[기재정정]주주총회소집공고 2024-03-05 14:25:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240305000210
| 2024년 03월 05일 |
1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고
2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2024년 02월 29일
3. 정정사항
| 항 목 | 정정사유 | 정 정 전 | 정 정 후 |
|---|---|---|---|
| 주주총회소집공고 | 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴 (일신상의 사유) | - | ※ 제3-1-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 ※ 제3-2-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 ※ 제5-2호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 |
III. 경영참고사항 2. 주주총회 목적사항별 기재사항 | 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴 (일신상의 사유) | - | ※ 제3-1-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 ※ 제3-2-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 ※ 제5-2호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정 |
III. 경영참고사항 □ 이사의 선임 가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부 | 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴 (일신상의 사유) | - | ※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정입니다. |
III. 경영참고사항 □ 감사위원회 위원의 선임 가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부 | 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴 (일신상의 사유) | - | ※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정입니다. |
| 2024년 02월 29일 | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 JB금융지주 | |
| 대 표 이 사 : | 김 기 홍 | |
| 본 점 소 재 지 : | 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2) | |
| (전 화) 02) 2128 - 2744 | ||
| (홈페이지) www.jbfg.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 부사장 | (성 명) 송 종 근 |
| (전 화) 02) 2128 - 2735 | ||
| (제11기 정기) |
주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.
당사 정관 제26조에 의하여 제11기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
- 아 래 -
1. 일 시 : 2024년 3월 28일(목) 오전 10시 30분
2. 장 소
: 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당
※ 대중교통 이용 시 : 전북대학교 신정문 또는 JB금융지주 본점 하차
3. 회의목적사항
가. 보고안건 : 감사보고 및 영업보고 등
나. 부의안건
제1호 의안 : 제11기(2023년도) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및
연결재무제표 승인의 건
※ 이익배당 예정내용 : 보통주 현금배당 주당 735원
제2호 의안 : 비상임이사 현원 증원 여부 결정의 건
제2-1호 의안 : 비상임이사 현원 1인 유지의 건
제2-2호 의안 : 비상임이사를 2인으로 증원하는 건(주주제안)
* 다만 제2-1호 의안이 가결되는 경우에는 제3-1호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자 중 투표 순위 1위에 해당하는 후보자를 선임하고, 나머지 이사는 사외이사 후보자 중에서 투표 순위에 따라서 선임함.
제2-2호 의안이 가결되는 경우에는 제3-2호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 들어온 비상임이사 후보자 전원을 선임함.
(선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 1인인 경우에는 해당 후보자만 선임하고, 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 2인인 경우에는 2인 모두 선임함)
* (투표방법) 제2-1호 의안 및 제2-2호 의안은 일괄표결 방식으로 진행하며, 각 안건에 찬성, 반대, 기권을 표시하고 회사는 각 안건의 찬성표를 집계하여 두 안건 모두 결의 요건을 충족한 경우 다득표 순으로 결정함.
제3호 의안 : 이사 선임의 건
(제2-1호 의안이 가결되는 경우)
제3-1호 의안 이사 선임의 건(5명 선임, 집중투표)
| 구 분 | 의 안 | 성 명 | 약 력 | 추천인 | 최대주주와의 관계 | 회사와의 거래내역 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 비상임이사 | 제3-1-1호 | 김지섭 | 現 삼양홀딩스 CSR총괄 부사장 前 삼양홀딩스 재경실장(부사장) | 이사회 | 특수관계인 (계열사 임원) | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-2호 | 정재식 | 現 서강대학교 경제학부 교수 前 대외경제정책연구원 연구위원 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-3호 | 김우진 | 現 한국금융연구원 선임연구위원 前 하나금융투자 사외이사 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-4호 | 이명상 | 現 법무법인 지안 대표변호사 前 금융위원회 금융발전심의회 위원 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-5호 | 이희승 | 現 리딩에이스캐피탈(주) 투자본부 이사 前 UBS증권 주식영업부 전무 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 비상임이사 | 제3-1-6호 | 이남우 | 現 한국기업거버넌스 포럼 회장 現 연세대 국제학대학원 객원교수 前 노무라 금융투자 아시아태평양본부, 고객관리 총괄대표 및 Managing Director 前 DS투자증권 대표 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-7호 | 김기석 | 現 주식회사 크라우디 대표이사 前 Australia New Zealand Bank 한국대표 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-1-8호 | 정수진 | 現 Witness Creative Partners Inc., CEO 前 Geltor Inc., Director | 주주제안 | 없음 | 없음 |
※ 제3-1-8호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
(제2-2호 의안이 가결되는 경우)
제3-2호 의안 이사 선임의 건(6명 선임, 집중투표)
| 구 분 | 의 안 | 성 명 | 약 력 | 추천인 | 최대주주와의 관계 | 회사와의 거래내역 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 비상임이사 | 제3-2-1호 | 김지섭 | 現 삼양홀딩스 CSR총괄 부사장 前 삼양홀딩스 재경실장(부사장) | 이사회 | 특수관계인 (계열사 임원) | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-2호 | 정재식 | 現 서강대학교 경제학부 교수 前 대외경제정책연구원 연구위원 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-3호 | 김우진 | 現 한국금융연구원 선임연구위원 前 하나금융투자 사외이사 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-4호 | 이명상 | 現 법무법인 지안 대표변호사 前 금융위원회 금융발전심의회 위원 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-5호 | 이희승 | 現 리딩에이스캐피탈(주) 투자본부 이사 前 UBS증권 주식영업부 전무 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 비상임이사 | 제3-2-6호 | 이남우 | 現 한국기업거버넌스 포럼 회장 現 연세대 국제학대학원 객원교수 前 노무라 금융투자 아시아태평양본부, 고객관리 총괄대표 및 Managing Director 前 DS투자증권 대표 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-7호 | 김기석 | 現 주식회사 크라우디 대표이사 前 Australia New Zealand Bank 한국대표 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제3-2-8호 | 정수진 | 現 Witness Creative Partners Inc., CEO 前 Geltor Inc., Director | 주주제안 | 없음 | 없음 |
※ 제3-2-8호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(4명, 3% 의결권 제한 일반투표,
의결정족수 충족 후보자가 4인 초과일 경우 다득표 순으로 선임)
| 구 분 | 의 안 | 성 명 | 약 력 | 추천인 | 최대주주와의 관계 | 회사와의 거래내역 |
|---|---|---|---|---|---|---|
사외이사 | 제4-1호 | 유관우 | 現 김앤장 법률사무소 고문 前 금융감독원 부원장보 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제4-2호 | 이상복 | 現 동아송강회계법인 파트너 회계사 前 예금보험공사 경영평가위원 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제4-3호 | 박종일 | 現 법무법인 제이엘 대표변호사 前 수원지방검찰청 부장검사 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제4-4호 | 이성엽 | 現 우리회계법인 회계사 前 한국여성공인회계사회 회장 | 임원후보추천위원회 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제4-5호 | 백준승 | 前 FIL Investment Management(Fidelity), 前 Fidelity International Korea, Investment Analyst | 주주제안 | 없음 | 없음 |
| 사외이사 | 제4-6호 | 김동환 | 現 UTC인베스트먼트(주) 대표이사 前 (주)하나벤처스 자문위원 前 (주)하나벤처스 대표이사 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
제5호 의안 : 감사위원 선임의 건
(3% 의결권 제한 일반투표, 의결정족수 충족 후보자는 모두 선임)
구 분 | 의 안 | 성 명 | 약 력 | 추천인 | 최대주주와의 관계 | 회사와의 |
사외이사인 | 제5-1호 | 김기석 | 現 주식회사 크라우디 대표이사 前 Australia New Zealand Bank 한국대표 | 주주제안 | 없음 | 없음 |
제5-2호 | 정수진 | 現 Witness Creative Partners Inc., CEO 前 Geltor Inc., Director | 주주제안 | 없음 | 없음 |
주1) 제5-1호 : 제3-1-7호 또는 제3-2-7호 의안이 부결되는 경우에는 폐기
주2) 제5-2호 : 제3-1-8호 또는 제3-2-8호 의안이 부결되는 경우에는 폐기
※ 제5-2호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 주주총회 소집공고사항 비치 및 공시
가. 상법 제542조의4 등에 의거 주주총회 소집공고사항을 우리 회사 본사, 금융위
원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참조하시기
바랍니다.
나. 주주총회 소집통지ㆍ공고사항은 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에도 등재
하오니 참조하시기 바랍니다.
5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
우리 회사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.
6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템
- 인터넷 주소 : http://evote.ksd.or.kr
- 모바일 주소 : http://evote.ksd.or.kr/m
나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 : 2024년 3월 18일 ~ 2024년 3월 27일
- 2024년 3월 18일 오전 9시부터 기간 중 24시간 이용 가능
(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
다. 시스템에서 인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위 임장 수여
- 주주확인용 인증서의 종류
: 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리
- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리
7. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접행사 : 주총참석장, 신분증
- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주 신분증사본,
인감증명서 또는 참석장 등 위임의사 증빙서류 첨부), 대리인의 신분증
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결 | 사내이사/사외이사 등의 성명 (출석률) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
김기홍 | 유관우 | 이상복 | 정재식 사외이사 | 김우진 | 박종일 사외이사 | 성제환 | 이성엽 사외이사 (100.0%) | 김지섭 | ||||
찬 반 여 부 | ||||||||||||
1회차 | 2023.01.12 | 1. 2023년도 경영지배구조(안)
<보고사항> 2. 2022년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 계획 3. 업무집행책임자 선임 결과 4. 집행위원회 위원 선임 결과 5. 이사회사무국장 임면 결과 | 가결
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2회차 | 2023.02.03 | 1. 전차 이사회 의사록(안)
1. 주요 현안사항 보고 2. 2022년도 4분기 집행위원회 결의사항 3. 2023년 제1차 임원후보추천위원회 결의사항 | 가결
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3회차 | 2023.02.09 | 1. 2022년도 경영성과 종합평가 2. JB금융그룹 중기 주주환원정책(안) 4. 2022년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 결과 5. 2022년도 내부회계관리제도 운영실태 점검 결과 6. 업무집행책임자 선임 결과 7. 2022년도 4분기 그룹사간 고객정보의 제공 및 이용현황 8. 2023년 제2차 임원후보추천위원회 결의사항 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
4회차 | 2023.02.28 | 1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 정관 개정(안) 3. 2023년도 이사 보수한도(안) 4. 공개 주주서한 대응(안) 5. 제10기 정기주주총회 소집 및 부의안건(안) 2. 2022년도 내부회계관리제도 평가 결과 9. 2023년 제3차, 제4차 임원후보추천위원회 결의사항 | 가결 가결 가결
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2023.03.30. 제10기 정기주주총회 이후 | 김기홍 | 유관우 | 이상복 | 정재식 사외이사 | 김우진 | 박종일 사외이사 | 성제환 | 이성엽 사외이사 (100.0%) | 김지섭 | |||
| - | 재선임 | 재선임 | - | - | - | 재선임 | - | - | ||||
5회차 | 2023.03.30 | 1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 이사회 의장 선임 및 직무대행 순서(안) 3. 대표이사 직무대행 순서(안) 4. 이사회 내 위원회 구성 및 위원 선임(안) 5. 2023년도 사외이사 및 비상임이사 평가 기준(안) 6. 2023년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 기준(안) 7. 자문위원 위촉(안) 2. 2023년 제2차 리스크관리위원회 결의사항 | 가결 가결
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| 불참 불참 불참 불참 불참 불참 불참
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| 6회차 | 2023.04.26 | 1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 지배구조내부규범 및 사외이사규정 개정(안) 3. 공개 주주서한 대응(안) 4. 신종자본증권 조기상환 콜옵션 행사(안) 5. 리스크관리책임자 선임(안)
<보고사항> 1. 2023년도 1분기 경영성과 2. 업무집행책임자 선임 결과 3. 내부회계관리자 선임 결과 4. 집행위원회 위원 선임 결과 5. 2023년도 1분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황 6. 2023년도 제5차 임원후보추천위원회 결의사항 7. 2023년도 제1차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항 8. 2023년도 제3차 보상위원회 결의사항 9. 2023년도 제1차 ESG위원회 결의사항 10. 2023년도 제3차 감사위원회 결의사항 11. 2023년도 제3차 리스크관리위원회 결의사항 | 가결 가결 수정 가결 가결 가결
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| 찬성 찬성 수정 찬성 찬성 찬성
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7회차 | 2023.07.26 | 1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 2023년도 2분기 분기배당(안) 3. 자기주식 취득(안) 4. 자기주식 처분(안) 5. 회사채 발행 게획(안) 6. 조건부자본증권 발행 계획(안) 7. 사외이사규정 개정(안) 8. 계열사 미사용 상표권 이전(안) <보고사항> 1. 2023년도 2분기 경영성과 2. ㈜핀다 전략적 투자 3. 2023년도 2분기 집행위원회 결의사항 4. 2023년도 2분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용햔황 5. 2023년도 제5차 리스크관리위원회 결의사항 | 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결
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8회차 | 2023.10.24 | 1. 전차 이사회 의사록(안)
<보고사항> 1. 2023년도 3분기 경영성과 2. 2023년도 3분기 집행위원회 결의사항 3. 2023년도 3분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황 4. 2023년 제4차 보상위원회 결의사항 | 가결
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|
9회차 | 2023.12.21 | 1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 2024년도 종합업무계획 및 중기 경영계획(안) 3. 2024년도 예산 편성(안) 4. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안) 5. 2024년도 경영지배구조(안) 6. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여 조건변경(안) 7. 자회사(JB자산운용) 신용공여 조건변경(안) 8. 계열사간 차량 임대차 계약(안) 9. 고문 위촉(안) 10. 자문위원 위촉(안) 11. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검
<보고사항> 1. 주요 현안사항 보고 2. 자회사CEO 경영승계 계획 보고 3. 임원(대표이사/사외이사/자회사CEO) 후보군 보고 4. 2024년도 이사회 및 위원회 개최 일정(안) 5. 은행지주ㆍ은행의 지배구조에 관한 모범관행 6. 한패스(주) 전략적 투자 7. 2023년 제6차 임원후보추천위원회 결의사항 8. 2023년 제2차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항 9. 2023년 제7차 감사위원회 결의사항 10. 2023년 제7차 리스크관리위원회 결의사항 11. 2023년 제2차 ESG위원회 결의사항 | 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결
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주1) 2023.4.26. 이사회 안건 3호 '공개 주주서한 대응(안)'은 주주서한 제안내용을 미수용하며, 관련 이사회 의견 표명 내용을 일부 수정하여 가결함.
주2) 2023.7.26. 이사회 안건 3호 '자기주식 취득(안)'에 대해 김우진 이사는 "제반사항을 고려할 때 자기주식을 매입할 시기가 아니라고 판단"하여 반대 표명함.
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | 출석여부 | ||
| 임원후보추천위원회 | 유관우 사외이사 이성엽 사외이사 | 2023.01.12 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 사외이사 및 감사위원 선임 계획(안) | 가결 수정 가결 | 전원참석 |
2023.02.03 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 사외이사 및 감사위원 후보군 변경(안) | 가결 | 전원참석 | ||
2023.02.09 | 1. 사외이사 후보 추천 | 가결 | 전원참석 | ||
2023.02.28 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 주주제안에 따른 사외이사 후보 주주총회 부의(안) | 가결 | 전원참석 | ||
2023.03.30 | 1. 전차 위원회 의사록(안) | 가결 | 일부참석 | ||
2023.12.21 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 최고경영자 후보군 관리(안) | 가결 가결 | 전원참석 | ||
2023.12.21 | 1. 사외이사 및 감사위원 선임 계획(안) | 가결 | 전원참석 | ||
| 자회사CEO후보 추천위원회 | 김기홍 회장 | 2023.03.30 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 위원장 직무대행 순서(안) | 가결 | 일부참석 |
2023.12.21 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 전북은행 CEO 후보군 관리(안) 3. 광주은행 CEO 후보군 관리(안) 4. JB우리캐피탈 CEO 후보군 관리(안) 5. JB자산운용 CEO 후보군 관리(안) 6. JB인베스트먼트 CEO 후보군 관리(안) | 가결 가결 가결 가결 가결 가결 | 전원참석 | ||
| 감사위원회 | 이상복 사외이사 유관유 사외이사 박종일 사외이사 성제환 사외이사 | 2023.02.09 | 1. 2022년 제8차 감사위원회 의사록(안) 4. 2022년 자금세탁방지시스템 운영의 적정성 평가 | 가결 원안대로 접수 | 전원참석 |
2023.02.28 | 1. 2023년 제1차 감사위원회 의사록(안) 2. 외부감사인의 비감사업무 수행을 위한 사전협의 3. 제10기 감사보고서(안) 4. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안) 5. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서(안) 6. 2022년 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가
| 가결
| 전원참석 | ||
2023.03.30 | 1. 2023년 제2차 감사위원회 의사록(안) | 가결 | 일부참석 (성제환 불참) | ||
2023.04.26 | 1. 2023년 제3차 감사위원회 의사록(안)
<보고사항> 1. 외부감사인의 2023년 연간 감사계획 및 1분기 검토 관련 보고 2. 2023년 1분기 감사결과 및 2분기 감사계획 3. 자회사 2023년 1분기 감사결과 및 2분기 감사계획 | 가결
원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
2023.07.26 | 1. 2023년 제4차 감사위원회 의사록(안) <보고사항> 1. 외부감사인의 2023년 반기 검토 관련 보고 2. 준법감시인의 내부통제 현황 보고 3. 「외부감사인 준수사항」점검 결과 보고 4. 2023년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획 5. 자회사 2023년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획 | 가결 원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
2023.10.24 | 1. 2023년 제5차 감사위원회 의사록(안)
<보고사항> 1. 외부감사인의 2023년 3분기 검토 관련 보고 2. 2023년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획 3. 자회사 2023년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획 | 가결
원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
2023.12.21 | 1. 2023년 제6차 감사위원회 의사록(안) 2. 업무용동산 상각에 대한 회계처리기준 변경(안) 3. 2024년 감사부 예산편성(안)에 대한 동의 4. 감사역 개인성과 평가 5. 2024년 연간 감사계획 수립
<보고사항> 1. 준법감시인의 내부통제 현황 보고 2. 자회사 감사지적사항 정리결과 3. 금융감독원 정기검사 결과 「현지조치사항」에 대한 조치결과 | 가결 가결 가결 가결 가결
원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
| 리스크관리위원회 | 김우진 사외이사 정재식 사외이사 이성엽 사외이사 | 2023.02.09 | 1. 전차 위원회 의사록 승인 | 가결 | 전원참석 |
2023.03.24 | 1. 전차 위원회 의사록 승인
| 가결
| 전원참석 | ||
2023.03.30 | 1. 전차 위원회 의사록 승인 | 가결 | 전원참석 | ||
| 2023.04.26 | 1. 전차 위원회 의사록 승인 2. 그룹 통합위기상황분석 결과(2023년 상반기) 3. 그룹 바젤Ⅲ 운영리스크 RWA 사전 적합성검증 결과 4. 그룹 적합성검증 개선권고사항 이행현황 모니터링 결과 | 가결 | 전원참석 | ||
2023.07.26 | 1. 전차 위원회 의사록 승인 3. 회사채 발행 계획에 따른 리스크 검토(안) 4. 조건부자본증권 발행 계획에 따른 리스크 검토(안)
2. 그룹 유동성 위기상황분석 결과(2023년 상반기) 3. 리스크측정요소(PD/LGD/EAD) 정기 적합성 검증 결과 4. 그룹 적합성검증 개선권고사항 이행현황 모니터링 결과 | 가결 가결
| 전원참석 | ||
2023.10.24 | 1. 전차 위원회 의사록 승인(안)
<보고사항> 1. 그룹 리스크관리 현황(2023년 3분기) 2. 그룹 통합위기상환분석 시나리오 설정 결과(2023년 하반기) 3. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항(2023년 3분기) | 가결
원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
| 2023.12.21 | 1. 전차 위원회 의사록 승인(안) 2. 2024년 그룹 리스크관리 기본방침 및 한도설정(안) 3. 2024년 그룹 유동리스크 관리전략(안) 4. 그룹 운영리스크 관리원칙 적용(안) 5. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여 조건변경에 따른 리스크 검토 6. 자회사(JB자산운용) 신용공여 조건변경에 따른 리스크 검토
<보고사항> 1. 그룹 통합위기상환분석 결과(2023년 하반기) 2. 2023년 그룹 내부자본적정성 평가 결과 3. 리스크측정요소의 활용 정기 적합성 검증 결과 | 가결 가결 가결 가결 가결 가결
원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수 | 전원참석 | ||
| 보상위원회 | 정재식 사외이사 | 2023.02.09 | 1. 전차 위원회 의사록(안) | 가결
| 일부참석 |
2023.02.28 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 2022년도 임원성과평가 결과(안) | 가결 수정 가결 | 전원참석 | ||
2023.03.30 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 3. 2022년도 보수체계 연차보고서(안) | 가결 가결 | 전원참석 | ||
2023.10.20 | 1. 전차 위원회 의사록(안) 2. 2023년도 임원성과평가 기준(안) | 가결 가결 | 전원참석 | ||
ESG위원회 | 유관우 사외이사 김기홍 회장 | 2023.03.30 | 1. 전차 위원회 의사록 승인 | 가결 | 일부참석 |
2023.12.21 | 1. 2023년 제1차 ESG위원회 의사록(안) 3. '23년 그룹 핵심 사회공헌활동 Review 및 '24년 추진(안)
2. 2022년 통합연차보고서 발간 및 중대성 평가결과 보고 | 가결
| 전원참석 | ||
주1) 2023.1.12. 임원후보추천위원회 안건 2호 '사외이사 및 감사위원 선임 계획(안)'은 선임 일정을 조정하여 수정 가결함.
주2) 2023.2.28. 보상위원회 안건 3호 '2022년도 보수체계 연차보고서(안)'은 당해연도임원성과급은 추후 추가 공시하는 것으로 수정 가결함.
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 7 | 3,000 | 511.0 | 73,0 | 기본급, 성과급, 직무수당, 회의수당 등 |
| 비상임이사 | 1 | 67.5 | 67.5 |
주1) 2023.1.1 ~ 2023.12.31 까지의 지급총액으로, 사외이사/비상임이사의 지급보수 (성과급, 상여금 및 각종수당 포함) 기준입니다.
주2) 인원수는 2023.12.31 기준입니다.
주3) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다.
주4) 지급총액은 퇴임이사 보수를 포함한 금액 기준입니다.
주5) 1인당 평균 지급액은 지급총액을 인원수로 나눈 값으로 산정하였습니다.
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
신용공여 | JB우리캐피탈 | 2023.12.27~2024.12.27 | 500 | 1.6 |
신용공여 | JB자산운용 | 2023.04.06~2024.04.06 | 1,000 | 3.2 |
주) 자산총계 3조 904억원(2022년말 별도기준 재무상태표) × 1% = 309억원
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 해당사항없음 | ||||
주) 자산총계 3조 904억원(2022년말 별도기준 재무상태표) × 5% = 1,545억원
가. 업계의 현황
(1) 국내외 경제 환경
2024년 한국 경제는 고물가와 고금리 부담 완화에 힘입어 전년 대비 회복세를 보일 것으로 기대됩니다. 특히, 금리 인하 가능성과 함께 수출 활성화가 경제 회복의 주요 동력으로 작용할 전망입니다. 그러나 내수 시장의 소비자 수요 약화, 가계부채 및 부동산PF의 지연된 디레버리징으로 인한 부담 등 변수로 작용할 요인이 기회보다는 리스크 쪽이 더 강할 것으로 전망됩니다.
세계 경제는 팬데믹과 우크라이나 전쟁의 여파에서 벗어나 완만한 회복세를 보이겠지만, 성장률은 이전 수준에 비해 낮은 새로운 균형점을 찾을 것으로 보입니다. 지속되는 높은 인플레이션, 주요 국가들의 금리 인상에서 점진적인 통화정책 전환, 그리고 우크라이나 상황을 포함한 지정학적 환경의 변화 등 복합적인 요소들의 영향을 받으며 불균등한 회복세가 예상됩니다.통화정책 전환시기와 미대선과 관련된 국제질서 변화 등이 주요 변수로 작용할 것으로 예상됩니다.
아울러 미국 경제는 견조한 민간 소비 등 강한 내수 시장에 힘입어 인플레이션 증가 폭은 둔화되지만, 여전히 높은 수준을 유지할 것으로 예상됩니다. 인플레이션 완화와 경기 둔화에 따라 하반기로 갈수록 대부분의 국가에서 기준금리 인하가 이루어질 전망입니다. 다만, 인플레이션 민감도가 크며 지정학적 리스크가 상존하기 때문에 경제 성장 속도 및 금리 하락은 더디게 진행될 전망입니다.
또한, 유로지역 경제는 초기 정체를 이어가다가, 인플레이션이 감소함에 따라 유럽중앙은행의 금리 인하가 예상되며, 이는 하반기에 경제 회복을 촉진할 것으로 예상됩니다. 중국 경제는 부동산 중심의 성장 모델 한계와 친기업 정서 약화로 인해 경제 활력이 감소하며 잠재 성장률 하락 추세가 지속될 것으로 예상됩니다.
(2) 금융산업 동향
2024년 한국의 금융산업은 글로벌 교역 및 IT 경기 회복에 힘입어 완만한 경기회복이 예상되나, 여전한 금융시장의 불확실성 속에서 리스크 관리의 중요성이 강조됩니다.비록 대출이 증가하고 있음에도 불구하고, 은행업의 순이익 증가는 크지 않을 것으로 예상됩니다. 반면, 투자 심리의 개선에 힘입어 증권업의 실적은 회복될 것으로 기대되지만, 부동산 경기의 회복이 지연되면서 눈에 띄는 수익성 개선은 어려울 것으로 전망됩니다. 쌓여가는 가계부채와 COVID19 이후 급증한 기업부채, 이연된 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부실이 주요 리스크 요인으로 꼽히며, 이에 대한 적극적인 리스크 관리가 필요할 것으로 예상됩니다.
2024년에는 불확실성 관리를 위한 리스크 관리 강화와 함께 새로운 성장동력을 모색하는 노력도 중요할 것으로 보입니다. AI를 활용한 생산성 향상, 금융플랫폼 고도화, 시니어 케어, 토큰 증권 등 새로운 비즈니스 모델에 대한 개발이 예상되며, 사업구조 혁신을 통한 금융산업의 변화가 더욱 확대 될 것으로 전망됩니다.
아울러 언택트 문화의 보편화와 모바일 플랫폼의 중요성은 여전히 금융소비자의 비대면 거래 증가와 온라인 중개 플랫폼을 통한 금융상품 중개 확대를 이끌 것으로 예상됩니다. 또한, ESG 경영과 사회적 책임경영의 중요성이 더욱 강조되면서 금융회사의 지배구조 및 내부통제 시스템 구축, 기후변화 리스크 대응, 친환경 경영활동, 사회적 약자 및 취약계층을 대상으로 한 사회공헌활동의 가속화 될 것으로 전망됩니다.
(가) 은행업
2024년 국내은행의 경영성과에 영향을 미칠 수 있는 주요 환경요인들 측면에서는 금융당국의 공정기능 강화요구 증가, 인터넷전문은행 및 핀테크 업체와의 경쟁 심화, 디지털자산과 같은 은행업 우회/대체 수단 확대 등 새로운 수단의 등장 등이 있으며 이로 인해 은행업의 경쟁구도에 어려움이 있을 것으로 전망됩니다. 또한 제한적인 경기 회복세 하에서 여전히 높은 금리 수준에 따른 취약차주 중심의 부실 확대로 건전성 저하가 지속되는 이슈 또한 부각 될 것으로 전망됩니다.
2024년 국내 은행권은 이러한 불확실한 시장 환경과 경쟁 심화에 대응하기 위해 대체수익원 발굴을 통한 수익기반을 강화하고 해외진출 등의 사업다각화를 통해 성장동력을 확보해 나가는 한편, 디지털 기술 등을 활용한 사업모델 혁신을 위해 박차를 가해 나갈 것으로 예상됩니다. 건전성 측면에서는 고금리 지속에 따른 취약계층 부담 가중에 맞추어 철저한 리스크 관리 등 질적 성장을 바탕으로 한 내실경영을 추구해 나갈 것으로 전망됩니다.
더불어, 디지털플랫폼의 편의성 제고, 빅테크 및 비금융사들과의 제휴 강화 및 대면영업 전략의 변화를 통해 고객 점점의 확대 및 효율화를 이루고, 고령인구 증가에 따른 연금사업 강화 등 지속성장 기반 마련을 위한 새로운 수익모델 발굴에 대한 노력이 계속될 것으로 예상되며 ESG경영 강화에 부합하는 관리체계 개선 추진 등 체질 개선을 위한 지속적인 노력을 기울여 나감과 동시에 각자 회사에 적합한 차별화된 경영전략을 수립·추진해 나갈 것으로 전망됩니다.
(나) 여신전문금융업
여신전문금융업은 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 신용카드 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 또는 어음의 발행 등을 통해 자금을 조달하여 여신업무가 이루어지기 때문에, 세계 및 국내 경제 환경에 직ㆍ간접적으로 영향을 받는 업종입니다. 여신전문금융회사는 크게 카드사와 非카드사로 구분되며, 非카드사는 세부적으로 할부금융, 리스(시설대여), 신기술금융으로 분류됩니다.
먼저 외부환경을 보면, 2023년은 연초 급격한 금리인상으로 자금시장이 경색되어 자금조달에 어려움을 겪은 많은 캐피탈사들의 자산성장에 제한된 환경이었습니다. 또한 신용대출 중심의 급격한 연체 증가 및 부동산 PF대출 부실 등 건전성 측면에서 불확실성이 매우 높은 시기였습니다.
2024년에는 성장성 측면에서 시장금리가 점진적으로 하락되면서 조달환경은 전년보다 안정될 것으로 전망되어 영업환경은 일부 개선될 것으로 보이나, 부동산시장 침체에 따른 각종 모기지, 부동산 PF대출 등 금융수요 감소로 자산성장은 제약이 있을 것으로 보입니다.
수익성 측면에서는 영업경쟁이 다시 치열해질 것으로 보여 이자 마진 축소 등 수익률은 다소 악화될 것으로 예상됩니다.
다음으로 건전성 측면에서는 가계대출의 신용위험 지속, 부동산PF 부실사업장 조기정리가 예상되어 2024년에도 많은 캐피탈사들의 리스크관리 및 채권관리 역량이 매우 중요한 한 해가 될 것으로 전망됩니다.
(다) 집합투자업(자산운용업)
2023년말 자산운용사 전체운용자산(AUM)규모는 1,685조원(순자산액기준)으로 전년말 대비 169조원 증가하였으며, 최근 5년간 연평균 6.88%의 성장세를 보이며 지속적으로 성장해오고 있습니다. 또한 타금융업종 대비 상대적으로 높은 ROE도 지속되고 있어 자산운용업 자체의 매력도가 여전히 높은 상황에서 전체 자산운용사수도 461여개를 넘어섰습니다.
2024년 자산운용업은 금리상승 및 자산가치 하락에 따른 해외 투자자산 부실 확대에 대한 우려로 기관의 신규 투자 부담이 가중되어 국내 물건 중심의 제한적 투자가 이루어져 대체투자시장의 부진이 심화될 것으로 예상됩니다. 다만, ETF에 대한 지속적인 수요와 TDF를 포함한 자산배분형 상품에 대한 자금 유입의 확대로 파생형 및 재간접펀드와 같은 구조화 대체투자펀드 수탁고 증가세는 지속될 것으로 전망됩니다.
반면 대체투자부문 부진에도 불구하고 채권형 및 일임 등 전통적 펀드 중심으로 수탁고가 증가세로 전환될 전망입니다. 국내외 기준금리 인하 기조 돌입에 따른 시장금리 하락 등의 영향으로 자본차익 추구를 위해 채권형 펀드로의 큰 폭의 자금 유입이 예상됩니다. 주식형 펀드의 경우 제한적 주가상승으로 주식형 수탁고 증가세가 둔화되었으나, 주식형 ETF에 대한 수요 증가로 자금유입은 지속적으로 증가하는 추세입니다.
다양한 유형의 ETF 상품의 출시 및 금리 하락 전망으로 2024년 ETF 시장에 대한 투자자의 관심이 지속될 것으로 기대되며 이에 따라 채권/주식형 ETF 및 시장 트렌드 기반의 테마형 ETF 중심 자금유입이 예상됩니다. 또한 디폴트옵션 제도 본격 시행에 따른 연금펀드 시장이 성장하고 있으며 점진적 금리 하락 예상에 따라 연금펀드 수요는 확대될 것으로 전망됩니다.
(라) 증권업
2024년 증권업 시장은 대내외 불확실성이 여전히 존재하나, 금리인하 기대감과 기업 실적 성장 기대로 투자심리가 개선되어 일부 회복세를 보일 것으로 예상됩니다. 이러한 상황에서 증권 회사들은 수익의 안정성을 확보하기 위해 자산 관리 부문을 더욱 강화하고, 특히 부동산 금융의 리스크 관리에 주목할 것으로 전망됩니다.
(3) JB금융지주 경영현황 및 경영비전
고금리고물가 여파가 장기화되면서 불확실성이 가득한 대내외 환경에 대응하느라 힘든 한 해를 보냈지만, JB금융그룹 전 임직원이 헌신적으로 노력한 결과, 건전성 우려에도 불구하고 내실위주의 질적성장을 하였습니다.
그 결과, 자본비율(CET1 12.15%)은 지방그룹 중 가장 높고, 지속적인 주주환원 강화 노력으로 최근 5년간 주가 상승률은 업종 최상위 수준을 달성하였습니다. 또한, 자사주 매입을 통해 실질적인 총주주환원율은 전년대비 6%p 증가한 33%로서 지속적인 주주가치 제고에 최선의 노력을 다하고 있습니다.
이러한 모든 성과는 JB금융그룹의 고객님들과 주주 여러분들의 변함없는 신뢰와 아낌없는 성원이 있었기에 가능했다고 생각합니다. 다시 한번 감사의 말씀을 전합니다.
고금리 기조가 장기화되면서 우리경제와 사회의 전반적인 불확실성은 확대되고 있습니다. 또한, 금융당국의 부동산 PF 안정화 방안으로 속도감 있는 부실 제거와 질서 있는 연착륙을 위한 차질없는 시행 조치 요구가 예상되고, 이러한 상황은 금융시장의 불안 요인으로 지속되어 변동성을 더욱 증폭 시켜 전반적인 시장리스크는 커질 것으로 전망됩니다.
이에, 시시각각으로 변하는 시장 상황을 모니터링하며, 시장 환경 변화에 더욱 기민하게 반응하고 신중한 대응전략이 시의적절하게 시행되도록 최선을 다하겠습니다.
불확실성의 확대로 살얼음판 위를 걷는 한 치 앞을 예측하기 어려운 위기의 순간을 맞이 하겠지만, JB금융그룹은 '대한민국 최고의 강소금융그룹'으로서 위상을 이루기 위해 지속적으로 추진해 나갈 계획입니다.
따라서, 기존 비즈니스의 재정립을 추진함과 동시에 새로운 수익원을 찾아내기 위한 도전정신으로 혁신의 길을 모색하면서 미래예측에 기반한 전사적인 리스크관리를 최우선 과제로 추진하겠습니다.
또한, 금융시장은 디지털 기반의 기술 발전에 따라 인공지능 AI, 블록체인 등 신기술로 빠르게 전환되고, 인터넷은행, 빅테크/핀테크 기업들과의 경쟁도 중요한 시대가 되었습니다. 이에, 남들보다 시장변화에 좀 더 기민하게 대응하고, 열린 자세로 시장기회를 창출하는 Niche Player로서 Digital Transformation 시장을 선도하는 핀테크 기업 등과의 적극적인 전략적 제휴를 통해 미래성장 동력을 확보해 나가겠습니다.
한편, ESG 경영의 중요성이 부각되면서 금융회사의 고통분담 요구 목소리가 사회 전반적으로 높아지고 있습니다. JB금융그룹은 지역아동센터 지원, 다문화 청소년 지원, 자립준비청년 지원, 배회감지기 지원 사업 등 사회공헌활동 4대 핵심 사업을 선정하여 적극적으로 추진하고 있습니다.
아울러, 실질적인 내부통제시스템 점검을 통해 부족한 점을 채우고 고도화하여 투명경영과 직업윤리를 강화하고 이를 기반으로 한 기업문화를 정착시키겠습니다.
상황이 어려워질수록 새로운 기회를 찾아내고 도전하는 혁신의 길을 통해 JB금융그룹의 비전인 '대한민국 최고의 강소금융그룹’으로 자리매김하도록 모든 임직원이 헌신과 열정으로 최선의 노력을 다하겠습니다. 주주님들의 따뜻한 관심과 애정으로 응원해 주시길 부탁드립니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
(주)JB금융지주(이하 '당사')는 2013년 7월 1일 (주)전북은행을 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사 입니다. 이후, 당사는 JB우리캐피탈(주)의 자회사 편입을 위해 (주)전북은행이 보유하고 있는 JB우리캐피탈(주) 지분 69.67%를 취득하기로 2013년 10월 2일 이사회에서 결의하였으며, 2013년 11월 6일 JB우리캐피탈(주)을 당사의 자회사로 편입하였습니다. 이어, 당사는 그룹의 사업다각화와 신성장 동력 창출을 위하여 2013년 11월부터 추진한 더커자산운용(주) 인수와 관련하여 2014년 3월 19일 금융위원회의 대주주 변경 승인을 득함으로써 더커자산운용(주)의 지분 100% 취득을 완료하여 당사의 자회사로 편입하였으며, 임시주주총회를 개최하여 회사명을 JB자산운용(주)으로 변경하였습니다.
한편, 당사는 2013년 12월 우리금융 민영화 관련 (주)광주은행 인수를 위한 우선협상대상자로 선정된 이후 관련 절차를 추진, 2014년 10월 1일 금융위원회로부터 자회사 편입을 승인 받았으며, 2014년 10월 10일 예금보험공사가 보유한 (주)광주은행 지분 56.97% 취득을 완료하여 당사의 네번째 자회사로 편입하였습니다. 그리고, 2018년 7월 13일 당사와 (주)광주은행과의 포괄적 주식교환을 위한 이사회 결의에 따라 임시주주총회 등 관련 절차를 진행하였으며, 2018년 10월 9일 주식교환이 완료됨으로써 (주)광주은행은 당사의 100% 완전자회사로 편입되었습니다.(광주은행은 2018년 10월 26일 상장폐지)
또한, 당사는 그룹차원에서 국내 금융시장의 한계를 탈피하고 그룹의 새로운 수익원 창출 등 수익구조 다변화를 위하여 성장잠재력과 수익성이 높은 동남아시아 ASEAN지역을 대상으로 해외진출을 지속 추진하고 있으며, 이러한 전략의 일환으로 2016년 08월 29일 프놈펜상업은행의 지분 60%(전북은행 50%, JB우리캐피탈 10%) 취득을 완료하여 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입하였으며, JB우리캐피탈(주)은 2016년 09월 21일 미얀마에 현지법인인 JB Capital Myanmar(지분율 92.5%)를 설립하여 2017년 03월 08일 자회사 편입 및 당사의 손자회사로의 편입 절차를 완료하였습니다. 아울러 2019년 12월 15일 베트남 소재 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결한 후, 2020년 04월 21일 (주)광주은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였으며, 2020년 08월 25일 JB Securities Vietnam(JBSV)으로 상호를 변경하였습니다. 또한 2020년 10월 12일 프놈펜자산운용(JB PPAM) 설립을 위해 (주)전북은행 및 JB자산운용(주)이 지분을 출자하였고(전북은행 60% / JB자산운용 40%), 이 후 2021년 01월 19일 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였습니다. 나아가 2022년 06월 03일 신기술사업금융업을 영위하는 메가인메스트먼트(주)의 지분 100%를 취득한 후 당사의 완전자회사로 편입 절차를 완료하였고, 이 후 JB인베스트먼트(주)로 사명을 변경하였습니다. 아울러 당사는 2023년 07월 26일 전략적 제휴를 통한 협업 강화 목적으로 (주)핀다의 제3자 배정 유상증자에 참여하는 결정(취득주식수 : 1,282,560주, 취득금액 : 약 148억원)을 하였고, 향후 공동상품 개발 등의 협업을 통해 시너지를 강화해 나갈 계획입니다.
(주)JB금융지주의 주수익원은 자회사의 배당수익이며, 자회사인 (주)전북은행은 당사에 2013년도 134억원(4.0%), 2014년도 90억원(2.4%), 2015년도 190억원(5.1%), 2016년도 120억원(2.7%), 2018년도 100억원(2.2%), 2019년도 200억원(4.3%)의 중간(현금)배당 및 328억원(7.1%) 결산(현금)배당, 2020년도 372억원(8.1%) 결산(현금)배당, 2021년도 345억원(7.5%) 결산(현금)배당, 2022년도 704억원(15.3%) 중간(현금)배당, 2023년도 592억원(12.8%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.
(주)광주은행은 2015년도 103억원(4.0%), 2016년도 103억원(4.0%)의 결산(현금)배당 및 2017년도 128억원(5.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 470억원(18.3%) 중간(현금)배당, 2019년도 470억원(18.3%) 중간(현금)배당 및 520억원(20.3%) 결산(현금)배당, 2020년도 480억원(18.7%) 결산(현금)배당, 2021년도 777억원(30.3%) 결산(현금)배당, 2022년도 975억원(38%) 중간(현금)배당 및 801억원(31.2%) 결산(현금)배당, 2023년도 600억원(23.4%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.
JB우리캐피탈(주) 또한, 당사에 2014년도 154억원(5.2%)의 중간(현금)배당 및 150억원(3.8%)을 결산(현금)배당 하였으며, 2015년도 98억원(3.3%) 중간(현금)배당 및 307억원(10.4%) 결산(현금)배당, 2016년도 530억원(15.0%) 결산(현금)배당, 2017년도 168억원(4.1%) 중간(현금)배당 및 570억원(14.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 120억원(2.7%) 중간(현금)배당 및 160억원(3.5%) 결산(현금)배당, 2019년도 200억원(4.4%) 중간(현금)배당 및 42억원(0.9%)의 결산(현금)배당, 2020년도에는 800억원(14.9%) 중간(현금)배당 및 509억원(9.5%)의 결산(현금)배당, 2021년도 200억(3.5%) 중간(현금)배당 및 685억(11.9%)의 결산(현금)배당, 2022년도 299억원(5.2%) 중간(현금)배당 및 229억원(4.0%) 결산(현금)배당을 실시하였습니다.
아울러, 당사는 2023년도 결산결과 지배지분 기준 누적 당기순이익 5,860억원을 기록하였습니다. 이는 전년대비 2.5% 감소한 수치이나, 선제적인 충당금 적립 및 민생 금융 등 비경상적 요인을 감안하면 전년실적 및 가이던스로 제시한 수준을 상회하는 실적을 시현하였습니다.
주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE 12.1% 및 ROA 0.99%를 기록하여 동일업종 최고 수준의 수익성 지표를 지속적으로 유지하였고, 특히, 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 이자이익 증가와 지속적인 비용 절감 노력에 힘입어 전년대비 1.6% 포인트 개선된 38.3%를 기록, 사상 최저 수준에서 안정적으로 관리되고 있습니다. 또한 보통주비율은 전년대비 0.76% 포인트 상승한 12.15%를 기록하였으며 개선된 자본비율을 기반으로 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 지속적으로 추진할 계획입니다.
부동산 경기 위축 등 경기 불확실성이 지속되는 경영 환경에서도 수익성 중심의 내실경영을 바탕으로 양호한 실적을 시현했습니다. 전북은행과 광주은행은 각각 2,045억원 및 2,407억원을 기록하였으며, JB우리캐피탈은 전년대비 5.1% 증가한 1,875억원의 실적을 달성하여 그룹의 견고한 실적을 견인하였습니다. 또한 JB자산운용은 50억원의 순이익을 기록하였고, JB인베스트먼트는 37억원의 실적을 시현하였습니다. 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년대비 14.8% 증가한 341억원의 실적을 달성하였습니다.
JB금융그룹은 대내외 경제여건 및 금융시장의 불확실성이 여전히 높은 상황이지만, 올해에도 선제적 리스크 관리를 기반으로 한 수익성 중심의 내실 경영에 역점을 두고 계열사 간 시너지 확대 및 그룹 사업다각화를 지속 추진하여 그룹의 안정적인 성장세를 이어나갈 계획입니다. 또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital Transformation 전략 실행」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나가겠습니다.
아울러 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
| 사업부문 | 내용 | 계열회사 |
|---|---|---|
| 은행업 | 일반대중으로부터 예금 등의 형태로 취득한 자금을 주 재원으로 하여 자금수요자에게 장ㆍ단기 대출형식으로 자금을 공급하는 업무 등 | (주)전북은행 (주)광주은행 프놈펜상업은행(PPCBank) |
| 여신전문금융업 | 할부금융, 신기술사업금융업, 시설대여업 등 | JB우리캐피탈(주) JB인베스트먼트(주) JB Capital Myanmar |
| 집합투자업 | 자산운용업, 투자자문업, 투자일임업 등 | JB자산운용(주) 프놈펜자산운용(JB PPAM) |
| 증권업 | 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업 등 | JB Securities Vietnam(JBSV) |
※ 계열사간 계통도(2024.01.01. 기준)
JB금융지주 계통도 |
(2) 시장점유율
현재 국내 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 농협금융지주 외에 BNK금융지주, DGB금융지주 등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관계 등 특수성으로 인해 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.
(3) 시장의 특성
상기 '1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
급속히 발전하고 있는 디지털 금융시대에 적극적으로 대응하고 새로운 시장 기회를 창출하기 위해 그룹과 시너지가 가능한 핀테크 기업들을 대상으로 전략적 투자를 통한 전략적 제휴를 추진하고 있으며, 국내시장의 한계를 극복하기 위한 해외 사업을 지속 검토해 나갈 계획입니다. 이러한 전략의 일환으로 2023년 7월 (주)핀다, 2024년 1월 한패스(주)와 전략적 투자계약(각 지분율 15%, 2대주주)을 체결하여 상호 간 업무협업 강화를 통한 긴밀한 제휴관계를 구축하였습니다. JB금융그룹은 이런한 전략적 투자/제휴를 통해 핀테크 플랫폼과 동반 성장하면서, 「채널확대」, 「고객기반강화」, 「사업다각화」를 위한 협력을 지속 강화해나갈 계획입니다.
(5) 조직도(2024.01.01 기준)
JB금융지주 조직도(2024.01.01) |
(주)JB금융지주는 아래와 같이 제11기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.
1. 일 시 : 2024년 3월 28일(목) 오전 10시 30분
2. 장 소
: 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당
3. 부의안건
제1호 의안 : 제11기(2023년도) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및
연결재무제표 승인의 건
※ 이익배당 예정내용 : 보통주 현금배당 주당 735원
제2호 의안 : 비상임이사 현원 증원 여부 결정의 건
제2-1호 의안 : 비상임이사 현원 1인 유지의 건
제2-2호 의안 : 비상임이사를 2인으로 증원하는 건(주주제안)
* 다만 제2-1호 의안이 가결되는 경우에는 제3-1호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자 중 투표 순위 1위에 해당하는 후보자를 선임하고, 나머지 이사는 사외이사 후보자 중에서 투표 순위에 따라서 선임함.
제2-2호 의안이 가결되는 경우에는 제3-2호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 들어온 비상임이사 후보자 전원을 선임함.
(선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 1인인 경우에는 해당 후보자만 선임하고, 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 2인인 경우에는 2인 모두 선임함)
* (투표방법) 제2-1호 의안 및 제2-2호 의안은 일괄표결 방식으로 진행하며, 각 안건에 찬성, 반대, 기권을 표시하고 회사는 각 안건의 찬성표를 집계하여 두 안건 모두 결의 요건을 충족한 경우 다득표 순으로 결정함.
제3호 의안 : 이사 선임의 건
(제2-1호 의안이 가결되는 경우)
제3-1호 의안 : 이사 선임의 건(5명 선임, 집중투표)
제3-1-1호 의안 : 비상임이사 후보자 김지섭
제3-1-2호 의안 : 사외이사 후보자 정재식
제3-1-3호 의안 : 사외이사 후보자 김우진
제3-1-4호 의안 : 사외이사 후보자 이명상
제3-1-5호 의안 : 사외이사 후보자 이희승
제3-1-6호 의안 : 비상임이사 후보자 이남우(주주제안)
제3-1-7호 의안 : 사외이사 후보자 김기석(주주제안)
제3-1-8호 의안 : 사외이사 후보자 정수진(주주제안)
※ 제3-1-8호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
(제2-2호 의안이 가결되는 경우)
제3-2호 의안 : 이사 선임의 건(6명 선임, 집중투표)
제3-2-1호 의안 : 비상임이사 후보자 김지섭
제3-2-2호 의안 : 사외이사 후보자 정재식
제3-2-3호 의안 : 사외이사 후보자 김우진
제3-2-4호 의안 : 사외이사 후보자 이명상
제3-2-5호 의안 : 사외이사 후보자 이희승
제3-2-6호 의안 : 비상임이사 후보자 이남우 (주주제안)
제3-2-7호 의안 : 사외이사 후보자 김기석 (주주제안)
제3-2-8호 의안 : 사외이사 후보자 정수진 (주주제안)
※ 제3-2-8호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
(4명, 3% 의결권 제한 일반투표, 의결정족수 충족 후보자가 4인 초과일
경우 다득표 순으로 선임)
제4-1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 유관우
제4-2호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이상복
제4-3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 박종일
제4-4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이성엽
제4-5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 백준승 (주주제안)
제4-6호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 김동환 (주주제안)
제5호 의안 : 감사위원 선임의 건
(3% 의결권 제한 일반투표, 의결정족수 충족 후보자는 모두 선임)
제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보자 김기석
(주주제안, 제3-1-7호 또는 제3-2-7호 의안이 부결되는 경우에는 폐기)
제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보자 정수진
(주주제안, 제3-1-8호 또는 제3-2-8호 의안이 부결되는 경우에는 폐기)
※ 제5-2호
- 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기
- 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
□ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
- ' Ⅲ. 경영참고사항-1.사업의 개요- 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표
※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표
1) 연결대차대조표(연결재무상태표)
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제11(당)기 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제10(전)기 2022년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 JB금융지주와 그 종속기업 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제11(당)기 | 제10(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| I. 현금및예치금 | 1,902,775 | 2,080,002 | ||
| II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 1,864,678 | 1,159,985 | ||
| III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 3,670,873 | 2,846,548 | ||
| IV. 위험회피목적파생상품자산 | 1,410 | 3,813 | ||
| V. 상각후원가측정유가증권 | 3,525,113 | 3,494,657 | ||
| VI. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산 | 160,793 | 55,191 | ||
| VII. 상각후원가측정대출채권 | 49,266,405 | 47,145,143 | ||
| VIII. 리스자산 | 948,428 | 1,296,735 | ||
| IX. 유형자산 | 744,845 | 406,399 | ||
| X. 사용권자산 | 42,356 | 43,042 | ||
| XI. 무형자산 | 196,822 | 167,583 | ||
| XII. 투자부동산 | 47,974 | 48,065 | ||
| XIII. 순확정급여자산 | 86,081 | 104,704 | ||
| XIV. 이연법인세자산 | 55,184 | 87,889 | ||
| XV. 기타자산 | 890,233 | 888,409 | ||
| 자 산 총 계 | 63,403,970 | 59,828,165 | ||
| 부 채 | ||||
| I. 예수부채 | 42,958,124 | 41,857,838 | ||
| II. 당기손익-공정가치측정금융부채 | 18,569 | 10,117 | ||
| III. 위험회피목적파생상품부채 | 2,161 | 1,655 | ||
| IV. 차입부채 | 2,747,637 | 2,338,286 | ||
| V. 사채 | 10,616,595 | 9,231,289 | ||
| VI. 충당부채 | 96,216 | 43,393 | ||
| VII. 당기법인세부채 | 88,370 | 125,015 | ||
| VIII. 기타부채 | 1,760,348 | 1,457,559 | ||
| 부 채 총 계 | 58,288,020 | 55,065,152 | ||
| 자 본 | ||||
| I. 지배주주지분 | 5,002,763 | 4,577,066 | ||
| 1. 자본금 | 984,914 | 984,914 | ||
| 2. 신종자본증권 | 405,000 | 403,000 | ||
| 3. 연결자본잉여금 | 704,368 | 704,916 | ||
| 4. 연결자본조정 | (46,098) | (16,334) | ||
| 5. 연결기타포괄손익누계액 | (28,654) | (82,768) | ||
| 6. 연결이익잉여금 | 2,983,233 | 2,583,338 | ||
| II. 비지배지분 | 113,187 | 185,947 | ||
| 자 본 총 계 | 5,115,950 | 4,763,013 | ||
| 자 본 과 부 채 총 계 | 63,403,970 | 59,828,165 | ||
2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 JB금융지주와 그 종속기업 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제11(당)기 | 제10(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업이익(손실) | 799,978 | 825,758 | ||
| 1. 순이자손익 | 1,906,577 | 1,740,142 | ||
| (1) 이자수익 | 3,395,912 | 2,526,241 | ||
| 1) 유효이자율적용이자수익 | 3,395,912 | 2,526,241 | ||
| (2) 이자비용 | (1,489,335) | (786,099) | ||
| 2. 순수수료손익 | 78,998 | 64,454 | ||
| (1) 수수료수익 | 190,580 | 170,076 | ||
| (2) 수수료비용 | (111,582) | (105,622) | ||
| 3. 순리스손익 | 61,638 | 66,653 | ||
| (1) 리스수익 | 276,704 | 290,234 | ||
| (2) 리스비용 | (215,066) | (223,581) | ||
| 4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | 76,883 | 59,145 | ||
| 5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 | 1,509 | 868 | ||
| 6. 신용손실충당금 전입액 | (442,457) | (256,532) | ||
| 7. 판매비와관리비 | (772,275) | (720,301) | ||
| 8. 기타영업손익 | (110,895) | (128,671) | ||
| II. 영업외손익 | (478) | 6,441 | ||
| III. 법인세비용차감전순이익 | 799,500 | 832,199 | ||
| IV. 법인세비용 | (195,576) | (213,942) | ||
| V. 당기순이익(손실) | 603,924 | 618,257 | ||
| 1. 당기순이익(손실)의 귀속 | ||||
| (1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) | 585,981 | 601,020 | ||
| (2) 비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실) | 17,943 | 17,237 | ||
| VI. 기타포괄손익 | 54,574 | (18,271) | ||
| 1. 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 | ||||
| (1) 확정급여제도의재측정요소 | (27,571) | 31,851 | ||
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익 | (1,944) | (3,152) | ||
| 2. 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 | ||||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 | 82,440 | (67,561) | ||
| (2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익 | (2,187) | 1,946 | ||
| (3) 해외사업환산손익 | 3,790 | 18,679 | ||
| (4) 지분법자본변동 | 46 | (34) | ||
| VII. 총포괄손익 | 658,498 | 599,986 | ||
| 1. 포괄손익의 귀속 | ||||
| (1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 총포괄손익 | 640,095 | 578,092 | ||
| (2) 비지배지분에 귀속되는 총포괄손익 | 18,403 | 21,894 | ||
| 2. 주당이익(손실) | ||||
| (1) 보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원) | 2,907 | 2,996 | ||
| (2) 보통주희석주당이익(손실) (단위 : 원) | 2,907 | 2,996 | ||
3) 연결재무제표에 대한 주석
- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)
| 재 무 상 태 표 | |
| 제11(당)기 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제10(전)기 2022년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 JB금융지주 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제11(당)기 | 제10(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| I. 현금및예치금 | 233,793 | 271,427 | ||
| II. 당기손익-공정가치측정금융자산 | 154,637 | 147,964 | ||
| III. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산 | 2,494,738 | 2,479,787 | ||
| IV. 상각후원가측정대출채권 | 43,000 | 39,000 | ||
| V. 유형자산 | 3,958 | 3,069 | ||
| VI. 무형자산 | 8,642 | 9,240 | ||
| VII. 이연법인세자산 | - | 7,065 | ||
| VIII. 기타자산 | 97,846 | 132,871 | ||
| 자 산 총 계 | 3,036,614 | 3,090,423 | ||
| 부 채 | ||||
| I. 사채 | 681,404 | 680,989 | ||
| II. 기타부채 | 108,587 | 143,542 | ||
| 부 채 총 계 | 789,991 | 824,531 | ||
| 자 본 | ||||
| I. 자본금 | 984,914 | 984,914 | ||
| II. 신종자본증권 | 405,000 | 403,000 | ||
| III. 자본잉여금 | 476,064 | 476,477 | ||
| IV. 자본조정 | (45,047) | (15,282) | ||
| V. 기타포괄손익누계액 | (1,241) | (279) | ||
| VI. 이익잉여금 | 426,933 | 417,062 | ||
| 자 본 총 계 | 2,246,623 | 2,265,892 | ||
| 자 본 와 부 채 총 계 | 3,036,614 | 3,090,423 | ||
2) 손익계산서(포괄손익계산서)
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 JB금융지주 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제11(당)기 | 제10(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 영업이익(손실) | 201,629 | 335,964 | ||
| 1. 순이자손익 | (7,185) | (7,161) | ||
| (1) 이자수익 | 15,107 | 9,625 | ||
| (2) 이자비용 | (22,292) | (16,786) | ||
| 2. 순수수료손익 | 13,332 | 8,582 | ||
| (1) 수수료수익 | 17,424 | 11,381 | ||
| (2) 수수료비용 | (4,092) | (2,799) | ||
| 3. 배당수익 | 222,186 | 378,610 | ||
| 4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | 6,674 | (15,906) | ||
| 5. 판매비와관리비 | (33,378) | (28,161) | ||
| II. 영업외손익 | (164) | (209) | ||
| III. 법인세비용차감전순이익 | 201,465 | 335,755 | ||
| IV. 법인세수익(비용) | (7,065) | 4,464 | ||
| Ⅴ. 당기순이익(손실) | 194,400 | 340,219 | ||
| Ⅵ. 기타포괄손익 | (962) | 299 | ||
| 1. 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 | ||||
| (1) 확정급여제도의재측정요소 | (962) | 299 | ||
| Ⅶ. 총포괄손익 | 193,438 | 340,518 | ||
| Ⅷ. 주당이익(손실) | ||||
| 보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원) | 888 | 1,654 | ||
3) 이익잉여금처분계산서(안)
| 이익잉여금처분계산서(안) | |
| 제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지(처분예정일 : 2024년 3월 28일) | |
| 제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지(처분확정일 : 2023년 3월 30일) | |
| 주식회사 JB금융지주 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 제11(당)기 | 제10(전)기 |
|---|---|---|
| Ⅰ. 처분전이익잉여금 | 310,969 | 335,119 |
| 1. 전기이월이익잉여금 | 162,141 | 36,945 |
| 2. 분기배당 | (23,321) | (23,321) |
| 3. 신종자본증권배당 | (22,251) | (18,724) |
| 4. 당기순이익 | 194,400 | 340,219 |
| Ⅱ. 이익잉여금처분액 | 160,217 | 172,978 |
| 1. 이익준비금 | 19,440 | 34,022 |
| 2. 현금배당(주1) | 140,777 | 138,956 |
| Ⅲ. 차기이월이익잉여금 | 150,752 | 162,141 |
주1) 보통주 : 당기 735원(누적배당성향 28%), 전기 715원(누적배당성향 27%)
4) 재무제표에 대한 주석
- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
유관우 | 1954-02-15 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
이상복 | 1964-07-10 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
정재식 | 1961-05-30 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
김우진 | 1964-10-15 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
박종일 | 1966-11-07 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
이성엽 | 1964-07-14 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
이명상 | 1967-01-09 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
이희승 | 1972-05-14 | 사외이사 | - | 없음 | 임원후보추천위원회 |
김기석 | 1969-07-17 | 사외이사 | - | 없음 | 주주제안 |
정수진 | 1973-01-30 | 사외이사 | - | 없음 | 주주제안 |
백준승 | 1973-06-23 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 주주제안 |
김동환 | 1974-11-16 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 주주제안 |
이남우 | 1964-01-25 | 비상임이사 | - | 없음 | 주주제안 |
김지섭 | 1961-08-01 | 비상임이사 | - | 특수관계인(계열사 임원) | 이사회 |
| 총 ( 14 ) 명 | |||||
주) 여성 사외이사 후보 : 이성엽, 이희승, 정수진
※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내
- 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정입니다.
나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된 직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근 3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
유관우 | 김앤장 법률사무소 고문 | 2019 ~ 현재 2008 ~ 현재 1999 ~ 2008 | JB금융지주 사외이사 김앤장 법률사무소 고문 금융감독원 부원장보 | 없음 |
이상복 | 동아송강회계법인 | 2019 ~ 현재 2018 ~ 현재 2012 ~ 2014 2012 ~ 2013 | JB금융지주 사외이사 동아송강회계법인 파트너 회계사 예금보험공사 경영평가위원 KB저축은행 사외이사 | 없음 |
정재식 | 서강대학교 경제학부 교수 | 2020 ~ 현재 2001 ~ 현재 2013 ~ 2018 1998 ~ 2001 | JB금융지주 사외이사 서강대학교 경제학부 교수 금융감독원 자문교수 대외경제정책연구원 연구위원 | 없음 |
김우진 | 한국금융연구원 선임연구위원 | 2020 ~ 현재 2011 ~ 현재 2014 ~ 2019 | JB금융지주 사외이사 한국금융연구원 선임연구위원 하나금융투자 사외이사 | 없음 |
박종일 | 법무법인 제이엘 대표변호사 | 2020 ~ 현재 2020 ~ 현재 2017 ~ 2020 1999 ~ 2016 | JB금융지주 사외이사 법무법인 제이엘 대표변호사 법무법인 태환 대표변호사 수원지방검찰청 부장검사 | 없음 |
이성엽 | 우리회계법인 회계사 | 2022 ~ 현재 2020 ~ 현재 2013 ~ 2017 1999 ~ 2019 | JB금융지주 사외이사 우리회계법인 회계사 한국여성공인회계사회 회장 EY한영 감사본부 파트너 | 없음 |
이명상 | 법무법인 지안 대표변호사 | 2009 ~ 현재 2020 ~ 2022 2018 ~ 2022 2013 ~ 2014 | 법무법인 지안 대표변호사 금융위원회 금융발전심의회 위원 | 없음 |
이희승 | 리딩에이스캐피탈(주) | 2023 ~ 현재 2009 ~ 2016 1999 ~ 2009 | 리딩에이스캐피탈(주) 투자본부 이사 UBS증권 주식영업부 전무 UBS증권 조사부 상무 | 없음 |
김기석 | (주)크라우디 | 2015 ~ 현재 2011 ~ 2015 2001 ~ 2011 1997 ~ 2001 | ㈜크라우디 대표이사 Australia New Zealand Bank 한국대표 Bank of America N.A. 한국대표 및 Global markets 대표(주2) JP Morgan 서울 이사(주3) | 없음 |
정수진 | Witness Creative | 2019 ~ 현재 2017 ~ 2019 2014 ~ 2015 2010 ~ 2012 | Witness Creative Partners Inc., CEO Geltor Inc., Director Saferidge Capital Partners, Managing Director Boodell & Company, Partner | 없음 |
백준승 | (前) FIL Investment | 2011 ~ 2018 2005 ~ 2011 2004 ~ 2005 2003 ~ 2004 | FIL Investment Management(Fidelity) Singapore, Investment Analyst Fidelity International Korea, Investment Analyst Citigroup Global market 리서치 애널리스트 BNP Paribas 증권 리서치 애널리스트 | 없음 |
김동환 | (前)하나벤처스 대표이사 | 2024 ~ 현재 2018 ~ 2023 2016 ~ 2018 2013 ~ 2016 | UTC인베스트먼트(주) 대표이사 (주)하나벤처스 대표이사 코그니티브인베스트먼트 대표이사 SoftBank Ventures Asia, Director | 없음 |
이남우 | 연세대학교 국제학 | 2024 ~ 현재 2016 ~ 현재 2013 ~ 2016 2011 ~ 2012 | 한국기업거버넌스 포럼, 회장 연세대학교 국제학 대학원 객원교수 노무라 금융투자 아시아태평양본부, 고객관리 총괄대표 및 Managing Director DS투자증권 대표 | 없음 |
| 김지섭 | ㈜삼양홀딩스 CSR총괄 부사장 | 2021 ~ 현재 2013 ~ 현재 1998 ~ 2013 | JB금융지주 비상임이사 삼양홀딩스 재경실장(부사장) | 없음 |
주1) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함
주2) 2001년부터 한국 Global Markets Group Trading 총괄 상무 등으로 근무 후 2009년 ~ 2011년 한국대표 및 Global Markets 대표 역임
주3) 1997년부터 JP Morgan 홍콩 차장 등으로 근무 후 1998년~2001년 서울 이사 역임
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
유관우 | 부 | 부 | 무 |
이상복 | 부 | 부 | 무 |
정재식 | 부 | 부 | 무 |
김우진 | 부 | 부 | 무 |
박종일 | 부 | 부 | 무 |
이성엽 | 부 | 부 | 무 |
이명상 | 부 | 부 | 무 |
이희승 | 부 | 부 | 무 |
김기석 | 부 | 부 | 무 |
정수진 | 부 | 부 | 무 |
백준승 | 부 | 부 | 무 |
김동환 | 부 | 부 | 무 |
이남우 | 부 | 부 | 무 |
김지섭 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
[사외이사 후보자 유관우] 본 후보자는 금융감독원에서 금융회사 감독업무와 소비자보호업무 등을 담당하였으며 농협중앙회 사외이사 재임 경험을 갖추고 현재 김앤장 법률사무소 고문으로 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 전문가로서 이러한 전문성을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.
또한, 금융분쟁조정위원회 위원, 금융발전심의위원회 위원 등 금융시장의 공정성과 발전을 위해 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서의 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 이상복] 본 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등에서 회계ㆍ재무 분야 업무를 담당한 회계ㆍ재무 전문가로서 이러한 전문성과 KB저축은행 사외이사로 재임한 경험 등을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.
또한, 산업통상자원부 통상교섭민간자문위원, 예금보험공사 경영평가위원 등 정부기관에서 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 정재식] 본 후보자는 서강대학교 경제학부 교수에 재직 중인 경제 및 국제금융분야 전문가로서, 대외경제정책연구원(KIEP) 국제거시금융실 부연구위원 등을 역임하며 쌓은 폭넓은 연구 성과와 지식을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회가 합리적이고 올바른 의사결정을 할 수 있도록 금융정책과 금융규제 동향에 관한 전문지식을 활용하여 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.
또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 김우진] 본 후보자는 한국금융연구원 선임연구위원으로 재직 중인 전문 금융연구원으로, 하나금융투자 사외이사(이사회의장), 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 자산관리공사 경영자문위원, 예금보험공사 기금운용위원, 딜로이트컨설팅 전무이사 등을 역임한 풍부한 실무 경험과 해박한 지식을 토대로 경영전략수립 및 전략방향제시 시, 객관적이고 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다.
사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 박종일] 본 후보자는 사범시험 합격 후 16년간 검찰에서 다양한 경제사건을 다루고 현재 법무법인 제이엘의 대표변호사로 재직 중인 경제전문 법조인으로, 검사시절 대형 사건(대우분식회계 사건, 키코사태 등)을 다룬 실무 경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 공정하고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.
사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 이성엽] 본 후보자는 현재 우리회계법인에 재직 중인 공인회계사로서, 국내 대형 회계법인에 30년간 재직하였고, 해박한 재무/회계분야의 지식을 토대로 국민연금 심의위원회 위원, 국민연금기금운용 실무평가위원회 위원 등 폭넓은 자문위원 활동을 수행하였습니다. 회계법인의 실무경험 및 지식과 다양한 자문활동 경험을 토대로 JB금융그룹이 재무/회계분야 현안에 대해 합리적인 해법을 강구 할 수 있도록 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.
사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 이명상] 본 후보자는 현재 법무법인 지안에 재직 중인 변호사로서, 사법시험 합격 후 법무법인 서정 변호사, 서현합동법률사무소 대표변호사, 금융위원회 금융발전심의회 위원으로 활동하였으며, M&A/기업자문 분야에 관한 해박한 지식과 폭넓은 실무경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 객관적이고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.
사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.
본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다. 본 후보자는 국내외 기관 투자자들 및 상장회사들과의 오랜 소통으로 축적한 경험과 지식을 바탕으로 주주와 회사간의 건설적인 소통을 통해 본 금융지주사와 주주의 가치를 동시에 향상시키며 주주와 회사가 장기적인 비전을 공유하는 좋은 파트너관계가 될 수 있도록 돕겠습니다. 본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 준수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 등 직무 관련 활동에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임하겠습니다. 마지막으로 사외이사로서 특정 이해관계에 얽매이지 않고 독립적으로 투명하게 업무를 수행할 것을 약속드리며 여성 사외이사로서 금융지주사가 다양성 존중과 ESG경영준수를 잊지 않도록 지속적으로 상기시키는 역할을 맡겠습니다. [사외이사 후보자 김기석] JB그융그룹의 “젊고 강한 강소 금융그룹” 비전을 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.
본 후보자는 현 주식회사 Crowdy의 창업자이며 대표로서 세계적인 금융기관인 ANZ, Bank of America Merrill Lynch, JP Morgan의 자본시장본부, 투자금융본부, 기업금융본부 등의 분야에서 자본시장 및 창업시장 전문가로서 활동하며 축적한 금융업에 대한 풍부한 전문지식과 경험을 바탕으로 경영진에게 회사의 투명하고 효율적인 운영을 위한 건설적인 의견을 적극 개진하겠습니다.
또한, 대통령직속 북방경제협력위원회 금융분화 전문위원, 부산광역시 금융혁신 정책고문, 한국거래소 코스닥시장 상장위원회 심의위원 등 정부의 금융정책 및 금융시장 발전을 위한 자문위원으로 활동한 경험을 바탕으로 독립적인 지위에서 경영활동에 대한 엄정한 감독관 역할을 적극적으로 수행하겠습니다.
마지막으로, 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.
[사외이사 후보자 정수진] 본 후보자는 2003년 부터 홍콩 피델리티 투자자문에서 한국금융산업의 투자자로 활동했으며, 그 이후로 일본 및 미국에서 투자자로 활동하였습니다. 후보자의 은행 운영에 대한 심층적인 지식과 글로벌 금융 부문에서의 넓은 네트워크는 JB금융 그룹의 주주들에게 큰 혜택이 될 것입니다.
은행 운영에 대한 깊은 지식을 토대로 사업 전개와 주주의 이익을 가장 잘 반영할 수 있는 방법을 탐색할 것입니다. 한국의 독특한 특성에 대한 이해력을 갖추고 실용적인 글로벌 표준 적용을 위한 한국 금융 기관의 독특한 요구 사항을 경험한 본 후보자는JB 경영진 및 관련 당사자들과 효과적으로 소통하면서 글로벌 표준을 실용적으로 제안하고 적용할 수 있습니다. JB금융 그룹이 지금의 저평가 상태를 극복할 만큼 충분한 장점이 있다고 확신하며, 글로벌 선례를 성공적으로 전달하여 이사회가 주주에게 이익을 주도할 결정을 내릴 것을 보장하겠습니다. 또한 최고의 윤리적 기준을 토대로 이사회가 경영 결정을 조사하는 데 기여할 계획입니다. 글로벌 투자자로서 금융 기관 운영의 다양한 측면을 직접 경험한 본 후보자는 주주 가치를 극대화하기 위한 결정을 시행하기 위해 독립성을 유지하는 것에 주요한 중점을 둘 것입니다.
본인은 금융지주회사의 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확하게 이해하고 있으며 직무 수행에 있어 선관주의와 충실의무, 감시의무, 기업비밀 준수의무 등 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있고 이를 철저히 준수하겠습니다. 또한 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.
또한 자본시장에서의 JB금융의 만성적 저평가 원인을 점진적으로 해소하기 위하여 중장기 주주환원을 늘려 나감으로써 JB금융 주주들의 기업과 주가에 대한 예측 가능성을 확대해 나가도록 노력하겠습니다. 회사의 주인인 주주들의 가치를 대변하기 위해 정기적으로 국내외 주요 투자자 및 주주들의 의견을 경청하여, 이를 이사회의 주요 의사 결정에 적극 반영될 수 있도록 다른 이사들과 경영진에게 조언하도록 노력하겠습니다.
금융지주 이사회의 역할과 선관 주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무 등 사외 이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 등에서 충실하게 직무를 수행하겠습니다.
본 후보자는 일본 SoftBank의 Venture Capital인 SoftBank Ventures Asia에서 투자부문 임원으로 활동하며 주로 ICT분야기업에 투자했으며, 이후 하나금융그룹의 Venture Capital인 하나벤처스를 설립한 초대 대표이사로서 핀테크를 비롯한 다양한 분야의 모바일 서비스와 SW기업에 투자했습니다. 또한 하나금융지주 자회사의 대표로서 금융지주 이사회에 참석하여 다양한 안건 논의에 참여한 경험을 가지고 있으며, 특히 그룹 사장단 및 임원들 중 대표적인 Digital과 IT분야의 전문가로서 그룹의 Digital Transformation전략 수립 및 실행에 큰 역할을 하였습니다. 현재는 대상그룹 계열인 UTC인베스트먼트의 대표이사를 맡고 있으며, 역시 ICT분야에 대한 투자를 활발히 진행 중입니다. VC업무 이전에는 글로벌 투자은행인 Goldman Sachs에서 고유자본계정 운용을 담당했습니다. 사외이사로서 기존에 수행한 핀테크 투자와 금융그룹의 Digital Transformation에 기여한 경험을 바탕으로 JB금융지주가 강소금융그룹의 위치를 탄탄히 하고, 인공지능 시대에 미래 경쟁력을 확보할 수 있도록 기여하겠습니다. 뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 활동 등에 충분한 시간을 할애하고 충실히 임하겠습니다. 또한 사외이사로서 역량강화를 위해 필요한 교육 및 직무 역량 강화 활동에도 성실히 참여하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[비상임이사 후보자 김지섭] 김지섭 후보자는 당사 최대주주인 삼양사의 지주회사인 삼양홀딩스 CSR 총괄 부사장으로 재임 중이며, 재경실장(부사장)을 역임한 회계ㆍ재무 전문가 입니다. 후보자는 당사 최대주주의 특수관계인으로 당사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독을 통해 책임경영 역할을 수행해 왔으며, 기업경영의 탄력성과 유연성을 제고하여 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 위해 노력하였으며, 향후에도 비상임이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단됩니다. 당사의 업계 최고 수익성 유지와 일관된 주주환원 정책 추진을 위해 반드시 필요하다고 판단되어 재선임 추천하였습니다.
유관우 후보자는 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직 등을 역임하고 김앤장 법률사무소에서 10년이상 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 분야 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계ㆍ재무, 소비자보호, 금융감독, 내부통제 등에 대한 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 사외이사로서 역할과 책임을 다하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 당 그룹의 일관된 주주환원정책 추진에 기여하였습니다. 향후에도 이사회에서 회계ㆍ재무 자문 활동을 충실히 수행하고 금융소비자보호 강화에 큰 역할을 할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 이상복] 이상복 후보자는 한국 공인회계사 및 미국 공인회계사 자격 등을 갖추고 삼일회계법인 및 우리회계법인 등의 파트너 회계사, 예금보험공사 경영평가 위원, KB저축은행 사외이사 등을 역임하였으며, 2018년부터 동아송강회계법인 파트너 회계사로 재직 중인 회계ㆍ재무 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계감사 등에 대한 전문성과 국내 다수 기업의 M&A 실무 경험을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 정재식] 정재식 후보자는 2001년부터 현재까지 서강대학교 경제학부 교수로 재임중이며 한국국제경제학회 등 각종 학회에서 활발하게 활동하고 있는 경제 및 국제금융분야 전문가로 금융산업에 박식한 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 세계경제와 관련된 연구를 수행하는 국책 연구기관인 대외경제정책연구원에서 연구위원으로 재직 당시, 국제 금융과 환율에 대한 다수의 연구보고서를 발간하였습니다. 현재 인공지능을 활용한 금융시장 연구 및 한국 금융시장 Chat GPT 개발 등 금융 현업에 활발하게 참여하고 있습니다. 향후에도 전문성과 독립성을 바탕으로 학계에서의 경험을 살려 이사회 자문 활동을 충실히 수행할 것으로 예상되고 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 김우진] 김우진 후보자는 한국금융연구원에서 선임연구위원으로 재직 중에 있으며 한국의 금융산업, 특히 은행산업 발전을 직접 설계한 경험을 갖춘 전문 금융 연구원입니다. 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 하나금융투자 사외이사 경험뿐 아니라 외환위기 시절 금융감독위원회에 파견되어 은행산업 구조조정에 관여하였고 사외이사 중심의 금융회사 지배구조를 도입하는 실무도 역임하는 등 연구원으로서의 활동뿐 아니라 정부 활동과 관련된 많은 위원회에서 자문위원직을 성실히 수행하면서 연구자로서 사회적 책임을 다하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 금융권 사외이사 경험과 다양한 실무 경험을 살려 당사의 중장기 성장 전략 수립과 지배구조 개선에 대한 이사회 자문 기능을 강화하는데 기여할 것으로 판단되어 김우진 후보자를 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 박종일] 박종일 후보자는 공인회계사 자격증을 취득하여 회계감사 업무를 통해 회계지식을 쌓은 후 사법시험에 합격하여 검사로 임관되어 16년간 검찰에서 숱한 경제사건을 다루며 경제사건이 금융기관에 미치는 영향과 상호관계를 직접 관찰한 법률 전문가입니다. 서울중앙지방검찰청 검사, 부산지방검찰청 검사 등을 역임하는 동안 다수의 조세사건을 처리하며 모범검사상과 검찰총장표창을 수상할 정도로 업무지식과 능력을 인정받은 법조인입니다. 독립성을 바탕으로 법조인으로서의 원리 원칙과 직업윤리를 강조하며 다양한 법률 분쟁을 합리적으로 조정하고, 회계 및 세무 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 크게 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 이성엽] 이성엽 후보자는 1992년 공인회계사 자격증 취득 후 30여년 동안 다양한 회사의 재무제표 감사 및 내부회계관리제도 감사, 다수의 자문위원 활동 등을 통해 풍부한 실무경험을 쌓은 재무ㆍ회계 전문가입니다. 여성공인회계사로서 한국여성공인회계사회 회장을 역임하였고, 삼성전자의 도시바투자, 신동아전기의 마쓰시다전공 투자 등의 자문서비스 제공 및 베트남 현지 진출 국내기업의 회계 관련 서비스 제공 등 글로벌 공인회계사의 입지를 다지며 독창적인 전문성을 구축하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 공인회계사로서 재무/회계적 감각과 엄격한 직업윤리를 살려 실질적이고 효과적인 자문활동을 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 재선임 추천하였습니다.
[사외이사 후보자 이명상] 이명상 후보자는 후보자는 제39회 사법시험에 합격하고 법무법인 지안의 자문분야 대표변호사로 금융 및 기업자문 분야에서 활동 중인 법률 전문가입니다. 후보자는 금융위원회 금융발전심의회 위원으로 활동하였으며, OK저축은행, 상상저축은행, 캄보디아 PPCBank(당사 계열회사) 사외이사를 역임한 금융ㆍ법률 전문가 입니다. JB금융그룹에 대한 이해와 금융ㆍ법률 분야의 전문적 경험을 바탕으로 당사가 추진하는 수익성 중심의 내실 성장 정책에 기여할 것으로 판단되어 추천하였습니다. * 후보자는 당사 '사외이사후보 주주추천 제도'를 통해 추천 받은 후보입니다. (추천주주 : OK저축은행) [사외이사 후보자 이희승] * 후보자는 당사 '사외이사후보 주주추천 제도'를 통해 추천 받은 후보입니다. (추천주주 : 얼라인파트너스) [사외이사 후보자 김기석] 주주제안에 따른 추천
[사외이사 후보자 정수진] 주주제안에 따른 추천
[사외이사 후보자 백준승] 주주제안에 따른 추천
[사외이사 후보자 김동환] 주주제안에 따른 추천 주주제안에 따른 추천 |
확인서
사외이사 후보자 확인서(유관우) |
사외이사 후보자 확인서(이상복) |
사외이사 후보자 확인서(정재식) |
사외이사 후보자 확인서(김우진) |
사외이사 후보자 확인서(박종일) |
사외이사 후보자 확인서(이성엽) |
사외이사 후보자 확인서(이명상) |
사외이사 후보자 확인서(이희승) |
사외이사 후보자 확인서(김기석) |
사외이사 후보자 확인서(정수진) |
사외이사 후보자 확인서(백준승) |
사외이사 후보자 확인서(김동환) |
비상임이사 후보자 확인서(이남우) |
비상임이사 후보자 확인서(김지섭) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
유관우 | 1954-02-15 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
이상복 | 1964-07-10 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
박종일 | 1966-11-07 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 이성엽 | 1964-07-14 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
백준승 | 1973-06-23 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 주주제안 |
김동환 | 1974-11-16 | 사외이사 | 분리선출 | 없음 | 주주제안 |
| 김기석 | 1969-07-17 | 사외이사 | - | 없음 | 주주제안 |
| 정수진 | 1973-01-30 | 사외이사 | - | 없음 | 주주제안 |
| 총 ( 8 ) 명 | |||||
※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내
- 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정입니다.
나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된 직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근 3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
유관우 | 김앤장 법률사무소 고문 | 2019 ~ 현재 2008 ~ 현재 1999 ~ 2008 | JB금융지주 사외이사 김앤장 법률사무소 고문 금융감독원 부원장보 | 없음 |
이상복 | 동아송강회계법인 | 2019 ~ 현재 2018 ~ 현재 2012 ~ 2014 2012 ~ 2013 | JB금융지주 사외이사 동아송강회계법인 파트너 회계사 예금보험공사 경영평가위원 KB저축은행 사외이사 | 없음 |
박종일 | 법무법인 제이엘 대표변호사 | 2020 ~ 현재 2020 ~ 현재 2017 ~ 2020 1999 ~ 2016 | JB금융지주 사외이사 법무법인 제이엘 대표변호사 법무법인 태환 대표변호사 수원지방검찰청 부장검사 | 없음 |
| 이성엽 | 우리회계법인 회계사 | 2022 ~ 현재 2020 ~ 현재 2013 ~ 2017 1999 ~ 2019 | JB금융지주 사외이사 우리회계법인 회계사 한국여성공인회계사회 회장 EY한영 감사본부 파트너 | 없음 |
백준승 | (前) FIL Investment | 2011 ~ 2018 2005 ~ 2011 2004 ~ 2005 2003 ~ 2004 | FIL Investment Management(Fidelity) Singapore, Investment Analyst Fidelity International Korea, Investment Analyst Citigroup Global market 리서치 애널리스트 BNP Paribas 증권 리서치 애널리스트 | 없음 |
김동환 | (前)하나벤처스 대표이사 | 2024 ~ 현재 2018 ~ 2023 2016 ~ 2018 2013 ~ 2016 | UTC인베스트먼트(주) 대표이사 (주)하나벤처스 대표이사 코그니티브인베스트먼트 대표이사 SoftBank Ventures Asia, Director | 없음 |
| 김기석 | (주)크라우디 | 2015 ~ 현재 2011 ~ 2015 2001 ~ 2011 1997 ~ 2001 | ㈜크라우디 대표이사 Australia New Zealand Bank 한국대표 Bank of America N.A. 한국대표 및 Global markets 대표(주2) JP Morgan 서울 이사(주3) | 없음 |
| 정수진 | Witness Creative | 2019 ~ 현재 2017 ~ 2019 2014 ~ 2015 2010 ~ 2012 | Witness Creative Partners Inc., CEO Geltor Inc., Director Saferidge Capital Partners, Managing Director Boodell & Company, Partner | 없음 |
주1) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함
주2) 2001년부터 한국 Global Markets Group Trading 총괄 상무 등으로 근무 후 2009년 ~ 2011년 한국대표 및 Global Markets 대표 역임
주3) 1997년부터 JP Morgan 홍콩 차장 등으로 근무 후 1998년~2001년 서울 이사 역임
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
유관우 | 부 | 부 | 무 |
이상복 | 부 | 부 | 무 |
박종일 | 부 | 부 | 무 |
| 이성엽 | 부 | 부 | 무 |
백준승 | 부 | 부 | 무 |
김동환 | 부 | 부 | 무 |
| 김기석 | 부 | 부 | 무 |
| 정수진 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[감사위원 후보자 유관우] 유관우 감사위원 후보자는 금융감독원에서 금융회사의 회계ㆍ재무 분야에 대한 감독 업무와 소비자보호 업무 등을 담당하는 부원장보로 재직하는 등 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 독립적이고 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야 등을 강화할 수 있도록 전문성에 기반한 적극적 의견 개진을 통해 업무를 수행해 왔습니다. 당사는 감사위원회의 중요성 등을 고려하여 유관우 후보자를 재선임 추천하였습니다.
[감사위원 후보자 이상복] 이상복 감사위원 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등 회계법인에서 회계ㆍ재무 전문가로서, 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2019년부터 감사위원장으로 회사의 내부회계, 자금세탁방지, 내부통제 시스템 등의 업무가 강화될 수 있도록 적극적으로 의견을 개진해오고 있으며, 향후에도 회사의 회계ㆍ재무 감사, 준법감시, 내부통제 등 감사위원회 업무를 충실하게 수행해 나갈 것으로 판단되어 이상복 후보자를 재선임 추천하였습니다.
[감사위원 후보자 박종일] 박종일 감사위원 후보자는 공인회계사 출신으로 제38회 사법시험에 합격하여 약 16년간 검찰에서 검사로 재직하는 등 법률 및 회계ㆍ재무 분야의 전문가로서 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 독립적이고 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야를 개선할 수 있도록 전문성을 가지고 적극적으로 의견을 개진하는 등 향후에도 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 박종일 후보자를 재선임 추천하였습니다. [감사위원 후보자 이성엽] 이성엽 감사위원회 후보자는 공인회계사 출신으로 30여년 동안 다양한 회사의 감사 및 내부회계관리제도 감사, 다수의 자문위원 활동 등을 수행하면서 전문성을 쌓은 재무ㆍ회계 전문가로 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2022년 3월부터 당사 사외이사직을 수행하면서 전문성에 기반하여 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였습니다. 향후 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을것으로 판단되어 이성엽 후보자를 추천하였습니다.
[감사위원 후보자 백준승] 주주제안에 따른 추천
[감사위원 후보자 김동환] 주주제안에 따른 추천 [감사위원 후보자 김기석] 주주제안에 따른 추천 [감사위원 후보자 정수진] 주주제안에 따른 추천 |
확인서
감사위원 후보자 확인서(유관우) |
감사위원 후보자 확인서(이상복) |
감사위원 후보자 확인서(박종일) |
감사위원 후보자 확인서(이성엽) |
감사위원 후보자 확인서(백준승) |
감사위원 후보자 확인서(김동환) |
감사위원 후보자 확인서(김기석) |
감사위원 후보자 확인서(정수진) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
(단위: 백만원)
| 이사의 수 (사외이사수) | 11인 ( 9인 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 3,600 |
주1) 상기 이사의 수(사외이사수)는 제2-2호 의안이 가결되어 비상임이사가 2인으로 증원되는 경우 12인 (9인)으로 결정됨
주2) 주가상승에 따른 주가연계 보상 증가 및 이사의 수 증원에 따른 이사 보수한도 증액
(전 기)
(단위: 백만원)
| 이사의 수 (사외이사수) | 9인 ( 7인 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 2,506 |
| 최고한도액 | 3,000 |
주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임
※ 기타 참고사항
- 해당 사항 없음
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2024년 03월 20일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사
보고서를 제출할 예정입니다.
(1) 당사는 제11기 사업보고서 및 감사보고서를 정기주주총회 1주일 전까지 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재할 예정입니다. 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 DART에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.
(2) 제11기 정기주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 제출된 보고서 등을 활용하여 주시기 바랍니다.
(3) 당사 홈페이지 주소 및 게재 예정인 문서의 세부 위치는 다음과 같습니다.
- 홈페이지 주소 : www.jbfg.com
- 세부 경로 : [홈페이지→ 투자정보 →공시정보]
※ 당사는 주주님들의 원활한 참석을 위해 주주총회 자율분산 프로그램에 참여하여 2024년 3월 28일(목) 오전 10시 30분 주주총회 개최를 결정하였습니다. 따라서 주주총회집중일 개최사유 신고 의무가 없습니다. ※ 주주총회에 참석하시는 주주님들의 안전과 건강을 위해 마스크 착용을 권고해 드리니 많은 협조 부탁드립니다. 아울러 의결권행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는 (전자)위임장 또는 전자투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다. |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240305000210
