1차

'22.1.12.

제1호 주요업무집행책임자 및 집행간부 선임(안)

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제2호 2022년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

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제3호 「임원연봉규정」 일부개정(안) 및 「임원 및 감사의 보수한도」 주주총회 부의(안)

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제4호 제61기 정기주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안)

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제5호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안)

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제6호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

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제7호 제61기 재무제표 및 동 부속명세서(안), 영업보고서(안) 승인

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제8호 2021회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고

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제9호 감사의 2021 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고

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제10호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고

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제11호 2021년도 4/4분기 업무추진실적 보고

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제12호 제61기 재무제표 및 동 부속명세서, 영업보고서 재승인

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4차

'22.4.22.

제13호 신용카드 특수채권 일괄매각(안)

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반대**

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제14호 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

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제15호 국민건강보험공단 입찰 참여에 따른 재산상 이익제공(안)

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제16호「IBK-키움 사업재편 사모투자합자회사(가칭)」 설립 및 출자(안)

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제17호 Microsoft社 소프트웨어 사용권 재계약(안)

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제18호 이사회 내 위원회 구성(안)

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제19호 영업점 통신인프라 고도화 사업 추진(안)

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제20호 2022년도 1/4분기 업무추진실적 보고

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제21호 자회사에 대한 여신 지원(안)

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제22호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

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제23호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)

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제24호 전자서명인증서비스 구축(안)

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제25호 위험관리책임자 및 집행간부 선임(안)

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제26호 사내근로복지기금 출연(안)

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제27호「보수 규정」 등 일부 개정(안)

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제28호 IBK고객센터 협력기업 선정 추진(안)

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제29호 출자회사 주식매각(안)

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제30호「내부통제규정」 개정(안)

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제31호 2022년도 2/4분기 업무추진실적 보고

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제32호 비공개

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반대***

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제33호「직원상벌규정」 개정(안)

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제34호 업무용 부동산 매각(안)

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제35호 2022년도 중소기업금융채권(원화) 발행한도 증액(안)

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제36호 비공개****

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제37호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)

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제38호 자회사 운용 펀드에 대한 출자(안)

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제39호 자회사에 대한 신규여신 지원(안)

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제40호 소상공인ㆍ자영업자 부실채권 매각(안)

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제41호 2023년도 리스크관리 기본계획(안)

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제42호 2023년도 업무계획(안)

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제43호 2023년도 예산편성(안) 보고

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제44호 2022년도 3/4분기 업무추진실적 보고

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제45호 2023년도 예산(안)

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제46호 2023년도 기부금 예산(안)

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제47호 IBK행복나눔재단 기부금 추가출연(안)

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제48호 자회사 등과의 거래에 대한 이사회 일괄승인(안)

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제49호 「성과연봉제규정」 등 일부 개정(안)

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제50호 「국외직원보수ㆍ복지규정」 및
         「국외직원보수ㆍ복지시행세칙」 일부 개정(안)

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제51호 「퇴직금규정」 일부 개정(안)

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제52호 물류배송업무 위탁계약에 관한 승인(안)

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제53호 업무용차량 임차계약 승인(안)

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제54호 2023년 안전경영책임계획(안)

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제55호 2023년도 중소기업금융채권(원화,외화) 발행한도 설정(안)

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제56호 2023년 문화콘텐츠 프로젝트투자 한도(안)

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제1호 집행간부 연임(안)

가결

제1호 「임원연봉규정」일부 개정(안)

가결

제2호 2021년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)

가결

제3호 2021년 하반기 집행간부 경영성과 평가 및 2022년 상반기 집행간부 평가성과급 지급(안)

가결

제4호 임원, 집행간부 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가(안)

가결

제5호 2021 회계연도 상임임원ㆍ집행간부 성과평가 및 업적연봉/성과급 지급(안)

가결

제6호 「성과연봉제규정」 일부 개정(안)

가결

제7호 2022년 상반기 집행간부 경영성과 평가 및 2022년 하반기 집행간부 평가성과급 지급(안)

가결

제8호 「성과연봉제규정」 등 일부 개정(안)

가결

제9호 「퇴직금규정」 등 일부 개정(안) 

가결

제1호 '22년도 리스크한도 설정(안)

가결

제2호 '22년도 국가별 익스포저 한도설정(안)

가결

제3호 '22년도 업종별 여신포트폴리오 한도 설정(안) 

가결

제4호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

제5호 리스크관리규정 개정(안)

가결

제6호 '21년 4분기 종합리스크 관리 현황

-

제7호 '21년 4분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고

-

제8호 '22년도 내부자본 한도조정(안)

가결

제9호 '21년 기업 신용평가모형 사후검증 결과

-

제10호 리스크관리규정 일부개정(안)

가결

제11호 '22년 위기상황분석 시나리오 설정 및 결과에 따른 대응계획(안)

가결

제12호 '22년 1분기 종합리스크 관리현황

-

제13호 '22년 1분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고

-

제14호 '21년 부도시 손실률 및 부도시 익스포저 사후검증 결과

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제15호 '21년 소매신용평가모형 사후검증 결과

-

제16호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

제17호 '22년도 내부자본 한도조정(안) 

가결

제18호 대손충당금 산출을 위한 부도율 적용(안)

가결

제19호 '22년 2분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고

-

제20호 '22년 시장ㆍ운영리스크 관리시스템 사후검증 결과

-

제21호 '22년 자본적정성(규제ㆍ내부자본) 관리 시스템 사후검증 결과

-

제22호 '22년 2분기 종합리스크 관리 현황

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제23호 '22년도 내부자본 한도조정(안)

가결

제24호 '23년도 리스크관리기본계획(안)

가결

제25호 유동성위기 비상조달계획 개정(안)

가결

제26호 '22년 3분기 유동성위기 대비 비상조달 결과보고

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제27호 '22년 하반기 영업연속성계획 시행 결과

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제28호 '22년 위기상황분석 사후검증 결과

-

제29호 '22년 3분기 종합리스크관리 현황

-

제30호 대손충당금 산출을 위한 신용위험요소 적용(안)

가결

제31호 운영리스크 내부자본 산출방법 변경(안)

가결

제32호 '22년 내부자본 적정성 평가 결과

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제1호 탈석탄금융 경영원칙 수립(안)

가결

제2호 국제 ESG이니셔티브 적도원칙 가입(안)

가결

제3호 2022 지속가능경영보고서 발간 보고

-

제4호 2022년 ESG경영 주요활동 보고

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사외이사

4

120,000,000

96,854,839

24,213,710

4명중 1명은 연중퇴임으로 6,854,839원 지급, 3명은 각 30,000,000원 지급

1) 산업의 특성

ㅇ 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여

ㅇ 저성장, 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한 경쟁력으로 대두되었고, 혁신창업생태계 조성, ESG 모범경영, 新 글로벌 중장기전략 수립ㆍ추진을 비롯한 디지털금융 역량강화와 고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상

2) 산업의 성장성

ㅇ 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출 위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 저수익 시대로의 진입과 더불어 코로나19 이후 글로벌 三重苦 장기화에 따른 경제충격을 극복하는데 장기간 소요될 것으로 예상되는 상황 속에서 지속가능한 성장기반 확보를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망

3) 경쟁요소

ㅇ 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행간 경쟁이 치열해지고 있으며 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장

ㅇ 빅테크 플랫폼 및 인터넷은행의 강력한 도전에 직면하였으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 데이터 기반 금융 비즈니스, 뉴딜 산업 등 새로운 성장동력에 대한 은행간 경쟁 가속화

ㅇ 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호법 시행, 바젤Ⅲ 규제 강화, 기업의 사회적 책임 요구증대 등 외부적 압력 증대

4) 관련법령 또는 정부의 규제

ㅇ 일반은행의 경우 은행업의 허가, 금융기관 주식의 보유한도, 은행업무, 회계, 감독ㆍ검사 등에 관하여는 은행법 및 동법 시행령에서 그 기준을 정하고 있으며

ㅇ 중소기업은행, 한국은행, 한국산업은행, 한국수출입은행 등의 업무범위, 회계, 감독 등에 대하여는 중소기업은행법, 한국은행법, 한국산업은행법 및 한국수출입 은행법을 각각 적용

ㅇ 복합위기 극복을 위한 '중소기업 금융지원 방안', '민생안정대책' 등 정부 정책을 최우선적으로 수행

  - 중소기업과 소상공인의 금융지원에 사각지대가 없도록 자체 맞춤형 금융지원 사업도 병행할 방침이며,

  - 위기 이후 고객이 지속성장할 수 있도록 '금융주치의 프로그램', '중소기업 M&A 중개ㆍ주선' 등 비금융서비스의 질도 높일 계획

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 0.85%, 연체비율 0.32%를 기록하였고 당기순이익(연결기준)은 2조 7,808억원을 시현

사업부문

내 용

회사명

은행업 부문

고객에 대한 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무

중소기업은행

여신전문금융업 부문

시설대여 및 렌탈 업무

아이비케이캐피탈

금융투자업 부문

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무

아이비케이투자증권

연금보험업 부문

연금보험사업과 이에 수반되는 업무

아이비케이연금보험

자산운용업 부문

증권투자신탁운용, 투자자문, 콜거래 업무

아이비케이자산운용

저축은행업 부문

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무

아이비케이저축은행

시스템개발및공급업 부문

금융IT서비스 업무

아이비케이시스템

채권추심업 부문

신용정보이용 및 보호에 관한 법에 따른 채권추심, 신용조사 등의 업무

아이비케이신용정보

은행업 부문

중국 내 재외국민 및 현지인 고객에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무

중국유한공사

인도네시아 내 재외국민 및 현지인 고객에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무

ㅇ (조직도) 15그룹 1연구소 2본부 1단 3센터 59부서('22.12.31. 기준)

【자 산】

I. 현금및예치금

II. 당기손익금융자산

III. 기타포괄손익금융자산

IV. 상각후원가유가증권

V. 상각후원가대출채권

VI. 위험회피회계파생상품자산

VII. 종속기업, 관계기업투자

VIII. 투자부동산

IX. 유형자산

X. 무형자산

XI. 순확정급여자산

XII. 이연법인세자산

XIII. 기타자산

자 산 총 계

【부 채】

I. 당기손익금융부채

II. 예수부채

III. 차입부채

IV. 사채

V. 위험회피회계파생상품부채

VI. 충당부채

VII. 이연법인세부채

VIII. 기타부채

부 채 총 계 

【자 본】

I. 자본금

II. 신종자본증권

III. 자본잉여금

V. 기타포괄손익누계액

VI. 이익잉여금

(대손준비금 기 적립액

당기 : 2,847,633백만원

전기 : 2,676,213백만원

대손준비금 적립예정금액

당기 : 250,446백만원

전기 : 171,420백만원)

자 본 총 계

부 채 와 자 본 총 계

I. 순이자손익

 1. 이자수익

  가.당기손익금융자산 이자수익

  나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익

 2. 이자비용

II. 순수수료손익

 1. 수수료수익

 2. 수수료비용

III. 당기손익금융상품 관련 순손익

IV. 위험회피회계 관련 순손익

V. 상각후원가금융자산 처분손익

VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익

VII. 외환거래손익

VIII. 총영업이익

IX. 금융자산 손상차손

X. 순영업이익

XI. 일반관리비

XII. 기타영업수익

XIII. 기타영업비용

XIV. 영업이익

XV. 영업외손익

XVI. 법인세비용차감전순이익

XVII. 법인세비용

XVIII. 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 2,204,343 백만원

전기 : 1,852,675 백만원)

XIX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

  가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동

  나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소

 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

  가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동

  나. 외환차이

  다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

XX. 당기총포괄이익

XXI. 주당이익 (단위: 원)

  기본주당이익

2,389 

  희석주당이익

2,389 

I. 미처분이익잉여금

 1. 당기순이익

 2. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체

 3. 신종자본증권이자

II. 이익잉여금처분액

 1. 법정적립금

 2. 대손준비금

 3. 임의적립금

 4. 신종자본증권 상환손실 

 5. 배당금

   가. 현금배당

주당배당금(률)
보통주

당기 960원(19.20%), 전기 780원(15.60%)
우선주

당기 - (-), 전기 780원(15.60%)

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

- 

- 

- 코로나19 감염 및 전파 예방을 위하여 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님께서는
  현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 질병관리청 가이드에 따르면 다수가 밀집한
  장소에서는 마스크 착용을 '적극 권고'하고 있습니다. 이에 주주총회장 입장 시 마스
  크 착용을 '적극 권고' 드립니다. (정부 방침 변화에 따른 입장방식 변동 가능)

- 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 의결권 대리행사제도 및 전자투표와   

   전자위임장 제도(https://evote.ksd.or.kr)를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.