출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240314000876

주주총회소집공고

2024년     3월     14일
회   사   명 :	씨앤에이치 주식회사
대 표 이 사 :	임 영 기
본 점 소 재 지 :	경기도 부천시 원미구 상일로 120
	(전   화) 02-3287-0700
	(홈페이지)http://www.cnhholdings.com
작 성  책 임 자 :	(직  책) 경영지원실장	(성  명) 김 양 수
	(전  화) 02-3287-0700

주주총회 소집공고

(제35기 정기)

삼가 주주 여러분의 건승하심을 기원합니다.
당사 제35기 정기 주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일   시:  2024년 3월 29일 금요일 오전 9시

2. 장   소: 서울특별시 강남구 테헤란로 431, 3층(삼성동, 저스트코타워)

3. 보고사항: 영업보고, 감사보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고,
                  외부감사인 선임보고

4. 회의의 목적사항: 

제 1호 의안 : 제35기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표
                  승인의 건
제 2호 의안 : 사외이사 선임의 건(김창재)
제 3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
제 4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건
제 5호 의안 : 임원퇴직금규정 개정(안) 승인의 건

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
당사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접적으로 행사하시거나
또는 위임장 등에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 경영참고사항
상법 제542조의4에 의거, 경영참고사항은 우리회사의 본사와 국민은행 증권대행부에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물
- 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증 등
- 간접행사 : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인)
                대리인 신분증                                       

2024년  3월  14일

씨 앤 에 이 치 주 식 회 사

대 표 이 사    임  영  기

             

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차	개최일자	의안내용	김창재 (출석률: 100%)
			찬 반 여 부
1	2023-01-02	- 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건 - 2023년도 연간 자금 수지계획 및 예산안 보고의 건	찬성
2	2023-01-03	- 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
3	2023-01-10	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
4	2023-01-25	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
5	2023-02-22	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
6	2023-02-27	- 정기주주총회 소집일자 및 회의의 목적사항 결정 - 재무제표 및 영업보고서 승인의 건 - 현금배당 승인의 건 - 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건 - 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	찬성
7	2023-03-03	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
8	2023-03-17	- 무보증 사모사채 발행의 건	찬성
9	2023-03-31	- 대표이사 선임의 건	찬성
10	2023-04-04	- 무보증 사모사채 발행의 건	찬성
11	2023-04-13	- 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
12	2023-04-24	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
13	2023-04-28	- 계열회사 법인 입보 승인의 건(2건) - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
14	2023-05-17	- 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
15	2023-05-24	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
16	2023-05-25	- 관계사 법인 입보 승인의 건 - 무보증 사모사채 발행의 건 - 계열회사 사모사채 인수의 건 - 퇴직연금제도 도입 및 규약 제정의 건	찬성
17	2023-05-30	- 관계사 법인 입보 승인의 건(2건)	찬성
18	2023-06-09	- 계열회사 사모사채 인수의 건	찬성
19	2023-06-23	- 금융기관 차입 연장의 건 - 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
20	2023-06-29	- 관계사 법인 입보 승인의 건(2건) - 계열회사 법인 입보 승인의 건 -  취업규칙 변경의 건	찬성
21	2023-07-10	- 계열회사 법인 입보 승인의 건 - 자회사 지분 매각의 건	찬성
22	2023-07-12	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
23	2023-07-18	- 관계사 법인 입보 승인의 건(2건) - 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
24	2023-08-01	- 자회사 합병의 건	찬성
25	2023-08-10	- 계열회사 법인입보 승인의 건	찬성
26	2023-08-17	- 계열회사 법인입보 승인의 건	찬성
27	2023-08-21	- 계열회사 법인입보 승인의 건	찬성
28	2023-08-25	- 관계사 법인입보 승인의 건	찬성
29	2023-09-15	- 무보증 사모사채 발행의 건	찬성
30	2023-09-25	- 관계사 법인 입보 승인의 건 - 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
31	2023-10-04	- 금융기관 차입연장의 건	찬성
32	2023-10-24	- 무보증 사모사채 발행의 건(2건)	찬성
33	2023-10-31	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
34	2023-11-22	- 계열회사 법인 입보 승인의 건	찬성
35	2023-11-27	- 미국 상장주식 양도담보제공을 통한 금전소비대차계약 체결의 건 - 담보부 사모사채 발행의 건	찬성
36	2023-11-28	- 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성
37	2023-11-30	- 담보부 사모사채 발행의 건	찬성
38	2023-12-22	- 무보증 사모사채 발행의 건	찬성
39	2023-12-27	- 관계사 법인 입보 승인의 건	찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역
		개최일자	의안내용	가결여부
-	-	-	-	-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 평균 지급액	비 고
사외이사	1명	2,000,000,000	36,000,000	36,000,000	-

- 상기 주총승인금액은 2023년 3월 개최된 정기주주총회에서 승인된 사외이사를 포함한 등기이사의 보수한도입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류	거래상대방 (회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
회사채 인수	씨앤에이치파트너스(주) (계열회사)	2023.01.02(3년)	63	4.6
		2023.01.03(3년)	37	2.7
		2023.02.28(3년)	40	2.9

- 거래에 대한 상세 내용은 향후 공시예정인 감사보고서 및 사업보고서 등을 참조하시길 바랍니다.
- 상기 비율은 최근 사업연도말(2023.12.31) 현재의 별도 기준 자산총액대비 거래금액의 비율입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방 (회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
-	-	-	-	-

- 해당사항 없음.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

지주회사(持株會社, Holding Company)란 다른 회사 주식의 소유를 통하여 타회사의 사업내용을 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사를 의미합니다. 지주회사는 크게 순수지주회사와 사업지주회사로 구분할 수 있습니다. 순수지주회사는 다른 수익획득을 위한 사업활동을 하지 않고 다른 회사의 주식을 소유함으로써 그 회사(자회사)를 지배하는 것을 주된 목적으로 하며 자회사로부터 받는 배당을 주된 수입원으로 하는 회사입니다. 사업지주회사는 직접 수익획득 목적의 사업활동을 함과 동시에 다른 회사를 지배하기 위한 목적으로 주식을 소유하고 있는 회사입니다.
당사의 경우, 자회사 등에 대한 자금 및 업무지원업무, 유가증권 투자를 주요 영업내용으로 하고 있으므로, 순수지주회사에 해당합니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

  (가) 영업개황

당사(舊 씨앤에이치캐피탈 주식회사)는 2009년 8월 31일 여신전문 금융 부문(시설대여업, 할부금융업, 신기술사업 금융업), 자동차렌탈 부문을 물적분할의 방법으로 분할하여 '씨앤에이치리스(주)' 라는 분할 신설회사를 설립하였고, 사명을 '씨앤에이치(주)'로 변경하였습니다.

당사는 지주사업 및 각종 투자업무에 역량을 집중하고 있으며, 정관에 표기된 사업의 목적은 아래와 같습니다.

1. 다음 각호의 사업을 영위하는 회사의 주식을 취득, 소유함으로써 그 회사의 제반
사업내용을 지배, 경영지도, 정리, 육성하는 지주사업
2. 자회사 등(자회사 및 손자회사를 말함)에 대한 자금 및 업무지원 업무 

3. 기업 및 프로젝트에 대한 투자업무

4. 주식 기타 유가증권에의 투자사업

5. 기업경영자문 및 재무컨설팅사업

6. 기업매수 및 합병, 분할에 대한 업무

7. 국내외 투자자의 자산운용에 대한 투자업무

8. 국내외 투자자의 자산운용에 대한 투자일임업무

9. 상기 7호 내지 8호의 업무와 직접 관련된 업무로 금융위원회의 승인을 얻은 업무

10. 사모투자전문회사의 업무집행사원 

11. 신용대출 및 담보대출업무

12. 부동산에 대한 투자,관리,매매,컨설팅 및 부동산 개발사업

13. 도소매업

14. 건설업

15. 프랜차이즈사업

16. 음식점업 및 급식업 

17. 화합물 및 화학제품 제조업 

18. 기계,장비 제조업 

19. 전자부품,영상,음향 및 통신장비 제조업 

20. 정보처리 및 기타 컴퓨터 운영 관련업 

21. 하수처리,폐기물처리 및 청소관련 서비스업 

22. 부동산 임대업

23. 렌탈업

24. 산업발전법에 의한 기업구조조정 전문회사 업무

25. 전 각 호의 목적달성에 부수 또는 수반하거나 직접 또는 간접으로 회사에 유익한 기타 투자 및 부대사업

  (나) 공시대상 사업부문의 구분

구   분	회사명	업종	지분율	비  고
종속회사	씨앤에이치프리미어렌탈㈜	렌탈업	100.00%	비상장
	씨앤에이치파트너스㈜	경영컨설팅업	100.00%	비상장
	씨앤에이치캐피탈㈜	여신전문금융업	60.00%	비상장
	(주)프리스코 (구.씨앤에이치온㈜)	프랜차이즈업, 경영컨설팅업	100.00%	비상장
	프리미어모터스㈜	수입자동차 판매업	-	비상장
	PMG International Inc.	무역업	-	비상장
최대주주	그래닛홀딩스㈜	투자	-	비상장

(다) 자회사 세부 현황

가. 씨앤에이치프리미어렌탈 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치프리미어렌탈주식회사는 2003년 7월 24일 설립되어 자동차대여, 통신장비 임대 등을 주요사업으로 영위하고 있습니다.

구     분	내     용	비     고
사업내용	자동차 렌탈업	-
설 립 일	2003.07.24	-
대표이사	김양수	-
주     소	경기도 용인시 기흥구 죽전로 17(풍산프라자 802호)	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 475억원	23년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 자동차 장, 단기 대여 등 차량 관련 사업

나. 씨앤에이치파트너스 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치파트너스주식회사는 2013년 9월 설립되어, 경기도 성남시에 본사를 두고 있으며, 경영컨설팅, 자산관리컨설팅, 금융상품에 대한 투자 및 자문, 기업의 인수합병 등의 중개 및 지원 등을 주요 사업목적으로 하고 있습니다.

구     분	내     용	비     고
사업내용	경영컨설팅업	-
설 립 일	2013.09.06	-
대표이사	조광수	-
주     소	경기도 성남시 중원구 사기막골로 177	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 498억원	23년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 경영컨설팅 및 자문, 파일럿사업 등

다. 씨앤에이치캐피탈 주식회사

① 회사의 개요

씨앤에이치캐피탈주식회사는 2009년 8월 31일을 분할기일로 하여 차상위지배기업인 씨앤에이치주식회사로부터 물적분할방식으로 설립되었으며, 경기도 부천시 원미구 상일로 120에 본사를, 서울시 강남구 삼성로 511에 지점을 두고 있습니다. 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 운전자금대출 및 렌탈업 등 여신전문금융업법에 의한 금융업을 주요 영업내용으로 하고 있습니다.

구     분	내     용	비     고
사업내용	여신전문 금융업	-
설 립 일	2009.08.31	CNH캐피탈 물적분할
대표이사	곽우섭,유승환	-
주     소	서울시 강남구 삼성로 511(골든타워 9층)	-
최대주주	씨앤에이치(주) 60%	-
자산현황	자산 2,511억원	23년 12월말 기준

② 사업의 내용 -  취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

시설대여(리스)	이용자가 선정한 특정 물건 구입후 임대(리스)하고, 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로한 물적금융
운전자금대출	신용대출 및 담보대출 업무
신기술사업 금융업	- 신기술 사업자에 대한 투자 - 신기술 사업자에 대한 융자 - 신기술 사업자에 대한 경영 및 지도 기술 - 신기술 사업 투자조합의 설립 - 신기술 사업 투자조합 자금의 관리.운용
할부금융업	재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로 부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융

③ 영업의 현황

가. 영업실적
- 실행기준

(단위 : 백만원)

영업종류	제15기		제14기		제13기
	건 수	금 액	건 수	금 액	건 수	금 액
리 스	139	25,538	778	155,477	854	155,054
대 출 금	95	10,950	21	10,381	67	10,041
합   계	234	36,489	799	165,858	921	165,095

나. 자금조달 및 운용실적
- 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목		제15기		제14기		제13기
			금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
조달	자기자본	자   본   금	40,000	15.9%	40,000	10.9%	40,000	10.8%
		자본잉여금	5,050	2.0%	5,050	1.4%	3,286	0.9%
		기타포괄손익누계액	-429	-0.2%	590	0.2%	-191	-0.1%
		이익잉여금	5,997	2.4%	25,549	8.2%	41,499	11.2%
	사 채		15,533	6.2%	11,824	3.2%	14,000	3.8%
	금융기관차입금		166,949	66.5%	126,173	34.2%	234,387	63.4%
	기타	리스보증금	9,017	3.6%	11,313	3.1%	13,174	3.6%
		선  수  금	44	0.0%	396	0.1%	359	0.1%
		파생금융상품부채	-	0.0%	2,665	0.7%	710	0.2%
		기        타	8,953	3.6%	144,370	38.0%	22,335	6.0%
합    계			251,116	100.0%	367,929	100.0%	369,559	100.0%

- 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구분	운용항목		제15기		제14기		제13기
			금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
운용	금융기관 예치금		5	0.0%	5,741	1.5%	3,312	0.9%
	유가증권	단기매매증권	50,233	20.0%	67,854	18.2%	94,587	25.6%
		매도가능증권	7,959	3.2%	14,725	3.9%	14,812	4.0%
		파생상품금융자산	146	0.1%	-	-	-	-
	신기술금융자산		25,273	10.1%	-	0.0%	27,805	7.5%
	대출채권	대 출 금	34,829	13.9%	33,379	8.9%	38,932	10.5%
	할부채권	할부금융채권	1	0.0%	38,675	10.4%	3	0.0%
	리스	금융리스채권	124,391	49.5%	8	0.0%	181,028	49.0%
		운용리스	-	-	202,535	54.3%	48	0.0%
	기타	유무형자산	278	0.1%	473	0.1%	509	0.1%
		기타자산	8,000	3.2%	4,540	0.8%	8,523	2.3%
합    계			251,116	100.0%	367,929	100.0%	369,559	100.0%

④ 매출에 관한 사항

(단위 : 백만원)

과   목	제15기	제14기	제13기
이자수익	24,843	29,853	22,716
리스 및 렌탈관련수익	1	1	39
유가증권평가 및 처분이익	9,145	20,112	49,776
자산평가정산 및 처분이익	1,740	2,748	1,557
수수료수익	105	128	111
배당금수익	0	429	9
기타의영업수익	3,776	4,289	5,892
합   계	39,610	57,560	80,100

라. 주식회사 프리스코(구.씨앤에이치온 주식회사)

① 회사의 개요

주식회사 프리스코(구.씨앤에이치온 주식회사)는 씨앤에이치하스피탤러티(주)에서
인적분할 후 신설된 회사로 2022년 9월 설립되어, 서울시 마포구에 본사를 두고 있으며, 2023년 10월에 종속회사인 주식회사 프리스코(피합병법인)를 합병하면서 식품제조업 및 식품도소매업, 프랜차이즈사업을 주요사업으로 영위하고 있습니다. 

구     분	내     용	비     고
사업내용	프랜차이즈업, 식품제조업, 경영컨설팅업	-
설 립 일	2022.09.01	-
대표이사	김양수	-
주     소	서울시 마포구 마포대로14길 4	-
최대주주	씨앤에이치(주) 100%	-
자산현황	자산 477억원	23년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 프랜차이즈업 : 더브라운베이커리의 가맹 본부 운영, B. Patisserie 운영
- 매장운영 : B. Patisserie 신사동 가로수길, 센트럴시티점, KUDOS 로스터즈 공덕, 금호, 더브라운베이커리 가맹점 3곳 운영

마. 프리미어모터스 주식회사

① 회사의 개요

프리미어모터스주식회사는 2010년 7월 20일 설립되어, 경기도 하남시에  본사를 두고, 자동차구입, 판매 및 등록대행업, 자동차 수리 및 서비스업, 중고차 매매, 알선 및 등록대행업 등을 주요사업으로 영위하고 있습니다. 

구     분	내     용	비     고
사업내용	수입자동차 판매	-
설 립 일	2010.07.20	-
대표이사	김기호	-
주     소	경기도 하남시 감일남로 29	-
최대주주	엔에스씨신기술투자조합제7호 (씨앤에이치캐피탈(주) 지분 70%)	-
자산현황	자산 1,286억원	23년 12월말 기준

② 사업의 내용
- 포드/링컨 수입차 판매 사업, 전국 11개 전시장, 9개 서비스 센터, 1개 물류센터
운영중.
- 오토 비즈니스 라인업의 유기적 확장 : 기존 오토 리스와 프리미엄 렌탈 사업의 연속상에서 한국 시장에 적극적인 투자를 수행하는 포드 자동차의 수입 판매 사업을 추가, 유기적인 자동차 관련 비즈니스라인업을 확대 구축.

(2) 시장점유율

- 해당사항 없음.

(3) 시장의 특성

- 해당사항 없음.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음.

(5) 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

■ 제1호 의안: 제35기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

영업상황의 개요는 본 공고 "Ⅲ. 경영참고사항 1. 사업의 개요 나. 회사의 현황"을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 별도 재무제표 및 연결 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않았으며, 외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다. 상세한 내용은 향후 공시예정인 감사보고서 및 사업보고서 등을 참조하시길 바랍니다.

1) 연결 재무제표

① 연결 재무상태표

연  결  재  무  상  태  표
제 35(당) 기   2023년 12월 31일 현재
제 34(전) 기   2022년 12월 31일 현재
씨앤에이치주식회사와 그 종속기업	(단위:원)

과                        목	제 35(당) 기	제 34(전) 기
자                    산
1. 현금및예치금	11,872,619,980	40,563,371,763
2. 당기손익-공정가치측정금융자산	64,557,102,806	94,711,392,580
3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	613,558,775	1,765,552,585
4. 상각후원가측정유가증권	81,732,075,582	56,295,407,158
5. 상각후원가측정매출채권및기타금융자산	186,669,616,275	255,716,978,568
6. 관계기업투자	864,527,692	967,015,751
7. 투자부동산	1,149,517,500	1,169,647,500
8. 유형자산	18,983,481,441	19,476,997,828
9. 사용권자산	13,200,364,592	13,489,955,846
10. 무형자산	6,897,954,628	6,977,299,787
11. 재고자산	58,911,223,030	36,681,594,979
12. 당기법인세자산	354,956,116	1,638,464,158
13. 이연법인세자산	4,824,071,049	3,599,292,868
14. 기타자산	6,963,890,738	7,444,801,032
자     산     총     계	457,594,960,204	540,497,772,403
부                     채
1. 차입부채	314,879,209,272	367,074,409,823
2. 순확정급여부채	8,845,796,663	9,527,854,756
3. 보증금및기타채무	13,090,904,622	15,182,657,872
4. 리스부채	11,254,406,325	12,059,314,750
5. 당기손익-공정가치측정금융부채	-	5,258,896,770
6. 기타부채	18,967,464,365	20,036,070,285
부     채     총     계	367,037,781,247	429,139,204,256
자                     본
1. 지배기업의 소유지분	90,557,178,957	112,739,658,117
자본금	93,000,000,000	93,000,000,000
이익잉여금	31,515,968,141	51,546,492,455
기타자본구성요소	(28,820,609,805)	(28,491,254,764)
기타연결자본	(5,138,179,379)	(3,315,579,574)
2. 비지배지분	-	(1,381,089,970)
자     본     총     계	90,557,178,957	111,358,568,147
부 채 와 자 본 총 계	457,594,960,204	540,497,772,403

② 연결 포괄손익계산서

연  결  포  괄  손  익  계  산  서
제 35(당) 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지
제 34(전) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사와 그 종속기업	(단위:원)

과                        목	제 35(당) 기	제 34(전) 기
Ⅰ. 영업수익	194,449,361,638	234,554,650,993
1. 이자수익	27,456,505,959	31,113,486,373
2. 운용리스료수입	681,319	681,320
3. 렌탈수입	10,913,098,057	9,806,522,069
4. 유가증권평가및처분이익	13,741,983,960	14,735,449,032
5. 자산평가정산및처분이익	5,616,397,101	5,603,508,992
6. 상품매출	98,012,022,319	137,521,671,388
7. 제품매출	4,301,030,712	4,442,873,577
8. 용역매출	28,048,042,297	23,572,531,844
9. 가맹매출	309,172,640	11,059,827
10. 배당금수익	-	181,581,487
11. 지분법이익	-	1,306,796
12. 기타영업수익	6,050,427,274	7,563,978,288
Ⅱ. 영업비용	204,209,156,195	276,327,501,275
1. 이자비용	16,034,882,152	15,003,584,849
2. 리스및렌탈비용	6,703,360,758	6,144,390,184
3. 유가증권평가및처분손실	14,184,759,944	59,498,545,923
4. 자산평가정산및처분손실	15,468,889,150	8,642,878,104
5. 상품매출원가	84,400,574,852	115,981,674,099
6. 제품매출원가	2,940,725,024	2,502,631,588
7. 용역매출원가	24,522,420,993	22,010,167,317
8. 판매비와관리비	33,419,533,150	37,538,190,285
9. 지분법손실	102,488,059	241,020,260
10. 기타영업비용	6,431,522,113	8,764,418,666
Ⅲ. 영업이익	(9,759,794,557)	(41,772,850,282)
영업외수익	3,278,931,183	29,717,230,622
영업외비용	12,395,103,256	9,668,103,961
Ⅳ. 법인세비용차감전순이익(손실)	(18,875,966,630)	(21,723,723,621)
법인세비용(이익)	526,190,331	(6,122,289,304)
Ⅴ. 계속영업이익(손실)	(19,402,156,961)	(15,601,345,374)
Ⅵ. 중단영업이익(손실)	-	(1,029,175,353)
Ⅶ. 당기순이익(손실)	(19,402,156,961)	(16,630,609,670)
Ⅷ. 기타포괄손익	(1,245,737,339)	873,018,077
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
확정급여제도의 재측정손익	(267,628,268)	(283,529,295)
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익	(993,609,903)	1,178,538,021
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
지분법자본변동	-	(26,485,227)
해외사업환산손익	15,500,832	4,494,578
Ⅸ. 총포괄손익	(20,647,894,300)	(15,757,591,593)
총포괄손익의 귀속
1. 지배기업의 소유주
당기순이익(손실)	(19,110,658,363)	(16,157,478,547)
기타포괄손익	(1,235,560,342)	872,870,049
지배지분 계	(20,346,218,705)	(15,284,608,498)
2. 비지배기업
당기순이익(손실)	(291,498,598)	(473,131,123)
기타포괄손익	(10,176,997)	148,028
비지배지분 계	(301,675,595)	(472,983,095)
Ⅹ. 지배지분에 대한 주당순손익	(579)	(473)
1. 계속영업 기본 및 희석주당순손익	(579)	(443)
2. 중단영업 기본 및 희석주당순손익	-	(30)

2) 별도 재무제표

① 별도 재무상태표

재  무  상  태  표
제 35(당) 기     2023년 12월 31일 현재
제 34(전) 기     2022년 12월 31일 현재
씨앤에이치주식회사	(단위:원)

과    목	제 35(당) 기	제 34(전) 기
자               산
Ⅰ. 현금및예치금	116,638,194	2,736,391,957
Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산	4,040,002,765	5,021,626,859
Ⅲ. 상각후원가측정유가증권	17,610,000,000	776,809,607
Ⅳ. 상각후원가측정대출채권및기타금융자산	19,363,317,813	14,368,987,523
Ⅴ. 종속기업투자자산	91,374,624,065	112,245,598,816
Ⅵ. 투자부동산	1,149,517,500	1,169,647,500
Ⅶ. 유형자산	262,522,703	305,130,750
Ⅷ. 사용권자산	347,283,783	533,895,075
Ⅸ. 무형자산	21,845,833	23,787,533
Ⅹ. 당기법인세자산	274,131,704	235,904,414
XI. 이연법인세자산	1,254,946,471	2,999,294,643
XII. 기타자산	2,013,689,136	2,204,123,288
자   산   총   계	137,828,519,967	142,621,197,965
부               채
Ⅰ. 차입부채	46,672,410,000	30,164,983,825
Ⅱ. 순확정급여부채	1,463,439,902	1,404,633,330
Ⅲ. 기타금융부채	912,270,776	187,821,571
Ⅳ. 금융보증부채	2,013,689,136	2,204,123,288
Ⅴ. 기타부채	432,282,370	633,736,128
Ⅵ. 당기손익-공정가치측정금융부채	-	1,583,273,375
부   채   총   계	51,494,092,184	36,178,571,517
자               본
Ⅰ. 자본금	93,000,000,000	93,000,000,000
Ⅱ. 이익잉여금	(924,608,187)	18,678,602,588
Ⅲ. 기타자본구성요소	(5,740,964,030)	(5,235,976,140)
자   본   총   계	86,334,427,783	106,442,626,448
부채와자본총계	137,828,519,967	142,621,197,965

② 별도 포괄손익계산서

포  괄  손  익  계  산  서
제 35(당) 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지
제 34(전) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사	(단위:원)

과    목	제 35(당) 기	제 34(전) 기
Ⅰ. 영업수익	11,292,333,111	5,956,354,835
1. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익	2,489,342,361	499,395,616
(1) 당기손익인식금융자산처분이익	1,457,828,540	499,395,616
(2) 당기손익인식금융자산평가이익	1,001,545,980	-
(3) 파생상품거래이익	29,967,841	-
2. 이자수익	2,586,491,970	1,738,891,299
(1) 대여금이자	1,242,871,407	812,942,837
(2) 유가증권이자	1,343,152,328	922,814,282
(3) 예치금이자	468,235	3,134,180
3. 지분법이익	580,662,451	-
4. 수수료수익	958,453,593	2,427,686,820
5. 금융보증부채환입	1,073,820,346	974,827,751
6. 기타영업수익	3,578,810,811	64,953,114
7. 외환거래이익	24,751,579	250,600,235
Ⅱ.  영업비용	27,725,525,950	52,069,772,068
1. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실	238,853,147	12,732,221,430
(1) 당기손익인식금융자산처분손실	195,022,605	8,624,652,980
(2) 당기손익인식금융자산평가손실	24,909,450	2,426,197,796
(3) 파생상품평가손실	-	1,498,618,068
(4) 파생상품거래손실	18,921,092	182,752,586
2. 이자비용	3,449,828,850	2,782,932,073
3. 지분법손실	20,343,258,312	30,455,823,574
4. 수수료비용	80,644,770	69,360,369
5. 판매비와관리비	3,597,195,603	3,681,560,270
6. 상각후원가측정금융자산손상차손	-	2,278,143,299
7. 외환거래손실	15,745,268	69,731,053
Ⅲ. 영업이익(손실)	(16,433,192,839)	(46,113,417,233)
Ⅳ. 영업외수익	197,294,260	13,450,224,865
Ⅴ. 영업외비용	17,727,360	5,219,804
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실)	(16,253,625,939)	(32,668,412,172)
Ⅶ. 법인세비용(이익)	2,605,185,103	(3,756,617,268)
Ⅷ. 당기순이익(손실)	(18,858,811,042)	(28,911,794,904)
Ⅸ. 기타포괄손익	(172,542,398)	14,257,386,976
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
1. 지분법자본변동	(90,557,345)	14,218,458,594
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
1. 확정급여부채의 재측정요소	(81,985,053)	38,928,382
Ⅹ. 총포괄손익	(19,031,353,440)	(14,654,407,928)
XI . 주당손익
1. 기본주당손익	(572)	(846)

③ 이익잉여금처분계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서(안)
제 35(당) 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지
제 34(전) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
씨앤에이치주식회사	(단위:원)

과    목	제 35(당) 기	제 34(전) 기
Ⅰ. 미처분이익잉여금	(3,335,608,187)	16,334,602,588
1.전기이월미처분이익잉여금	15,605,187,908	33,316,267,678
2.확정급여제도의 재측정요소	(81,985,053)	38,928,382
3.당기순이익(손실)	(18,858,811,042)	(28,911,794,904)
4.종속기업처분으로인한이익잉여금변동	-	11,891,201,432
Ⅱ. 이익잉여금처분액	-	729,414,680
1.이익준비금	-	67,000,000
2.현금배당   (주당 배당금(율)    당기 :   0원(0.0%)    전기 : 20원(0.8%))	-	662,414,680
Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금	(3,335,608,187)	15,605,187,908

※ 당기의 이익잉여금처분계산서는 주주총회에서 확정될 예정입니다.(전기 처분확정일 : 2023년 3월 31일)

 - 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

■ 제2호 의안: 사외이사 선임의 건(김창재)
 

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사 후보자여부	감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
김창재	1968년 02월	사외이사	-	해당사항 없음	이사회
총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의 최근3년간 거래내역
		기간	내용
김창재	(주)조이인베스트먼트 대표이사	1991년~2007년 2015년~현재	한미리스 영업부장 (주)조이인베스트먼트 대표이사	해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
김창재	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

사외이사 김창재 후보자 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 특히 해당 기업의 경영원칙을 함께 숙지하고 준수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

사외이사 김창재 후보(재선임) 본 후보자는 현재 (주)조이인베스트먼트 대표이사로서 활발한 활동을 수행하고 있으며, 다년간 투자 및 여신업무를 수행한 경험을 바탕으로  당사의 경영 환경에 대한 이해도가 높아 앞으로도 기업 경영 및 성장에 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 추천하였습니다.

확인서

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

■ 제3호 의안: 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	4명(1명)
보수총액 또는 최고한도액	20억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	4명(1명)
실제 지급된 보수총액	326백만
최고한도액	20억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 감사의 보수한도 승인

■ 제4호 의안: 감사 보수한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수	1명
보수총액 또는 최고한도액	5억원

(전 기)

감사의 수	1명
실제 지급된 보수총액	60백만원
최고한도액	5억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 기타 주주총회의 목적사항

■ 제5호 의안: 임원퇴직금규정 개정(안) 승인의 건

가. 의안 제목

임원퇴직금규정 개정(안) 승인의 건

나. 의안의 요지
정관 제38조 2항에 따라 임원퇴직금규정에 대한 주주총회의 승인

현행	개정(안)
제4조(지급액) ①퇴직금은 퇴직 당시의 평균임금에 근속기간에 따른 별표의 기준 지급율을 곱한 금액으로 한다. ②전항의 평균 임금이라 함은 퇴직 전 3개월간 지급한 월 급여와 1년간 지급한 상여금의 월평균금액을 합한 금액을 말한다. ③근속기간 중 직위의 변동이 있었을 경우에는 퇴직 당시의 평균임금에 각 직위별 재임기간에 따른 해당 지급율을 곱한 금액을 합산한다. <신 설>	제4조(지급액) ①좌동 ②좌동 ③좌동 ④ ①~②항에도 불구하고 경영상의 이유로 임금이 삭감(무보수인 경우 포함)된 경우에는 삭감 전 월 급여와 삭감 전 1년간 지급한 상여금을 기준으로 산정한다.
제5조(근속기간) ①근속기간의 계산은 재임기간의 단수가 1년 미만인 경우에는 월할 계산하고 1개월미만 단수가 있을 때에는 순차적으로 차상위직의 재임기간에 합산한 후 1개월 미만 단수가 발생할 경우는 1개월로 한다.  ②재임중 사망으로 퇴직하는 경우에는 전항에 불구하고 1년으로 한다 <신 설>	제5조(근속기간) ①좌동 ②좌동 ③무급으로 재직한 기간은 근속기간에서 제외한다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일	사업보고서 등 통지 등 방식
2024년 03월 21일	1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의 소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및
감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 당사 홈페이지에 게재하고, 금융감독원
전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정입니다.
※ 홈페이지 주소 : http://www.cnhholdings.com

한편 이 보고서는 향후 주주총회 이후 변경될 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

※ 주주총회 집중일 주주총회 개최 사유 당사는 외부감사인의 감사보고서 제출일정 및 경영진들의 일정과 주주총회 개최일을 조율하는 과정에서 주주총회 집중 예상일을 피해 주주총회를 개최하고자 하였으나, 외부감사인 및 경영진들의 일정변경이 불가피하여 원활한 주주총회 운영을 위해 부득이하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다. 향후 주주총회에서는 주주총회 집중일을 피하여 개최할 수 있도록 노력하겠습니다. - 코스닥협회에서 주관하는 주주총회 분산 자율준수프로그램 참여여부 : 미참여

출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240314000876