주주총회소집공고 2023-03-15 17:06:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230315001164
| 2023년 03월 15일 | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 DGB금융지주 | |
| 대 표 이 사 : | 회 장 김 태 오 | |
| 본 점 소 재 지 : | 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) | |
| (전 화) 053-740-7900 | ||
| (홈페이지)http://www.dgbfg.co.kr | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 부 장 | (성 명) 여 규 동 |
| (전 화) 053-740-7939 | ||
| (제12기 정기주주총회) |
당사 정관 제24조에 의하여 제12기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니
참석하여 주시기 바랍니다.
1. 일 시: 2023년 3월 30일(목) 오전 10시
2. 장 소: 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) 대구은행 제2본점
3. 회의의 목적사항
가. 보고사항
(1) 감사보고
(2) 영업보고 및 기타보고
(3) 내부회계관리제도 운영실태보고
나. 결의사항
(1) 제1호 의안 : 제12기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표
(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
※ 1주당 배당금: 650원(현금배당)
(2) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
(3) 제3호 의안 : 이사 선임의 건
- 제3-1호 의안: 이사후보(사외이사) 최용호
- 제3-2호 의안: 이사후보(사외이사) 노태식
- 제3-3호 의안: 이사후보(사외이사) 정재수
(4) 제4호 의안 : 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건
- 감사위원회위원이 되는 사외이사 후보 조동환
(5) 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회위원 선임의 건
- 감사위원회위원 후보 노태식
(6) 제6호 의안 : 임원퇴직위로금규정 승인의 건
(7) 제7호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고 사항 비치
상법 제542조의4 에 의거 경영참고사항을 당사 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 의결권 행사에 관한 사항
가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석
- 직접행사: 주주총회 참석장, 신분증 지참
- 대리행사: 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재,
인감 날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증 지참
나. 실질주주의 의결권 행사 방법
관련 법규에 의거하여 한국예탁결제원은 주주의 의결권을 행사할 수 없으므로 주주님께서는 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 대리행사 할 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 금융
감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(http://www.d
gbfg.co.kr)를 참고 하시기 바랍니다.
6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항
전자증권제도 시행에 따라 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유중인 실물증권을 한국예탁결제원에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.
7. 전자투표에 관한 사항
당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가.전자투표시스템
인터넷 주소:「https://evote.ksd.or.kr」
모바일 주소:「https://evote.ksd.or.kr/m」
나.전자투표 행사기간
2023년 3월 20일(월) 9시~2023년 3월 29일(수) 17시까지
(기간중 24시간 이용 가능)
다.인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서
(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
라.수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우
기권으로 처리
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 권혁세 (출석률: 100%) | 조선호 (출석률: 100%) | 이 담 (출석률: 100%) | 이상엽 (출석률: 100%) | 이성동 (출석률: 100%) | 이진복 (출석률: 100%) | |||
| 찬 반 여 부 | ||||||||
| 1 | 2022.02.10. | 1. 집행위원회 규정 개정(안) 2. 제11기(2021년도) 재무제표, 영업보고서, 재무제표부속 명세서, 연결 재무제표의 작성 (안) | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 |
| 2 | 2022.02.25. | 1. 자회사 신용공여(안) 2. 제11기 정기주주총회 개최(안) 3. 제11기 정기주주총회 전자투표 도입(안) | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 |
| 3 | 2022.03.16. | 1. 제11기(2021년도) 연결재무제표 수정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 4 | 2022.03.22. | 1. 위험관리책임자 임면(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |||||
| 조선호 (출석률: 100%) | 이진복 (출석률: 100%) | 조강래 (출석률: 100%) | 이승천 (출석률: 100%) | 김효신 (출석률: 100%) | - | |||
| 찬 반 여 부 | ||||||||
| 5 | 2022.03.25. | 1. 이사회 의장 선임 2. 그룹임원인사위원회 위원 선임 3. 이사회내 위원회 위원 선임 4. 외부자금 차입(안) 5. 자회사 신용공여(안) | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 | - |
| 6 | 2022.04.20. | 1. 자회사 출자(案) 2. 원화 회사채 발행 계획(안) | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | - |
| 7 | 2022.05.13. | 1. ESG관련 주요 원칙 제정 (조세정책) 2. 2022년도 이사회 운영계획 및 평가기준(안) 3. 2022년도 사외이사 활동계획 및 평가기준(안) | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | - |
| 8 | 2022.06.20. | 1. 고문 위촉(案) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - |
| 9 | 2022.06.28. | 1. 자회사 재무지원을 위한 파생상품계약 체결(案) 2. 외부자금 차입(案) | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | - |
| 10 | 2022.08.12. | 1. 2022년 그룹업무계획 수정(안) 2. 상각형 조건부자본증권 (신종자본증권) 발행(안) | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | - |
| 11 | 2022.11.09. | 1. DGB캐피탈에 대한 신용공여 (案) 2. 하이투자증권에 대한 신용공여 (案) 3. 고객정보의 제공 및 이용에 관한 규정 개정(안) 승인 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 | - |
| 12 | 2022.12.22. | 1. 2023년 그룹 업무계획(案) 2. 이사회 결의사항(상각형 조건부자본증권 발행안) 변경 3. 2023년 DGB사회공헌재단 기부금 출연 4. 싱가포르 자산운용사 설립추진(안) | 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 | 찬성 찬성 찬성 찬성 | - |
| 13 | 2022.12.28. | 1. 주요업무집행책임자 임면(안) 2. 최고경영자 경영승계계획의 적정성 점검 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | 찬성 찬성 | - |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 사외이사 후보추천 위원회 | 사외이사 이 담 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 사외이사 이진복 | 2022.02.14. | 1. 그룹 통합 사외이사 후보군 관리 및 자격 검증(안) | 가결 |
| 2022.02.18. | 1. 사외이사 후보 추천의 건 | 가결 | ||
| 2022.02.24. | 1. 사외이사 후보 추천(안) | 가결 | ||
| 사외이사 이진복 사외이사 조강래 사외이사 이승천 사외이사 김효신 | 2022.03.25. | 1. 사외이사후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2022.12.19. | 1. 그룹통합 사외이사 후보군관리 및 후보군 자격검증 2. 사외이사 예비후보 주주추천제도 실시(안) | 가결 가결 | ||
| 회장후보 추천위원회 | 사외이사 조선호 사외이사 이진복 사외이사 조강래 사외이사 이승천 사외이사 김효신 | 2022.03.25. | 1. 회장후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 |
| 2022.12.28. | 1. DGB금융지주 최고경영자 후보군 관리 및 자격검증 | 가결 | ||
| 감사위원 후보추천 위원회 | 사외이사 조선호 사외이사 권혁세 사외이사 이 담 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 사외이사 이진복 | 2022.02.24. | 1. 감사위원회 위원후보 추천(안) | 가결 |
| 사외이사 조선호 사외이사 이진복 사외이사 조강래 사외이사 이승천 사외이사 김효신 | 2022.03.25. | 1. 감사위원후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 보수 위원회 | 사외이사 권혁세 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 | 2022.01.27. | 1. 경영진 성과급 이연보상분 지급의 건 | 가결 |
| 2022.02.24. | 1. 2022년도 이사보수한도 승인 2. 2021년도 경영진 성과평가 및 보상결정(안) 3. 2021년도 보수체계연차보고서 작성 및 공시에 관한 사항 | 가결 가결 가결 | ||
| 2022.03.22. | 1. 경영진 성과급 이연분 지급 및 2021년도 경영진 성과평가 보상 결정(안) 2. 경영진 장기성과연동 현금보상 실시(안) | 가결 가결 | ||
| 사외이사 조강래 사외이사 조선호 사외이사 이승천 | 2022.03.25. | 1. 보수위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2022.06.20. | 1. 2022년도 경영진 단기성과평가 및 보상기준 (案) 2. 2022년도 경영진 장기성과평가 및 보상기준 (案) | 가결 가결 | ||
| 2022.12.28. | 1. 임원 보수 결정(案) | 가결 | ||
| 그룹임원 후보추천 위원회 | 사외이사 조선호 사외이사 조강래 사외이사 이승천 | 2022.03.25. | 1. 그룹임원후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 |
| 2022.07.25. | 1. DGB생명 최고경영자 경영승계 개시의 건 | 가결 | ||
| 2022.08.03. | 1. DGB생명 최고경영자 후보군 자격검증 및 후보군 선정(안) | 가결 | ||
| 2022.08.11. | 1. DGB생명 최고경영자 후보군 자격검증 및 최종후보군 선정(안) | 가결 | ||
| 2022.08.22. | 1. DGB생명 최고경영자 최종후보자 추천의 건 | 가결 | ||
| 2022.09.30. | 1. 자회사 최고경영자 경영승계 계획(안) 2. 대구은행 최고경영자 경영승계 개시 결정의 건 | 가결 가결 | ||
| 2022.11.21. | 1. 대구은행 최고경영자 후보군 자격 검증 및 후보군 선정(안) | 가결 | ||
| 2022.12.08. | 1. 대구은행 최고경영자 최종후보군 선정 및 검증 프로그램 실시(안) | 가결 | ||
| 2022.12.21. | 1. 대구은행 최고경영자 최종후보자 추천의 건 | 가결 | ||
| 2022.12.28. | 1. 자회사(설립예정인 싱가포르 자산운용사) 대표이사 후보 추천(안) 2. 하이자산운용 최고경영자 최종후보자 추천의 件 3. DGB유페이 대표이사 후보 추천(안) 4. DGB데이터시스템 대표이사 후보 추천(안) 5. DGB신용정보 대표이사 후보 추천(안) 6. 하이투자파트너스 대표이사 후보 추천(안) 7. 자회사 최고경영자 후보군 관리 및 자격검증 | 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 | ||
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 감사위원회 | 사외이사 조선호 사외이사 이 담 사외이사 이진복 | 2022.02.09 | 1. 외부감사인 보고 | 보고 |
| 2. 2021년도 검사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 3. 2021년도 4/4분기 일상감사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 2021년도 그룹 내부등급법 시스템 전반에 대한 제3자점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.02.24 | 1. 외부감사인 보고 | 보고 | ||
| 2. 2021년도 대표이사의 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | |||
| 3. 2021년도 감사보고서 작성 및 제출 | 가결 | |||
| 4. 제11기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 | 가결 | |||
| 5. 2021년도 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 6. 2021년도 자금세탁방지제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 7. 2021년도 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가 | 심의 | |||
| 8. 2021년도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | 심의 | |||
| 2022.03.16 | 1. 「2021년도 감사보고서 작성 및 제출」 재부의 | 가결 | ||
| 2. 「제11기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술」 관련 재부의 | 가결 | |||
| 감사위원회 | 사외이사 조선호 사외이사 김효신 사외이사 이진복 | 2022.03.25 | 1. 감사위원회 위원장 선임 | 가결 |
| 2022.05.12 | 1. 외부감사인 보고 | 보고 | ||
| 2. 2022년 1/4분기 일상감사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.07.15 | 1. 외부감사인 선정 기준 및 세부 선정절차 수립(안) | 가결 | ||
| 2022.08.12 | 1. 외부감사인 선정 의결 | 가결 | ||
| 2. 외부감사인 보고 | 보고 | |||
| 3. 2022년도 2/4분기 감사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 2022년도 2/4분기 일상감사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 5. 검사결과 지적 사항에 대한 조치확인 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.11.09 | 1. 외부감사인 보고 | 보고 | ||
| 2. 2022년도 3/4분기 검사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 3. 2022년도 3/4분기 일상감사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.12.22 | 1. 2023년도 검사업무 운영계획 수립(안) | 가결 | ||
| 2. 2022년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 3. 2022년도 자본적정성 관리절차 및 운영실태의 적정성 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 2023년도 감사보조기구(검사부) 예산 편성(안) 보고 | 보고 | |||
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| 위험관리위원회 | 사외이사 이성동 사외이사 권혁세 사외이사 이상엽 | 2022.02.09 | 1. 그룹 비상조치계획 및 비상자금조달계획 변경(案) | 가결 |
| 2. 2021년 12월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 3. 2021년 12월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 그룹 적합성 검증 결과 보고 | 보고 | |||
| 5. 자회사 위험관리위원회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 사외이사 조강래 사외이사 조선호 사외이사 이승천 | 2022.03.25 | 1. 위험관리위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2022.05.13 | 1. 2022년 상반기 그룹 통합위기상황분석 시나리오(案) | 가결 | ||
| 2. 2022년 3월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 3. 2022년 3월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.08.11 | 1. 2022년 상반기 통합위기상황분석 결과 | 가결 | ||
| 2. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案) | 심의 | |||
| 3. 2022년 6월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 2022년 6월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 5. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 그룹 적합성검증 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.11.08 | 1. 22년도 하반기 그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정(案) | 가결 | ||
| 2. 그룹 리스크허용한도 변경(案) | 가결 | |||
| 3. 2022년 9월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 2022년 9월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 5. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 그룹 적합성검증 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022.12.22 | 1. 2023년 그룹 리스크관리 기본계획(案) | 가결 | ||
| 2. 2022년 하반기 그룹 통합위기상황분석 결과 | 가결 | |||
| 3. 트레이딩정책규정 개정(案) | 가결 | |||
| 4. 싱가포르 자산운용사 설립(案) | 심의 | |||
| 5. 위험관리위원회 심의사항[신종자본증권 발행(案)] 변경 | 심의 | |||
| 6. 그룹 내부자본적정성 평가결과 보고 | 보고 | |||
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 5 | 2,300 | 292 | 58 | 2022년말 재임중인 사외이사를 대상으로 함. 기본급, 참석수당, 직책수당, 건강검진 비용 등이 포함됨. |
*주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다.
*인원수: 연환산 인원
*지급총액: 2022년도 중 지급한 보수 총액
*1인당 평균 지급액: 지급총액 / 연환산인원수
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 (주1) | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 채권매입 (신종자본증권) | DGB생명 (당사 자회사) | 2022.03.30~ 2052.03.30 | 950 | 2.39 |
(주1) 2021년말 재무상태표(별도) 총자산(39,749억원) * 1% = 397억원
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 (주1) | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 지급보증 | DGB캐피탈 (당사 자회사) | 2022.11.18~ 2023.11.08(주2) | 3,000 (주3) | 7.55 |
| 지급보증 | 하이투자증권 (당사 자회사) | 2022.11.24~ 2023.11.08(주2) | 3,000 | 7.55 |
(주1) 2021년말 재무상태표(별도) 총자산(39,749억원) * 5% = 1,987억원
(주2) 지급보증 한도사용기한으로, 건별 발행건에 대한 만기는 별도 존재함
(주3) 지급보증 한도금액 3,000억원 중 보고일 기준 발행금액은 1,900억원임
가. 업계의 현황
(1) 국내외 경제 환경
2022년 세계경제는 인플레이션 완화를 위한 美 연준의 가파른 금리 인상과 주요국의 동조화 여파로 경기침체 우려가 크게 확대되었습니다. 고금리 상황은 금융시장 변동성 확대를 야기했고, 자산가격 하락을 이끌었습니다. 미중 경제 분쟁 지속에 따른 공급망 단절, 주요국 펀더멘탈 약화 등으로 민간 소비가 크게 약화되며 글로벌 교역도 축소되었습니다. 예상보다 길어진 러우 전쟁도 경기 하방 압력의 하나로 작용하였습니다.
2023년 세계경제는 2022년보다 소폭 개선될 것으로 예상됩니다. 주요국의 2022년 4분기 GDP 성장률이 예상보다 양호하게 나타나는 등 경기 흐름이 다소 나아지고 있고, 중국 등 주요국의 소비 및 투자 전망이 개선된 데 따릅니다. 유럽의 온난한 겨울 날씨와 각국의 에너지 관리 노력 등으로 에너지 가격도 안정된 흐름을 보이고 있습니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 글로벌 성장률을 이전 전망치('22.10월, 2.7%) 대비 0.2%p 상향한 2.9%로 전망했습니다.
미국 경제는 고금리 상황에도 불구하고 고용시장이 견조한 흐름을 보이는 등 양호한 흐름을 이어가고 있습니다. 2023년 1월, 대부분 업종의 취업자 수가 증가한 가운데 실업률은 3.4%로 1969년 5월(3.4%) 이후 최저치를 기록하였습니다. 다만, 급격한 통화 긴축의 영향으로 소비, 생산, 주택시장이 모두 위축되면서 완만한 경기둔화 우려도 상존합니다. 2월 FOMC에서도 견조한 노동시장을 이유로 올해 몇 차례의 추가 금리 인상을 예고했고, 연내 금리 인하 계획이 없다는 것을 재확인해 주어 올해에도 급격한 통화정책 변화는 없을 것으로 예상됩니다. 고강도 긴축이 이어진다면 올해 중반 이후 완만한 경기침체 가능성도 있습니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 미국 성장률을 이전 전망치('22.10월, 1.0%) 대비 0.4%p 상향한 1.4%로 전망했습니다.
중국 경제는 코로나19 확산세 정점 통과(1월 말 기준, 중국 코로나19 감염률 85% 상회), 경제 심리 개선 등에 따라 당초 예상 대비 빠른 회복이 기대됩니다. 코로나 봉쇄로 억눌렸던 수요가 본격적으로 회복되고, 지역 간 이동도 재개되면서 소비, 생산 등 내수를 중심으로 경기가 개선될 전망입니다. 정부는 정책금리를 소폭 추가 인하하는 등 완화적 통화정책을 견지하면서 경기 부양책을 가져갈 것으로 전망됩니다. 그러나 글로벌 성장률이 둔화하고, 미중 갈등이 지속된다면 수출이 크게 감소할 가능성도 있습니다. 정부의 부동산 부양 기조에도 불구하고 현재 부동산 시장이 부진한 점도 리스크 요인입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 중국 성장률을 이전 전망치('22.10월, 4.4%) 대비 0.8%p 상향한 5.2%로 전망했습니다.
일본 경제는 대외수요 부진에 따른 수출 감소 및 수입물가 상승에 따른 가격 전가의 영향으로 물가상승이 이어지고 있어 경기 전반에 부담이 높아지는 모습입니다. 그러나 일본 정부는 물가상승에 대응하기 위해 재정확대 정책을 이어갈 것이라 발표했고('23.1/17~18 금융정책결정회의), BOJ는 정부의 정책을 뒷받침하기 위해 완화적 통화정책을 유지할 것으로 보여 물가상승에 대한 부담은 다소 완화된 상황입니다. 경제재개에 따른 외국인 방문객 증가, 노동 인력 부족에 대응하기 위한 IT기기 및 소프트웨어 투자 확대도 상방 요인으로 작용할 전망입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 일본 성장률을 2022년 성장률(1.4%)과 유사한 수준인 1.8%로 전망했습니다(이전 전망치('22.10월, 1.6%) 대비 0.2%p 상향).
유로존은 대외 수요 부진, 러우 전쟁 장기화, 고물가에 따른 가처분소득 감소 등의 영향으로 경기침체 우려가 상당했으나, 글로벌 공급망 병목현상 개선, 양호한 노동시장 여건 등이 상방 요인으로 작용하며 경기침체 우려가 다소 완화되었습니다. 우려가 컸던 에너지 가격도 유럽의 온난한 겨울 날씨와 각국의 에너지 관리 노력 등으로 안정된 흐름을 보이고 있습니다. 올해 하반기로 가면서 공급측 요인이 추가 개선되고, 물가상승 압력이 낮아지면 완만한 수준의 경기 반등까지 기대해볼 수 있는 상황입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 유로존 성장률을 이전 전망치('22.10월, 0.5%) 대비 0.2%p 상향한 0.7%로 전망했습니다.
신흥국 경제는 선진국의 경기둔화로 인한 외부수요 약화, 달러 강세에 따른 차입비용 상승 등으로 성장세가 제약될 전망입니다. 단, 지역·국가별 차별화 흐름은 2023년에도 이어지겠습니다. 동아시아 지역은 대외수요 감소로 인한 수출 감소가 하방요인으로 작용하겠으나, 중국 국경봉쇄 완화 및 자국의 관광 회복이 이를 상쇄해 완만한 성장이 예상됩니다. 반면, 중동 및 중남미는 원자재 가격 급등의 수혜가 축소되고, 글로벌 고금리 상황 지속, 주요국 성장률 둔화의 영향을 크게 받으며 성장세가 약화될 전망입니다.
2023년 국내경제는 상반기에 경기둔화 폭이 커지고 하반기에 회복되는 '상저하고'흐름을 나타낼 전망입니다. 주요 하방 요인으로는 고금리 및 고물가 상황 지속, 대외 여건 악화에 따른 수출 감소, 민간소비 회복세 약화, 신규 투자수요 감소 등이 지목됩니다. 당초, 올해까지 펜트업 효과가 이어지면서 민간소비가 회복되어 경기 개선을 이끌 것으로 예상되었으나, 공공요금 인상에 따른 소비자물가 상승으로 오히려 민간소비 여력이 약화 되는 모습입니다. 당분간 소비 회복이 크지 않을 것으로 예상됩니다. 고금리에 따른 자산시장 침체와 채무상환 부담 확대도 가계의 부담을 가중하는 요인이 됩니다. 상반기 이후 글로벌 경기 여건이 개선된다면, 반도체 업종을 중심으로 설비투자가 소폭 증가하며 경기 개선을 견인하겠으나, 부동산경기 하락과 자본조달 비용 상승으로 건설투자는 회복세가 제약될 가능성이 높아 보입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영해 2023년 국내 성장률을 이전 전망치('22.10월, 2.0%) 대비 0.3%p 하향한 1.7%로 전망했습니다.
2023년 대구·경북지역 경제는 국내경제와 추이를 같이하며 성장률이 다소 둔화될 전망입니다. 내수와 수출이 동반 부진한 가운데 가계 소비 여력 약화가 주요 하방 요인이 될 것으로 보입니다. 제조업 생산 및 수출은 자동차부품 및 휴대폰부품을 중심으로 소폭 증가할 것으로 예상되나, 섬유 제품 부문은 글로벌 경기침체에 따른 수출 부진의 영향이 이어질 전망입니다. 서비스업은 해외여행 재개, 가계 소비 여력 약화 등으로 2022년 수준을 유지하겠습니다. 지역 부동산업은 주택거래량이 꾸준히 감소하는 가운데 대출금리 상승으로 매수 심리가 약화되면서 하락세를 이어갈 전망입니다.
(2) 금융산업동향
(가) 은행업
국내 은행업은 대출 성장세 둔화에도 불구하고 시장금리의 급격한 상승에 따른 NIM 확대로 수익성이 크게 개선되었습니다. 2022년 2분기부터 대손충당금 산정방식이 개선되어 대손충당금 적립액이 크게 증가했고, 자산건전성도 역대 최고 수준을 유지하고 있습니다.
2022년 3분기까지 국내 일반은행의 당기순이익은 10.5조원으로 전년 동기 대비 13.3%(1.2조원) 증가했습니다. 금리 상승에 따른 유가 증권 평가·매매손실 등으로 비이자이익이 감소하고, 선제적 대손충당금 확대에 따른 대손비용 증가에도 불구하고 이자이익이 큰 폭으로 증가한 데 따릅니다. NIM 개선세도 이어지고 있습니다('20년 1.42% → '21년 1.45% → '22.1Q 1.53% → 2Q 1.60% → 3Q 1.63%). 세부적으로, 국내은행의 이자이익은 40.6조원으로 전년 동기 대비 20.3%(6.9조원) 증가했습니다. 반면, 비이자이익은 외환·파생관련이익을 제외한 전 부문이 감소하며 전년 동기 대비 72.9% 감소한 1.7조원을 기록했습니다. 2022년 2분기 대손비용은 4.1조원으로 전년 동기간 대비 71.8% 증가했습니다.
2023년 국내은행의 수익성은 국내외 경기둔화 가능성, 소득 대비 과다한 부채 조정을 위한 디레버리징 가속화로 전년 대비 다소 부진할 수 있으나 전반적으로 양호한 성장성과 수익성을 이어갈 전망입니다. 특히, 유동성 확보를 위한 기업의 대출 수요가 클 것으로 예상됩니다. 다만, 연초 이후 회사채시장이 정상화 되고, 국내 경기가 둔화 국면에 진입하면 자금 수요가 위축되어 기업대출이 감소할 여지가 있습니다. 가계 및 개인사업자 대출도 둔화를 이어갈 전망입니다. 부동산 시장 침체, 가파른 금리 인상에 따른 이자 부담 확대, 자산시장 침체의 여파로 신용대출과 비주담대 중심의 감소가 예상됩니다. 대출금리 상승으로 인해 상환 부담이 높아진 상황에서 실물경기 둔화로 가계소득이 감소할 경우, 가계 신용대출과 개인사업자 대출을 중심으로 건전성이 악화될 소지가 있습니다. 대손비용 증가는 수익성에 부정적 영향을 미치는 만큼 주요 하방 요인이 될 것으로 예상됩니다.
(나) 증권업
2022년 국내 증권업은 채권시장, 단기금융 및 파생상품 등 대부분의 부문에서 비우호적인 경영환경이 형성된 가운데 글로벌 인플레이션과 금리 인상, 경기침체 우려로 인한 약세장 진입, 이로 인한 거래대금 감소로 수익성이 크게 낮아진 모습입니다. 하반기 이후에는 부동산 경기 악화로 부동산PF 금융의 건전성 우려가 커졌고, 해외 대체투자 관련 불확실성 증대, IPO 및 유상증자 규모 감소로 IB부문 수익도 낮아졌습니다.
국내 증권사의 2022년 3분기까지 당기순이익은 4조 5,791억원으로 전년 동기 대비 41.2%(3조 2,090억원) 감소했습니다. 자기매매손익만 소폭 증가(+12.5%, 4.736억원)했을 뿐, 주 수익원인 수수료수익이 크게 감소(-17.4%, -2조 2,442억원)했고, 기타자산손익(-77.4%, -3조 170억원), 기타손익(-126.6%, -1조 416억원) 등 대부분의 부문에서 손실을 기록한 영향입니다. 금리 상승에 따른 글로벌 증시 변동성 확대가 주요 요인으로 지목됩니다. 2022년 3분기 말 전체 증권회사의 자산총액은 669.5조원으로 전분기 대비 15.0조원 증가(+2.3%)했습니다. 순자본비율은 718.6%로 전분기(718.4%)와 유사한 수준을 기록했습니다.
2023년 증권사 경영환경은 2022년보다는 소폭 개선될 전망입니다. 상반기까지는 주요국의 긴축정책 지속과 경기둔화 우려로 수익성이 다소 하락할 것으로 예상되나 미국의 금리 인상이 마무리될 것으로 예상되는 하반기부터는 영업환경이 개선될 전망입니다. 정책 당국의 증시 재평가 노력, 시장금리 안정과 경기 회복 가능성에 따라 증시가 반등하면 증권사 수익에서 가장 큰 부분을 차지하는 수수료수익이 지난해보다 증가할 수 있습니다. 증시 여건 개선은 2022년에 연기된 대형 IPO의 재추진을 가능하게 해 IB 부문 수익 개선에도 긍정적으로 작용하겠습니다. 또한 비대면 자산관리 수요 증가 및 증권사 퇴직연금 가입자 수 확대도 자산관리 부문 수익 개선에 긍정적 영향을 줄 전망입니다. 2023년 증권사 실적에 가장 영향을 크게 미칠 요인은 부동산 PF의 연착륙 여부일 것으로 예상됩니다. 특히, 리스크가 큰 브릿지론의 취급 비중이 높은 증권사의 연착륙 여부가 증권사 전체 실적에 크게 영향을 미칠 전망입니다. 한편, 외국환제도 개편에 따라 증권사의 외국환 업무 범위가 확대됩니다. 현재 국내 증권사는 외화자금 조달, 외화송금 및 수령, 환전 등의 업무에 제약이 있었으나 동 제도 개편에 따라 국내 증권사도 외국환은행처럼 외화송금 및 수령, 환전에 대한 제약이 완화됩니다. 금융당국의 토큰 증권(Security Token) 도입 및 발행, 유통 허용도 증권사에게는 신수익원 창출 기회가 될 전망입니다.
(다) 생명보험업
생명보험업은 고물가와 금융시장 변동성 확대의 부정적 영향을 직접적으로 받고 있습니다. 특히, 금리 상승에 따른 만기환급금 증가, 해약률 상승, 자본조달 비용 상승 등으로 수익성이 크게 낮아지는 모습입니다. 은행 정기예금 금리 상승으로 저축보험의 금리 경쟁력이 낮아져 수입보험료가 대폭 감소했고, 주가 변동성 확대에 따른 변액보증 준비금 적립 부담까지 확대되었습니다.
생명보험회사의 2022년 3분기까지 당기순이익은 2조 9,437억원으로 전년 동기 대비 20.3%(7,478억원) 감소했습니다. 보험료수익 감소 등으로 보험영업손익이 악화되었고, 채권가격 하락에 따른 금융자산 처분 손익 감소 등으로 투자영업이익도 줄어든 데 기인합니다. 수입보험료는 보장성보험(+2.6%)과 퇴직연금(+3.3%) 판매 증가에도 불구하고 저축성보험(-6.0%), 변액보험(-29.8%)이 감소하면서 전년 동기 대비 5.5% 감소한 77조 6,871억원을 기록했습니다. 총자산과 자기자본도 감소했습니다. 총자산은 937조 1,723억원으로 전년 동기 대비 5.6% 감소했고, 자기자본은 46조 9,764억원으로 전년 동기 대비 46.3% 감소했습니다. 금리 상승 영향으로 매도가능증권평가 손익이 51.7조원(152.1%) 감소해 기타포괄손익누계액이 급감한 데 주로 기인합니다. ROA는 0.41%로 0.09%p 감소해 수익성도 낮아지는 모습입니다.
2023년에도 국내 생명보험업에 비우호적인 경영환경은 이어질 전망입니다. 고금리 및 고물가 상황 지속, 금융시장 변동성 확대, 경기둔화 추세로 인한 가처분 소득 감소 등은 생명보험사의 불확실성을 높이는 요인이 됩니다. 아직 IFRS17과 K-ICS 도입 영향을 정확히 평가하기는 어렵지만, 시가평가 원칙은 국내외 경기 불확실성이 높은 상황에서 불확실성의 영향을 증폭시키는 요인이 될 수 있습니다. 금융시장 및 실물경제 변동성이 보험회사의 성과에 직접적으로 반영되기 때문입니다. 인구사회구조 변화 역시 생명보험업의 장기적 성장을 어렵게 만드는 요인입니다. 우리나라의 30~40대 생산가능 인구 감소와 65세 이상 고령인구 증가는 생명보험업의 성장기반을 약화시키고 있습니다. 이처럼 장단기적 불확실성에 직면한 상황에서 생명보험업계는 디지털 전환에 적극적으로 대응하는 동시에 시장을 세분화한 타깃층을 공략하는 데 집중하고 있습니다. 1~2인 가구 및 고령자의 보험수요에 대응하기 위해 맞춤형 신상품 개발에 힘을 쏟고 있습니다. 비대면 채널의 경쟁력 확보, 전자금융업 및 자산관리업 등과의 융합, 디지털화 촉진(커넥티드 기기 및 디지털 채널 활용) 등을 통해 시장의 우려를 극복할 것으로 예상됩니다.
(라) 여신전문금융업
리스·할부금융업무를 본업으로 취급하는 여신전문금융업은 외형 확대를 지속하면서 타 금융업권 대비 양호한 수익성을 유지하고 있습니다. 그러나 부동산 관련 대출(브릿지론, PF) 등에서 부실이 발생하면서 연체율과 고정이하여신비율은 소폭 상승했습니다.
2022년 6월 말 기준 금융감독원에 등록된 여신전문금융회사(신용카드사 제외)는 총 131개사로 전년 말 대비 8개사(신기술금융전문회사 8개 신규 등록)가 증가했습니다. 타 업권의 시장침투 증가 등 경쟁이 치열한 상황입니다. 총자산은 지속적인 성장세를 보이는 가운데 '21년 말 대비 9.4% 증가한 226.9조원을 기록했습니다. 고유업무 자산 중 자동차 관련 리스자산(+2.6조원) 및 신기술사업금융자산(+0.4조원)과 대출채권 중 기업대출(+11.1조원)이 증가한 데 주로 기인합니다. 당기순이익은 2조 700억원으로 전년 동기 대비 735억원(3.7%) 증가했습니다. 대출 확대로 이자수익이 증가(+22.5%)했고, 리스(+19.3%) 및 렌탈(15.6%) 수익이 확대된 영향입니다. 그러나 연체율이 0.88%로 전년 말 대비 0.02%p 상승했고, 고정이하여신비율도 전년 대비 0.03%p 상승한 1.36%를 기록했습니다. '22년 상반기 중 대손충당금 800억원을 추가로 적립했지만, 6월 말 기준 커버리지비율은 141.5%로 전년 말 대비 10.0%p 감소했습니다. 레버리지배율은 6.5배로 전년 말 대비 0.2배 상승했지만 모든 여전사가 감독규정에서 정한 지도기준을 충족한 것으로 나타났습니다.
국내 여신전문금융업 경영환경은 비우호적인 여건이 부각되고 있습니다. 기업대출이 증가하는 가운데 경기 불확실성이 높은 상황에서 한계기업의 증가 가능성을 배제할 수 없어 건전성 관리에 위험요인이 되고 있습니다. 부동산PF 대출 증가도 주의해야 할 부분입니다. 또한, 급격한 금리 상승은 부실차주 증가 가능성을 높이는 요인입니다. 캐피탈은 은행에 비해 신용도가 낮은 차주를 대상으로 대출을 시행하고 있고, 가계대출 대손충당금 적립률도 낮기 때문에(요주의 10%, 고정 20%), 가계대출 부실이 현실화되는 경우 대손부담이 빠르게 확대될 수 있습니다. 금리 상승 및 채권시장 불안으로 캐피탈 업계 전반의 조달비용이 상승할 것으로 예상되는 가운데 자체조달능력이 열위한 업체(신용등급 A이하)를 중심으로 조달안정성이 저하될 수 있습니다. 조달여건 및 자산 건전성 악화에 대비해 신성장전략 확보가 요구되는 상황입니다. 비대면 채널을 통한 고객 접근성에 있어서 은행·카드사 대비 상대적 열위, 자동차금융시장에서의 타 업권(은행, 카드사, 빅테크)과의 경쟁심화 등도 여신전문금융회사에 불리한 환경을 조성합니다. 이에 여신전문금융업계는 기업·투자금융 시장 확대, 신기술금융 중심 사업 확대, 비대면 채널 확대 및 디지털 전환 가속화 등으로 시장의 우려를 극복할 전망입니다.
(마) 자산운용업
고금리 및 고물가 상황이 지속되면서 국내 자산운용사에 비우호적인 경영여건이 부각되고 있습니다. 2022년 하반기 들어 성장성과 수익성이 다소 개선된 모습이나, 전반적인 경영성과는 2021년 대비 둔화되었습니다.
2022년 9월 말 기준 국내 자산운용사의 운용자산은 1,401.1조원으로 전분기 대비 2.9%(38.9조원) 증가했습니다. 펀드수탁고(+0.4%)와 투자일임계약고(6.6%)가 모두 증가한 영향입니다. 3분기 중 순이익은 3,625억원으로 전분기 대비 1,929억원(113.7%) 증가했으나, 전년 동기 대비로는 2,575억원(41.5%) 감소했습니다. ROE는 11.5%로 전분기 대비 5.8%p 상승했습니다. 국내 자산운용사 414개 중 188개사는 흑자, 226개사는 적자로 나타나 적자회사 비율은 전분기 대비 6.8%p 하락한 54.6%를 기록했습니다.
자산운용업의 비우호적인 경영환경은 2023년 상반기까지 지속될 가능성이 있습니다. 공모펀드 시장의 평균 보수율이 하락 추세(‘18년 0.61% → ‘20년 0.54% → ‘22년 0.47%)에 있다는 점이 가장 큰 부담으로 작용할 전망입니다. 개인투자자의 ETF 투자 확대로 공모펀드 시장이 위축될 여지가 있고, 상반기까지는 부동산 시장이 부진할 것으로 예상됨에 따라 사모펀드 시장 성장세도 둔화될 것으로 보입니다. 다만, 미국이 금리 인상을 마무리할 것으로 예상되는 하반기부터는 자산운용업 영업환경이 다소 개선될 여지가 있습니다. 금리 인상 부담 완화로 자산시장이 회복되면 개인 및 기관투자자의 투자가 활발하게 진행될 수 있기 때문입니다. 퇴직연금 디폴트옵션 제도 본격 시행에 따라 실적배당형 상품의 수요도 증대될 전망입니다. 디폴트옵션에 TDF가 다수 포함되는 만큼 관련 상품에 경쟁력을 보유한 자산운용사들의 성장이 예상됩니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
(주)DGB금융지주는 2011년 5월 17일 (주)대구은행, 대구신용정보(주), (주)카드넷을공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사입니다. 이후, 당사는 2012년 1월 100% 지분을 취득하여 (주)DGB캐피탈을 인수하였고, 동년 4월 100% 지분 출자를 통해 (주)DGB데이터시스템을 설립하여 자회사로 편입하였습니다. 이어, (주)카드넷과 비씨카드(주)의 종속회사인 유페이먼트(주)의 합병으로 기존 자회사인 (주)카드넷은 2013년 3월 8일 소멸되고, 유페이먼트(주)가 지주회사의 자회사로 편입되었습니다.
또한, 당사는 2015년 1월 29일 DGB생명보험(주)의 지분을 98.9% 인수하였으며, 2015년 6월25일과 12월 18일 두번의 유상증자 참여 및 2017년 1월 5일 주식의 포괄적 교환을 통해 DGB생명보험(주)의 지분을 100.0% 취득하였습니다. 한편, 그룹차원 일체감을 높이기 위하여 2015년 8월 21일에 유페이먼트(주)는 (주)DGB유페이로, 대구신용정보(주)는 (주)DGB신용정보로 사명을 변경하였습니다.
이후, 2016년 10월 5일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2016년 10월 6일 대금지급이 완료됨에 따라 엘에스자산운용(주)를 자회사에 편입하게 되었으며, 10월 6일 엘에스자산운용(주)의 임시주주총회에서 상호를 DGB자산운용(주)로 변경하였으며, 2021년 8월 25일 사명을 하이자산운용(주)로 변경하였습니다. 2017년 11월 9일 증권업 진출을 통한 비은행 사업라인 강화 및 수익원 다변화를 위해 하이투자증권(주)의 주식 85.32%를 취득하는 주식매매계약(SPA)을 체결하였으며 2018년 9월 12일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2018년 10월 30일 대금지급이 완료됨에 따라 하이투자증권(주)을 10월 30일자로 자회사로 편입하였고, 2020년 2월 24일 유상증자를 통해 총 87.88%의 지분을 소유하게 되었습니다.
2021년 4월 2일 그룹 중기 경영전략에 따른 사업 포트폴리오 강화의 일환으로 벤처창업투자회사인 수림창업투자(주)의 지분 100%를 인수하였고, 2021년 9월 3일 임시주총을 통해 수림창업투자(주)의 사명을 하이투자파트너스(주)로 변경하였습니다. 그리고 디지털 혁신 가속화와 자본시장 경쟁력 강화의 일환으로 2021년 8월 13일 플랫폼 기반 자산관리 서비스 제공회사인 (주)뉴지스탁의 주식 74.03%를 취득하여 자회사로 편입하였고, 2021년 12월 27일 유상증자를 통해 총 77.74%의 지분을 소유하게 되었습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
| 구분 | 사업의 내용 | 주요회사 |
|---|---|---|
| 은행업 부문 | 고객에 대한 여신, 수신 취급 등과 이에 수반되는 업무 | 대구은행 |
| 증권업 부문 | 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무 | 하이투자증권 |
| 생명보험업 부문 | 생명보험 사업 등과 이에 수반되는 업무 | DGB생명보험 |
| 여신전문업 부문 | 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무 | DGB캐피탈 |
| 자산운용업 부문 | 증권투자신탁운용, 투자자문 업무 | 하이자산운용 |
| 기타 부문 | 선불전자금융업, 신용조사 및 채권추심업, IT서비스업, 창업투자업, 자산관리업 등 기타 업무 | DGB유페이, DGB신용정보, DGB데이터시스템, 하이투자파트너스, 뉴지스탁 |
(2) 시장점유율
현재 국내 금융지주회사는 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주 등 시중은행 금융지주회사와 당사 및 BNK금융지주, JB금융지주 등 지방은행 금융지주회사가 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.
(3) 시장의 특성
상기 “1. 사업의 개요- 가. 업계의 현황 ”을 참조하시기 바랍니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
당사는 이사회결의 등을 통하여 새로이 추진하였거나, 향후 새로이 추진하기로 구체화된 주요 신규영업 등은 없습니다.
(5) 조직도
DGB금융지주 조직도 |
□ 재무제표의 승인
제1호 의안 : 제12기(2022.1.1∼2022.12.31) 재무제표(이익잉여금처분
계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
상기' Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황' 참조
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)
※ 아래의 재무제표는 (주)DGB금융지주의 연결ㆍ별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 2023년
3월 14일 공시된 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
(1) 연결재무제표
1) 연결대차대조표(연결재무상태표)
| 제 12(당) 기말 2022년 12월 31일 현재 | |
| 제 11(전) 기말 2021년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 12(당) 기말 | 제 11(전) 기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 3,972,554,669,252 | 4,023,375,974,339 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 10,489,892,751,798 | 9,238,191,129,083 | ||
| Ⅲ. 파생상품자산 | 270,760,725,543 | 68,606,953,559 | ||
Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 5,406,939,503,514 | 5,928,307,826,468 | ||
| Ⅴ. 상각후원가측정 유가증권 | 6,286,438,875,665 | 6,555,557,850,332 | ||
| Ⅵ. 상각후원가측정 대출채권 | 60,179,355,917,940 | 56,172,365,864,893 | ||
| Ⅶ. 관계기업투자 | 110,191,067,963 | 39,284,302,930 | ||
| Ⅷ. 유형자산 | 837,817,689,908 | 826,710,820,503 | ||
| Ⅸ. 투자부동산 | 157,866,438,171 | 145,723,427,219 | ||
| Ⅹ. 무형자산 | 285,570,582,716 | 266,454,721,898 | ||
| XI. 당기법인세자산 | 21,514,309,670 | - | ||
| XII. 이연법인세자산 | 220,617,369,467 | 72,723,554,925 | ||
| XIII. 퇴직급여자산 | 100,862,684,675 | 8,204,301,735 | ||
| XIV. 기타자산 | 2,670,341,937,401 | 2,560,484,154,030 | ||
| 자 산 총 계 | 91,010,724,523,683 | 85,905,990,881,914 | ||
| 부 채 | ||||
| Ⅰ. 예수부채 | 53,640,451,180,991 | 50,936,609,990,400 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 462,022,876,358 | 1,480,915,635,194 | ||
| Ⅲ. 당기손익-공정가치지정 금융부채 | 899,977,338,848 | 715,908,202,357 | ||
| Ⅳ. 파생상품부채 | 307,432,649,711 | 98,198,533,573 | ||
| Ⅴ. 차입부채 | 13,249,996,884,017 | 9,898,819,635,469 | ||
| Ⅵ. 사채 | 7,488,892,832,829 | 7,025,330,823,618 | ||
| Ⅶ. 퇴직급여부채 | 109,653,830 | - | ||
| Ⅷ. 충당부채 | 59,015,061,200 | 57,704,101,033 | ||
| IX. 당기법인세부채 | 86,219,067,184 | 62,588,161,068 | ||
| X. 이연법인세부채 | 9,579,959,860 | - | ||
| XI. 보험계약부채 | 5,320,541,980,238 | 5,574,572,103,520 | ||
| XII. 기타부채 | 3,275,980,545,986 | 3,728,013,917,936 | ||
| 부 채 총 계 | 84,800,220,031,052 | 79,578,661,104,168 | ||
| 자 본 | ||||
| Ⅰ. 지배기업소유주지분 | 5,380,798,076,049 | 5,498,444,893,024 | ||
| 1. 자본금 | 845,729,165,000 | 845,729,165,000 | ||
| 2. 신종자본증권 | 498,097,600,000 | 498,097,600,000 | ||
| 3. 자본잉여금 | 1,562,451,185,572 | 1,562,451,185,572 | ||
| 4. 자본조정 | (9,980) | (9,980) | ||
| 5. 기타포괄손익누계액 | (548,006,899,518) | (152,195,364,623) | ||
| 6. 이익잉여금 | 3,022,527,034,975 | 2,744,362,317,055 | ||
| Ⅱ. 비지배지분 | 829,706,416,582 | 828,884,884,722 | ||
| 자 본 총 계 | 6,210,504,492,631 | 6,327,329,777,746 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 91,010,724,523,683 | 85,905,990,881,914 | ||
2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)
| 제 12(당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제 11(전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 12(당) 기 | 제 11(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 순이자이익 | 1,830,291,775,673 | 1,601,259,763,225 | ||
| 1. 이자수익 | 2,903,960,765,310 | 2,139,923,091,673 | ||
| (1) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익 | 166,343,197,898 | 113,172,064,196 | ||
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익 | 107,735,263,179 | 73,335,625,604 | ||
| (3) 상각후원가측정 금융상품 관련 이자수익 | 2,629,882,304,233 | 1,953,415,401,873 | ||
| 2. 이자비용 | 1,073,668,989,637 | 538,663,328,448 | ||
| Ⅱ. 순수수료이익 | 397,639,041,789 | 460,514,818,772 | ||
| 1. 수수료수익 | 523,776,448,417 | 566,960,839,569 | ||
| 2. 수수료비용 | 126,137,406,628 | 106,446,020,797 | ||
| Ⅲ. 순보험이익(손실) | (119,028,083,041) | (63,211,745,595) | ||
| 1. 보험수익 | 625,629,442,526 | 751,418,486,054 | ||
| 2. 보험비용 | 744,657,525,567 | 814,630,231,649 | ||
| Ⅳ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순이익(손실) | 47,149,012,164 | 196,221,289,902 | ||
| 1. 당기손익조정접근법 조정 전 순이익(손실) | 31,753,193,605 | 193,773,492,006 | ||
| 2. 당기손익조정접근법 조정손익 | 15,395,818,559 | 2,447,797,896 | ||
| Ⅴ. 당기손익-공정가치지정 금융상품 관련 순이익(손실) | 43,085,735,262 | (11,641,219,771) | ||
| Ⅵ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 순이익(손실) | (3,250,574,717) | 2,612,609,623 | ||
| Ⅶ. 신용손실충당금 전입액 | 351,491,019,377 | 168,161,349,009 | ||
| Ⅷ. 외환거래순이익 | (1,782,673,198) | 3,400,240,598 | ||
| Ⅸ. 일반관리비 | 1,102,093,457,021 | 1,170,201,982,212 | ||
| X. 기타영업순손실 | (133,283,081,650) | (102,184,641,151) | ||
| XI. 영업이익 | 607,236,675,884 | 748,607,784,382 | ||
| XII. 영업외순이익(손실) | (9,689,152,586) | (11,862,729,397) | ||
| XIII. 법인세비용차감전순이익 | 597,547,523,298 | 736,745,054,985 | ||
| XIV. 법인세비용 | 161,103,255,533 | 182,954,560,058 | ||
| XV. 연결당기순이익 | 436,444,267,765 | 553,790,494,927 | ||
| 1. 지배주주지분순이익 | 401,569,355,373 | 503,068,234,207 | ||
| 2. 비지배지분순이익 | 34,874,912,392 | 50,722,260,720 | ||
| XVI. 연결당기기타포괄손실 | (395,885,592,244) | (78,794,021,464) | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 | (442,068,215,676) | (91,091,255,848) | ||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 | (424,728,542,186) | (89,727,956,035) | ||
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 기대신용손익 | 125,327,420 | 149,270,013 | ||
| (3) 해외사업장 외화환산손익 | 25,203,694,494 | 29,090,070,081 | ||
| (4) 해외사업장순투자위험회피평가손익 | (25,955,743,266) | (26,302,467,346) | ||
| (5) 현금흐름위험회피평가손익 | (4,203,667,149) | (2,452,201,781) | ||
| (6) 당기손익조정접근법 조정액 | (11,765,037,132) | (1,847,970,780) | ||
| (7) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분 | (744,247,857) | - | ||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | 46,182,623,432 | 12,297,234,384 | ||
| (1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익 | (8,181,842,320) | 6,075,585,505 | ||
| (2) 당기손익-공정가치 지정 금융상품의 자기신용위험 조정 | - | (1,245,279,247) | ||
| (3) 순확정급여채무 재측정요소 | 54,364,465,752 | 7,466,928,126 | ||
| XVII. 연결당기총포괄이익(손실) | 40,558,675,521 | 474,996,473,463 | ||
| 1. 지배주주지분포괄이익(손실) | 5,757,820,478 | 424,479,134,020 | ||
| 2. 비지배지분포괄이익 | 34,800,855,043 | 50,517,339,443 | ||
| XVIII. 기본및희석주당이익 | 2,266 | 2,886 | ||
(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)
| 제 12(당) 기말 2022년 12월 31일 현재 | |
| 제 11(전) 기말 2021년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 12(당) 기말 | 제 11(전) 기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 213,506,944,279 | 17,345,340,895 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | 264,214,280,000 | - | ||
| Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권 | 59,865,933,000 | 84,832,418,650 | ||
| Ⅳ. 종속기업투자 | 3,662,655,393,616 | 3,611,208,919,111 | ||
| Ⅴ. 유형자산 | 5,774,487,733 | 5,396,390,642 | ||
| Ⅵ. 무형자산 | 4,670,713,309 | 3,553,857,030 | ||
| Ⅶ. 퇴직급여자산 | 1,281,602,957 | - | ||
| Ⅷ. 파생금융자산 | 8,168,125,000 | 9,856,875,000 | ||
| Ⅸ. 이연법인세자산 | 6,925,722,628 | - | ||
| Ⅹ. 기타자산 | 126,939,841,829 | 242,801,489,610 | ||
| 자 산 총 계 | 4,354,003,044,351 | 3,974,995,290,938 | ||
| 부 채 | ||||
| Ⅰ. 사채 | 928,977,232,749 | 699,301,145,726 | ||
| Ⅱ. 차입부채 | 95,000,000,000 | - | ||
| Ⅲ. 퇴직급여부채 | - | 753,678,450 | ||
| Ⅳ. 파생상품부채 | 1,919,439,625 | - | ||
| Ⅴ. 당기법인세부채 | 73,520,268,688 | 44,432,636,271 | ||
| Ⅵ. 이연법인세부채 | - | 984,819,605 | ||
| Ⅶ. 기타부채 | 19,679,733,613 | 21,509,116,462 | ||
| 부 채 총 계 | 1,119,096,674,675 | 766,981,396,514 | ||
| 자 본 | ||||
| Ⅰ. 자본금 | 845,729,165,000 | 845,729,165,000 | ||
| Ⅱ. 신종자본증권 | 498,097,600,000 | 498,097,600,000 | ||
| Ⅲ. 자본잉여금 | 1,560,627,689,565 | 1,560,627,689,565 | ||
| Ⅳ. 자본조정 | (9,980) | (9,980) | ||
| Ⅴ. 기타포괄손익누계액 | (117,117,983) | (1,659,854,424) | ||
| Ⅵ. 이익잉여금 | 330,569,043,074 | 305,219,304,263 | ||
| 자 본 총 계 | 3,234,906,369,676 | 3,208,013,894,424 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 4,354,003,044,351 | 3,974,995,290,938 | ||
2) 손익계산서(포괄손익계산서)
| 제 12(당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제 11(전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 12(당) 기 | 제 11(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 순이자손익 | (23,501,193,045) | (15,286,849,308) | ||
| 1. 이자수익 | 2,172,342,786 | 2,656,484,463 | ||
| 2. 이자비용 | 25,673,535,831 | 17,943,333,771 | ||
| Ⅱ. 순수수료손익 | (2,651,288,730) | (3,817,692,322) | ||
| 1. 수수료수익 | 1,020,688,543 | 1,499,888,404 | ||
| 2. 수수료비용 | 3,671,977,273 | 5,317,580,726 | ||
| Ⅲ. 배당금수익 | 234,244,252,567 | 186,642,118,425 | ||
| Ⅳ. 신용손실충당금전입(환입) | (51,474,782) | 99,956,337 | ||
| Ⅴ. 일반관리비 | 32,771,016,725 | 28,538,786,821 | ||
| Ⅵ.당기손익-공정가치측정 금융상품 손익 | (24,513,224,693) | 4,926,893,199 | ||
| Ⅶ. 영업이익 | 150,859,004,156 | 143,825,726,836 | ||
| Ⅷ. 영업외순이익(손실) | (9,006,845,920) | (2,426,232,852) | ||
| Ⅸ. 법인세비용차감전순이익 | 141,852,158,236 | 141,399,493,984 | ||
| Ⅹ. 법인세비용(수익) | (8,384,454,735) | 717,046,850 | ||
| XI. 당기순이익 | 150,236,612,971 | 140,682,447,134 | ||
| XII. 당기기타포괄이익(손실) | 1,542,736,441 | 310,500,463 | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄이익(손실) | 1,542,736,441 | 310,500,463 | ||
| 1-1. 확정급여채무 재측정요소 | 1,542,736,441 | 310,500,463 | ||
| XIII. 당기총포괄이익 | 151,779,349,412 | 140,992,947,597 | ||
| XIV. 기본주당이익 | 780 | 744 | ||
3) 이익잉여금처분계산서(안)
| 제 12(당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 제 11(전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과목 | 제 12(당) 기말 | 제 11(전) 기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| (처분예정일: 2023년 3월 30일) | (처분확정일: 2022년 3월 25일) | |||
| I. 미처분이익잉여금 | 240,621 | 229,650 | ||
| 전기이월미처분이익잉여금 | 108,709 | 103,818 | ||
| 신종자본증권이익분배금 | (18,325) | (14,850) | ||
| 당기순이익 | 150,237 | 140,682 | ||
| II. 이익잉여금처분액 | 124,297 | 120,941 | ||
| 이익준비금 | 15,024 | 14,069 | ||
| 대손준비금 | (672) | 310 | ||
| 배당금 주당배당금(률) : 당기 650원(13.0%) 전기 630원(12.6%) | 109,945 | 106,562 | ||
| III. 차기이월미처분이익잉여금 | 116,324 | 108,709 | ||
(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조
□ 정관의 변경
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당사항없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제1조~제45조 (문언 생략) | 제1조~제45조 (현행과 동일) | |
| 제46조(이사의 보수 등) 이사의 보수 및 퇴직금은 주주총회의 결의로 이를 정한다. | 제46조(이사의 보수와 퇴직위로금) ① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다. ② 이사에 대한 퇴직위로금의 지급은 주주총회 결의를 거친 임원퇴직위로금규정에 의한다. | 문언 정비 임원퇴직위로금규정 주주총회 결의근거 마련 (상장회사표준정관 참조) |
| 제47조~제54조 (문언 생략) | 제47조~제54조 (현행과 동일) | |
| 제55조(이익배당) ① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다. ② (문언 생략) ③ 제1항의 배당은 제18조 제2항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. | 제55조(이익배당) ① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다. ② (현행과 동일) ③ 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. | 이익배당 기준일에 대한 이사회 결의 근거 마련 (상장회사표준정관 참조) |
| 제56조~제58조 (문언 생략) | 제56조~제58조 (현행과 동일) | |
| <신 설> | <부 칙> 본 정관은 주주총회에서 승인한 2023년 3월 30일부터 시행한다. | 부칙 신설 |
※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음
□ 이사의 선임
제3호 의안 : 이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 최용호 | 1943.11.02. | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 노태식 | 1954.01.08. | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회 |
| 정재수 | 1967.11.15. | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 최용호 | 경북대학교 명예교수 | 1983.10 ~ 현재 2006.03 ~ 2009.03 2010.11 ~ 2017.08 2017.08 ~ 2022.03 | 경북대학교 경제통상학부 교수 / 명예교수 대구은행 사외이사 (주)대성합동지주 사외이사 대성산업(주) 사외이사 | 해당사항 없음 |
| 노태식 | - | 2006.04 ~ 2008.06 2009.03 ~ 2012.03 2012.05 ~ 2022.01 2020.03 ~ 2023.03 2022.04 ~ 2023.03 | 금융감독원 부원장보 법무법인 태평양 비상임 고문 | 해당사항 없음 |
| 정재수 | 변호사 | 2017.02 ~ 2019.02 2019.02 ~ 2021.02 2021.02 ~ 2022.02 2022.03 ~ 현재 | 대구지방법원 형사합의부장 대구지방법원 서부지원 판사 대구지방법원 상주지원장 정재수법률사무소 대표변호사 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 최용호 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 노태식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 정재수 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| [사외이사 후보자 최용호] 본인은 경북대학교 경제통상학부 교수로 재직하면서 지역 경제 및 지역 사회발전을 위해 다양한 활동을 하였음. DGB금융지주가 대구경북을 중심으로 글로벌 종합금융그룹으로 지속성장하는데 본인의 전문성과 지역 사회 활동 경험은 큰 도움이 될 것이라 확신함. 특히, 산학연구원 원장, 지역균형발전협의회 위원, 대경권 광역경제발전위원회 활동 경험을 바탕으로 DGB금융지주의 ESG경영 확립에 크게 기여할 생각임. 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음. [사외이사 후보자 노태식] 본인은 금융감독원 재직 경험을 바탕으로 사외이사의 독립성 강화를 위한 경영자의 업무집행을 성실히 감시, 감독하여 경영의 투명성과 효율성을 높이도록 하겠음. 또한 주요 의사결정에 대해 경영자문을 제공하는 등 기업가치 제고를 위하여 최선의 노력하는 한편 감사위원회 위원으로서 지주회사 및 자회사의 내부통제와 리스크 관리를 위하여 객관적인 입장에서 회사의 업무 수행 전반을 검토하고 평가하도록 하겠음. 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음. [사외이사 후보자 정재수] 본인은 법률전문가로서 이사회나 위원회 안건의 중요한 법률 사항에 대해 사전검토를 철저히 진행하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| [사외이사 후보자 최용호] 후보자는 경북대학교 경제통상학부 교수로 지역경제 권위자임. 또한 오랜 기간 지역사회와 관련 단체의 핵심 인사로 활동하면서 ESG분야에 다양한 경험과 식견을 갖춘 ESG(지역경제부문) 최고 전문가로 인정받고 있어 당사가 ESG경영을 지속 확장해가는데 큰 역할을 할 것으로 기대됨. 금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업에 대한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함. [사외이사 후보자 노태식] 후보자는 30여년 이상 한국은행, 금융감독원, 은행연합회 등 금융업에 종사하면서 금융산업 전반에 걸쳐 전문성이 상당히 높으며, 특히 오랜 기간 금융감독원에 재직하면서 리스크관리 분야에 축적된 지식과 경험이 탁월하여 DGB금융그룹 전반에 걸쳐 리스크관리 역량 강화에 크게 기여할 것으로 기대됨. 금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업에 대한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함. [사외이사 후보자 정재수] 후보자는 1997년 사법시험 합격 이후 대구지방법원 부장판사, 상주지원장을 역임한 법률 분야 전문가로서 건전한 경영 환경을 확보하는데 크게 기여할 것으로 판단됨. 또한 금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업에 대한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함. |
확인서
확인서(최용호) |
확인서(노태식) |
확인서(정재수) |
※ 기타 참고사항
당사의「지배구조 내부규범」제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(http://www.dgbfg.co.kr) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.
□ 감사위원회위원이 되는 사외이사의 선임
제4호 의안 : 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 조동환 | 1963.06.14. | 사외이사 | 분리선출 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 조동환 | 회계사 | 1989.03. ~ 1990.03 1990.04 ~ 현재 2006.01 ~ 2023.02 | 산동회계법인 회계사 공인회계사 조동환 사무소 대표 (주)텔레칩스 비상근 감사 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 조동환 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| [감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 조동환] 본인은 DGB금융지주의 경영진이나 이사진이 변화하는 금융환경에 대응하여 올바른 전략적 의사결정을 내리는데 본인이 지니고 있는 회계적 지식이나 경험을 적극적으로 활용할 계획이며, 이사회를 효율적으로 운영하기 위해 경영진과 실무진들의 중요사안에 대해서 직접적으로 소통할 수 있도록 하겠음. 또한 사외이사 제도의 효과성을 확보하기 위해서 최고경영자와 사외이사 간의 실질적 독립성 확보를 가장 핵심적인 과제로 선정하여 주주 가치를 높이는데 노력하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| [감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 조동환] 후보자는 1988년 공인회계사 자격 취득 이후 현재까지 공인회계사로 활발히 활동하고 있는 회계 분야 전문가로 감사위원으로 역할을 충실히 수행할 것으로 판단됨. 금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업에 대한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함. |
확인서
확인서(조동환) |
※ 기타 참고사항
상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 당사의 지배구조 내부규범 제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(http://www.dgbfg.co.kr) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr)의 홈페이지에 공시하였으며 상세 내용은 해당 공시를 참고 바랍니다.
□ 감사위원회 위원의 선임
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회위원 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 노태식 | 1954.01.08. | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 노태식 | - | 2006.04 ~ 2008.06 2009.03 ~ 2012.032012.05 ~ 2022.01 2020.03 ~ 2023.03 2022.04 ~ 2023.03 | 금융감독원 부원장보 법무법인 태평양 비상임 고문 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 노태식 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| [감사위원회 위원 후보자 노태식] 후보자는 30여년 이상 한국은행, 금융감독원, 은행연합회 등 금융업에 종사하면서 금융산업 전반에 걸쳐 전문성이 상당히 높으며, 특히 오랜 기간 금융감독원에 재직하면서 리스크관리 분야에 축적된 지식과 경험이 탁월하여 DGB금융그룹 전반에 걸쳐 리스크관리 역량 강화에 크게 기여할 것으로 기대됨. 금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업에 대한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함. |
확인서
확인서(노태식) |
※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음
□ 기타 주주총회의 목적사항
제6호 의안 : 임원퇴직위로금규정 승인의 건
가. 부의사유 : 정관 제46조 변경내용 이행
나. 임원퇴직위로금규정 전문
| 임원퇴직위로금규정 제정 2011.05.17. 개정 2014.04.30. 개정 2016.02.04. 개정 2016.10.27. 개정 2023.03.30. 제1조(적용범위) 이사(사외이사 및 비상임이사는 제외한다. 이하 "임원"이라 한다)가 퇴임할 때에는 이 규정에 의하여 퇴직위로금을 지급한다. 제2조(지급사유) 퇴직위로금은 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생하였을 때 지급한다. 1. 임기만료 퇴임 2. 사임 3. 재임 중 사망 4. 해임 등 제3조(퇴직위로금) ① 퇴직위로금은 월평균 기본급에 재임연수를 곱한 금액으로 한다. ② 제1항의 월평균 기본급은 퇴임하기 전 1년간 지급한 기본급의 합계를 12등분한 금액을 말하며, 활동수당 및 성과급 등은 제외한다. 제4조(재임연수의 계산) 재임연수의 계산시 1년 미만의 단수가 있을 때에는 월할계산하고 1개월 미만의 기간은 1개월로 계산한다. 다만, 매년도의 정기 주주총회일 변동으로 인하여 발생한 1개월 이하의 단수는 적용하지 아니한다. 제5조(퇴직위로금 지급의 특례) ① 업무상 부상 또는 질병으로 인하여 퇴임하거나 순직으로 퇴임한 자에 대하여는 제3조제1항에 불구하고 다음 각호의 1에 해당하는 금액을 퇴직위로금에 가산하여 지급할 수 있다. 1. 업무상 부상 또는 질병으로 퇴임한 자 : 월평균 기본급의 3개월분 2. 순직으로 퇴임한 자 : 월평균 기본급의 10개월분 ② 업무와 관련하여 고의 또는 중대한 과실에 의한 불법행위로 금고 이상의 형을 받거나 금융위원회 또는 금융감독원장에 의하여 해임권고(해임요구, 개선(改選)요구 포함) 상당의 결정 통보를 받은자에 대하여는 퇴직위로금의 반액을 감액하여 지급한다. ③ 제2항의 형벌이나 처분의 귀책사유가 있다고 추정되는 임원이 퇴임하는 때에는 수사의 종결이나 판결의 확정 또는 금융위원회, 금융감독원장의 결정이 있을 때까지 퇴직위로금의 반액의 지급을 유보한다. 제6조(기타) ① 이 규정의 개정 및 폐지는 주주총회의 결의에 의한다. 다만, 법령 변경 등에 따른 단순 자구수정의 경우에는 보수위원회에서 변경할 수 있다. ② 이 규정의 시행에 필요한 세부사항은 보수위원회에서 정한다. 부 칙 이 규정은 2011년 5월 17일부터 시행한다. 부 칙 이 규정은 2014년 4월 30일부터 시행한다. 부 칙 이 규정은 2016년 2월 4일부터 시행한다. 부 칙 이 규정은 2016년 10월 27일부터 시행한다. 부 칙 제1조(시행일) 이 규정은 주주총회에서 승인한 2023년 3월 30일부터 시행한다. 제2조(경과조치) 이 규정의 시행 당시 재임중인 임원이 2023년 5월 30일까지 임원으로 재임한 근속기간에 대하여는 제3조 및 제4조의 개정규정에 불구하고 종전의 규정에 따른다. |
□ 이사의 보수한도 승인
제7호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 8명( 7명 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 23억원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 6명( 5명 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 16.2억원 |
| 최고한도액 | 23억원 |
※ 기타 참고사항 : 해당사항없음
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2023.03.22 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
당사는 상법 시행령 제31조(주주총회 소집공고) 제4항 제4호에 따른 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 개최 1주전인 2023년 3월 22일까지 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)을 통해 공시하고, 당사 홈페이지(http://www.dgbfg.co.kr → IR투자정보 → 공시정보 → 사업보고서)에 게재할 예정입니다.
사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템에 정정제출할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.
- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 또는 의결권대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다. |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230315001164
