[기재정정]주주총회소집공고 2023-03-14 17:37:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230314001204
| 2023년 03월 14일 |
1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고
2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 03월 14일
3. 정정사항
| 항 목 | 정정사유 | 정 정 전 | 정 정 후 |
|---|---|---|---|
| 5. 전자투표에 관한 사항 | 내용 추가 | 5. 전자투표에 관한 사항 주주님께서는 이번 주주총회에서 다음과 같이 상법 제368조의4에 따른 전자투표 방식으로도 의결권을 행사하실 수 있습니다. 1) 전자투표시스템 인터넷 주소 : http://vote.samsungpop.com 2) 전자투표 행사기간 : 2023년 3월 19일 ~ 2023년 3월 28일 -기간 중 24시간 투표 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 3) 시스템에 공동인증을 통해 주주 본인 확인 후 의안별 의결권 행사 - 주주확인용 공동인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 범용 공인인증서 | 5. 전자투표에 관한 사항 |
| 2023 년 03 월 14 일 | ||
| 회 사 명 : | (주)에이플러스에셋어드바이저 | |
| 대 표 이 사 : | 곽근호, 서성식, 조규남 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, A+에셋타워) | |
| (전 화) 1577-1713 | ||
| (홈페이지)http://www.aplusga.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 상무 | (성 명) 오상우 |
| (전 화) 02-2009-5452 | ||
| (제16기 정기) |
주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.
당사는 정관 제19조에 의거하여 제16기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니
참석하여 주시기 바랍니다.
- 아 래 -
1. 일 시 : 2023년 3월 29일(수) 오전 9시
2. 장 소 : 서울 서초구 강남대로 27 AT센터 4층, 창조룸 I
3. 회의 목적사항
가. 보고사항
1) 감사보고
2) 영업보고
3) 내부회계관리제도 운영실태 보고
나. 부의안건
1) 제1호 의안: 제16기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당의 건 2) 제2호 의안: 정관 일부 변경의 건
3) 제3호 의안: 이사 선임의 건
제3-1호 : 사외이사 김화동 선임의 건
제3-2호 : 사외이사 서동진 선임의 건
제3-3호 : 기타비상무이사 안영욱 선임의 건
제3-4호 : 기타비상무이사 김택군 선임의 건
4) 제4호 의안: 감사위원회 위원 선임의 건
제4-1호 : 감사위원 김화동 선임의 건
제4-2호 : 감사위원 서동진 선임의 건
5) 제5호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 최중수 선임의 건
6) 제6호 의안: 이사 보수한도 승인의 건
4. 의결권 행사에 관한 사항
주주님께서는 직접행사, 대리행사, 전자투표 등으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
5. 전자투표에 관한 사항
주주님께서는 이번 주주총회에서 다음과 같이 상법 제368조의4에 따른 전자투표
방식으로도 의결권을 행사하실 수 있습니다.
1) 전자투표시스템 인터넷 주소 : http://vote.samsungpop.com
2) 전자투표 행사기간 : 2023년 3월 19일 ~ 2023년 3월 28일
-기간 중 24시간 투표 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
3) 시스템에 공동인증을 통해 주주 본인 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공동인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 범용 공인인증서
6. 경영참고사항의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 당사의 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 전자공시 시스템 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.
7. 주주총회 참석시 준비물
- 직접행사 : 신분증
- 대리행사 : 대리인의 신분증, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인 및 인감증명서)
서울특별시 서초구 강남대로 369(서초동, A+에셋타워) 19층
㈜에이플러스에셋어드바이저
대 표 이 사 조규남 (직인생략)
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결 여부 | 이사 등의 성명 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 사내이사 | 사외이사 | 기타비상무이사 | |||||||||
| 곽근호 (출석률: 95%) | 서성식 (출석률: 91%) | 조규남 (출석률: 100%) | 김화동 (출석률: 23%) | 백승진 (출석률: 23%) | 서동진 (출석률: 23%) | 안영욱 (출석률: 95%) | 김택군 (출석률: 95%) | ||||
| 찬 반 여 부 | |||||||||||
| 1 | 2022.01.06 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 2 | 2022.02.28 | 1. 코크렙 제31호(A+에셋타워 매각 추진계획 승인의 건 2. 우선매수선택권 포기 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 3 | 2022.03.04 | 제15기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건 1. 제15기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건 2. 현금 배당금 지급 계획 승인의 건 3. 전자투표제도 채택 승인의 건 4. 제15기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인의 건 | 보고 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 4 | 2022.03.16 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 5 | 2022.03.29 | 대표이사 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 6 | 2022.03.30 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 7 | 2022.05.11 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 8 | 2022.05.13 | 차입금 만기 연장의 건 | 가결 | 찬성 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 |
| 9 | 2022.05.25 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 10 | 2022.05.31 | 에이플러스에셋타워 부동산 매매계약 체결 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 11 | 2022.06.09 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 12 | 2022.07.14 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 13 | 2022.07.22 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 14 | 2022.08.12 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 15 | 2022.09.16 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 16 | 2022.10.12 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 17 | 2022.11.04 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 18 | 2022.11.07 | 법인 연대보증에 관한 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 19 | 2022.11.11 | 내부회계관리제도 업무지침 승인의 건 | 가결 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 찬성 |
| 20 | 2022.11.22 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 21 | 2022.12.07 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
| 22 | 2022.12.27 | 지점에 관한 사항 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | 불참 | 불참 | 찬성 | 찬성 |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 감사위원회 | 김화동 백승진 서동진 | 2020.05.04 | 1) 감사위원회 위원장 선임의 건 2) 감사위원회 운영규정 제정의 건 | 가결 |
| 2021.03.05 | 1) 제14기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건 2) 제14기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건 | 가결 | ||
| 2022.03.04 | 1)제15기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건 2)제15기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건 | 가결 | ||
내부거래위원회 | 김화동 백승진 서동진 | 2020.05.04 | 1) 내부거래위원회 위원장 선임의 건 2) 내부거래위원회 운영규정 제정의 건 3) 주요 내부거래내역 추인 및 거래한도 승인의 건 | 가결 |
| 2020.05.20 | 1)파인랩 지분 인수의 건 | 가결 | ||
| 2021.05.26 | 1) 부산 소재 본부 및 사업단 'A+에셋 부산빌딩' 임차 계약 | 가결 | ||
| 2022.03.04 | 1) 2022년도 내부거래한도 승인의 건 | 가결 | ||
사외이사후보 추천위원회 | 김화동 백승진 서동진 | 2020.05.04 | 1) 사외이사후보추천위원회 위원장 선임의 건 2) 사외이사후보추천위원회 운영규정 제정의 건 | 가결 |
| (단위 : 원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외) | 5 | 4,000 | 1,075 | 215 | - |
| 사외이사 (감사위원회 위원 제외) | - | - | - | - | |
| 감사위원회 위원 | 3 | 54 | 18 | - | |
| 합계 | 8 | 1,129 | - | - |
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - |
가. 업계의 현황
1) 보험판매 산업의 특성
2000년대에 들어서면서 국내 보험시장의 성숙과 독립법인보험대리점(GA), 방카슈랑스, 설계사, 홈쇼핑, TM, 인터넷 등 새로운 형태의 보험판매 채널이 등장하였고, 판매 경향도 과거의 대면 연고 판매에서 점차 고객지향적인 재무컨설팅 위주의 방식으로 변화하고 있습니다. 한편 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험회사간 경쟁이 점점 치열해지고 있고, 경쟁심화에 따라 기존 시장에서의 입지 강화를 지향하면서도 새로운 상품을 통한 트렌드 대응, 다양한 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상을 통한 경쟁력 확보가 중요해지고 있습니다. 국내 금융시장의 저금리, 저성장 환경으로 인한 가격 경쟁도 심화되고 있어 저비용 채널에 대한 관심도 높아지고 있으며, 국내 보험시장에도 판매채널의 형태가 점차 다양화 되고 있는 가운데, 독립법인보험대리점(GA) 등 독립채널이 보험시장에서의 점유율을 확대해 가고 있습니다. 이는 국내 보험시장에서의 변화 즉 제조와 판매의 분리가 가속화 되고 있는 것으로 전문적으로 보험상품 판매를 담당하는 독립법인대리점(GA)은 변화하는 보험판매시장에서 핵심적인 역할을 수행할 것으로 기대하고 있습니다.
2) 보험산업 전망
2020년 이후 코로나19 확산은 저금리 및 유동성 확대, 개인의 이동 및 활동 제약을 통해 보험산업에 예상 외의 긍정적 영향을 미친 것으로 평가됩니다. 성장성 측면에서는 대면채널 영업환경 악화에도 불구하고 저축보험, 변액보험, 자동차보험이 고성장하면서 성장성이 확대되었습니다. 수익성 측면에서도 자산운용에 불리한 저금리 환경에도 불구하고 자동차 및 건강보험 손해율 개선, 변액보험 준비금 부담 완화 등으로 수익성이 개선되었습니다.
2022년 보험산업은 경제 정상화에 따른 보험료 성장여건 개선이 예상됩니다. 코로나19 백신접종 가속화로 '포스트 코로나' 가능성이 높아지고 있으며, 사회적거리두기 완화시 대면채널 영업환경 개선이 기대되고 있습니다. 경제 정상화에 따른 민간수요 회복은 개인보험 수요를 확대할 수 있으며, 시중금리 상승으로 인한 장기 보험의 보험료 부담 완화 효과도 기대됩니다. 그러나 코로나19 반사효과 소멸은 보험료 성장에 부정적으로 작용할 전망입니다. 예비적 저축 동기 약화, 유동성 증가세 둔화 등은 관련 보험상품 수요를 제한하는 요인이 될 수 있습니다.
한편 2022년 전망에 있어 코로나19 종식 여부와 급증한 가계부채 문제 등과 같은 불확실성도 존재합니다. 코로나19 백신접종 확대에도 불구하고 변이 바이러스 출현 등 코로나19의 종식 여부에 대한 불확실성은 여전히 남아 있는 상황입니다. 또한 경제 정상화 과정에서 급증한 가계부채가 급격한 조정을 보이며 경착륙할 경우 소비심리가 악화될 가능성이 있습니다.
생명보험전망 |
2022년 생명보험산업 수입보험료는 2021년 4.3%에서 2022년 1.7%로 증가세가 둔화되면서 명목경제성장률을 하회할 것으로 전망됩니다. 보장성보험은 종신보험 성장둔화에도 불구하고 질병 및 건강보험 수요 확대로 양호한 성장세를 유지할 것으로 전망되고 있습니다. 일반저축성보험의 상대적인 금리 경쟁력은 약화될 것으로 예상되나, 저축보험 만기 보험금 재유입 효과 등으로 성장이 예상됩니다. 변액저축성보험은 직접투자 선호로 인해 계속보험료 감소가 지속되면서 수입보험료가 감소할 전망입니다. 2022년 생명보험 퇴직연금 수입보험료는 전년 대비 2.2% 증가가 전망됩니다. 생명보험은 2021년 DB형 퇴직연금 사외적립비율 확대가 마무리되면서 2022년 낮은 성장세를 보일 것으로 전망되고 있습니다.
손해보험전망 |
2022년 손해보험 원수보험료는 일반손해보험이 높은 성장세를 지속하면서 전년 대비 4.9% 증가가 전망됩니다. 2022년 장기 손해보험 원수보험료는 질병.상해.운전자보험의 고성장이 계속되면서 전년 대비 5.2% 증가가 전망되고 있습니다. 장기 보장성보험 중 질병.상해보험은 8.3% 증가가 전망되나, 증가율은 이전에 비하여 둔화될 전망입니다. 질병.상해보험의 보장확대 경쟁이 완화되면서 초회보험료 유입이 둔화될 것으로 보이며, 갱신보험료 증가에 의한 계속보험료 중심의 완만한 성장이 예상됩니다. 장기 저축성보험은 전년 대비 21.4% 감소하여 큰 폭의 감소세를 지속할 전망입니다. 손해보험회사의 보장성보험 중심 포트폴리오 전략으로 저축성보험 규모는 감소하고 있습니다. 2022년 손해보험 퇴직연금은 퇴직연금 확대를 위한 마케팅 강화가 없는 상황에서 계속보험료 중심의 성장세를 지속할 것으로 보이며, 8.0%의 성장이 전망되고 있습니다.
국내 보험산업은 구조화된 저수익성과 불안정한 소비자 관계에서 벗어나 지속가능한성장기회를 모색하여야 할 것이며, 이를 위하여 시장 혁신과 신뢰에 기초한 시장규율정착에 주력해야 합니다. 이에 시장 혁신, 본업역량 강화, 소비자 신뢰, ESG 경영을 2022년 보험산업의 4대 과제로 제시하고 있습니다. 지속가능한 성장기회를 모색하기 위한 4대 과제 도전 과정에서 보험산업은 실물경제를 지원하는 경제적 역할은 물론 사회적 신뢰자본을 축적하는 사회적 역할도 확대될 것으로 기대됩니다. 또한, 2021년 과제로 제시된 사업재조정과 경쟁적 협력을 통한 디지털 전환은 여전히 2022년에도 보험산업의 현안임을 강조합니다.
출처: 보험연구원, '2022년 보험산업 전망과 과제'(2022.02)
3) 국내외 시장여건
① 다양한 영업채널 변화에 따른 경쟁
보험산업은 소비자의 보험 이해도가 매우 중요하고 복잡한 금융상품이라는 속성상 금융감독 당국에 의한 규제가 강하게 적용되고 있습니다. 이로 인해 보험사별 보험상품의 유사성이 짙어 보험회사가 자체 보유한 전속 보험설계사 숫자가 곧 해당 보험사의 시장점유율을 결정하던 시절이 있었습니다. 그러나 2000년대 이후 독립법인보험대리점(GA), 방카슈랑스, TM, 홈쇼핑, 온라인 등 판매채널이 다변화되면서 판매채널별 경쟁이 가속화되고 있으며 특히 코로나19 이후 사회는 언택트 국면으로 빠르게 진입하였습니다. 보험산업은 온라인 다이렉트보험(자동차보험, 여행자보험)과 같은 일시납 간편보험을 제외하고는 상품 자체의 복잡한 구조적 특성상 고객들이 설계사에 의해 직접적인 충분한 설명을 듣는 대면 채널을 선호하며, 저축성 상품의 선호도 또한 증가함에 따라 실질적으로 규격화가 어려운 대부분의 보험상품은 대면 영업활동의 판매 의존도가 높은 편입니다.
② 회사(GA)의 시장경쟁력
독립법인보험대리점(GA)을 의미하는 GA는 General Agency의 약자로 보험사와 제휴를 통해 보험상품을 전문적으로 판매하는 법인 또는 개인을 지칭하는 용어입니다. 보험사에 소속된 보험설계사들은 자신이 소속되어 있는 보험사의 상품만을 판매할 수 있지만 GA는 여러 보험사와 제휴를 맺고 각 사들의 보험상품을 비교ㆍ분석하여 금융소비자에게 유리하고 적합한 보험을 제안할 수 있습니다. 당사는 국내 보험사들(생명보험, 손해보험)과 전략적 제휴를 통해 시장 경쟁력과 점유율을 확대하고 있습니다.
[당사 모집 위탁계약 체결 보험사 현황]
구분 | 생명보험회사 |
22개사 | 한화생명, ABL생명, 삼성생명, 흥국생명, 교보생명, 신한라이프생명(신한), KB생명, DGB생명, KDB생명, 미래에셋생명, IBK연금보험, 농협생명, 라이나생명, AIA생명, 푸르덴셜생명, 신한라이프생명(오렌지), 하나생명, DB생명, 메트라이프생명, 동양생명, 처브라이프생명(에이스), BNP파리바카디프생명 |
구분 | 손해보험회사 |
13개사 | 메리츠화재, 한화손해보험, 롯데손해보험, MG손해보험, 흥국화재, 삼성화재, 현대해상, KB손해보험, DB손해보험, 더케이손해보험, AIG손해보험, ACE손해보험, 농협손해보험 |
③ 해외 시장
해외 역시 효율적 고객접점 확보를 목적으로 보험모집시장의 제판분리가 확산되는 분위기입니다. 금융 선진국들의 사례를 보면 미국의 경우 보험유통시장에서 보험회사의 마케팅ㆍ판매ㆍ고객관리 업무 등을 대행하는 비전속 영업조직의 역할이 증대되었으며, 일본은 다수의 보험회사 상품을 취급하는 승합대리점(乘合代理店)을 통한 보험 가입이 일반적인 형태로 자리 잡았고, 영국은 개인 투자조언을 주로 하는 독립재무설계사(IFA)의 지위가 향상되었습니다.
한 편 미국의 입점대리점과 일본의 내방형점포 등 대면채널의 변화 양상이 이어지며 대면 판매조직을 통한 아웃바운드 영업에서 벗어나 자발적인 보험 가입을 유도하려는 시도가 점차 늘어나고 있습니다. 또한 화상통화를 이용한 보험모집 등 코로나 19를 계기로 보험모집 과정에서의 디지털 기술 활용이 확산되는 추세입니다.
4) 경쟁상황
독립법인보험대리점(GA)의 중요한 사업영역은 보험설계사들의 보험신규 계약시 보험사로부터 보험판매 실적에 따라 지급받는 수입수수료를 통한 수익 창출입니다. 따라서 당사와 계약한 보험설계사들의 판매전략과 영업력 등 우수한 영업인력의 확보가 시장 경쟁력 확보와 점유율 확대로 연결되고 있습니다.
보험업법은 보험 모집 행위에 대해 엄격한 규제를 적용하고 있습니다. 보험업법상 보험 모집을 할 수 있는 자는 보험설계사, 보험대리점, 보험중개사, 보험회사의 임직원으로 제한되며, 그 외의 자는 모집행위를 할 수 없습니다. 보험설계사, 보험대리점, 보험중개사는 보험업법에 따라 일정한 자격을 갖추어 등록을 해야 합니다. 당사와 같은 독립보험판매법인은 고능률 조직 중심의 채널기반 확보를 최우선 전략과제로 하여 영업 Target에 맞는 보험설계사의 리크루팅 및 육성 강화를 통해 보험설계사 개인별 생산성 증대 및 고능률화를 추진하고 있으며 시장환경에 따른 탄력적인 인력 운영을 해오고 있습니다.
[독립법인보험대리점(GA) 현황_기관 수]
(단위: 개)
구 분 | 기관 수 | |||
20년말 | 19년말 | 18년말 | ||
법인대리점(GA) | 5,746 | 5,728 | 5,751 | |
중대형 | 대형 (500명이상) | 61 | 57 | 56 |
중형 (100~499명) | 121 | 133 | 122 | |
중대형 합계 | 182 | 190 | 178 | |
소형 | 4,319 | 4,289 | 4,317 | |
금융기관 | 1,245 | 1,249 | 1,256 | |
개인대리점 | 25,321 | 25,283 | 25,753 | |
출처: 금융감독원 보도자료(2021.5.11), '20년 중ㆍ대형 법인보험대리점(GA) 영업실적
국내 중ㆍ대형 독립법인보험대리점(GA)은 2020년말 기준 182개의 중ㆍ대형 법인대리점이 있으며, 이 중 소속설계사가 500명이 넘는 대형 GA는 61개, 100명 이상인 중형 GA는 121개이며, 총 5,564개의 법인대리점(소형, 금융기관)과 25,321개의 개인대리점이 있습니다.
[대형 독립법인보험대리점(GA) 현황_설계사 수]
(단위: 개)
구 분 | 설계사 수 | |||
21년말 | 20년말 | 19년말 | 18년말 | |
| 1만명 이상 | 4 | 4 | 4 | 3 |
| 5천명 이상 | 4 | 3 | 4 | 5 |
| 3천명 이상 | 8 | 7 | 6 | 4 |
1천명 이상 | 23 | 25 | 24 | 21 |
500 ~ 1천명 | 26 | 21 | 18 | 22 |
합계 | 65 | 60 | 56 | 55 |
출처: 한국보험대리점협회 자료(2022.6.29), '22년 하반기 GA시장 이슈 및 전망
500명 이상 대형 독립법인보험대리점(GA) 수는 2018년 55개, 2019년 56개, 2020년 60개, 2021년 65개로 GA의 대형화 추세가 지속적으로 이어지고 있습니다.
5) 관련법령 또는 정부의 규제 등
국내 보험대리점은 보험회사를 위해 보험계약 체결을 대리하는 자로(보험업법 제2조 제10호), 개인보험대리점과 법인보험대리점으로 구분되고 있습니다(보험업법 제87조, 보험업법 시행령 제30조). 회사가 영위하고 있는 보험 GA 산업의 경우 보험의 사회 공익적 특성으로 인하여 정부의 규제 강도가 높은 산업입니다. 이러한 규제의 최종적 목적은 보험상품을 선택, 가입하는 보험 소비자를 보호하기 위함입니다.
보험에 적용되는 기본 법규 |
관련법규 | 관련사항 |
보험업법 | 보험업의 인허가 및 영업활동 전반에서 보험업법 및 동법 시행령, 시행규칙 준수 |
상법 보험편 | 보험계약에 관한 일반법, 보험계약의 성립, 효과, 부활, 무효ㆍ변경ㆍ소멸 등을 규정 |
보험업 감독규정 | 보험업의 허가, 임원 및 준법감시인, 모집, 자산운용, 보험회계, 재무건전성 및 위험관리기준 등 감독사항을 규정 |
[독립법인보험대리점(GA) 규제 추이] |
시기 | 구분 | 주요내용 |
2015.08 | 보험상품 판매채널 | 보험판매채널 효율성을 제고하고 급격한 보험시장의 변화과정에 발생하는 부작용을 차단하기 위한 제도 정비를 단계적으로 추진
- 자율규제 재정비 → 판매채널 자율협약 제정: 과당경쟁 우월적 지위를 활용한 불공정행위등 잘못된 시장관행을 바로잡기 위한 업계 스스로의 - 시장질서 교란행위 규제 강화 → 법령감독규정 정비: 법인보험대리점 불공정행위 규제강화, 보험설계사 부당행위 규제 강화
- 판매채널 인프라 개편 → 연구용역후 보험업법 개정: 보험대리점등 법적 권한 및 책임 명확화 |
2015.10 | 보험산업 경쟁력 강화 로드맵 | - 법인보험대리점 보험설계사의 불공정 부당 행위 규율강화 (규정개정: '15년, 시행: '16년 4월) - 보험상품중개업자 제도 도입 검토: 보험상품중개업자 제도를 도입하여 |
2016.09 | 보험산업 경쟁력 강화로드맵 | - 소속 보험설계사 500인 이상의 대형 GA등에 대한 업무기준 강화: 500인 이상 대형 GA에 대해 상품비교 설명제도 도입 및 통화품질 모니터링 제도 행위 근절 및 불안전판매 방지를 위한 추가적인 업무기준(금지사항) |
2018.10 | 보험 모집질서의 투명화 | - 보험 판매채널 통합정보시스템 e-클린보험 시스템 구축 - GA 공시제도 개선: GA통합공시 시스템 마련 및 GA 공시율 제고방안 |
2019.03 | 채널 건전화 투명화 | - 대형GA 내부통제 강화 1. 준법감시인의 독립역할 강화(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년) 2. 내부통제를 위한 업무지침 구체화(규정개정: '19년 3분기 시행)
1. 완전판매 집합교육 신설(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년) 2. 교차모집 보험설계사 교육제도 정비(규정개정: '19년 3분기, 3. e-클린보험 시스템 연계 확대: 설계사의 교육이수여부 등 확인 가능 |
2019.06 | 보험업법 시행령 국무회의 통과 | - GA의 공시의무 위반에 대한 과태료 기준금액 마련: '19년 7월 1일부터 |
2019.07 | 보험업감독규정 개정안 입법예고 | - 대형 GA 내부통제 강화 및 보험설계사 완전판매교육 강화 |
2019.08 | 보험상품 사업비와 모집 수수료 관련 개편안 | 보험민원, 불완전판매 등을 유발하는 불합리한 사업비와 불투명한 모집수수료 체계를 개선하여 보험산업 신뢰도를 제고 - 사업비가 과다한 보험상품의 공시강화(시행: '20년 4월) - 모집수수료 지급기준 명확화(시행: '21년 1월) - 모집수수료에 의한 작성계약 유인제거(시행: '21년 1월) - 모집수수료 분할지급(분급) 방식도입(시행: '21년 1월) |
2020.03 | 금융소비자보호에 관한 | 금융소비자에 대한 권익신장과 금융회사등에 대한 국민의 신뢰제고를
- 6대 판매 규제(적합성, 적정성, 설명의무, 불공정행위금지, 부당권유 - 판매규제 위반시 소비자의 계약해지권 도입(시행: '21.3.25) - 금융회사에 대한 징벌적 과징금 도입(시행: '21.3.25) - 손해배상 입증책임 전환, 설명의무 위반 소송시 판매자가 입증 (시행: '21.3.25) - 소송중지제도 및 조정이탈금지제도(시행: '21.3.25) - 금융소비자보호 내부통제기준 마련, 소비자보호 기구 신설ㆍ운영 (시행: '21.9.25) |
| 2021.01 | 모집 수수료 지급체계 개편 | 과도한 지급수수료 지급으로 인한 사업비 초과 집행을 억제하고 불완전판매로 인한 소비자 피해를 예방하고자 시행 - 초년도 모집수수료를 월보험료의 1,200% 이내로 동일하게 적용 |
나. 회사의 현황
1) 회사의 개요
당사는 2007년 6월 보험대리 및 중개업을 주사업으로 법인 설립되었습니다. 자사의상품만을 전속으로 판매하는 기존 보험회사와는 달리 국내 다수의 생명보험, 손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교 분석하여 모든 고객 분들에게 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공하는 독립법인보험대리점(General Agency)으로 보험상품 위탁판매업을 주사업으로 영위하고 있습니다.
2) 회사의 주요 사업 영역
과거 보험상품을 판매할 수 있는 보험판매 채널이 전속 설계사뿐이던 시절에 보험회사는 이를 활용하여 고객의 위험을 환기하고 보험상품을 판매하였습니다. 그리고 보험사 전속설계사 조직의 규모는 보험회사의 시장 지배력을 결정하였습니다. 때문에 과거 보험회사의 가장 중요한 판매 전략은 전속설계사 조직을 양적으로 확대하는 것이었습니다. 하지만 2000년대 이후 방카슈랑스, 독립법인보험대리점(GA), 그리고 전화판매(TM), 온라인판매(CM) 등 다양한 판매채널이 등장하면서 보험회사들이 각 회사에 적합한 판매채널을 선택적으로 활용하는 시대가 되었습니다.
당사는 자사의 상품만을 전속으로 판매하는 기존 보험회사와는 달리 국내 다수의 생명보험, 손해보험사와 제휴하여 보험상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교 분석하여 상품을 판매하고 있으며, 단순히 보험상품 판매를 넘어 고객들의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있는 고객 개인의 금융 목표와 사회적 목표를 동시에 실현하는 재무 컨설팅 전략을 운영하고 있습니다.
3) 회사의 경쟁상의 강점
당사는 국내 보험시장에서의 확고한 시장 지배력을 바탕으로 종합 보장분석 시스템 TRD(Total Risk Design), 보험 보장분석 모바일앱 보플(BOPLE) 등을 개발하여 더욱 확고한 플랫폼 비즈니스 시스템을 구축하고 있으며 향후 관계사와의 협업을 통해 보험, 헬스케어 등 온라인 커머스 관련 시너지가 있는 신규 사업영역으로의 확장을 계획하고 있습니다. 이에 따른 당사의 특성 및 경쟁우위는 다음과 같습니다.
① 종합 보장분석 시스템 : TRD(Total Risk Design)
보장분석시스템 |
국내 보험시장이 성숙기에 들어서면서, 보험가입을 원하는 고객이 상품을 선택함에 있어 가장 중요하게 작용하는 것이 바로 상품 경쟁력입니다. 고객은 보다 능동적인 의사결정 과정을 통해 보험료가 저렴하면서도 보장내역이 충실한 보험상품을 선택하고 있습니다. 당사는 설립 이래 지난 14년 동안 TRD(Total Risk Design Report: 생보ㆍ손보 상품 종합 보장분석 보고서) 시스템 리포트를 만들어 마케팅에 활용하고 있으며, 이는 1980년부터 현재까지 판매된 모든 생ㆍ손보 상품을 대상으로 한 종합 분석을 토대로 해당 고객이 가입한 보험의 보장 범위에 대한 정밀진단을 통해 진행되고 있습니다. 기존 보험과 중복되는 보장내역과 불필요한 부분 등을 찾아내어 고객에게 가장 적합한 보험으로 리뉴얼함과 동시에 개인별 질환 예측을 바탕으로 맞춤형 설계를 통한 합리적인 보험 가입이 가능하며, 본인의 건강정보에 기반한 보험 설계로 가입한 보험 상품에 대한 신뢰와 만족도를 높이고 있습니다.
② 보험 보장분석 모바일앱 : 보플(BOPLE)
BOPLE-1 |
BOPLE-2 |
당사는 모바일 어플리케이션「보플(BOPLE)」을 2019년 5월 정식 출시하였습니다.「보플」은 인공지능(AI)을 활용한 딥러닝(Deep Learning) 기술을 업계 최초로 활용하여, 가입한 보험 종류별 가입 내역은 물론 사망, 암, 뇌혈관 질환, 심혈관 질환, 실손, 수술 등 보장 항목에 대한 비중을 한 눈에 볼 수 있도록 개발되었습니다.「보플」은 당사가 보유한 300만개 이상의 고객 가입 내역을 인공지능(AI)이 종합 분석하여 고객의 보장 점수를 알려줌으로써 객관적인 보험을 선택, 가입하도록 지원하며, 보험소비자의 모바일 보험금 청구를 가능케하는 언택트(Untact) 모바일 앱입니다. 당사는 포스트 코로나 시대에 고객과의 지속적인 관계를 유지할 수 있는 언택트 모바일 솔루션「보플」을 통해 보험 고객과의 비대면으로 보험상품에 대한 보장분석, 보험금 청구 등 실시간 디지털 시스템을 갖추고 있습니다. 또한 설계사 대상 교육이 지속적으로 이루어질 수 있도록「보플」 내 사이버연수원 「드림캠퍼스」를 운영하고 있어 모바일을 통해 실시간 교육을 전국에 중계, 시청도 가능합니다.
③ 독자 보험상품 개발 (오더메이드 보험상품)
독립법인보험대리점(GA)업계는 보험가격 결정에 직접적인 개입을 할 수는 없지만 고객 니즈 반영의 일환으로 단순히 보험사의 보험상품만을 위탁판매하는 것이 아니라 회사가 보유한 고객 데이터베이스를 바탕으로 보험사와 협력해 독자적인 보험상품 개발을 진행하고 있습니다. 현재까지 보험사와 협력을 통해서 자체 개발 판매한 보험상품들은 보험업계의 시장 현황과 설계사, 보험고객의 요구 등 현장의 목소리를 반영함으로써 소속 설계사들이 높은 판매 경쟁력을 가질 수 있는 보험 상품입니다.
'오더메이드(Order-made) 보험상품'의 개발은 독립판매보험대리점이 보험업계의 중요한 마케팅 채널로 발전하면서 국내 주요 보험사들이 GA 업계 특성에 부합하는 맞춤형 보험상품을 출시하는 등 GA 판매 채널의 확대와 더불어 가속화 되고 있습니다. 이와 같이 당사는 보험상품 판매 영업력과 보험상품 개발력을 바탕으로 보험사와의 협업을 강화하여 국내 보험시장에서의 시장 경쟁력을 확대하고 있습니다.
오더메이드 상품 개발과정 |
④ 특화 교육 시스템
국내 독립법인보험대리점(GA) 중 유일하게 체계적인 보험영업 입문교육을 운영 중이며 당사의 영업철학과 금융 기초지식 함양을 통해 경쟁사 대비 차별화된 보험설계사 교육 시스템을 운영하고 있습니다.
- 경력 입문교육, 무경력 입문교육 별도과정 진행(경력 및 역량별 맞춤형 교육실시)
- 본사 및 지방의 교육센터장을 통해 본부 자체 입문교육 운영
- 지방도 본사 교육을 준용하되, 본부 내 강사(단장 등)를 활용하여 진행
- 모바일「보플」앱을 통한 실시간 온라인 맞춤형 교육시스템 운영
입문교육 후 부터 신인육성 기간(1년) 동안 체계적인 육성시스템을 통해 무경력 신인의 조기정착과 원활한 영업활동 기반을 지원하며, 본사의 조직육성팀과 본부 및 사업단의 교육센터장, EM(Education Manager) 등 지원 인력을 통해 생ㆍ손보 전산교육, 위촉전 실무교육(본부, 사업단), 신인 육성교육 등 신인설계사 맞춤형 정착 교육 프로그램을 운영하고 있으며 이는 소속 설계사들의 역량 강화로 이어지고 있습니다.
⑤ 관계회사와의 연계영업
당사는 관계회사를 통해 해당 관계회사가 영위하고 있는 상조업, 부동산 컨설팅, 헬스케어 서비스 등을 동사의 고객에게 제공함으로써 고객 생애 전반에 걸쳐 맞춤형 서비스 운영을 위한 인프라를 보유하고 있습니다. 따라서, 당사의 고객은 당사 소속 보험설계사를 통해 보험상품 뿐만 아니라 해당 고객의 니즈에 부합하는 상품을 One-
Stop으로 제공받을 수 있으며 이러한 부분은 당사 소속 보험설계사 영업력 증대의 근간이 되고 있습니다.
관계회사 현황 |
경쟁 독립법인보험대리점 GA의 보험설계사들은 보험 관련 상품만을 판매하고 있으나 당사 소속 보험설계사들은 보험소비자의 니즈에 따라 상조서비스, 셀뱅킹, 장기요양서비스, 부동산중개서비스 등 관계사의 주력 상품을 중개 판매하고 있으며, 이는 소속 설계사들의 소득창출 기회는 물론 수익구조를 다변화 하여 설계사의 재정적 안정화를 돕고, 당사 소속 설계사의 타 GA로의 이탈을 최소화하여 향후 당사의 영업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단됩니다.
⑥ WM(Wealth Management) 본부
WM본부 |
WM(Wealth Management) 본부는 자산가, 고소득 전문직, 법인 대표 등 VIP 고객을 대상으로 하는 특화 마케팅 지원부서입니다. 당사 소속 설계사의 VIP 고객에게 각종 리스크를 고려한 자산관리 컨설팅서비스를 제공함으로써 고액의 보험계약 체결을 담당하고 있습니다. VIP 마케팅의 산실(産室)인 WM 본부는 2007년 10월 설립 이후 14년 동안 업계에서 명성을 쌓아왔습니다. VIP 고객들의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있는 각종 금융, 부동산, 세무, 법무 서비스와 보험상품들을 고객을 대신하여 비교, 검토 및 선별하여 VIP 고객에게 최적의 재무설계와 자산컨설팅 서비스를 제공하고 있습니다. 당사 WM 본부 구성원 30여명은 CFP자격을 보유하고 있습니다. CFP(Certified Financial Planner)란 미국 CFP Board가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4Es)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합금융서비스를 제공할 수 있는 자격인증 과정을 거친 국제공인 재무설계사를 의미합니다. WM 본부 국제공인재무설계사(CFP)는 재무목표를 달성할 수 있게 도와주는 금융주치의로서 투자, 보험, 은퇴, 세무, 상속 등 종합 재무 설계를 수행하고 있으며 세무사, 노무사 등 각 분야의 전문가와 제휴를 맺고 협업을 통하여 원활한 서비스를 제공하고 있습니다.
⑦ 업계 최고의 고능률 영업조직 WM 파트너스
WM 본부의 축적된 마케팅 기법과 영업 솔루션을 전담지원 받는 특화 조직이 지난 2018년 8월부터 출범한 고능률 영업조직「WM 파트너스」입니다. 기존 설계사 중 마케팅임원(이사 기준 연봉 1.5억원) 이상 설계사와 외부 인력 중 MDRT(연봉 1억원 수준) 이상의 고능률 설계사를 영입하여 함께 시너지를 낼 수 있도록 구성하였으며, 고능률 인력 양성을 위해 주 3회, 1년간 진행되는 특별 교육 과정과 고객 Life Cycle을 고려한 맞춤형 보험 추천 시스템을 활용하여 업계 최고의 성과를 올리고 있습니다. 당사 WM 파트너스 소속설계사는 안정적인 고객층과 마케팅 스킬을 토대로 높은 인당 연 매출액을 기록함으로써 일반설계사의 생산성을 크게 상회하는 결과를 보여주고 있습니다.
4) 신규 사업등의 내용 및 전망
① WM 파트너스 확대
경쟁관계에 있는 독립법인보험대리점(GA)과의 시장 경쟁이 심화되고 있어 사업환경에 효과적으로 대응하고자 당사는 WM 파트너스를 확대ㆍ개편하고 있으며 회사 강점을 고도화 하기 위해 고소득 자산관리 시장 공략을 지속적으로 추진해오고 있습니다. 당사의 WM(Wealth Management) 파트너스 조직은 은행 및 증권사의 PB(Private Banking) 조직과 같이 우수 개인고객 및 법인고객을 상대로 하는 특화된 고능률 영업 조직입니다. 현재 총 10개 조직, 180여명 규모로 운영 중이며 지속적인 인력 확충을 통해 고액 자산가 및 법인 CEO 대상 마케팅 경쟁력을 강화해 나갈 것입니다.
② 보험과 헬스케어 중심 모바일 플랫폼 개발
| [보험과 헬스케어 모바일 플랫폼 개발] |
구분 | 개발 내용 |
가) | NEWTACT 솔루션 & 차세대 A+월드 |
나) | O2O 보험금 청구 서비스 |
다) | 연금 통합관리 서비스 |
라) | 간편 보험몰 구축 |
마) | AI 활용 맞춤형 보험 추천 시스템 |
당사가 계획하고 있는 플랫폼 개발의 구체적인 내용은 다음과 같습니다.
가) NEWTACT 솔루션 & 차세대 A+월드 시스템 구축
당사는 모바일 영업활동을 위한 보험, 헬스케어, 상조, 대출, 부동산 컨설팅 등 관련 콘텐츠를 다양하게 제작하여 관리하고, 이를 자유롭게 유통시킬 수 있는 모바일 플랫폼을 구축해 나가고 있습니다. 또한 해당 모바일 플랫폼에 모바일교육, 화상회의 등 새로운 비대면 NEWTACT 솔루션을 탑재할 계획입니다. 당사가 활용하고 있는 A+월드시스템 또한 Digital Transformation 에 맞춰 AIㆍBig-Data 분석에 기반이 되도록 고객ㆍ계약ㆍ영업활동ㆍ수수료 등 제반 영역에서 시스템을 업그레이드하여, 영업현장의 업무효율 달성과 신속ㆍ정확한 고객(신용) 정보 관리를 통한 고객서비스 향상을 목표로 하고 있습니다.
나) 차별화된 O2O 보험금 청구 서비스
현재 모바일 시스템을 통해 보험금을 청구할 수 있는 보험은 대부분 실손보험이며, 청구되는 금액 또한 제한이 있어 본인이 가입한 보험에 대한 통합적인 청구 서비스에한계가 존재합니다. 따라서, 이를 현재의 보장분석 서비스와 연계하여 가입한 보험의보장 내역을 확인하고 가입한 모든 보험을 One-Stop 으로 오프라인 서비스까지 처리 가능한 통합서비스 제공시스템을 구현하고자 관련 내용을 진행 중에 있습니다.
다) 연금 통합관리 시스템
기대수명 증가 및 출산율 하락에 따라 고령 인구가 급격히 늘어나고 있는 상황에서 대표적인 미래 리스크인 노후 불안감을 덜어줄 연금에 대한 통합 관리가 중요한 바, 국민 연금은 물론 퇴직연금과 사적 연금까지 종합적으로 관리하는 시스템 구축을 목표로 두고 있습니다.
라) 간편 보험몰 구축
부족한 보장 내용을 미니 간편보험으로 손쉽게 가입할 수 있도록 하는 간편 보험몰을구축 예정입니다.
마) AI 활용 맞춤형 보험 추천 시스템
인공지능(AI)을 활용하여 건강검진시 문진표를 작성하듯 연령, 직종, 가족력, 병력 등을 입력하면 가입 가능한 보험 한도 및 가입범위 등을 확인한 후 추천 상품들이 일목요연하게 정리되어 설계사들이 이를 활용, 손쉽게 영업할 수 있는 시스템 개발을 계획하고 있습니다.
상기와 같이 계획하고 있는 헬스케어 관련 플랫폼 개발이 완료될 경우, 당사는 영업현장에서의 업무효율 제고와 동시에 고객에게 부가적인 가치를 제공할 수 있을 것입니다. 또한 이러한 온라인 플랫폼의 개발은 당사의 고객 POOL 확장을 통한 시장 확대에 힘을 실어 줄 것으로 기대하고 있습니다.
③ 규모 확장을 통해 성장을 견인하는 전략채널본부 운영
당사는 올해 초 전략채널본부를 출범하여 독립채산제(지사형) 조직을 통한 규모 확장을 통해 시장 경쟁력을 확보하고자 지원시스템 및 각종 제도를 구축, 정비하였습니다. 지난 1월 출범 이후 지사를 순차적으로 개설함으로써 독립채산제 조직을 통한 규모 확장에 박차를 가해왔으며, 앞으로도 지속적인 지사 거점 확보 및 조직 확장에 집중하여 체계적이고, 확장성 면에서 우수한 지사조직 구축을 목표로 하고 있습니다.
이와 같은 독립채산제 조직의 확대로 당사가 보유한 기업형 GA 운영 노하우와 Risk 관리력, 우수한 영업지원 시스템 기반의 新 채널을 운영함으로써 효율성 증대와 규모의 성장을 동시에 추구해 나갈 것입니다.
□ 재무제표의 승인
제1호 의안 : 제16기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당의 건
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표입니다.
외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 21일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
1) 연결재무제표
<연 결 재 무 상 태 표>
| 제 16(당) 기 2022년 12월 31일 현재 |
| 제 15(전) 기 2021년 12월 31일 현재 |
| (단위 : 원 ) |
| 과 목 | 주석 | 제 16 기 | 제 15 기 | ||
| 자 산 | |||||
| I. 유동자산 | 203,924,789,172 | 148,547,454,117 | |||
| 1. 현금및현금성자산 | 4,5,6 | 24,263,047,088 | 20,344,452,138 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 4,5,7 | 10,330,626,450 | 1,667,579,300 | ||
| 3. 기타유동금융자산 | 3,4,5,8,31,33 | 116,638,289,909 | 76,942,344,649 | ||
| 4. 매출채권 | 3,4,5,8 | 17,096,546,265 | 15,899,810,106 | ||
| 5. 기타유동자산 | 9 | 34,653,105,377 | 32,851,153,454 | ||
| 6. 파생상품자산 | 3,4,5,17,18 | - | 149,349,101 | ||
| 7. 재고자산 | 10 | 943,174,083 | 692,765,369 | ||
| II. 비유동자산 | 141,377,247,933 | 137,041,851,157 | |||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 4,5,7 | 1,088,272,633 | 2,226,600,000 | ||
| 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 12,834,560,000 | 14,014,280,000 | |||
| 3. 관계기업주식 | 14 | - | 15,769,610,362 | ||
| 4. 기타비유동금융자산 | 3,4,5,8,31,33 | 65,589,578,588 | 38,414,429,698 | ||
| 5. 기타비유동자산 | 9 | 11,183,428,217 | 11,655,891,888 | ||
| 6. 투자부동산 | 12 | 12,316,024,440 | 12,347,617,784 | ||
| 7. 유형자산 | 11,31 | 32,149,792,994 | 35,921,896,089 | ||
| 8. 무형자산 | 13 | 4,495,373,133 | 6,691,525,336 | ||
| 9. 순확정급여자산 | 1,533,062,445 | - | |||
| 10. 이연법인세자산 | 21 | 187,155,483 | - | ||
| 자 산 총 계 | 345,302,037,105 | 285,589,305,274 | |||
| 부 채 | |||||
| I. 유 동 부 채 | 77,880,633,526 | 78,231,783,403 | |||
| 1. 매입채무 | 3,4,5,15 | 374,475,010 | 1,555,565,874 | ||
| 2. 단기차입금 | 3,4,5,17 | 2,000,000,000 | 2,000,000,000 | ||
| 3. 기타유동금융부채 | 3,4,5,15 | 28,763,827,332 | 27,262,523,705 | ||
| 4. 유동충당부채 | 22 | 1,415,370,808 | 1,400,343,317 | ||
| 5. 기타유동부채 | 16 | 27,820,412,121 | 27,060,996,230 | ||
| 6. 당기법인세부채 | 16,906,548,255 | 2,075,245,636 | |||
| 7. 유동성장기차입금 | 3,4,5,17 | 600,000,000 | 608,331,000 | ||
| 8. 사채 | - | 16,268,777,641 | |||
| II. 비 유 동 부 채 | 81,272,401,595 | 79,755,890,987 | |||
| 1. 장기차입금 | 3,4,5,17 | 10,450,000,000 | 11,050,000,000 | ||
| 2. 기타비유동금융부채 | 3,4,5,15 | 12,658,443,310 | 14,302,731,208 | ||
| 3. 사채 | 3,4,5,17,18 | - | - | ||
| 4. 파생상품부채 | 3,4,5,18 | - | - | ||
| 5. 순확정급여부채 | 20 | - | 287,440,569 | ||
| 6. 비유동충당부채 | 2,716,787,304 | 1,136,011,103 | |||
| 7. 기타비유동부채 | 16 | 54,177,298,128 | 52,050,394,741 | ||
| 8. 이연법인세부채 | 21 | 1,269,872,853 | 929,313,366 | ||
| 부 채 총 계 | 3 | 159,153,035,121 | 157,987,674,390 | ||
| 자 본 | |||||
| I. 지배기업소유주지분 | 145,802,764,168 | 98,130,255,349 | |||
| 1. 자본금 | 22 | 11,303,846,500 | 11,303,846,500 | ||
| 2. 주식발행초과금 | 26,100,119,377 | 26,100,119,377 | |||
| 3. 기타자본 | 23 | 573,052,347 | -233,608,344 | ||
| 4. 이익잉여금 | 24 | 107,825,745,944 | 60,959,897,816 | ||
| II. 비지배지분 | 1 | 40,346,237,816 | 29,471,375,535 | ||
| 자 본 총 계 | 3 | 186,149,001,984 | 127,601,630,884 | ||
| 부채및자본총계 | 345,302,037,105 | 285,589,305,274 | |||
<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>
| 제 16 기 (2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지) |
| 제 15 기 (2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지) |
| (단위 : 원 ) |
| 과 목 | 주석 | 제 16 기 | 제 15 기 | ||
| I. 영업수익 | 25 | 270,723,518,058 | 258,020,393,571 | ||
| II. 영업비용 | 26,33 | 269,367,880,085 | 252,235,966,061 | ||
| III. 영업이익 | 1,355,637,973 | 5,736,591,082 | |||
| 금융수익 | 28,33 | 5,178,653,602 | 4,979,268,943 | ||
| 금융비용 | 28 | 4,628,246,016 | 3,216,677,185 | ||
| 기타수익 | 27 | 1,185,054,001 | 12,850,817,383 | ||
| 기타비용 | 27 | 3,475,414,796 | 581,845,152 | ||
| 관계기업투자주식 관련 이익 | 14 | 83,988,564,180 | 1,705,778,002 | ||
| IV. 법인세비용차감전순이익 | 83,604,248,944 | 21,473,933,073 | |||
| V. 법인세비용 | 21 | 18,087,199,506 | 6,060,925,747 | ||
| VI. 당기순이익 | 65,517,049,438 | 15,413,007,326 | |||
| VII. 기타포괄손익 | -321,404,827 | 16,861,812 | |||
| 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 평가손익 | -1,430,748,000 | -47,052,000 | |||
| 확정급여채무의 재측정요소 | 20 | 1,109,343,173 | 63,913,812 | ||
| VIII. 총포괄이익 | 65,195,644,611 | 15,429,869,138 | |||
| IX. 당기순이익귀속 | |||||
| 지배기업소유주 | 50,325,819,380 | 12,104,248,012 | |||
| 비지배지분 | 15,191,230,058 | 3,308,759,314 | |||
| X. 총포괄이익귀속 | |||||
| 지배기업소유주 | 50,698,480,409 | 12,110,288,167 | |||
| 비지배지분 | 14,497,164,202 | 3,319,580,971 | |||
| XI.지배기업 지분에 대한 주당손익 | |||||
| 보통주 기본주당순손익 | 2,226원 | 535원 | |||
2) 별도 재무제표
<재 무 상 태 표>
| 제 16(당) 기 2022년 12월 31일 현재 |
| 제 15(전) 기 2021년 12월 31일 현재 |
| (단위 : 원 ) |
| 과 목 | 주석 | 제 16 기 | 제 15 기 | ||
| 자 산 | |||||
| Ⅰ. 유동자산 | 111,788,117,229 | 63,854,380,008 | |||
| 1. 현금및현금성자산 | 4,5,6 | 7,873,544,868 | 967,808,477 | ||
| 2. 매출채권 | 3,4,5,8 | 14,745,855,848 | 11,974,870,305 | ||
| 3. 기타유동금융자산 | 3,4,5,8 | 55,298,777,600 | 18,697,387,171 | ||
| 4. 기타유동자산 | 9 | 33,869,938,913 | 32,214,314,055 | ||
| 5. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 4,5,7 | - | - | ||
| Ⅱ. 비유동자산 | 92,574,220,035 | 99,771,569,050 | |||
| 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 38,260,000 | ||||
| 2. 종속ㆍ관계기업투자주식 | 12 | 26,334,205,338 | 33,311,680,523 | ||
| 3. 유형자산 | 10,16 | 23,251,683,968 | 26,167,672,089 | ||
| 4. 무형자산 | 11 | 5,860,785,202 | 7,043,606,149 | ||
| 5. 기타비유동금융자산 | 3,4,5,8 | 33,411,589,905 | 30,075,314,647 | ||
| 6. 기타비유동자산 | 9 | 2,312,976,677 | 3,173,295,642 | ||
| 7. 순확정급여자산 | 1,364,718,945 | ||||
| 8. 이연법인세자산 | 27 | - | - | ||
| 자 산 총 계 | 204,362,337,264 | 163,625,949,058 | |||
| 부 채 | |||||
| Ⅰ. 유동부채 | 63,654,987,629 | 52,578,639,488 | |||
| 1. 단기차입금 | 3,4,5,13 | 2,000,000,000 | 2,000,000,000 | ||
| 2. 기타유동금융부채 | 3,4,5,14,16 | 24,993,855,504 | 23,429,435,908 | ||
| 3. 기타유동부채 | 15 | 26,045,159,369 | 25,740,357,945 | ||
| 4. 유동충당부채 | 18 | 1,533,137,874 | 1,325,599,931 | ||
| 5. 당기법인세부채 | 27 | 9,082,834,882 | 83,245,704 | ||
| Ⅱ. 비유동부채 | 13,972,234,238 | 14,056,912,316 | |||
| 1. 순확정급여부채 | 17 | - | 297,549,283 | ||
| 2. 기타비유동금융부채 | 3,4,5,14,16 | 10,785,671,374 | 11,749,554,795 | ||
| 3. 기타비유동부채 | 15 | 660,292,435 | 957,432,965 | ||
| 4. 비유동충당부채 | 18 | 2,393,303,628 | 965,447,180 | ||
| 5. 이연법인세부채 | 27 | 132,966,801 | 86,928,093 | ||
| 부 채 총 계 | 77,627,221,867 | 66,635,551,804 | |||
| 자 본 | |||||
| Ⅰ. 자본금 | 19 | 11,303,846,500 | 11,303,846,500 | ||
| Ⅱ. 자본잉여금 | 19 | 26,100,119,377 | 26,100,119,377 | ||
| Ⅲ. 기타자본 | 20 | -326,330,740 | -1,249,441,432 | ||
| Ⅳ. 이익잉여금 | 21 | 89,657,480,260 | 60,835,872,809 | ||
| 자 본 총 계 | 126,735,115,397 | 96,990,397,254 | |||
| 자 본 과 부 채 총 계 | 204,362,337,264 | 163,625,949,058 | |||
<포 괄 손 익 계 산 서>
| 제 16 기 (2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지) |
| 제 15 기 (2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지) |
| (단위 : 원 ) |
| 과 목 | 주석 | 제 16 기 | 제 15 기 | ||
| Ⅰ. 영업수익 | 25 | 230,018,278,911 | 218,381,707,307 | ||
| Ⅱ. 영업비용 | 26 | 226,963,942,743 | 209,286,046,616 | ||
| Ⅲ. 영업이익 | 3,054,336,168 | 9,095,660,691 | |||
| 금융수익 | 28 | 1,898,798,085 | 1,174,256,659 | ||
| 금융비용 | 28 | 1,120,066,330 | 685,379,270 | ||
| 기타수익 | 27 | 889,395,134 | 666,297,286 | ||
| 기타비용 | 27 | 3,312,330,085 | 207,926,675 | ||
| 종속ㆍ관계기업투자주식 관련 손익 | 40,176,274,639 | 1,413,795,567 | |||
| Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 | 41,586,407,611 | 11,456,704,258 | |||
| Ⅴ. 법인세비용 | 21 | 9,373,646,210 | 2,791,832,525 | ||
| Ⅵ. 당기순이익 | 32,212,761,401 | 8,664,871,733 | |||
| Ⅶ. 기타포괄손익 | 923,110,692 | -15,167,596 | |||
| 확정급여채무의 재측정요소 | 17,20 | 923,110,692 | -15,167,596 | ||
| Ⅷ. 당기총포괄이익 | 33,135,872,093 | 8,649,704,137 | |||
| Ⅸ. 주당이익 | |||||
| 기본주당순이익 | 30 | 1,425 | 383 | ||
<이익잉여금처분계산서>
| 제 16 기 (2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지) |
| 제 15 기 (2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지) |
| (단위 : 천원 ) |
| 과 목 | 제 16 기 | 제 15 기 | ||
| 미처분이익잉여금 | 88,132,081 | 59,649,589 | ||
| 전기이월미처분이익잉여금 | 55,919,320 | 50,984,718 | ||
| 당기순이익 | 32,212,761 | 8,664,872 | ||
| 이익잉여금처분액 | (4,973,692) | (3,730,269) | ||
| 이익준비금 | 452,154 | 339,115 | ||
| 현금배당(주석13) 주당배당금(률) (보통주: 당기 200원(40.0%), 전기 150원(30.0%) | 4,521,539 | 3,391,154 | ||
| 차기이월미처분이익잉여금 | 83,158,389 | 55,919,320 | ||
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
| 구 분 | 제16(당)기 | 제15(전)기 | |||
| 보통주 | 우선주 | 보통주 | 우선주 | ||
| 현금배당 | 주당배당금(원) | 200 | - | 150 | - |
| 배당금총액(원) | 4,521,538,600 | - | 3,391,153,950 | - | |
| 시가배당율(%) | 3.97 | - | 1.66 | - | |
□ 정관의 변경
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당사항 없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
제13조(주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 본 회사는 매년 1월 1일부터 1월 15일까지 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지한다. ② 본 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 본 회사는 임시주주총회의 소집, 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 본 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. | 제13조(기준일) (삭제)
① (좌동)
② 본 회사는 임시주주총회의 소집, 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 본 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. | - 관련 법령 개정 반영 |
제37조의1(위원회) ① 회사는 의사결정의 효율성 및 전문성을 제고하기 위해 이사회 내에 위원회를 둘 수 있다. 1. 감사위원회 2. 내부거래위원회 3. 기타 경영 목적상 필요한 위원회 ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다. ③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 제35조, 제36조 및 제37조의 규정 준용한다. | 제37조의1(위원회) ① 회사는 의사결정의 효율성 및 전문성을 제고하기 위해 이사회 내에 위원회를 둘 수 있다. 1. 감사위원회 2. 내부거래위원회 3. 사외이사후보추천위원회 4. 기타 경영 목적상 필요한 위원회 ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다. ③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 제35조, 제36조 및 제37조의 규정 준용한다. | - 이사회 내 위원회 중 사외이사후보추천위원회 명시 |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 이사의 선임
제3호 의안 : 이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자 성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회의 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 김화동 | 1956.10.05 | ○ | - | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 서동진 | 1956.11.15 | ○ | - | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 최중수 | 1954.03.05 | ○ | ○ | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 안영욱 | 1984.10.12 | - | - | - | 이사회 |
| 김택군 | 1987.01.07 | - | - | - | 이사회 |
| 총 ( 5 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 김화동 | 에이플러스에셋 어드바이저 사외이사 | - 1980년 - 2014년 ~ 2018년 - 2020년 ~ 현재 | - 영남대학교 법학과 졸업 - 前) 한국조폐공사 사장 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 사외이사 | 없음 |
| 서동진 | 에이플러스에셋 어드바이저 사외이사 | - 1982년 - 2014년 ~ 2018년 - 2020년 ~ 현재 | - 경북대학교 법학과 졸업 - 前) 아람의료재단 이사장 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 사외이사 | 없음 |
| 최중수 | - | - 1982년 - 2001년 ~ 2011년 - 2013년 ~ 2018년 | - 홍익대학교 경제학과 졸업 - 前) 삼성카드 전무 - 前) 한국의학연구소(KMI) 상임고문 | 없음 |
| 안영욱 | 스카이레이크 인베스트먼트 상무 | - 2011년 - 2015년 ~ 현재 - 2020년 ~ 현재 | - 서울대학교 경영학과 졸업 - 現) 스카이레이크 인베스트먼트 상무 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 기타비상무이사 | 없음 |
| 김택군 | 스카이레이크 인베스트먼트 상무 | - 2014년 - 2017년 ~ 현재 - 2020년 ~ 현재 | - 연세대학교 경영학과 졸업 - 現) 스카이레이크 인베스트먼트 상무 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 기타비상무이사 | 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 김화동 | 해당 사항 없음 | ||
| 서동진 | 해당 사항 없음 | ||
| 최중수 | 해당 사항 없음 | ||
| 안영욱 | 해당 사항 없음 | ||
| 김택군 | 해당 사항 없음 | ||
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| □ 김화동 후보자 1. 전문성 본 후보자는 기획재정부 본부장, 한국조폐공사 사장을 역임한 경영 및 금융 분야의 전문가로서, 높은 경제 이해도와 전문지식 등을 바탕으로 이사회에 참여함으로써 회사의 지속가능 경영 목표 및 주주권익 보호 실현에 기여하고자 합니다. 2. 독립성 본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 전문적인 식견을 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다. 3. 직무수행 및 의사결정 기준 본 후보자는 회사의 경영이념과 비전을 숙지하여 아래의 가치 제고에 노력하겠습니다. 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고 4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. □ 서동진 후보자 1. 전문성 본 후보자는 한국외환은행 지점장 및 아람의료재단 이사장직을 역임한 경력이 있으며, 관련 지식과 경험을 토대로 이사회에 참여함으로써 회사의 경영 목표 달성을 통한 기업가치 제고에 기여하고자 합니다. 2. 독립성 본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 전문적인 식견을 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다. 3. 직무수행 및 의사결정 기준 본 후보자는 회사의 경영이념과 비전을 숙지하여 아래의 가치 제고에 노력하겠습니다. 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고 4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. □ 최중수 후보자 1. 전문성 본 후보자는 삼성증권, 삼성카드 임원 및 한국의학연구소(KMI) 상임고문을 역임한 바 있어 관련 경력과 식견을 바탕으로 이사회에 참여함으로써 회사의 지속 성장을 위한 경영 목표 달성에 기여하고자 합니다. 2. 독립성 본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 전문적인 식견을 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다. 3. 직무수행 및 의사결정 기준 본 후보자는 회사의 경영이념과 비전을 숙지하여 아래의 가치 제고에 노력하겠습니다. 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고 4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| □ 김화동 사외이사 후보자 기획재정부 본부장, 한국조폐공사 사장을 역임한 경영 및 금융 분야의 전문가로서 관련 지식은 물론 금융산업에 대한 폭넓은 이해와 전문성을 보유하고 있는 바, 회사의 발전과 주주의 권익 보호에 기여할 것으로 사료되어 사외이사 후보자로 추천함. □ 서동진 사외이사 후보자 한국외환은행 지점장 및 아람의료재단 이사장직을 역임한 바, 높은 업무수행능력으로 경영 및 조직관리 능력을 인정받은 경력을 통해 경영목표 달성에 기여할 것으로 판단하여 사외이사 후보자로 추천함. □ 최중수 사외이사 후보자 삼성카드, 삼성증권 임원 및 한국의학연구소(KMI) 상임고문 경력을 통해 금융관련 전문성을 두루 갖추었다고 판단하며 이를 통해 기업가치를 높이는 데 기여할 것으로 기대하는 바 당사의 사외이사 후보자로 추천함. □ 안영욱 기타비상무이사 후보자 (現)스카이레이크 인베스트먼트 상무, (現)에이플러스에셋어드바이저 기타비상무이사로 기업가치 평가에 있어 풍부한 경험과 식견을 갖고 있는 바 기업가치 제고와 관련된 제언을 통해 회사 발전에 기여할 것으로 판단되어 당사의 기타비상무이사로 추천함. □ 김택군 기타비상무이사 후보자 (現)스카이레이크 인베스트먼트 상무, (現)에이플러스에셋어드바이저 기타비상무이사로 회사의 지속성장과 가치 제고에 기여하는 인사이트를 제공할 것으로 기대하여 당사의 기타비상무이사로 추천함. |
확인서
사외이사 확인서(김화동) |
사외이사 확인서(서동진) |
사외이사 확인서(최중수) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사위원회 위원의 선임
제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건
제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 김화동 | 1956.10.05 | ○ | - | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 서동진 | 1956.11.15 | ○ | - | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 최중수 | 1954.03.05 | ○ | ○ | - | 사외이사후보 추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 김화동 | 에이플러스에셋 어드바이저 사외이사 | - 1980년 - 2014년 ~ 2018년 - 2020년 ~ 현재 | - 영남대학교 법학과 졸업 - 前) 한국조폐공사 사장 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 사외이사 | 없음 |
| 서동진 | 에이플러스에셋 어드바이저 사외이사 | - 1982년 - 2014년 ~ 2018년 - 2020년 ~ 현재 | - 경북대학교 법학과 졸업 - 前) 아람의료재단 이사장 - 現) 에이플러스에셋어드바이저 사외이사 | 없음 |
| 최중수 | - | - 1982년 - 2001년 ~ 2011년 - 2013년 ~ 2018년 | - 홍익대학교 경제학과 졸업 - 前) 삼성카드 전무 - 前) 한국의학연구소(KMI) 상임고문 | 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 김화동 | 해당 사항 없음 | ||
| 서동진 | 해당 사항 없음 | ||
| 최중수 | 해당 사항 없음 | ||
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| □ 김화동 후보자 기획재정부 본부장, 한국조폐공사 사장 등을 역임한 재무 전문가로서 관련 분야의 경험 및 식견을 바탕으로 회사의 업무집행 및 회계, 재무에 관한 감독을 충실히 수행함은 물론 감사위원으로서의 역할을 통해 회사 가치 제고에 기여할 것으로 사료되어 감사위원회 위원 후보자로 추천함. □ 서동진 후보자 한국외환은행 지점장 및 아람의료재단 이사장을 역임한 경력을 토대로 기업경영 전반에 대한 높은 전문성과 이해도를 보유하고 있어 회사 감독 역할 수행을 기대하는 바, 감사위원회 위원 후보자로 추천함. □ 최중수 후보자 삼성증권, 삼성카드 임원 및 한국의학연구소(KMI) 상임고문으로 활동하며 축적한 관련 분야의 다양한 경험과 지식을 바탕으로 회사 내부 감독 역할을 효과적으로 수행할 것으로 사료되어 감사위원회 위원 후보자로 추천함. |
확인서
감사위원 확인서(김화동) |
감사위원 확인서(서동진) |
감사위원 확인서(최중수) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 이사의 보수한도 승인
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8( 3 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 40.0 억원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8( 3 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 11.3 억원 |
| 최고한도액 | 40.0 억원 |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2023년 03월 21일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
당사는 2023년 3월 21일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.aplusga.com, 투자정보→경영정보→주요보고서)에 게재할 예정입니다.
한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.
- 주주총회에 참석이 어려우신 주주님께서는 주주총회일 전에 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사하여 주시길 당부드립니다.
가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소: http://vote.samsungpop.com ※ 관리업무는 삼성증권에 위탁하였습니다. 나. 전자투표 행사기간: 2023년 3월 19일 9시 ~ 2023년 3월 28일 17시 - 기간 중 24시간 투표 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터 마지막 날은 오후 5시 다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다. |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230314001204
