제14기(2025년 3월기) 기존 거래처의 채권잔액 상한액 승인의 건 2. (주)후쿠시마은행과의 당좌차월계약 연장 및 차입권한 위임의 건 3. (주)타이코은행과의 당좌차월계약 연장 및 차입권한 위임의 건 4. 종속회사 (주)ZEUS와의 대출기본계약 연장 및 대출권한 위임의 건 5. 종속회사 SBI Business Solutions(주)와의 대출기본계약 연장 및 대출권한 위임의 건 6. 경리규정 개정의 건 7. 관련 당사자 거래 추가 승인 건 8. 안진회계법인과의 제13기(2024년 3월기) 표준임의감사계약 체결의 건 [보고사항] 1. 2024년 2월 실적보고 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
| 19 | 2024.03.26 | [결의사항] 1. 종속회사 (주)AXES Payment의 주주총회의 목적인 사항에 관한 제안에 대한 동의의 건 2. 전화결제 시스템의 교체 비용의 건 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 |
| 20 | 2024.03.29 | [결의사항] 1. (주)파이낸셜에이전시와의 한도방식 기본계약 체결 및 대출 건 2. 제14기(2025년 3월기)의 주요 개발 안건의 시스템 개발/운용보수에 관한 업무위탁비 건 3. 제14기(2025년 3월기)의 연간 내부감사계획 책정의 건 4. 조직의 개편 및 업무 분장 규정의 개정의 건 5. 제14기(2025년 3월기) 관련 당사자 거래 승인의 건 6. 제14기(2025년 3월기) 예산의 건 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
해당사항 없습니다.
| (단위 : 천엔) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 2 | 216,000 | 4,800 | 2,400 | - |
주)「주주총회승인금액」은 2012년 6월 29일 주주총회에서 「이사(사외이사포함)의 보수총액 월 18,000천엔 이내」로서 결의된 금액을 기입하였습니다. 또한, 상기의 인원수는 당기 중 취임ㆍ퇴임한 임원을 모두 포함한 총 수입니다.
| (단위 : 천엔) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 사채 | SBI생명보험 (계열회사) | 2023.06~2025.06 | 1,500,000 | 3.1 |
| 사채 | SBI손해보험 (계열회사) | 2023.06~2025.06 | 500,000 | 1.0 |
주1) 상기 비율은 최근 사업연도말(2023년 3월기) 연결재무제표 기준 자산총액 대비 비율입니다.
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 천엔) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| SBI손해보험 (계열회사) | 채권회수 대행(취급액) 및 사채 | 2023.04~2024.03 | 37,172,122 | 77.8 |
| SBI스미신넷뱅크 (계열회사) | 예수금 지급 대행(취급액) | 2023.04~2024.03 | 28,374,731 | 59.4 |
| SBI생명보험 (계열회사) | 채권회수 대행(취급액) 및 사채 | 2023.04~2024.03 (사채: 2023.06~2025.06) | 3,127,408 | 6.5 |
| APLUS (계열회사) | 예수금 지급 대행(취급액) | 2023.04~2024.03 | 2,563,483 | 5.4 |
주1) 상기 비율은 최근 사업연도말(2023년 3월기) 연결재무제표 기준 자산총액 대비 비율입니다.
당사 그룹은 종합 핀테크 솔루션 기업으로, EC사업자를 대상으로 한 결제대행 서비스 및 팩토링을 중심으로 파이낸셜 솔루션 서비스를 제공하는 결제서비스 사업과 기업의 백오피스를 지원하는 백오피스SaaS 사업, 국제송금을 하는 국제송금 사업을 영위하고 있습니다.
결제서비스 사업은 종속회사 (주)AXES Payment 및 (주)ZEUS, 백오피스SaaS 사업은 SBI Business Solutions(주), 국제송금 사업은 SBI Cosmoney(주)에서 서비스를 제공하고 있습니다.
| 사업부문 | 주요 서비스 | 내용 |
| 결제서비스 | 결제대행 서비스 | EC를 대상으로 결제 솔루션 제공 |
| 파이낸셜 솔루션 서비스 | 팩토링을 중심으로 하는 자금 지원 서비스 제공 | |
| 백오피스SaaS | 백오피스 지원 서비스 | 기업의 백오피스 지원 서비스 제공 |
| 국제송금 | 국제송금 서비스 | 한국에서 국제송금서비스 제공 |
보고부문은 연결회사의 구성단위 중 분리된 재무제표가 입수가능하며, 이사회가 경영자원의 분배결정 및 실적을 평가하기 위하여 정기적으로 검토하는 대상으로 이루어져 있습니다. 또한, 서비스의 성질 및 대상 고객의 유의성을 감안하여 매출액 추이 등의 경제적 특징이 대체적으로 유사한 사업부문을 집약하고 있습니다.
가. 업계의 현황
(1) 결제서비스 사업
1) 산업의 특성 및 성장성
전자지급결제서비스 사업자는 온라인 상에서 신용카드나 계좌이체 등의 방법을 이용하여 전자적으로 결제가 이루어지도록 하고, 가맹점 계약수속을 비롯하여 EC사업자의 상거래 데이터와 관련된 결제업무 전반을 대행합니다. 이러한 배경으로 전자지급결제서비스는 전자상거래 및 전자결제에서 가장 보편적인 결제수단인 신용카드와 밀접하게 연관되어 있습니다.
일본에서 결제대행업을 영위하기 위해서는 각종 법령에 따른 등록이 필요하며, 카드사 등과의 관계 구축을 비롯하여 결제 및 보안 시스템 관리를 위한 끊임없는 투자가 필요하여 실질적인 진입 장벽이 높은 시장입니다.
당사가 제공하는 파이낸셜 솔루션 서비스는 기업활동 과정에서 재화나 서비스 제공을 통해 발생된 외상매출채권을 양도 또는 담보로 팩토링이나 대출을 제공하는 자금 지원 서비스입니다. 일본에서 팩토링 사업은 별도 등록이 필요 없으나, 대출을 실시하기 위해서는 일본 법령상 행정 등록이 필요합니다.
2) 경기 변동의 특성 및 계절성
결제대행 서비스의 전방시장인 전자상거래 시장은 경기 변동에 따른 소비자 심리 변화 및 물가 변동, 세금 인상 등 전반적인 경제 상황에 영향을 받습니다. 단, 당사 그룹의 사업은 인터넷상에서 다양한 분야 및 목적에 따라 사용되기 때문에 경기변동의 직간접적인 영향 요인을 특정하기는 어렵습니다. 또한, 카드사를 비롯한 결제기관이 전자지급결제서비스 사업자에 대한 수수료 정책 및 업계 규칙을 변경하는 경우, 수익에영향을 받을 수 있습니다.
파이낸셜 솔루션 서비스는 사업 특성 상 자금 제공을 위한 대규모의 재원 조달이 매우 중요하여 진입 장벽이 높을 뿐더러 재원의 규모나 조달 금리에 따라 수익에 영향을 받을 수 있습니다.
3) 관련 법령 및 정부 규제 등
결제대행업자는 할부판매법 및 은행법에 따라 신용카드 결제에 관해서는 「신용카드번호 등 취급계약체결 사업자」, 은행 등의 금융기관과의 결제에 대해서는 「전자결제 등 대행업자」 등록이 필요합니다.
| 법률 명칭 및 내용 | 회사에 미치는 영향 |
| [할부판매법(일본)] 할부판매 관련 거래의 공정성 확보, 구매자 등의 손해의 방지 및 신용카드번호 등의 적절한 관리에 필요한 조치를 통해, 할부판매 관련 거래의 건전한 발달과 구매자의 이익보호를 목적으로 하는 법률 | AXES Payment는 「신용카드번호 등 취급계약체결 사업자」로 등록하였습니다. 「신용카드번호 등 취급계약체결 사업자」는 결제대행업자가 가맹점과 계약 체결 시 매입사로부터 포괄적인 권한을 부여받아 실질적인 최종 결정 권한을 갖고 가맹점을 관리할 경우 등록 대상이며, 1차 심사만 실시하고 최종 결정 권한을 매입사가 보유하고 있을 경우(등록매입사 산하에서 가맹점 관리업무 일부를 행하는 경우)에는 등록할 필요가 없습니다. 「신용카드번호 등 취급계약체결 사업자」는 악질 가맹점의 시정ㆍ배제, 신용카드번호 등의 적절한 관리, 부정이용 방지를 위한 가맹점 조사가 의무화되어 있습니다. |
| [은행법(일본)] 은행업무의 공공성에 유래하는 신용 유지 및 예금자 보호 등 원활한 금융을 위해, 은행업무의 건전하고 적절한 운영 확보를 목적으로 하는 법률 | AXES Payment 및 ZEUS는 계좌이체 결제서비스 등을 제공하고 있으므로 「전자결제 등 대행업자」로 등록하였습니다. 「전자결제 등 대행업자」는 오픈API 등의 IT를 활용하여 예금자의 은행계좌 잔액이나 이용내역 등의 정보를 은행에서 취득하여 이를 예금자에게 제공하거나 은행계좌 송금 지시를 예금자를 대신하여 은행으로 전달하는 등의 서비스를 제공하는 사업자가 등록 대상이며, 일정한 규제를 받고 있습니다. |
| [대금업법(일본)] 대금업을 영위하는 자의 적정한 업무 운영 확보, 자금수요자 등의 이익 보호를 목적으로 하는 법률 | 주로 EC사업을 운영하는 스타트업 및 중소기업을 대상으로 팩토링 등을통해 자금을 지원하는 파이낸셜 솔루션 서비스와 관련하여 향후 다양한사업자 니즈에 대응하는 금융 서비스를 제공하기 위해 SBI FinTech Solutions는 대금업법의 「대금업자」로 등록하였습니다. |
| [범죄수익이전방지법(일본)] 자금세탁 및 테러자금 공여에 대한규제 등에 관한 법률 | 「대금업자」로 등록되어 있는 기업은 고객과의 거래시 확인 및 의심스러운 거래에 대한 신고 의무가 있습니다. 본 법을 위반할 경우 처벌 대상이 될 수 있습니다. |
(2) 백오피스SaaS 사업
1) 산업의 특성 및 성장성
백오피스 소프트웨어란 회사 내부 운영을 효율화하기 위한 관리 도구로 크게 기업 내서버 등에 직접 설치하여 운용하는 방식인 온프레미스와 인터넷을 통해 원격으로 사용하는 클라우드 방식으로 나뉘고 있으며, 클라우드 컴퓨팅 중 업무에 사용하는 소프트웨어 기능 중 고객이 필요로 하는 서비스만 이용 가능하도록 하는 것을 서비스형 소프트웨어(SaaS: Software as a Service)라고 합니다.
뿌리깊은 서면ㆍ날인 문화로 기업의 IT 솔루션 도입에 소극적인 일본은 주요 선진국에 비해 디지털화가 느린 편으로 디지털 전환 관련 산업의 성장 잠재력이 높다고 평가받고 있습니다. 특히 코로나19를 기점으로 재택근무가 정착하면서 공간에 구애받지 않는 클라우드 서비스를 도입하는 회사가 늘어나고 있는 중으로 소프트웨어 업계 트렌드가 기존의 온프레미스 형태에서 SaaS 방식으로 급격히 전환되고 있습니다.
2) 경기 변동의 특성
백오피스 솔루션 도입 같은 관리 부문에 대한 투자는 일반적으로 경기변동에 따라 우선순위가 밀리는 경향이 있습니다. 그러나 심각한 노동력 부족과 코로나19로 인한 원격근무 등의 확산, 정부의 디지털 추진 정책 등으로 사회 전체적으로 디지털 전환이 매우 시급한 상황이므로 경기변동에 관계없이 성장할 것으로 예상됩니다.
3) 관련 법령 및 정부 규제 등
계좌통합관리서비스와 관련하여 「전자결제 등 대행업자」로 등록하였습니다.
| 법률 명칭 및 내용 | 회사에 미치는 영향 |
| [은행법(일본)] 은행업무의 공공성에 유래하는 신용 유지 및 예금자 보호 등 원활한 금융을 위해, 은행업무의 건전하고 적절한 운영 확보를 목적으로 하는 법률 | SBI Business Solutions가 운영하는 계좌통합관리서비스와 관련하여 「전자결제 등 대행업자」로 등록하였습니다. |
(3) 국제송금 사업
1) 산업의 특성 및 성장성
개인간 국제송금 시장은 크게 외국인 노동자의 본국송금과 자녀의 유학비 등으로 구성되어 있으며 외국인 노동자 유입이 활발해짐에 따라 글로벌 국제송금 시장도 성장하고 있습니다. 외국인 노동자가 기존 방식으로 은행에서 국제송금을 하기에는 비싼 송금수수료와 은행 창구에서의 복잡한 서류 작성, 송금완료까지 장시간 소요되는 등 많은 불편함이 있었습니다. 이러한 가운데, 한국에서는 2017년 외환거래법에서 소액해외송금업이 신설되면서 핀테크 업체도 국제송금 서비스를 할 수 있게 되었습니다. 핀테크를 활용한 국제송금 서비스는 은행의 국제송금과는 달리 24시간 송금이 가능한 점과 저렴하면서도 빠르고 간편한 서비스를 장점으로 국제송금의 패러다임 전환을 이끌며 지속적으로 성장할 것으로 예상되고 있습니다.
코로나19 이후 외국인 출입국 정책 변화로 외국인 고객층 확보에 다소 어려움이 있으나, 장기적인 관점으로 특히 농/어촌 노동력 부족에 처해있는 한국에서 외국인 노동자는 필수 요소라는 점을 고려하였을 때 당사의 주요 고객인 외국인 노동자의 꾸준한 증가가 예상되며, 핀테크를 이용한 국제송금 서비스도 더욱 활성화될 것으로 예상됩니다.
2) 경기 변동의 특성 및 계절성
한국의 국제송금 시장은 외국인 노동자 본국 송금 및 유학자금 등이 비중을 차지하고있습니다. 그 중 소액해외송금서비스의 주요 고객은 외국인 노동자이므로, 환율이 경기변동의 직접적인 판단 기준은 아니지만 대부분의 고객은 환율변동에 민감하기 때문에 경기변동에 따른 환율변동에는 민감도가 높다고 할 수 있습니다. 계절적 요인으로는 명절 등 각국의 이벤트가 있는 시기 등에 다소 영향을 받을 수 있습니다.
3) 관련 법령 및 정부 규제 등
한국의 소액해외송금업은 외환거래법의 적용을 받습니다.
| 법률 명칭 및 내용 | 회사에 미치는 영향 |
| [외환거래법(한국)] 해외송금 등의 외국환거래 관리에 관한 법률 | 소액해외송금업을 영위하는 SBI Cosmoney는 한국의 외국환거래법에 따라 등록을 하였습니다. |
나. 회사의 현황
(1) 영업개황
1) 결제서비스 사업
[국내외 시장여건]
일본의 B2C EC 시장은 코로나19 이후 개인이나 소규모 사업자가 새로 EC 판매를 시작하거나 오프라인 점포를 운영하던 사업자가 EC에 주력하는 경향이 뚜렸하게 나타나고 있습니다. 신용카드사들도 수익 확대를 위해 결제 가능 업종과 업태를 확대 중으로, 임대료 등의 부동산 관련 비용, 학비ㆍ학원비, 자격증 응시료, 세미나 참가비, 공공요금 등에서 신용카드 결제가 도입되면서 새로운 분야에서의 시장 확대가 전망됩니다.
B2B 영역의 캐시리스 결제는 이제 시작 단계입니다. 글로벌 카드사인 VISA가 일본에서 발간한 「중소기업 사업자간 결제의 캐시리스화ㆍ디지털화 추진」에 따르면 일본 중소기업의 카드결제 비중은 현재 1%에 머물고 있는 수준으로 법인카드를 이용하는 케이스가 매우 적은 상황입니다. 하지만 최근 개정 전자장부보존법이나 인보이스 제도 등 관련 법 개정에 따라 경리업무의 디지털화 수요가 늘어나면서 기업간 거래에도 카드 결제를 도입하여 청구ㆍ경리 업무를 간소화하려는 움직임이 활발해짐에따라 카드사도 적극적으로 법인카드 이용 촉진을 위한 마케팅에 나서고 있으며, 오피스용품 판매나 도매업, 클라우드(SaaS) 서비스 등 정기적인 청구가 이뤄지는 분야에서 카드결제를 도입하는 사업자가 증가하고 있습니다.
일본 사회의 디지털화 흐름 아래, 아날로그에서 디지털 전환으로 보다 성장이 기대되는 "B2B"라는 영역에서의 고객 확보를 목표로 카드사와의 원가 협상을 통한 수익률 향상, 벤더와의 관계성 강화를 통한 판로를 확장해 나가고, 당사의 장점인 파이낸셜 솔루션 서비스와 백오피스 솔루션과의 시너지 강화를 통해 기업간 거래의 디지털화를 전방위적으로 커버하는 서비스 개발을 통해 유일무일한 경쟁 우위성을 확립해 나갈 예정입니다.
[영업개황]
B2C EC에서는 기존에 카드결제를 취급하지 않던 변호사나 세무사와 같은 전문직 업종을 대상으로 "사업PAY"와 학회ㆍ세미나를 위한 "학회PAY" 등 업종 특화 결제 상품을 출시함과 동시에 소규모 사업자도 EC에 쉽게 진출할 수 있도록 체제를 개편하여 신규 가맹점 유입이 큰 폭으로 개선되었습니다. 또한, 신용카드 결제의 대안으로 일본에서 인기가 높은 "후불결제서비스"를 2023년 12월부터 정식 오픈하였습니다. 당사가 제공하는 후불결제 서비스는 스마트폰의 결제용 바코드를 통해 편의점에서 결제하는 방식으로, 사업자가 후불결제용 종이청구서를 발행ㆍ발송할 필요가 없으며, 전용 어플리케이션을 별도 설치할 필요도 없어 편의성 면에서 기존 후불결제와 차별화된 서비스입니다. 일반적으로 PG사를 이용하더라도 후불결제는 별도 사업자에게 서비스를 신청해야 하나, 당사는 신용카드 결제와 후불결제를 모두 자사에서 제공하므로 PG 신청 시 효율성과 저렴한 수수료를 경쟁력으로 가맹점을 확보해 나갈 예정입니다.
B2B 분야에서는 경비정산이나 대금결제 업무의 효율화를 위해 기업의 카드결제 수요가 늘어나고 카드사에서도 신규 수익원으로 법인카드 시장에 주목하면서, 다양한 B2B 전용 결제서비스를 출시해왔습니다. 당사는 미개척 영역인 B2B 시장에 역량을집중하고자, 기존 서비스를 통합하여 브랜드 정체성을 강화하고 서비스 질을 개선하여 새로운 B2B 결제 브랜드 "Biz 결제"를 런칭하였습니다. "Biz 결제"는 신용카드 결제"Biz 카드결제", 계좌이체 결제 "Biz 입금확인", 정기과금용 결제 "Biz 자동이체"를 통합한 B2B 전용 결제서비스입니다.
또한, 법인간 결제 서비스에 다양한 유입채널로 선제 대응하며 가맹점수 확보에도 노력하고 있습니다. 백오피스 솔루션과의 그룹 시너지를 발휘하여 청구서 관리 플랫폼과의 연계를 통해 잠재 고객을 대폭 확보하고 있으며, B2B 전용 쇼핑몰 플랫폼이나 수발주 플랫폼과 연계하는 등 외연 확대에도 주력하여 당기말 현재 5,000사를 돌파하는 등 순조롭게 성장하고 있습니다.
파이낸셜 솔루션 서비스에서는 2022년 6월말부터 백오피스SaaS 서비스의 "청구QUICK"에서 발행한 청구서를 바탕으로 청구대금을 조기에 자금화하는 옵션 기능 '입금QUICK'을 개시하였으며, 2023년 5월에는 일본의 유명 EC플랫폼인 오챠노코넷과 협업하여 오챠노코넷을 이용하여 구축한 EC사이트의 거래 데이터를 바탕으로 법인/개인사업자를 포함한 가맹점에 자금을 지원하는 "EC렌딩 서비스"를 런칭하는 등 다양한 분야와 협업을 통해 고객 유입 채널을 확대해 나가고 있습니다. 또한, 조제약국 고객사의 자금수요가 일단락되면서 감소한 채권잔액은 향후 개호 채권으로 대체해 나갈 예정이며 보다 수익률이 높은 채권으로 포트폴리오를 다변화시키며 매출을 커버할 예정입니다.
2) 백오피스SaaS 사업
[국내외 시장여건]
일본 정부는 2023년 10월 인보이스 제도, 2024년 1월 개정 전자장부보존법 완전 의무화 등 경리 업무를 디지털화하는 법 개정과 IT도입보조금과 같이 비용을 지원하는 정책을 통해 중소기업의 디지털 전환을 적극적으로 지원하고 있습니다.
인보이스 제도는 과세사업자가 적격청구서 발행사업자로 세무서에 등록하고, 기업이매입세액공제를 적용받기 위해서 일정한 요건을 갖춘 적격청구서를 작성ㆍ보존하도록 의무화하는 제도입니다.
전자장부보존법은 원칙적으로 종이보존이 의무화되어 있는 국세 관련 장부 및 서류를 일정한 요건을 충족하면 데이터로 보존할 수 있도록 하는 법률로, 개정법에서는 서류의 전자화와 관련된 규제를 대폭 완화하고, 전자적 방식으로 수령한 청구서ㆍ영수증 등의 전자거래 데이터는 종이보존을 금지하고 일정한 요건을 갖춰 전자 데이터로만 보존하도록 의무화하고 있습니다.
인보이스 제도에 대응하기 위해 대부분의 법인사업자가 적격청구서 발행사업자로 등록을 완료하였으나, 아직은 종이 청구서에 등록번호를 인쇄하여 청구서를 발행하는 경우가 대부분인 것으로 파악되고 있습니다. 따라서 사업자 등록이 완료되었더라도 종이청구서에서 전자청구서로 이행하기 위해서는 "청구QUICK"과 같은 클라우드 툴이 필요하므로 앞으로도 이에 대한 시장 확보를 위한 경쟁이 계속될 전망입니다.
당사의 청구서 관리 시스템 "청구QUICK"은 3가지 SaaS 주요 기능인 「발행ㆍ수령ㆍ전자보존」과 3가지 FinTech 기능(자동입금확인, B2B 카드결제 기능, 청구서 매입)을 하나의 솔루션으로 제공하는 독자적인 포지션을 확립하여 시장을 확보해 나갈 예정입니다.
[영업개황]
새로 시행되는 인보이스 제도와 개정 전자장부보존법 대응하는 솔루션으로 2022년 3월 청구서 관리 시스템 "청구QUICK"을 런칭하였습니다. "청구QUICK"은 청구서를 관리하는 SaaS 기능(발행, 수령, 회계 연동 등)에 3가지 FinTech 기능(자동입금확인, B2B 카드결제 기능, 청구서 매입)을 더하여 청구 관련 업무를 아우르는 올인원 솔루션으로, 솔루션 하나로 인보이스 제도와 전자장부보존법의 커버가 가능하도록 구성되어 있습니다. 타겟 고객층인 중소기업에게 가격과 기능면에서 메리트가 크고, 도입장벽을 크게 낮춰 중소기업 친화적 서비스로 평가받고 있습니다.
"청구QUICK"을 출시하면서 새롭게 파트너 프로그램을 운영하고 있습니다. SBI그룹의 지방창생사업과 연계된 지역금융기관을 영업 인프라로 적극 활용함과 동시에 세무사 법인이나 시스템 회사 등 다양한 사업자를 대폭 영입하여 파트너사 100사를 돌파하는 등 순조롭게 판로를 확대해 나가고 있습니다. 파트너 연계영업을 본격적으로 시작하면서 2024년 2월 법인고객수 5,500사를 달성하는 등 청구QUICK 고객도 크게 증가하고 있습니다
또한, 최근 경리업무 디지털 전환이 본격적으로 진행되면서 이 분야의 솔루션 고객수가 눈에 띄게 증가하고 있습니다. 경비정산 솔루션 "경비BANK"의 고객수가 전기대비 93.6% 증가하고, 입출금명세 자동취득 솔루션인 "MoneyLook"의 고객수도 전기대비 120.9% 증가하였습니다. 특히, 일본의 전통적인 온프레미스형 회계소프트 업체와 연계를 통한 고객 유입이 증가하고 있어 안정적인 수익 구조 강화에 기여할 것으로 보입니다.
3) 국제송금 사업
[국내외 시장여건]
한국은 저출산, 고령화에 따른 인구구조의 변화로 노동력 부족 문제를 외국인 노동자를 통해 해결하고자, 2004년부터 합법적으로 외국인 고용을 허가하는 고용허가제를 도입하여 외국인력의 도입을 지속적으로 진행하고 있습니다. 고용노동부 자료에 따르면 외국인은 내국인에 비해 낮은 직능수준의 업종 및 인력난에 시달리는 농/어촌 및 중소기업 제조업을 중심으로 적극적으로 채용이 이뤄지고 있습니다.
한국의 국제송금 시장은 코로나19의 영향으로 신규 회원 획득이 어려운 상황과 더불어 원화 약세의 영향으로 기존 회원들도 송금을 자제하는 등의 경향이 있어 시장이 전체적으로 침체되었으나, 전 3분기부터 원화 약세폭이 축소되면서 다시 송금이 활발하게 이루어지고 있습니다. 또한, 정부가 2024년도 고용허가제로 입국하는 '비전문 취업비자(E-9)'의 발급 규모를 역대 최고 규모인 16.5만명으로 확대하고 고용 허가 업종도 해외 동포(H-2)만 취업이 가능했던 음식점업 및 광업ㆍ임업까지 포함하기로 하여 당사의 고객도 증가할 것으로 기대하고 있습니다.
또한, 한국에서 소액해외송금업자는 28개사이며, 약 11개의 주요 업체들이 경쟁중인것으로 파악하고 있으며, 당사도 시장 점유율 상위를 유지하기 위해 안정적인 서비스제공 및 지속적인 성장성 확보를 위해 노력하고 있습니다.
[영업개황]
2018년 3월부터 외국인 노동자를 대상으로 한국에서 소액해외송금 사업을 개시하여현재 베트남, 중국, 필리핀, 네팔, 캄보디아, 인도네시아, 미국, 영국, 캐나다, 호주, 말레이시아, 싱가포르 총 12개국에 국제송금 서비스를 제공하고 있습니다.
코로나19 및 환율 악화 등으로 어려웠던 시장상황도 전기 3분기부터 개선되면서 주요 고객층인 베트남과 필리핀을 중심으로 송금액, 송금건수 모두 전년대비 크게 증가하여 2024년 1월 누적회원수 25만명, 누적 송금액 3조 5천억원을 달성하였습니다.
외국인 노동자수의 송금수요 증가에 따른 업황 호조가 계속되어 전체적인 송금액 규모가 꾸준하게 성장하고 있는 상황입니다. 이와 더불어 올해 비자 완화에 따라 외국인 노동자 유입 크게 증가할 것으로 예상되고 있어 당사의 사업도 큰 폭으로 외형성장을 할 수 있을 것으로 전망하고 있습니다.
또한, 국제송금 사업에 있어 환율이 가장 중요한 경쟁요소로 작용하고 있는 바, 송금 파트너사와의 지속적인 수수료율 협상을 통해 고객에게 제공하는 송금서비스의 가격경쟁력을 확보하고 동시에 수익성 강화를 위한 정책도 지속해 나갈 예정입니다.
(2) 신규사업 등의 내용 및 전망
앞으로도 디지털화가 진행될 것으로 보이는 거대한 일본의 B2B 시장에서 기업의 정산, 지출, 청구, 회수 업무의 디지털화 수요를 타겟으로 결제ㆍ파이낸셜 솔루션ㆍ백오피스 솔루션을 융합하여 고객의 모든 니즈에 대응 가능한 B2B 서비스 개발하고 시장 확보에 주력해 나갈 예정입니다.
국제송금 사업에서는 전자금융업 등록을 통해 국내 간편송금 및 모바일월렛 서비스 제공을 준비하고 있으며, 이에 따라 온라인 뱅킹 시스템 사용에 어려움이 많은 국내 거주 외국인들의 불편 해소와 함께 추가적인 수익창출이 가능할 것으로 기대하고 있습니다. 또한, 송금 가능 국가를 확대하여 국내 거주 외국인은 물론, 내국인 송금시장의 확대에 노력을 기울일 예정입니다.
(3) 조직도
조직도 |
가. 보고사항
□ 재무제표의 보고
1. 제13기(2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지) 사업보고, 연결계산서 류 내용 및 회계감사인 및 감사회의 연결계산서류 감사결과 보고의 건
(1) 해당 사업연도의 영업상황의 개요
Ⅲ. 경영참고사항, 1. 사업의 개요, 나. 회사의 현황을 참고하여 주십시오.
(2) 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표
| ※ 아래의 재무제표는 감사전 연결재무제표입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기주주총회 1주일 전까지 공시할 예정입니다. |
1) 연결재무제표(국제회계기준(IFRS))
| 연결재무상태표 |
| 제 13 기 : 2024년 3월 31일 현재 |
| 제 12 기 : 2023년 3월 31일 현재 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사와 그 종속기업 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 자 산 | ||
| 비유동자산 | ||
| 유형자산-순액 | 748,135 | 979,827 |
| 무형자산 | 5,496,849 | 4,314,951 |
| 팩토링채권 | 106,398 | 1,585,476 |
| 관계기업투자 | 936,649 | 849,065 |
| 이연법인세자산 | 640,829 | 487,460 |
| 기타금융자산 | 877,820 | 895,590 |
| 기타비유동자산 | 24,032 | 9,681 |
| 비유동자산 합계 | 8,830,712 | 9,122,050 |
| 유동자산 | ||
| 재고자산 | 5,445 | 1,029 |
| 매출채권및기타채권 | 512,561 | 686,532 |
| 팩토링채권 | 5,752,367 | 16,308,463 |
| 당기법인세자산 | 15,887 | 264,278 |
| 기타금융자산 | 1,755,503 | 668,469 |
| 기타유동자산 | 413,538 | 431,971 |
| 현금및현금성자산 | 26,983,510 | 20,316,899 |
| 유동자산 합계 | 35,438,811 | 38,677,641 |
| 자산총계 | 44,269,523 | 47,799,691 |
| 부 채 | ||
| 비유동부채 | ||
| 차입금 | 3,883,139 | 4,208,664 |
| 사채 | 5,826,400 | 3,559,400 |
| 충당부채-장기 | 131,145 | 110,428 |
| 기타금융부채 | 393,380 | 710,879 |
| 비유동부채 합계 | 10,234,064 | 8,589,371 |
| 유동부채 | ||
| 차입금 | 6,070,276 | 15,130,771 |
| 사채 | 886,898 | 3,682,251 |
| 매입채무및기타채무 | 21,359,878 | 14,280,710 |
| 당기법인세부채 | 33,236 | 13,168 |
| 충당부채-단기 | 93,253 | 90,181 |
| 기타금융부채 | 336,650 | 324,234 |
| 기타유동부채 | 802,881 | 888,989 |
| 유동부채 합계 | 29,583,072 | 34,410,304 |
| 부채총계 | 39,817,136 | 42,999,675 |
| 자 본 | ||
| 지배회사의 소유자에게 귀속되는 자본 | ||
| 자본금 | 1,454,101 | 1,454,101 |
| 기타불입자본 | 1,001,346 | 1,011,099 |
| 이익잉여금 | 2,239,071 | 2,625,572 |
| 자기주식 | (325,660) | (325,660) |
| 기타자본구성요소 | 83,529 | 23,545 |
| 지배회사의 소유자에게 귀속되는 자본 합계 | 4,452,387 | 4,788,657 |
| 비지배지분 | - | 11,359 |
| 자본총계 | 4,452,387 | 4,800,016 |
| 자본및부채총계 | 44,269,523 | 47,799,691 |
| "별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연결포괄손익계산서 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사와 그 종속기업 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 매출액 | 5,692,133 | 5,401,695 |
| 매출원가 | (1,965,895) | (1,862,831) |
| 매출총이익 | 3,726,238 | 3,538,864 |
| 판매비 | (1,284,954) | (1,295,228) |
| 관리비 | (2,384,638) | (1,785,318) |
| 기타차손 | (70,151) | (9,962) |
| 영업이익 | (13,505) | 448,356 |
| 금융수익 | 4,521 | 19,384 |
| 외환차익 | 15,135 | 17,463 |
| 금융비용 | (205,051) | (134,753) |
| 지분법투자이익(손실) | 97,224 | 95,068 |
| 계속사업법인세비용차감전순이익 | (101,676) | 445,518 |
| 법인세비용 | 110,024 | (83,683) |
| 계속사업이익(손실) | 8,348 | 361,835 |
| 중단사업손실 | - | - |
| 당기순이익(손실) | 8,348 | 361,835 |
| 기타포괄이익 | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목 | ||
| 기타포괄손익으로 공정가치를 측정하는 금융자산의 순변동 | 669 | 8,761 |
| 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 항목 | ||
| 해외사업환산손익 | 60,256 | 9,537 |
| 세후기타포괄이익 | 60,925 | 18,298 |
| 당기총포괄이익(손실) | 69,273 | 380,133 |
| 당기순이익의 귀속 | ||
| 지배기업의 소유주(손실) | 5,211 | 359,446 |
| 비지배지분 | 3,137 | 2,389 |
| 당기순이익(손실) | 8,348 | 361,835 |
| 당기총포괄이익의 귀속 | ||
| 지배기업의 소유주(손실) | 65,195 | 377,647 |
| 비지배지분 | 4,078 | 2,486 |
| 당기총포괄이익(손실) | 69,273 | 380,133 |
| ￥ | ||
| 주당이익 | ||
| 기본 주당순이익(손실) | 0.23 | 15.60 |
| 계속사업 | 0.23 | 15.60 |
| 중단사업 | 0.00 | 0.00 |
| 희석 주당순이익(손실) | 0.00 | 15.60 |
| 계속사업 | 0.00 | 15.60 |
| 중단사업 | 0.00 | 0.00 |
| "별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연결자본변동표 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사와 그 종속기업 |
| 과목 | ￥ '000 | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 | 비지배지분 | 자본총계 | ||||||||||
| 자본금 | 기타불입자본 | 이익잉여금 | 자기주식 | 기타자본구성요소 | 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본합계 | |||||||
| 자본준비금 | 기타자본 잉여금 | 기타불입 자본 합계 | 기타포괄손익으로 공정가치를 측정하는 금융자산의 순변동 | 해외사업 환산손익 | 기타자본 구성요소 합계 | |||||||
| 2022년 4월 1일 | 1,454,101 | 1,315,302 | (304,203) | 1,011,099 | 2,657,838 | (325,660) | 18,688 | (13,344) | 5,344 | 4,802,722 | 8,873 | 4,811,595 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 359,446 | - | - | - | - | 359,446 | 2,389 | 361,835 |
| 세후기타포괄손익 | - | - | - | - | - | - | 8,761 | 9,440 | 18,201 | 18,201 | 97 | 18,298 |
| 당기총포괄이익 | - | - | - | - | 359,446 | - | 8,761 | 9,440 | 18,201 | 377,647 | 2,486 | 380,133 |
| 잉여금의 배당 | - | - | - | - | (391,712) | - | - | - | - | (391,712) | - | (391,712) |
| 2023년 3월 31일 | 1,454,101 | 1,315,302 | (304,203) | 1,011,099 | 2,625,572 | (325,660) | 27,449 | (3,904) | 23,545 | 4,788,657 | 11,359 | 4,800,016 |
| 2023년 4월 1일 | 1,454,101 | 1,315,302 | (304,203) | 1,011,099 | 2,625,572 | (325,660) | 27,449 | (3,904) | 23,545 | 4,788,657 | 11,359 | 4,800,016 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 5,211 | - | - | - | - | 5,211 | 3,137 | 8,348 |
| 세후기타포괄손익 | - | - | - | - | - | - | 669 | 59,315 | 59,984 | 59,984 | 941 | 60,925 |
| 당기총포괄이익 | - | - | - | - | 5,211 | - | 669 | 59,315 | 59,984 | 65,195 | 4,078 | 69,273 |
| 잉여금의 배당 | - | - | - | - | (391,712) | - | - | - | - | (391,712) | - | (391,712) |
비지배지분 취득 | - | - | (9,753) | (9,753) | - | - | - | - | - | (9,753) | (15,437) | (25,190) |
| 2024년 3월 31일 | 1,454,101 | 1,315,302 | (313,956) | 1,001,346 | 2,239,071 | (325,660) | 28,118 | 55,411 | 83,529 | 4,452,387 | - | 4,452,387 |
| "별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." |
| 연결현금흐름표 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사와 그 종속기업 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | ||
| 1. 영업에서 창출된 현금흐름 | ||
| 계속사업법인세차감전순이익 | (101,676) | 445,518 |
| 중단사업법인세차감전순손실 | - | - |
| (1) 법인세비용차감전순이익(손실) | (101,676) | 445,518 |
| (2) 가감 | ||
| 감가상각비 및 상각비 | 741,739 | 613,755 |
| 금융수익 | (4,521) | (19,384) |
| 금융비용 | 205,051 | 134,753 |
| 외환차손익 | (25,717) | (54,911) |
| 지분법투자이익(손실) | (97,224) | (95,068) |
| 고정자산처분손실 | 3,893 | 598 |
| 고정자산매각손실 | 20,013 | - |
| 복구충당부채환입이익 | (10,974) | (6,333) |
| 손상차손 | 21,890 | - |
| 잡손실(잡수익) | (289) | 14 |
| 소계 | 853,861 | 573,424 |
| (3) 운전자본의 증감 | ||
| 매출채권및기타채권의 증감 | 163,206 | (190,000) |
| 재고자산의 증감 | (4,417) | (1,029) |
| 대손충당금의 증감 | 3,260 | (87,493) |
| 기타자산의 증감 | (8,423) | 1,950 |
| 팩토링채권의 증감 | 12,059,482 | (1,285,714) |
| 대여금의 증감 | (1,201,919) | (469,340) |
| 매입채무및기타채무의 증감 | 7,066,854 | 2,662,773 |
| 충당부채의 증감 | 19,903 | 29,794 |
| 기타부채의 증감 | (87,242) | 479,341 |
| 소계 | 18,010,704 | 1,140,282 |
| 영업에서 창출된 현금흐름 합계 | 18,762,889 | 2,159,224 |
| 2. 이자의 지급 | (106,587) | (87,125) |
| 3. 법인세의 납부 | 225,535 | (697,208) |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 합계 | 18,881,837 | 1,374,891 |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | ||
| 기타금융자산의 취득 | (9,305) | (610) |
| 기타금융자산의 회수 | 3,000 | 3,000 |
| 익명조합으로부터 분배에 따른 수입 | 4,457 | - |
| 이자및배당금의 수취 | 4,522 | 6,273 |
| 유형자산의 취득 | (49,298) | (59,232) |
| 유형자산의 처분 | 794 | 17,080 |
| 무형자산의 취득 | (1,837,907) | (1,630,090) |
| 대여금 회수에 의한 수입 | 100,000 | 1,300,000 |
| 영업보증금의 증감 | (17,615) | (13,690) |
| 기타의 수입 | 48,088 | 105,585 |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 합계 | (1,753,264) | (271,684) |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | ||
| 단기차입금의 차입 | (9,400,000) | 2,585,500 |
| 장기차입금의 차입 | 490,000 | 987,703 |
| 장기차입금의 상환 | (493,396) | (1,332,466) |
| 사채발행에 의한 차입 | 3,180,020 | 495,000 |
| 사채상환에 의한 지출 | (3,750,000) | (800,000) |
| 리스채권의 회수 | - | 48,786 |
| 리스부채의 지급 | (180,022) | (231,399) |
| 배당금의 지급 | (391,712) | (391,712) |
| 비지배지분으로부터의 종속회사 지분 취득 | (25,190) | - |
| 재무활동으로 인한 현금흐름 합계 | (10,570,300) | 1,361,412 |
| 현금및현금성자산의 증가 | 6,558,273 | 2,464,619 |
| 현금및현금성자산의 기초잔액 | 20,316,899 | 17,810,466 |
| 현금및현금성자산에 관련된 환율변동효과 | 108,338 | 41,814 |
| 현금및현금성자산의 기말잔액 | 26,983,510 | 20,316,899 |
2. 제13기(2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지) 계산서류 내용 보고의
건
| ※ 아래의 재무제표는 감사전 개별재무제표입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기주주총회 1주일 전까지 공시할 예정입니다. |
1) 개별재무제표(국제회계기준(IFRS))
| 재무상태표 |
| 제 13 기 : 2024년 3월 31일 현재 |
| 제 12 기 : 2023년 3월 31일 현재 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 자 산 | ||
| 비유동자산 | ||
| 유형자산-순액 | 513,736 | 721,707 |
| 무형자산 | 4,510,046 | 3,351,061 |
| 팩토링채권 | 106,398 | 1,585,476 |
| 이연법인세자산 | 412,396 | 239,431 |
| 종속기업주식 | 2,415,619 | 2,388,343 |
| 관계기업투자 | 674,800 | 674,800 |
| 기타금융자산 | 808,624 | 869,713 |
| 비유동자산 합계 | 9,441,619 | 9,830,531 |
| 유동자산 | ||
| 매출채권및기타채권 | 256,980 | 274,531 |
| 당기법인세자산 | 15,613 | 264,156 |
| 팩토링채권 | 5,752,367 | 16,308,463 |
| 기타금융자산 | 2,245,903 | 1,294,003 |
| 기타유동자산 | 86,559 | 117,530 |
| 현금및현금성자산 | 4,465,577 | 5,225,874 |
| 유동자산 합계 | 12,822,999 | 23,484,557 |
| 자산총계 | 22,264,618 | 33,315,088 |
| 부 채 | ||
| 비유동부채 | ||
| 차입금 | 3,883,139 | 4,208,664 |
| 사채 | 5,826,400 | 3,559,400 |
| 충당부채-장기 | 68,201 | 78,964 |
| 기타금융부채 | 309,543 | 620,622 |
| 비유동부채 합계 | 10,087,283 | 8,467,650 |
| 유동부채 | ||
| 차입금 | 6,070,276 | 15,130,771 |
| 사채 | 886,898 | 3,682,251 |
| 매입채무및기타채무 | 280,607 | 382,899 |
| 충당부채-단기 | 55,700 | 59,492 |
| 기타금융부채 | 263,921 | 274,998 |
| 기타유동부채 | 489,676 | 613,793 |
| 유동부채 합계 | 8,047,078 | 20,144,204 |
| 부채총계 | 18,134,361 | 28,611,854 |
| 자 본 | ||
| 자본금 | 1,454,101 | 1,454,101 |
| 기타불입자본 | 3,473,725 | 3,473,725 |
| 이익잉여금 | (471,909) | 101,068 |
| 자기주식 | (325,660) | (325,660) |
| 자본총계 | 4,130,257 | 4,703,234 |
| 자본및부채총계 | 22,264,618 | 33,315,088 |
| "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다." |
| 포괄손익계산서 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 매출액 | 3,307,459 | 3,166,311 |
| 매출원가 | (1,170,875) | (1,105,566) |
| 매출총이익 | 2,136,584 | 2,060,745 |
| 판매비 | (422,281) | (393,130) |
| 관리비 | (1,810,115) | (1,347,481) |
| 기타차익(차손) | (76,772) | (21,259) |
| 영업이익 | (172,584) | 298,875 |
| 금융수익 | 22,727 | 40,377 |
| 외환차익(차손) | (2,488) | (1,399) |
| 금융비용 | (199,494) | (128,899) |
| 법인세비용차감전순이익 | (351,839) | 208,954 |
| 법인세비용 | 170,574 | (63,209) |
| 당기순이익(손실) | (181,265) | 145,745 |
| 총포괄이익(손실) | (181,265) | 145,745 |
| ￥ | ||
| 주당이익 | ||
| 기본주당순이익(손실) | (7.87) | 6.33 |
| 희석주당순이익(손실) | 0.00 | 6.33 |
| "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다." |
| 자본변동표 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사 |
| 과목 | ￥ '000 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 자본금 | 기타불입자본 | 이익잉여금 | 자기주식 | 자본총계 | |||
| 자본준비금 | 기타자본잉여금 | 기타불입자본 합계 | |||||
| 2022년 4월 1일 | 1,454,101 | 1,315,302 | 2,158,423 | 3,473,725 | 347,035 | (325,660) | 4,949,201 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | 145,745 | - | 145,745 |
| 당기총포괄이익 | - | - | - | - | 145,745 | - | 145,745 |
| 잉여금의 배당 | - | - | - | - | (391,712) | - | (391,712) |
| 2023년 3월 31일 | 1,454,101 | 1,315,302 | 2,158,423 | 3,473,725 | 101,068 | (325,660) | 4,703,234 |
| 2023년 4월 1일 | 1,454,101 | 1,315,302 | 2,158,423 | 3,473,725 | 101,068 | (325,660) | 4,703,234 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | (181,265) | - | (181,265) |
| 당기총포괄이익 | - | - | - | - | (181,265) | - | (181,265) |
| 잉여금의 배당 | - | - | - | - | (391,712) | - | (391,712) |
| 2024년 3월 31일 | 1,454,101 | 1,315,302 | 2,158,423 | 3,473,725 | (471,909) | (325,660) | 4,130,257 |
| 현금흐름표 |
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| SBI FinTech Solutions 주식회사 |
| 과목 | ￥ '000 | |
|---|---|---|
| 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 | |
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | ||
| 1. 영업에서 창출된 현금흐름 | ||
| (1) 법인세비용차감전순이익 | (351,839) | 208,953 |
| (2) 가감 | ||
| 감가상각비 및 상각비 | 422,481 | 354,168 |
| 금융수익 | (22,727) | (40,377) |
| 금융비용 | 199,494 | 128,899 |
| 외화환산차손익 | (480) | (80) |
| 고정자산처분손실 | 3,474 | 598 |
| 고정자산매각손실 | 20,013 | - |
| 복구충당부채환입이익 | (10,974) | (6,333) |
| 손상차손 | 21,890 | - |
| 잡손실(잡수익) | 64 | 39 |
| 소계 | 633,235 | 436,914 |
| (3) 운전자본의 증감 | ||
| 매출채권및기타채권의 증감 | 17,550 | 37,010 |
| 대손충당금의 증감 | (21,860) | (85,097) |
| 기타자산의 증감 | 20,822 | 7,911 |
| 팩토링채권의 증감 | 12,059,482 | (1,285,714) |
| 대여금의 증감 | (1,198,059) | (469,340) |
| 매입채무및기타채무의 증감 | (46,899) | 134,833 |
| 충당부채의 증감 | (14,555) | (4,039) |
| 기타부채의 증감 | (123,986) | 425,461 |
| 소계 | 10,692,495 | (1,238,975) |
| 영업에서 창출된 현금흐름 합계 | 10,973,891 | (593,108) |
| 2. 이자의 지급 | (102,447) | (81,953) |
| 3. 법인세의 환급(납부) | 246,151 | (717,311) |
| 영업활동으로 인한 순현금흐름 | 11,117,595 | (1,392,372) |
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | ||
| 익명조합으로부터 분배에 따른 수입 | 4,457 | - |
| 이자및배당금의 수취 | 22,634 | 20,858 |
| 유형자산의 취득 | (40,370) | (48,587) |
| 유형자산의 처분 | 794 | 17,080 |
| 종속기업 주식 취득에 따른 지출 | (27,276) | (140,000) |
| 무형자산의 취득 | (1,617,882) | (1,250,909) |
| 대여금의 증가 | - | (280,000) |
| 대여금 회수에 따른 수입 | 200,000 | 1,300,000 |
| 기타의 수입(지출) | 30,567 | 95,849 |
| 투자활동으로인한 순현금흐름 | (1,427,076) | (285,709) |
| 재무활동으로인한 현금흐름 | ||
| 단기차입금의 차입 | (9,400,000) | 2,585,500 |
| 장기차입금의 차입 | 490,000 | 987,703 |
| 장기차입금의 상환 | (493,396) | (1,332,466) |
| 사채 발행에 의한 차입 | 3,180,020 | 495,000 |
| 사채의 상환 | (3,750,000) | (800,000) |
| 리스채권의 회수 | 31,258 | 86,731 |
| 리스부채의 지급 | (117,466) | (189,598) |
| 배당금의 지급 | (391,712) | (391,712) |
| 재무활동으로인한 순현금흐름 | (10,451,296) | 1,441,158 |
| 현금및현금성자산의 증감 | (760,777) | (236,923) |
| 현금및현금성자산의 기초잔액 | 5,225,874 | 5,462,717 |
| 현금및현금성자산에 관련된 환율변동효과 | 480 | 80 |
| 현금및현금성자산의 기말잔액 | 4,465,577 | 5,225,874 |
2) 개별재무제표- 이익잉여금처분계산서(JGAAP)
<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| (단위 : 천엔) |
| 과 목 | 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 |
|---|---|---|
| 당기미처분이익 | 1,093,156 | 1,646,581 |
| 이익금처분금액 | |
|
| 이익잉여금의 배당 | - | (391,712) |
| 이익준비금 | |
|
| 차기이월이익 | 1,093,156 | 1,254,869 |
[참고 IFRS기준]
<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>
| 제 13 기 : 2023년 4월 1일부터 2024년 3월 31일까지 |
| 제 12 기 : 2022년 4월 1일부터 2023년 3월 31일까지 |
| (단위 : 천엔) |
| 과 목 | 제 13 (당) 기 | 제 12 (전) 기 |
|---|---|---|
| 당기미처분이익 | (471,909) | 101,068 |
| 이익금처분금액 | | |
| 이익잉여금의 배당 | - | (391,712) |
| 이익준비금 | | |
| 차기이월이익 | (471,909) | (290,644) |
나. 결의사항
□ 이사의 선임
제1호 의안 이사 6명 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
카네코 유이치 | 1970.12.20. | 사내이사(상근) | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
치넨 테츠야 Chinen Tetsuya | 1974.04.17. | 사내이사(상근) | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
아베 준이치로 Abe Junichiro | 1966.09.29. | 사내이사(상근) | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
| 최 세영 Choi Seyoung | 1979.07.29. | 사내이사(상근) | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
| 츠츠미 코타 Tsutsumi Kota | 1977.06.05. | 사외이사 | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
| 사카모토 토모히로 Sakamoto Tomohiro | 1962.12.17. | 사외이사 | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 6 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
카네코 유이치 | -당사 대표이사 | 2013-2020 2015-2017 2016-2022 2017-2021 2017-2020 2017-2019 2017-2020 2017-2020 2019-2022 2019-2021 2020-현재 2020-현재 | 당사 이사 SBI인베스트먼트(주) 이사집행임원 Aviation Ventures(주) 대표이사 SBI FinTech Incubation(주) 이사 SBI지방창생지원(주) 감사 SBI인베스트먼트(주) 이사집행임원상무 SBI Leasing Services(주) 이사 SBI-HIKARI P.E.(주) 대표이사 SBI캐피탈(주) 대표이사 SBI인베스트먼트(주) 이사집행임원전무 당사 대표이사(현임) (주)ZEUS 대표이사(현임) | 해당사항 없음 |
치넨 테츠야 Chinen Tetsuya | -당사 이사 | 2013-2015 2014-현재 2017-2019 2020-현재 2020-현재 2020-현재 | (주)ZEUS 이사 당사 이사(현임) SBI Remit(주) 이사 (주)AXES Payment 대표이사(현임) AXES USA Inc. 이사(현임) AXES Netherlands B.V. 이사(현임) | 해당사항 없음 |
아베 준이치로 Abe Junichiro | -당사 이사 | 2012-2014 2014-현재 2014-2020 2015-현재 2015-현재 2015-현재 2015-현재 2017-현재 2017-2022 2017-2018 2017-현재 2018-2020 2023-현재 | 당사 경영기획실장 SBI Business Solutions(주) 감사 (현임) | 해당사항 없음 |
최 세영 Choi Seyoung | -당사 이사 | 2012-2014 2014-2015 2015-현재 2015-현재 2017-현재 2021 | SBI Mortgage(주)(현 SBI ARUHI(주)) 해외사업부장 당사 IR실장 SBI AXES Korea(주)(현 SBI FinTech Solutions Korea(주)) 대표이사(현임) 당사 이사(현임) SBI Cosmoney(주) 이사(현임) 미국공인회계사(워싱턴주) 등록 | 해당사항 없음 |
| 츠츠미 코타 Tsutsumi Kota | -회계사 -당사 사외이사 | 2010-현재 2011-2017 2017-2021 2021-현재 | 츠츠미 코타 공인회계사 사무소 개설(현임) 당사 상근(사외)감사 당사 사외감사 당사 사외이사(현임) | 해당사항 없음 |
| 사카모토 토모히로 Sakamoto Tomohiro | -변호사, 회계사 -당사 사외이사 | 2012-현재 2013-2013 2013-2021 2014-2021 2021-2022 2021-현재 | 사카토모 법률사무소 개설(현임) 당사 임시감사 당사 사외감사 YUMESHIN HOLDINGS Co.,Ltd. 사외이사 BeNext-Yumeshin Group Co. (현 Open Up Group Inc.) 사외이사 당사 사외이사(현임) | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
카네코 유이치 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
치넨 테츠야 Chinen Tetsuya | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
아베 준이치로 Abe Junichiro | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
최 세영 Choi Seyoung | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 츠츠미 코타 Tsutsumi Kota | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 사카모토 토모히로 Sakamoto Tomohiro | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 후보자성명 | 직무수행계획 |
|---|---|
| 츠츠미 코타 Tsutsumi Kota | 1. 전문성 본 후보자는 공인회계사로서 재무ㆍ회계에 관한 전문적인 지식과 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사로서 중요 경영사항의 결정 및 업무집행 감독 등을 수행하고자 합니다. 2. 독립성 -2011년 10월 31일부터 2021년 6월 18일까지 당사의 사외감사였으나, 그 외에 당사 또는 당사 자회사의 업무집행자 또는 임원을 역임한 바가 없으며, 당사 모회사 등이 아니며 또한 과거 10년간 당사의 모회사 등이었던 적이 없으며, 당사 특정 관계사업자의 업무집행자나 임원이 아니며 또한 과거 10년간 당사의 특정 관계사업자의 업무집행자 또는 임원이었던 사실이 없습니다. -당사 또는 당사의 특정관계사업자로부터 고액의 금전, 기타 재산 (사외이사 또는 사외감사로서의 보수 등을 제외)을 받을 예정이 없으며, 과거 2년간 받은 사실이 없습니다. -당사 또는 당사의 특정관계사업자의 업무집행자 또는 임원의 배우자, 3촌 이내의 친족, 기타 이에 준하는 사실이 없습니다. - 과거 2년간 합병, 흡수분할, 신설분할 또는 사업양수(이하 “합병 등”이라고 한다)에 의해 다른 주식회사가 그 사업에 관하여 가지고 있는 권리의무를 당사가 승계 또는 양수한 경우에 해당 합병 등의 직전에 당사의 사외이사 또는 감사가 아니었으며 해당 다른 주식회사의 업무집행자였던 사실이 없습니다.
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 회사법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다. |
| 사카모토 토모히로 Sakamoto Tomohiro | 1. 전문성
-당사 또는 당사의 특정관계사업자로부터 고액의 금전, 기타 재산 (사외이사 또는 사외감사로서의 보수 등을 제외)을 받을 예정이 없으며, 과거 2년간 받은 사실이 없습니다. -당사 또는 당사의 특정관계사업자의 업무집행자 또는 임원의 배우자, 3촌 이내의 친족, 기타 이에 준하는 사실이 없습니다. - 과거 2년간 합병, 흡수분할, 신설분할 또는 사업양수(이하 “합병 등”이라고 한다)에 의해 다른 주식회사가 그 사업에 관하여 가지고 있는 권리의무를 당사가 승계 또는 양수한 경우에 해당 합병 등의 직전에 당사의 사외이사 또는 감사가 아니었으며 해당 다른 주식회사의 업무집행자였던 사실이 없습니다. 3. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 회사법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 이사회 추천사유 |
|---|---|
카네코 유이치 | 금융업계에 정통하고 다양한 업계에서 이사 등을 역임한 풍부한 경험 및 당사의 사업내용ㆍ경영실태에 관한 깊은 지식을 바탕으로 대표이사사장으로서 당사 및 당사그룹의 성장을 견인하고 있습니다. 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단하여 이사후보자로 추천하였습니다. |
치넨 테츠야 Chinen Tetsuya | 당사에서 오랜 기간 법무ㆍ총무인사 등의 관리부문에서 중책을 역임하여 당사의 업무활동에 관해 풍부한 경험과 폭넓은 식견이 있는 바, 현장에 정통한 경험과 지식을 활용하여 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단하여 이사후보자로 추천하였습니다. |
아베 준이치로 Abe Junichiro | 다양한 업계ㆍ기업에서의 근무경험을 바탕으로 한 재무ㆍ회계에 대한 전문지식과 당사 입사 이래 경영기획ㆍ재무부문에서 중책을 역임하여 당사의 사업 활동에 관한 풍부한 경험과 폭넓은 식견이 있는 바, 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단하여 이사후보자로 추천하였습니다. |
최 세영 Choi Seyoung | 금융증권업계에 정통하고 풍부한 IR 실무경험과 뛰어난 능력ㆍ식견 등으로 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단하여 이사후보자로 추천하였습니다. |
| 츠츠미 코타 Tsutsumi Kota | 공인회계사로서의 직무를 통해 얻은 재무ㆍ회계에 관한 전문적인 지식 및 풍부한 경험을 가지고 있으며, 사외이사로서 중요 경영사항 결정 및 업무집행 감독 등 적절한 역할을 수행할 수 있다고 기대하여 사외이사후보자로 추천하였습니다. |
| 사카모토 토모히로 Sakamoto Tomohiro | 변호사 및 공인회계사로서의 전문지식을 갖추고 타사의 사외이사로 기업경영에도 관여하고 있으며 법무ㆍ재무ㆍ회계에 관한 충분한 지견을 가지고 있으므로, 당사 중요 경영사항 결정 및 업무집행 감독 등 적절한 역할을 수행할 수 있다고 기대하여 사외이사후보자로 추천하였습니다. |
확인서
확인서1 |
확인서2 |
확인서3 |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사의 선임
제2호 의안 감사 1명 선임의 건
<감사후보자가 예정되어 있는 경우>
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계
| 후보자성명 | 생년월일 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|
| 모로후지 히로키 Morofuji Hiroki | 1960.07.03 . | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 모로후지 히로키 Morofuji Hiroki | 은행원 | 1984-2014 2008-2011 2014-2021 2021-현재 | (주)후지은행(현 (주)미즈호은행) 입행 (주)미즈호은행 타루미지점장 취임 미즈호비즈니스서비스(주) 집행임원(정년퇴임) 미즈호비즈니스서비스(주) | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 모로후지 히로키 Morofuji Hiroki | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 이사회 추천사유 |
|---|---|
| 모로후지 히로키 Morofuji Hiroki | 일본 국내 주요 은행에서의 오랜 경험과 재무ㆍ회계에 관한 충분한 지견을 가지고 있으며, 이사회 결의를 비롯하여 중요 사항의 결정 및 결정된 사항의 집행에 대한 감시 감독 등 적절한 역할을 할 수 있다고 판단하여 감사후보자로 추천하였습니다. |
확인서
확인서4 |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
당사는 일본 회사법에 따라 설립된 외국법인으로 한국 상법이 아닌 일본 회사법의 적용을 받는 바, 감사보고서는 주주총회 전 1주일까지, 사업보고서는 외국법인의 사업보고서 제출기한 내(사업연도 종료 후 120일 이내)에 공시할 예정입니다.
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| - | - |
당사는 일본 회사법에 따라 설립된 외국법인으로 일본 회사법의 적용을 받는 바, 한국 상법 및 시행령 개정사항(주주총회 1주일 전 감사보고서 및 사업보고서 제공)을 적용받지 않습니다. 감사보고서는 주주총회 전 1주일까지, 사업보고서는 외국법인의사업보고서 제출기한 내(사업연도 종료 후 120일 이내)에 공시할 예정입니다.
※ 본 주주총회는 아래의 장소에서 영상을 통해 중계되며, |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240605000220
