주주총회소집공고 2023-03-08 16:40:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230308000585
| 2023 년 3 월 8 일 | ||
| 회 사 명 : | 우리종합금융주식회사 | |
| 대 표 이 사 : | 김 종 득 | |
| 본 점 소 재 지 : | 광주광역시 동구 금남로 182(금남로 5가) | |
| (전 화)062-221-6600 | ||
| (홈페이지)http://www.wooriib.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)상무 | (성 명)변 정 석 |
| (전 화)02-2000-6673 | ||
| (제51기 정기주주총회) |
주주님의 건승과 일익 번창하심을 기원합니다.
상법 제365조 및 당사 정관 제17조에 의거, 제51기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
- 아 래 -
1. 일시: 2023년 3월 23일(목) 오전 11시
2. 장소: 광주광역시 동구 금남로 182(금남로 5가) 본사 사옥 8층
※ 코로나19 비상상황 발생시 변경가능하며, 변경시 공시 예정
3. 회의 목적사항
가. 보고사항
1) 감사보고
2) 영업보고
3) 내부회계관리제도 운영실태 보고
4) 기타보고
- 최대주주 등과의 거래내역 보고
- 이사의 부정행위 등의 보고
- 지배구조 및 보상체계 연차보고서
나. 결의사항
1) 제1호 의안: 제51기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인의 건
2) 제2호 의안: 정관 일부 변경의 건
3) 제3호 의안: 이사 선임의 건
- 제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건(홍순계)
- 제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건(김하연)
- 제3-3호 의안: 사내이사 선임의 건(김응철)
4) 제4호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건
- 제4-1호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건(홍순계)
- 제4-2호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건(김하연)
5) 제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(유복환)
6) 제6호 의안: 이사보수 한도 승인의 건
4. 경영참고사항 비치
- 상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 당사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 당사의 명의개서대행기관인 하나은행 증권대행부에 공시 또는 비치하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 의결권 행사에 관한 사항
- 주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 위임장을 통해 간접행사 하실 수 있습니다.
6. 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항
- 당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템
- 인터넷 주소: 「https://evote.ksd.or.kr」
- 모바일 주소: 「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간
- 2023년 3월 13일 9시 ~ 2023년 3월 22일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)
다. 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리
7. 주주총회 참석시 준비물
<직접행사> 신분증
<대리행사> 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증
8. 기타사항
당사 지배구조내부규범 제41조 및 임원후보추천위원회규정 제9조에 의거 대표이사 후보추천 내역은 당사 홈페이지에 공시되어 있습니다.
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
(기간 : 2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일)
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결 여부 | 사외이사 등의 성명 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 서근우 (출석률: 100%) | 구본일 (출석률: 100%) | 원용걸 (출석률: 100%) | 김종득 (출석률: 100%) | 홍순계 (출석률: 100%) | 조성부 (출석률: 100%) | 이성욱 (출석률: 76.9%) | |||||
| 찬 반 여 부 | |||||||||||
| 1 | 2022-01-20 | 결의사항 | 1. 우리펀드서비스와 「일반사무관리업무 위탁계약」연장 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 불참 |
| 2. 그룹 고객정보 제공 및 이용 규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 불참 | |||
| 보고사항 | 1. 2021년 4분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | ||
| 2. 2021년 4분기 감사위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 3. 2021년 4분기 리스크관리위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 2 | 2022-02-08 | 결의사항 | 1. 제50기(2021.1.1.~2021.12.31.) 재무제표 등의 승인(案) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 불참 |
| 2. 신한은행외 2개은행과 원화한도대출 기간연장 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 불참 | |||
| 보고사항 | 1. 2021년 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 등 평가 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | ||
| 2. 2021년 하반기 대주주·임원 등과 당사간 이해상충행위 점검결과 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 3. 금융소비자보호 『내부통제위원회』 결과보고의 건 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 4. 2021년 4분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 3 | 2022-03-02 | 결의사항 | 1. 이사 후보 확정의 건 | 가결 | 찬성 | 의결권제한 주) | 의결권제한 주) | 의결권제한 주) | 찬성 | - | 찬성 |
| 2. 이사보수 한도 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | |||
| 3. 제50기 정기주주총회 개최의건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | - | 찬성 | |||
| 보고사항 | 1. 2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2. 2021회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 3. 2021년 자금세탁방지 부문 감사 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 4 | 2022-03-24 | 결의사항 | 1. 이사회 의장 선임의 건 | 가결 | - | 의결권제한 주) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 임원후보추천위원회 위원장 및 위원 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 의결권제한 주) | 의결권제한 주) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 리스크관리위원회 위원장 및 위원 선임의 건 | 가결 | - | 의결권제한 주) | 찬성 | 의결권제한 주) | 찬성 | 의결권제한 주) | 찬성 | |||
| 4. 보상위원회 위원 선임의 건 | 가결 | - | 의결권제한 주) | 의결권제한 주) | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 주) | 찬성 | |||
| 5. 대표이사 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 주) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 6. 리스크관리책임자 선임의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 7. 금융소비자보호 내부통제규정, 금융소비자보호규정, 내부통제규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 보고사항 | 1. 2021년 개인신용정보 관리 및 보호실태 점검 결과보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2. 내부통제 체계·운영에 대한 점검 내용 및 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 3. 2021회계연도 내부통제제도 운영실태 평가 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 5 | 2022-04-25 | 결의사항 | 1. 보상위원회 규정 개정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 주요업무집행책임자 임면의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 『특수금융 및 금융기관 신용평가모형』 개선 추진(案) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 보고사항 | 1. 2022년 1분기 손익보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2. 2022년 1분기 금융소비자보호 내부통제 위원회 결과 보고의 건 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 3. 2021년 자금세탁방지 ML/TF 위험평가 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 4. 2022년 1분기 그룹 고객정보 제공 및 이용현황 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 5. 2022년 1분기 감사위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 6. 2022년 1분기 임원후보추천위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 7. 2022년 1분기 보상위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 6 | 2022-05-23 | 결의사항 | 1. 회사채 발행 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 우리금융캐피탈㈜과의 업무용 렌트차량 임대차계약 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 우리금융미래재단 출연금 기부(案) 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 7 | 2022-06-20 | 결의사항 | 1. 당사와 그룹사간 거래에 대한 포괄승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 대주주(특수관계인 포함) 발행지분 취득 포괄승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 우리종합금융-우리은행 「마이데이터 파트너십 제휴 계약」 체결(案) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 보고사항 | 1. 2022년 1분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 8 | 2022-07-25 | 결의사항 | 1. 감사위원회직무규정 개정(안) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 보고사항 | 1. 2022년 2분기 손익보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 2. 2022년 상반기 대주주·임원 등과 당사간 이해상충행위 점검결과 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 3. 제2022-3차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과보고의 건 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 4. 2022년 2분기 그룹 고객정보 제공 및 이용현황 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 5. 2022년 2분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 6. 2022년 2분기 감사위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 7. 2022년 2분기 리스크관리위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 8. 2022년 2분기 보상위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | - | |||
| 9 | 2022-08-29 | 결의사항 | 1. 우리종합금융-우리카드 『제휴카드 업무 위수탁 협약』 변경(案) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 우리금융캐피탈(주)과의 부동산 임대차계약 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 사외이사 경업 승인의 건 주1) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권제한 주) | 찬성 | |||
| 10 | 2022-09-26 | 결의사항 | 1. 우리은행과 기업운전 당좌대출(일중대) 한도 증액 및 기간연장 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 피씨씨-우리LP지분 유동화펀드 양도(案) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 11 | 2022-10-24 | 결의사항 | 1. 그룹 정보보호 공동사업 추진(안) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 |
| 2..「그룹공동영업시스템」구축 및 비용 분담(안) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | |||
| 3. 제2022-2차 인사위원회 개최결과(임원제제)확정의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참 | |||
| 보고사항 | 1. 2022년 3분기 손익보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | ||
| 2. 제2022-4차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과보고의 건 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 3. 2022년도 상반기 전사 자금세탁방지위험관리 결과 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 4. 2022년 3분기 그룹 고객정보 제공 및 이용현황 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 5. 2022년 3분기 감사위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 6. 2022년 3분기 보상위원회 결의사항 보고 | 보고 | - | - | - | - | - | - | 불참 | |||
| 12 | 2022-11-28 | 결의사항 | 1. 단기사채 및 기업어음 발행한도 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 우리종합금융-우리금융캐피탈 광고계약 체결의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 13 | 2022-12-26 | 결의사항 | 1. 2023년 경영계획 승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 당사와 그룹사간 거래에 대한 포괄승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 3. 대주주(특수관계인 포함) 발행지분 취득 포괄승인의 건 | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
| 4. 「그룹공동 통합 내규관리시스템」구축 및 비용 분담(案) | 가결 | - | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||
주) 본인에 관한 안건으로 이사회규정 제9조에 따라 의결사항에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못함
※ 2022년 3월 24일 서근우 사외이사 퇴임, 김종득 대표(사내)이사 재선임, 구본일 사외이사 재선임, 원용걸 사외이사 재선임, 조성부 사외이사 신규선임
주1) 경업 승인 대상자: 조성부 사외이사, 경업승인에 따른 겸직기간: 2022.03.24.~ 임기만료일까지
| 구분 | 당사 | 신한자산운용 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 직위 | 사외이사(비상임/등기) | 사외이사(비상임/등기) | 자본시장법상 당사와 신한자산운용의 경우 투자매매업과 투자중개업을 영위하므로 '동종영업을 목적으로 하는 다른회사'에 해당됨 |
| 선임일 | 2022.03.24. | 2022.03.23. | |
| 임기만료 | 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시 | 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시 |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
(1) 감사위원회 (기간 : 2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일)
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | |||
| 감사위원회 | 원용걸, 구본일, 홍순계 | 2022-02-08 | 결의사항 | 1. 2021년 하반기 감사실 성과평가 결과(안) | 가결 |
| 2. 2022년 감사실 성과평가 기준 및 목표(안) | 가결 | ||||
| 3. 감사요원 임면에 대한 협의의 건 | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 2021년 4분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022-03-02 | 결의사항 | 1. 2021회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가(안) | 가결 | ||
| 2. 제50기 결산서류 감사결과(안) | 가결 | ||||
| 3. 내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 제50기 재무제표에 대한 외부감사인의 감사결과 보고 | 보고 | |||
| 2. 2021회계연도 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | ||||
| 3. 2021년 자금세탁방지 부문감사 결과보고 | 보고 | ||||
| 2022-03-02 | 결의사항 | 1. 주주총회 의안 및 서류에 대한 감사 | 가결 | ||
| 2022-03-24 | 결의사항 | 1. 2021회계연도 내부통제제도 운영실태 평가 | 가결 | ||
| 2. 2021회계연도 외부감사인에 대한 사후 평가(안) | 가결 | ||||
| 3. 감사위원회 위원장 선임의 건 | 가결 | ||||
| 2022-06-20 | 결의사항 | 1. 감사요원 임면에 대한 협의의 건 | 가결 | ||
| 보고사항 | 1. 2022년 외부감사인의 감사계획 및 1분기 검토결과 보고 | 보고 | |||
| 2. 2022회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고 | 보고 | ||||
| 3. 2022년 1분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | ||||
| 4. 우리금융지주 경영실태감사 결과 보고 | 보고 | ||||
| 2022-07-25 | 결의사항 | 1. 2022년 상반기 감사실 성과평가 결과(안) | 가결 | ||
| 2. 내부감사업무지침 개정(안) | 가결 | ||||
| 3. 감사업무집행책임자 임명(안) | 가결 | ||||
| 4. 감사요원 임면에 대한 협의의 건 | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 2022년 2분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022-08-29 | 보고사항 | 1. 2022년 외부감사인 반기 검토 결과 보고 | 보고 | ||
| 2022-10-24 | 결의사항 | 1. 2023~2025 회계연도 외부감사인 선정방안 승인(안) | 가결 | ||
| 보고사항 | 1. 우리금융지주 경영실태 감사 결과 보고 | 보고 | |||
| 2022-11-28 | 결의사항 | 1. 2023~2025 회계연도 외부감사인 선정(안) | 가결 | ||
| 2022-12-26 | 결의사항 | 1. 2023년 감사업무 추진계획(안) | 가결 | ||
| 2. 2023 회계연도 외부감사인 감사보수, 감사시간, 감사인력 승인(안) | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 2022년 3분기 외부감사인 검토 결과 보고 | 보고 | |||
| 2. 2022년 3분기 내부감사 결과 보고 | 보고 | ||||
※ 2022년 3월 24일 구본일 사외이사 재선임, 원용걸 사외이사 재선임
(2) 리스크관리위원회 (기간 : 2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일)
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | |||
| 리스크관리위원회 | 구본일, 서근우, 김종득 | 2022-02-08 | 보고사항 | 1. 2021년 4분기 리스크관리현황 보고 | 보고 |
| 2. 2021년 4분기 리스크관리협의회 결의 및 심의사항 보고 | 보고 | ||||
| 조성부, 구본일, 김종득 | 2022-04-25 | 결의사항 | 1. 여신심사위원회 규정 개정의 건 | 가결 | |
| 2. 투자심의위원회 규정 개정의 건 | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 2022년 1분기 리스크관리현황 보고 | 보고 | |||
| 2. 2022년 1분기 리스크관리협의회 결의 및 심의사항 보고 | 보고 | ||||
| 2022-07-25 | 보고사항 | 1. 2022년 2분기 리스크관리현황 보고 | 보고 | ||
| 2. 2022년 2분기 리스크관리협의회 결의 및 심의사항 보고 | 보고 | ||||
| 2022-10-24 | 보고사항 | 1. 2022년 3분기 리스크관리현황 보고 | 보고 | ||
| 2. 2022년 3분기 리스크관리협의회 결의 및 심의사항 보고 | 보고 | ||||
| 2022-11-28 | 결의사항 | 1. 2023년 리스크관리 전략 수립(案) | 가결 | ||
| 2022-12-26 | 결의사항 | 1. 2023년 위험자본 배분 및 한도설정 계획(案) | 가결 | ||
| 2. 2023년 유동성 리스크관리 전략 수립(案) | 가결 | ||||
| 보고사항 | 1. 2022년 6월말 기준 통합위기상황분석 결과 보고 | 보고 | |||
※ 2022년 3월 24일 서근우 사외이사 퇴임, 김종득 대표(사내)이사 재선임, 구본일 사외이사 재선임, 조성부 사외이사 신규선임
(3) 임원후보추천위원회 (기간 : 2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일)
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | |||
| 임원후보 추천위원회 | 원용걸, 홍순계, 김종득 | 2022-03-02 | 결의사항 | 1. 대표이사 후보 추천(案) | 가결 |
| 2. 사외이사 후보군 관리(案) | 가결 | ||||
| 3. 사외이사 후보 추천(案) | 가결 | ||||
| 4. 감사위원 후보 추천(案) | 가결 | ||||
※ 2022년 3월 24일 김종득 대표(사내)이사 재선임, 원용걸 사외이사 재선임
(4) 보상위원회 (기간 : 2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일)
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | |||
| 보상위원회 | 서근우, 구본일, 원용걸, 홍순계 | 2022-03-02 | 결의사항 | 1. 2021년 연차보상평가 | 가결 |
| 2. 2021년도 보상체계 연차보고서 작성 및 공시(안) | 가결 | ||||
| 홍순계, 구본일, 원용걸, 조성부 | 2022-03-24 | 결의사항 | 1. 2021년도 하반기 특정직원 성과평가 및 보상(안) | 가결 | |
| 2022-05-23 | 결의사항 | 1. 2021년도 경영진 성과평가 및 보상(안) [2018년도 경영진 이연성과급 지급(안) 포함) | 가결 | ||
| 2. 2022년도 경영진 성과평가기준 및 보상기준(안) | 가결 | ||||
| 3. 2022년도 특정직원 성과평가기준 및 보상기준(안) | 가결 | ||||
| 2022-07-25 | 결의사항 | 1. 2022년 경영진 보상기준 변경(안) | 가결 | ||
| 2022-09-26 | 결의사항 | 1. 2022년도 상반기 특정직원 성과평가 및 보상(안) | 가결 | ||
| 2022-11-28 | 결의사항 | 1. 2022년도 상반기 특정직원(CIB영업3부) 성과평가 및 보상(안) | 가결 | ||
※ 2022년 3월 24일 서근우 사외이사 퇴임, 구본일 사외이사 재선임, 원용걸 사외이사 재선임, 조성부 사외이사 신규선임
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 4명 | 1,400 | 181 | 45 | - |
| 비상임이사 | 1명 | - | - |
주1) 2022.12.31. 기준 보수현황임
주2) 인원수: 2022.12.31. 기준
주3) 주총승인금액: 사내이사 보수를 포함한 금액
주4) 지급총액: 퇴임 사외이사를 포함한 2022년 중 총지급금액으로 기본금 및 참가수당 등 포함
주5) 1인당 평균보수액: 지급총액/연말 기준 인원수
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 수익증권 | 우리은행(계열회사) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 8,000 | 15.56% |
| 당좌차월 | 우리은행(계열회사) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 14,484 | 28.17% |
| CMA(예수금) | 우리카드(계열회사) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 4,000 | 7.78% |
| CMA Note(예수금) | 우리카드(계열회사) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 3,700 | 7.20% |
주1) 당기 중 발생한 거래규모가 전기말 자산총액 5조 1,408억원의 1%(514억원)이상인 거래입니다.
주2) 연간 입금액의 합계금액임
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 우리은행(계열회사) | 발행어음예수금(퇴직연금) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 5,561 | 10.82% |
| 발행어음예수금(특정금전신탁) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 3,261 | 6.34% | |
| MMT (예치금) 주2) | 2022.01.01.~2022.12.31. | 279,378 | 543.45% | |
| 당좌차월 | 2022.01.01.~2022.12.31. | 16,228 | 31.57% | |
| 수익증권 | 2022.01.01.~2022.12.31. | 8,103 | 15.76% | |
| 채권 | 2022.01.01.~2022.12.31. | 750 | 1.46% | |
| 합계 | 313,281 | 609.40% | ||
| 우리카드(계열회사) | 예수금 | 2022.01.01.~2022.12.31. | 9,300 | 18.09% |
| 우리자산신탁(계열회사) | 예수금 | 2022.01.01.~2022.12.31. | 4,200 | 8.17% |
주1) 당기 중 발생한 거래규모의 합이 전기말 자산총액 5조 1,408억원의 5%(2,570억원)이상인 거래입니다.
주2) 수시 입출금 발생 거래로 연간 입금액의 합계금액임
※ 상기 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항은 당사 업종에 따른 일상적인 거래로, 약관에 따라 정형화된 거래 또는 이사회에서 승인한 거래총액의 범위 안에서 이행하는 거래입니다. 당사는 이사회에서 포괄승인한 한도 내에서 우리은행, 우리카드 등 그룹사와 예금거래(CMA 등), 펀드투자 등 거래를 체결하고 있습니다. 또한 부동산 임대차, 당좌대출 등 그룹사간 거래 건 발생시 이사회의 사전 승인을 받고 있습니다.
자세한 사항은 2023년 3월 6일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시된 감사보고서의 '주석 40. 특수관계자 거래'를 참고하시기 바랍니다.
가. 업계의 현황
1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
가) 특성
- 종합금융회사는 1970년대 경제개발에 필요한 투자재원의 조달과 선진금융기법 도입을 통한 금융산업 발전에 기여할 목적으로 1975년에 제정된「종합금융회사에 관한 법률」에 따라 설립되었습니다. 금융권역간 겸업이 금지되었던 금융환경 속에서 유일하게 겸업 금융기관으로서 은행, 증권, 보험, 투신과 함께 금융산업의 한 축으로서 우리나라 금융산업 발전을 견인하며 국가 경제 발전에 이바지해 왔습니다. 6개 선발 종금사로 출발하여 1996년 투자금융회사에서 전환한 후발 종금사까지 모두 30개사가 종합금융업을 영위하여 제2 금융권의 중심으로 자리매김하였으나, IMF 경제위기 이후 수차례의 구조조정 과정을 거친후 현재 당사만이 유일한 전업종합금융사로 영업 중에 있으며, 2개의 겸업사(신한은행, 하나은행)이 동 업무를 영위하고 있습니다.
주1) 전업종합금융사 : '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의거 종합금융업무를 영위하고 있는 회사
주2) 겸업사 : 종합금융회사와 합병한 금융기관으로 「금융산업의구조개선에관한법률」에 의거 종합금융업무를 겸영
나) 성장성
- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법) 시행 이후 금융투자업간 겸업 허용으로 인해 대형 금융투자회사가 출현하고 종합자산관리 및 투자은행업무가 확대되고 있습니다. 국내 금융투자업의 IB사업의 전망이 밝은 가운데 업무 영역이 다양한 종금업 영업에도 많은 기회가 존재하고 있습니다.
다) 경기변동의 특성
- 종합금융업은 경기가 상승할 때는 자산이 증가하고 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기가 하락할 때는 경기침체에 따라 수익 창출이 둔화되는 등 수익이 감소할 수 있습니다.
라) 계절성
- 계절적인 요인에 따른 영향은 크지 않습니다.
2) 국내외 시장여건
가) 시장의 안정성 및 경쟁상황
- 최근 금리상승, 인플레이션 가속화 등 국내외 경기 불확실성 확대에 따라 금융시장 유동성 경색, 부동산시장 위축과 같은 경기하방 위험이 증대되고 있습니다. 이에 종합금융업에도 리스크가 상존하며 당사는 이에 선제적으로 대응하여 건전성 및 유동성 관리를 강화하고 있습니다.
건전성 측면에서는 경기민감업종 관리, 자산특성별 심층감리 등 여신사후관리를 강화하고 있으며 특히 PF사업장 현장실사를 위해 전문인력을 충원하였습니다. 또한 위기상황 발생시 효과적인 대응을 위해 위기대응체계(Contingency Plan)를 운영하고 있습니다. 유동성 측면에서는 수신기능을 통해 안정적으로 자금을 확보하고 있지만, 이외에도 자금조달수단을 다변화하기 위해 시중은행 Credit line을 확보하고 사채를 발행하는 등 자금유동성을 높이기 위한 노력을 지속하고 있습니다.
뿐만아니라 은행, 증권 등 타금융기관의 업무영역이 확대됨에 따라 경쟁이 심화되고 있습니다. 이에 따라 다양한 업무가 가능한 종금업 라이센스를 활용하여 기존 여·수신 업무에서 나아가, 수수료수익 위주 수익원 다변화 전략을 추진하고 있습니다.
나) 관련법령 또는 정부의 규제 등
- 2009년 2월 4일 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」(이하 자본시장법)시행으로 기존의 「종합금융회사에 관한 법률」 및 「간접투자자산운용업법」 등 관련법령은 「자본시장법」으로 통합되었습니다. 그 외에「외국환거래법」,「예금자보호법」,「주식회사의 외부감사에 관한 법률」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 등의 규제를 받고 있습니다.
나. 회사의 현황
1) 영업개황 및 사업부문의 구분
가) 영업개황
- 우리종합금융은 1974년 광주투자금융으로 설립되어 단기금융업무를 영위해오다 1994년 종합금융회사로 전환하여 국제금융업무, 증권업무 등으로 업무영역을 확대해 왔습니다. 2019년 9월 10일부터는 우리금융지주의 자회사로 편입되었으며, 우리금융그룹의 시너지를 기반으로 신규 수익원을 지속적으로 개발하고 국내 유일의 종합금융회사로서 다양한 라이센스를 충분히 활용하는 성장전략을 모색하고 있습니다.
나) 공시대상 사업부문의 구분
- 여수신업무
기업자금조달형태 변화와 금융시장의 환경변화에 대응하여 당사는 기존의 단기여신외에 중장기대출 및 유가증권 투자 등으로 자산운용을 다양화하고 있으며 여신상품 및 신규 거래처 개발을 통한 기업금융부문의 영업활성화에 주력하고 있습니다. 수신부문은 고객의 다양한 요구에 부응하고 수익원을 다변화하기 위하여 기존의 예금상품 외에 매출어음, 회사채 등 다양한 금융투자상품을 판매하고 있습니다. 또한 전자금융서비스 개선을 통해 거래편리성을 제고하는 한편 신인도 제고 및 조달방법 다양화를 통한 조달비용 감축에 주력하고 있습니다.
2022.12월말 현재 총여신(매출어음 포함)은 전기대비 11.0%(5,466억 원) 증가한 5조 5,035억 원이며, 총수신(매출어음 포함)은 전기대비 9.9%(4,798억 원) 증가한 5조 3,169억 원입니다. 여신 증감내역을 살펴보면 중장기대출이 전기대비 14.0%(3,480억 원) 증가하였으며, 무담보매출금액은 전기대비 5.7%(845억 원) 감소, 단기대출은 전기대비 28.2%(2,831억 원) 증가하였습니다.
수신예금은 전기대비 16.7%(5,619억 원) 증가하였습니다.
- 증권업무
당사는 투자업무 활성화 및 자산운용수단 다양화를 도모하기 위하여 채권 및 수익증권 등에 대한 투자를 강화해가고 있습니다. 2019년 5월에는 FICC금융부를 신설하여채권운용 및 중개업무를 개시하였습니다. 향후 주식시장 및 금융시장의 여건 변화에 따라 투자자산별 비중을 신축적으로 조절하여 운용수익을 극대화하고자 합니다.
- 국제금융업무
국제금융 부문에서는 종합금융회사가 가진 라이센스의 장점을 최대한 활용하여 보유외화자산의 환위험헷지는 물론, F/X 자기매매 등을 통하여 안정적인 이익을 창출할 계획입니다.
- IB업무
당사는 IB업무를 본격화하여 업무영역의 다변화를 통한 수익원의 다각화에 노력을 기울이고 있습니다. 그 결과 주관 및 주선업무 관련 IB 수수료수익이 크게 증가하고 있습니다. 향후에는 대형 IB증권사들과 상호 보완적인 관계를 유지하며, 틈새시장을 타겟으로하여 회사채발행, M&A 등 IB 수수료 수익을 확대해 나갈 계획입니다. 또한 당사는 IB업무에서의 그룹 시너지 창출을 위해 CIB사업본부를 중심으로 IB 공동영업을 확대해나가고 있습니다.
- 수지상황
당기(2022년 1월 ~ 2022년 12월) 별도재무제표를 기준으로 영업수익 411,844백만원, 영업비용 288,314백만 원, 영업외손실이 1,055백만 원 발생하여 법인세비용차감전 사업손익은 122,475백만 원이며 당기순이익은 92,508백만 원을 기록하였습니다.
2) 시장점유율
(단위:%)
| 구 분 | 2022년 | 2021년 | 2020년 |
| 수 신 | 14.89 | 15.86 | 16.91 |
| 여 신 | 14.10 | 15.75 | 18.90 |
주1) 전업 종금사(우리종합금융) + 겸업종금사(신한은행, 하나은행)의 종금계정 기준
주2) 수신은 발행어음, CMA예탁금, 어음매출로 구성되어 있으며, 여신은 기업어음할인, 팩토링으로 구성됨
주3) 한국은행 통계자료 참조
3) 시장의 특성
- 1. 가.업계의 현황 참조
4) 신규사업 등의 내용 및 전망
- 당사는 최근 금융업계에서 핀테크 기반 비대면 금융서비스 제공이 확산됨에 따라 디지털 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이를 위해 당사는 스마트뱅킹 리뉴얼, 제휴 마케팅 강화 등 비대면 채널 서비스를 고도화하고 있으며, 나아가 1월 1일자로 디지털 상품부를 신설하여 비대면 전용 특판 예적금을 지속적으로 출시하여 상품 Line-up을 강화하고 있습니다.
또한 7월부터 개인고객그룹제도를 시행하여 고객그룹별 차별화된 마케팅 및 효율적 고객관리를 추진하고 있습니다.
5) 조직도
- 9본부 1실 38부 6팀(2022.12.31. 기준)
조직도 |
- 9본부 1실 37부 4팀 (2023.01.01. 기준)
조직도 |
□ 재무제표의 승인
제1호 의안: 제51기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인의 건
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
- Ⅲ. 경영참고사항의 1. 사업의 개요 참조
나. 해당 사업연도의 연결재무제표(연결재무상태표,연결포괄손익계산서,연결자본변동표, 연결현금흐름표), 별도재무제표(재무상태표 포괄손익계산서 자본변동표 현금흐름표 이익잉여금처분계산서)
※ 아래의 재무제표에 대한 감사보고서는 2023년 3월 6일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시된 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.
1) 연결재무제표
- 연결재무상태표
| 연 결 재 무 상 태 표 |
| 제51기 2022년 12월 31일 현재 |
| 제50기 2021년 12월 31일 현재 |
| 우리종합금융주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제51기말 | 제50기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| 현금및현금성자산 (주석 5) | 476,781,668,352 | 272,555,450,773 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 (주석 4,6,9,10,15,23) | 1,791,081,642,910 | 1,947,958,936,618 | ||
| 상각후원가측정금융자산 (주석 4,7,9) | 3,178,374,430,397 | 2,741,638,497,219 | ||
| 어음관리계좌자산 (주석 4,8,9) | 156,878,168,000 | 139,842,473,000 | ||
| 관계기업투자자산 (주석 11) | 6,548,257,015 | 8,845,819,431 | ||
| 투자부동산 (주석 12,15) | 5,365,036,802 | 5,520,460,819 | ||
| 유형자산 (주석 13,15) | 6,176,730,259 | 7,250,320,999 | ||
| 무형자산 (주석 14) | 10,117,065,114 | 4,445,255,915 | ||
| 순확정급여자산 (주석 21) | 787,205,302 | - | ||
| 기타자산 (주석 16) | 602,436,055 | 3,942,322,326 | ||
| 이연법인세자산 (주석 38) | 20,295,248,256 | 21,786,845,869 | ||
| 매각예정자산 (주석 40) | 4,183,250,001 | 5,955,381,578 | ||
| 자 산 총 계 | 5,657,191,138,463 | 5,159,741,764,547 | ||
| 부 채 | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융부채 (주석 4,9,10,17,23) | 12,222,610,775 | 209,429,976,438 | ||
| 예수부채 (주석 4,8,18) | 3,930,791,642,039 | 3,366,425,984,766 | ||
| 차입부채 (주석 4,9,19) | 869,933,509,800 | 908,701,076,120 | ||
| 충당부채 (주석 20) | 1,408,246,417 | 1,509,816,906 | ||
| 순확정급여부채 (주석 21) | - | 1,148,547,818 | ||
| 기타금융부채 (주석 4,9,22) | 137,850,067,661 | 60,965,496,222 | ||
| 당기법인세부채 (주석 38) | 16,281,756,575 | 2,049,232,478 | ||
| 기타부채 (주석 22) | 13,921,967,132 | 9,626,357,030 | ||
| 부 채 총 계 | 4,982,409,800,399 | 4,559,856,487,778 | ||
| 자 본 | ||||
| 지배기업 소유지분 | 674,781,338,064 | 599,885,276,769 | ||
| 자본금 (주석 25) | 437,101,703,000 | 437,101,703,000 | ||
| 기타불입자본 (주석 25) | 18,917,009,196 | 18,917,009,196 | ||
| 기타자본구성요소 (주석 26) | (1,766,772,867) | (2,351,367,333) | ||
| 이익잉여금 (주석 27) | 220,529,398,735 | 146,217,931,906 | ||
| 비지배지분 | - | - | ||
| 자 본 총 계 | 674,781,338,064 | 599,885,276,769 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 5,657,191,138,463 | 5,159,741,764,547 | ||
- 연결포괄손익계산서
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 |
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제51기 | 제50기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 406,626,456,800 | 303,295,703,128 | ||
| 이자수익 (주석 29) | 223,681,692,258 | 144,402,638,742 | ||
| 유효이자율법으로 인식하는 이자수익 | 185,378,438,751 | 123,787,699,296 | ||
| 기타 이자수익 | 38,303,253,507 | 20,614,939,446 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주석 30) | 76,018,576,275 | 90,480,260,649 | ||
| 신용손실에대한손상차손환입(주석 31) | 231,534,342 | 231,418,304 | ||
| 외환거래이익 (주석 32) | 20,183,071,947 | 9,819,274,804 | ||
| 수수료수익 (주석 33) | 78,195,955,413 | 50,068,365,959 | ||
| 배당수익 (주석 34) | 7,752,286,731 | 7,047,845,765 | ||
| 기타영업수익 (주석 35) | 563,339,834 | 1,245,898,905 | ||
| 영업비용 | 283,638,442,086 | 199,267,063,598 | ||
| 이자비용 (주석 29) | 107,413,435,775 | 46,704,485,950 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주석 30) | 65,644,144,090 | 75,980,364,684 | ||
| 신용손실에대한손상차손전입 (주석 31) | 17,406,500,660 | 3,196,889,863 | ||
| 외환거래손실 (주석 32) | 17,442,620,195 | 8,999,639,451 | ||
| 수수료비용 (주석 33) | 6,740,405,489 | 7,431,151,504 | ||
| 일반관리비 (주석 36) | 61,631,468,625 | 51,490,496,002 | ||
| 기타영업비용 (주석 35) | 7,359,867,252 | 5,464,036,144 | ||
| 영업이익 | 122,988,014,714 | 104,028,639,530 | ||
| 영업외손익 (주석 37) | (1,422,998,045) | 425,866,997 | ||
| 법인세비용차감전이익 | 121,565,016,669 | 104,454,506,527 | ||
| 법인세비용(주석 38) | 29,770,863,240 | 24,530,407,486 | ||
| 당기순이익 | 91,794,153,429 | 79,924,099,041 | ||
| 지배기업소유주지분이익 | 91,794,153,429 | 79,924,099,041 | ||
| 비지배지분이익 | - | - | ||
| 기타포괄손익 | 584,594,466 | (177,253,558) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 | ||||
| 확정급여제도의 재측정요소 | 584,594,466 | (177,253,558) | ||
| 당기총포괄이익 | 92,378,747,895 | 79,746,845,483 | ||
| 지배기업지분 총포괄이익 | 92,378,747,895 | 79,746,845,483 | ||
| 비지배지분 총포괄이익 | - | - | ||
| 기본및희석주당이익 (주석 39) | 105 | 91 | ||
- 연결자본변동표
| 연 결 자 본 변 동 표 |
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 자본금 | 기타불입자본 | 기타자본구성요소 | 이익잉여금 | 지배기업 소유주지분 합계 | 비지배 지분 | 총 계 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주식발행 초과금 | 자기주식 | 자기주식 처분손익 | 기타 자본조정 | 기타포괄손익- 공정가치측정 금융자산 평가손익 | 확정급여 제도의 재측정요소 | ||||||
| 2021년 1월 1일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (148,934,519) | - | (2,174,113,775) | 75,035,176,165 | 528,879,774,586 | - | 528,879,774,586 |
| 배당금지급 | - | - | - | - | - | - | - | (8,741,343,300) | (8,741,343,300) | - | (8,741,343,300) |
| 확정급여제도의 재측정요소 | - | - | - | - | - | - | (177,253,558) | - | (177,253,558) | - | (177,253,558) |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | - | - | 79,924,099,041 | 79,924,099,041 | - | 79,924,099,041 |
| 2021년 12월 31일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (148,934,519) | - | (2,351,367,333) | 146,217,931,906 | 599,885,276,769 | - | 599,885,276,769 |
| 2022년 01월 01일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (148,934,519) | - | (2,351,367,333) | 146,217,931,906 | 599,885,276,769 | - | 599,885,276,769 |
| 배당금지급 | - | - | - | - | - | - | - | (17,482,686,600) | (17,482,686,600) | - | (17,482,686,600) |
| 확정급여제도의재측정요소 | - | - | - | - | - | - | 584,594,466 | - | 584,594,466 | - | 584,594,466 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | - | - | 91,794,153,429 | 91,794,153,429 | - | 91,794,153,429 |
| 2022년 12월 31일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (148,934,519) | - | (1,766,772,867) | 220,529,398,735 | 674,781,338,064 | - | 674,781,338,064 |
- 연결현금흐름표
| 연 결 현 금 흐 름 표 |
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사와 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제51기 | 제50기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | 265,451,593,153 | (132,788,232,151) | ||
| 조정후 당기순손실 | (2,455,526,545) | (291,492,030) | ||
| 당기순이익 | 91,794,153,429 | 79,924,099,041 | ||
| 법인세비용 | 29,770,863,240 | 24,530,407,486 | ||
| 이자수익 | (223,681,692,258) | (144,402,638,742) | ||
| 이자비용 | 107,413,435,775 | 46,704,485,950 | ||
| 배당수익 | (7,752,286,731) | (7,047,845,765) | ||
| 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산 | 29,763,523,975 | 20,105,934,737 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 | 6,209,836,546 | 11,652,846,259 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 | - | 229,900,000 | ||
| 파생상품평가손실 | 109,494,775 | 19,098,438 | ||
| 손실충당금전입액 | 17,406,500,660 | 3,196,889,863 | ||
| 외화환산손실 | 64,989,673 | 3,307,838 | ||
| 투자부동산 감가상각비 | 155,424,017 | 155,424,017 | ||
| 유형자산 감가상각비 | 2,590,902,007 | 2,175,800,837 | ||
| 무형자산상각비 | 1,597,225,861 | 1,066,741,239 | ||
| 복구충당부채전입액 | 30,540,889 | - | ||
| 퇴직급여 | 1,487,110,735 | 1,225,964,761 | ||
| 매각예정비유동자산손상차손 | 111,272,000 | 379,278,468 | ||
| 기타영업외비용 | 226,812 | 683,017 | ||
| 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감 | 12,805,769,729 | 17,834,297,936 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | 11,158,355,903 | 14,707,748,019 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 | 184,784,000 | 886,672,000 | ||
| 파생상품평가이익 | 202,061,377 | 27,426,335 | ||
| 외화환산이익 | 619,083,552 | 295,304,455 | ||
| 무형자산처분이익 | 1,000,000 | 19,000,000 | ||
| 지분법이익 | 333,620,722 | 749,811,889 | ||
| 복구충당부채환입액 | - | 913,927,989 | ||
| 미사용약정충당부채환입액 | 231,534,342 | 231,418,304 | ||
| 기타영업수익 | 75,329,833 | 2,988,945 | ||
| 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 | 124,158,319,412 | (229,990,042,427) | ||
| 예치금의 감소(증가) | (2,465,404,027) | 2,054,373,574 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소 | 162,097,360,354 | 108,826,433,293 | ||
| 상각후원가측정대출채권의 증가 | (396,891,932,300) | (807,833,945,744) | ||
| 어음관리계좌자산의 감소(증가) | (17,000,000,000) | 70,000,000,000 | ||
| 파생상품자산의 감소 | 27,426,335 | 301,472,283 | ||
| 기타상각후원가측정금융자산의 증가 | (53,133,168,605) | (15,726,497,876) | ||
| 매각예정자산의 감소 | 1,734,101,324 | 1,126,438,131 | ||
| 기타자산의 감소(증가) | 2,090,212,836 | (779,370,154) | ||
| 예수부채의 증가 | 564,365,657,273 | 465,521,164,810 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채의 감소 | (197,112,978,000) | (74,958,170,000) | ||
| 기타금융부채의 증가 | 58,791,587,385 | 20,974,776,355 | ||
| 파생상품부채의 감소 | (19,098,438) | (249,107,639) | ||
| 순확정급여부채의 감소 | (2,621,281,639) | (1,862,386,074) | ||
| 기타부채의 증가 | 4,295,836,914 | 2,614,776,614 | ||
| 법인세 납부액 | (14,263,729,280) | (7,619,051,168) | ||
| 이자수익 수취액 | 221,535,005,635 | 143,598,375,306 | ||
| 이자비용 지급액 | (88,509,267,046) | (47,919,004,398) | ||
| 배당수익 수취액 | 8,029,036,731 | 7,161,345,765 | ||
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | (4,135,458,487) | (13,064,556,800) | ||
| 투자활동으로 인한 현금유입액 | 4,970,703,938 | 59,500,000 | ||
| 무형자산의 처분 | 10,000,000 | 59,500,000 | ||
| 보증금의 회수 | 683,395,800 | - | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 4,277,308,138 | - | ||
| 투자활동으로 인한 현금유출액 | 9,106,162,425 | 13,124,056,800 | ||
| 유형자산의 취득 | 963,353,000 | 791,958,800 | ||
| 무형자산의 취득 | 6,028,361,625 | 2,455,621,600 | ||
| 보증금의 지급 | 191,572,800 | 4,121,676,400 | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | 1,922,875,000 | 5,715,200,000 | ||
| 복구공사 지출 | - | 39,600,000 | ||
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | (57,491,698,719) | 332,514,078,600 | ||
| 재무활동으로 인한 현금유입액 | 701,871,376,911 | 1,112,957,720,620 | ||
| 차입부채의 증가 | 701,571,476,911 | 1,112,957,720,620 | ||
| 수입보증금의 증가 | 299,900,000 | - | ||
| 재무활동으로 인한 현금유출액 | 759,363,075,630 | 780,443,642,020 | ||
| 차입부채의 감소 | 740,634,717,531 | 770,802,000,000 | ||
| 수입보증금의 감소 | 240,140,000 | 97,000,000 | ||
| 리스부채의 상환 | 1,005,531,499 | 803,298,720 | ||
| 배당금의 지급 | 17,482,686,600 | 8,741,343,300 | ||
| 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 401,781,632 | 82,557,673 | ||
| 현금및현금성자산의 증가 | 204,226,217,579 | 186,743,847,322 | ||
| 기초 현금및현금성자산 | 272,555,450,773 | 85,811,603,451 | ||
| 기말 현금및현금성자산 (주석 5) | 476,781,668,352 | 272,555,450,773 | ||
2) 별도재무제표
- 재무상태표
재 무 상 태 표
| 제51기 2022년 12월 31일 현재 |
| 제50기 2021년 12월 31일 현재 |
| 우리종합금융주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제51기말 | 제50기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| 현금및현금성자산 (주석 5) | 473,542,019,030 | 236,165,375,403 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산 (주석 4,6,9,10,15,23) | 1,794,153,307,618 | 1,989,184,813,246 | ||
| 상각후원가측정금융자산 (주석 4,7,9) | 3,182,455,127,099 | 2,724,734,060,884 | ||
| 어음관리계좌자산 (주석 4,8,9) | 156,878,168,000 | 139,842,473,000 | ||
| 관계기업투자자산 (주석 11) | 6,458,057,144 | 8,040,200,000 | ||
| 투자부동산 (주석 12,15) | 5,365,036,802 | 5,520,460,819 | ||
| 유형자산 (주석 13,15) | 6,176,730,259 | 7,250,320,999 | ||
| 무형자산 (주석 14) | 10,117,065,114 | 4,445,255,915 | ||
| 순확정급여자산 (주석 21) | 787,205,302 | - | ||
| 기타자산 (주석 16) | 513,135,641 | 3,601,524,455 | ||
| 이연법인세자산 (주석 38) | 20,369,544,557 | 22,058,227,863 | ||
| 자 산 총 계 | 5,656,815,396,566 | 5,140,842,712,584 | ||
| 부 채 | ||||
| 당기손익-공정가치측정금융부채 (주석 4,9,10,17,23) | 12,222,610,775 | 209,429,976,438 | ||
| 예수부채 (주석 4,9,18) | 3,930,791,642,039 | 3,366,425,984,766 | ||
| 차입부채 (주석 4,9,19) | 869,933,509,800 | 891,618,415,500 | ||
| 충당부채 (주석 20) | 1,408,246,417 | 1,517,256,531 | ||
| 순확정급여부채 (주석 21) | - | 1,148,547,818 | ||
| 기타금융부채 (주석 4,9,22) | 137,504,581,860 | 60,174,812,873 | ||
| 당기법인세부채 (주석 38) | 16,281,756,575 | 2,049,232,478 | ||
| 기타부채 (주석 22) | 13,908,242,799 | 9,323,112,241 | ||
| 부 채 총 계 | 4,982,050,590,265 | 4,541,687,338,645 | ||
| 자 본 | ||||
| 자본금 (주석 25) | 437,101,703,000 | 437,101,703,000 | ||
| 기타불입자본 (주석 25) | 19,065,943,715 | 19,065,943,715 | ||
| 기타자본구성요소 (주석 26) | (1,766,772,867) | (2,351,367,333) | ||
| 이익잉여금 (주석 27) | 220,363,932,453 | 145,339,094,557 | ||
| 자 본 총 계 | 674,764,806,301 | 599,155,373,939 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 5,656,815,396,566 | 5,140,842,712,584 | ||
- 포괄손익계산서
포 괄 손 익 계 산 서
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 51(당) 기 | 제 50(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 411,844,045,054 | 296,454,020,012 | ||
| 이자수익 (주석 29) | 228,407,093,882 | 151,940,694,518 | ||
| 유효이자율법으로 인식하는 이자수익 | 184,801,813,106 | 123,223,939,102 | ||
| 기타 이자수익 | 43,605,280,776 | 28,716,755,416 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주석 30) | 66,940,119,183 | 75,239,325,996 | ||
| 신용손실에대한손상차손환입 (주석 31) | 238,973,967 | 267,467,309 | ||
| 외환거래이익 (주석 32) | 20,183,071,947 | 9,819,274,804 | ||
| 수수료수익 (주석 33) | 78,521,491,922 | 51,010,245,931 | ||
| 배당수익 (주석 34) | 17,459,094,742 | 6,974,096,844 | ||
| 기타영업수익 (주석 35) | 94,199,411 | 1,202,914,610 | ||
| 영업비용 | 288,313,555,679 | 192,260,482,476 | ||
| 이자비용 (주석 29) | 107,067,101,529 | 46,055,149,926 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주석 30) | 72,477,969,978 | 73,161,593,583 | ||
| 신용손실에대한손상차손전입 (주석 31) | 17,413,199,303 | 3,151,055,680 | ||
| 외환거래손실 (주석 32) | 17,442,620,195 | 8,999,639,451 | ||
| 수수료비용 (주석 33) | 5,032,600,797 | 4,317,790,158 | ||
| 일반관리비 (주석 36) | 61,631,468,625 | 51,490,496,002 | ||
| 기타영업비용 (주석 35) | 7,248,595,252 | 5,084,757,676 | ||
| 영업이익 | 123,530,489,375 | 104,193,537,536 | ||
| 영업외손익 (주석 37) | (1,055,015,946) | (540,919,050) | ||
| 법인세비용차감전순이익 | 122,475,473,429 | 103,652,618,486 | ||
| 법인세비용 (주석 38) | 29,967,948,933 | 24,322,590,156 | ||
| 당기순이익 | 92,507,524,496 | 79,330,028,330 | ||
| 기타포괄손익 | 584,594,466 | (177,253,558) | ||
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익: | ||||
| 확정급여제도의 재측정요소 | 584,594,466 | (177,253,558) | ||
| 당기총포괄이익 | 93,092,118,962 | 79,152,774,772 | ||
| 기본및희석주당이익 (주석 39) | 106 | 91 | ||
- 자본변동표
자 본 변 동 표
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 자본금 | 기타불입자본 | 기타자본구성요소 | 이익잉여금 | 총 계 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주식발행 초과금 | 자기주식 | 자기주식 처분손익 | 확정급여제도의 재측정요소 | ||||
| 2021년 1월 1일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (2,174,113,775) | 74,750,409,527 | 528,743,942,467 |
| 배당금지급 | - | - | - | - | - | (8,741,343,300) | (8,741,343,300) |
| 확정급여제도의 재측정요소 | - | - | - | - | (177,253,558) | - | (177,253,558) |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | 79,330,028,330 | 79,330,028,330 |
| 2021년 12월 31일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (2,351,367,333) | 145,339,094,557 | 599,155,373,939 |
| 2022년 1월 1일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (2,351,367,333) | 145,339,094,557 | 599,155,373,939 |
| 배당금지급 | - | - | - | - | - | (17,482,686,600) | (17,482,686,600) |
| 확정급여제도의 재측정요소 | - | - | - | - | 584,594,466 | - | 584,594,466 |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | 92,507,524,496 | 92,507,524,496 |
| 2022년 12월 31일 | 437,101,703,000 | 25,621,891,630 | (214,242,839) | (6,341,705,076) | (1,766,772,867) | 220,363,932,453 | 674,764,806,301 |
- 현금흐름표
현 금 흐 름 표
| 제51기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 |
| 제50기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 |
| 우리종합금융주식회사 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제51기 | 제50기 | ||
|---|---|---|---|---|
| 영업활동으로 인한 현금흐름 | 282,929,483,643 | (168,659,289,218) | ||
| 조정후 당기순손실 | (16,323,613,666) | (9,207,022,950) | ||
| 당기순이익 | 92,507,524,496 | 79,330,028,330 | ||
| 법인세비용 | 29,967,948,933 | 24,322,590,156 | ||
| 이자수익 | (228,407,093,882) | (151,940,694,518) | ||
| 이자비용 | 107,067,101,529 | 46,055,149,926 | ||
| 배당수익 | (17,459,094,742) | (6,974,096,844) | ||
| 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산 | 32,117,384,071 | 17,604,073,308 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 | 8,668,269,999 | 9,576,097,481 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 | - | 229,900,000 | ||
| 파생상품평가손실 | 109,494,775 | 19,098,438 | ||
| 손실충당금전입액 | 17,413,199,303 | 3,151,055,680 | ||
| 투자부동산 감가상각비 | 155,424,017 | 155,424,017 | ||
| 유형자산 감가상각비 | 2,590,902,007 | 2,175,800,837 | ||
| 무형자산상각비 | 1,597,225,861 | 1,066,741,239 | ||
| 복구충당부채전입 | 30,540,889 | - | ||
| 외화환산손실 | 64,989,673 | 3,307,838 | ||
| 퇴직급여(확정급여형) | 1,487,110,735 | 1,225,964,761 | ||
| 기타영업외비용 | 226,812 | 683,017 | ||
| 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감 | 10,966,609,559 | 15,327,035,913 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 | 9,713,230,357 | 12,914,248,880 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 | 184,784,000 | 886,672,000 | ||
| 파생상품평가이익 | 202,061,377 | 27,426,335 | ||
| 미사용충당부채환입액 | 238,973,967 | 267,467,309 | ||
| 외화환산이익 | 619,083,552 | 295,304,455 | ||
| 무형자산처분이익 | 1,000,000 | 19,000,000 | ||
| 기타수익 | 2,088,086 | 2,988,945 | ||
| 복구충당부채환입액 | - | 913,927,989 | ||
| 관계기업투자자산처분이익 | 5,388,220 | - | ||
| 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 | 141,063,243,052 | (268,901,271,136) | ||
| 예치금의 감소(증가) | (2,465,404,027) | 2,054,373,574 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소 | 196,348,013,275 | 48,892,820,642 | ||
| 상각후원가측정대출채권의 증가 | (413,891,932,300) | (785,533,943,744) | ||
| 상각후원가측정기타금융자산의 증가 | (52,238,017,109) | (15,724,360,207) | ||
| 어음관리계좌자산의 감소(증가) | (17,000,000,000) | 70,000,000,000 | ||
| 파생상품자산의 감소 | 27,426,335 | 301,472,283 | ||
| 기타자산의 감소(증가) | 1,838,715,379 | (803,357,043) | ||
| 예수부채의 증가 | 564,365,657,273 | 465,521,164,810 | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채의 감소 | (197,112,978,000) | (74,958,170,000) | ||
| 기타금융부채의 증가 | 59,246,784,933 | 20,690,113,320 | ||
| 파생상품부채의 감소 | (19,098,438) | (249,107,639) | ||
| 순확정급여부채의 감소 | (2,621,281,639) | (1,862,386,074) | ||
| 기타부채의 증가 | 4,585,357,370 | 2,770,108,942 | ||
| 법인세 납부액 | (14,263,729,280) | (7,619,051,168) | ||
| 이자수익 수취액 | 226,007,183,594 | 155,086,590,171 | ||
| 이자비용 지급액 | (88,162,932,800) | (47,269,668,374) | ||
| 배당수익 수취액 | 13,458,558,231 | 6,974,096,844 | ||
| 투자활동으로 인한 현금흐름 | (5,535,583,549) | (12,156,174,400) | ||
| 투자활동으로 인한 현금유입액 | 3,520,406,076 | 802,751,000 | ||
| 무형자산의 처분 | 10,000,000 | 59,500,000 | ||
| 보증금의 회수 | - | 743,251,000 | ||
| 관계기업투자자산의 처분 | 3,510,406,076 | - | ||
| 투자활동으로 인한 현금유출액 | 9,055,989,625 | 12,958,925,400 | ||
| 유형자산의 취득 | 963,353,000 | 791,958,800 | ||
| 무형자산의 취득 | 6,028,361,625 | 2,455,621,600 | ||
| 보증금의 지급 | 141,400,000 | 3,956,545,000 | ||
| 관계기업투자자산의 취득 | 1,922,875,000 | 5,715,200,000 | ||
| 복구공사 지출 | - | 39,600,000 | ||
| 재무활동으로 인한 현금흐름 | (40,419,038,099) | 337,798,417,980 | ||
| 재무활동으로 인한 현금유입액 | 701,861,376,911 | 1,075,875,060,000 | ||
| 차입부채의 증가 | 701,571,476,911 | 1,075,875,060,000 | ||
| 수입보증금의 증가 | 289,900,000 | - | ||
| 재무활동으로 인한 현금유출액 | 742,280,415,010 | 738,076,642,020 | ||
| 리스부채의 상환 | 1,005,531,499 | 803,298,720 | ||
| 수입보증금의 감소 | 240,140,000 | 30,000,000 | ||
| 차입부채의 감소 | 723,552,056,911 | 728,502,000,000 | ||
| 배당금의 지급 | 17,482,686,600 | 8,741,343,300 | ||
| 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 401,781,632 | 82,557,673 | ||
| 현금및현금성자산의 증가(감소) | 237,376,643,627 | 157,065,512,035 | ||
| 기초 현금및현금성자산 | 236,165,375,403 | 79,099,863,368 | ||
| 기말 현금및현금성자산(주석 5) | 473,542,019,030 | 236,165,375,403 | ||
- 이익잉여금처분계산서
이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서
| (단위: 천원) | ||||
| 과 목 | 당기 | 전기 | ||
| 처분예정일 : 2023년 3월 23일 | 처분확정일 :2022년 3월 24일 | |||
| 1. 미처분이익잉여금 | 200,199,526 | 130,810,529 | ||
| 전기이월미처분이익잉여금 | 107,692,001 | 51,480,501 | ||
| 당기순이익 | 92,507,524 | 79,330,028 | ||
| 2. 이익잉여금처분액 | (16,514,171) | (23,118,528) | ||
| 대손준비금 | 5,601,428 | (3,887,573) | ||
| 현금배당(주당 23원) | (20,105,090) | (17,482,687) | ||
| 이익준비금 | (2,010,509) | (1,748,268) | ||
| 3. 차기이월미처분이익잉여금 | 183,685,355 | 107,692,001 | ||
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
: 상기 이익잉여금처분계산서 참조
(당기 현금배당 주당 23원, 전기 현금배당 주당 20원)
※ 주석사항은 3월 6일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
※ 기타 참고사항: 해당사항없음
□ 정관의 변경
제2호 의안: 정관 일부 변경의 건
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당사항 없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
제2조(목적) ① ~ ② (생략) ③ (생략) 1. ~ 4. (생략) 5. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 경영참여형 사모집합투자기구(이하“PEF”)의 설립 및 출자 6. (생략) ④ (생략) | 제2조(목적) ① ~ ② (현행과 같음) ③ (현행과 같음) 1. ~ 4. (현행과 같음) 5. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 기관전용 사모집합투자기구(이하“PEF”)의 설립 및 출자 6. (현행과 같음) ④ (현행과 같음) | 자본시장법 제9조 개정 반영 (2021.10.21. 시행) |
제10조의3(주식매수선택권) ① ~ ⑦ (생략) ⑧ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제10조의4의 규정을 준용한다. ⑨ (생략) | 제10조의3(주식매수선택권) ① ~ ⑦ (현행과 같음) ⑧ <삭제>
⑨ (현행과 같음) | 제10조의4의 조정에 따라 배당기산일 준용 규정을 삭제 |
제10조의4(신주의 배당기산일) 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.
| 제10조의4(동등배당) 이 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다. | 상법개정으로 정관이 정하는 바에 따라 배당에 있어 직전영업 연도말에 발행된 것으로 볼 수 있도록 한 규정이 삭제됨을 반영, 배당 기준일 주식의 발행 시기와 관계없이 모든 주식에 대하여 동등 배당하는 취지로 내용을 정비 |
제14조의2(전환사채의 발행) ① ~ ④ (생략) ⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제10조의4의 규정을 준용한다. | 제14조의2(전환사채의 발행) ① ~ ④ (현행과 같음) ⑤ 주식으로 전환된 경우 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다. | 전환으로 인한 발행일에 관계 없이 동등하게 배당이 지급될 수 있게 됨에 따라 이자 지급시기 이후 전환일까지 발생할 수 있는 이자에 대한 지급의무가 발생하지 않음을 분명히 함 |
제15조(신주인수권부사채의 발행) ① ~ ④ (생략) ⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제10조의4의 규정을 준용한다. | 제15조(신주인수권부사채의 발행) ① ~ ④ (현행과 같음) ⑤ <삭제>
| 제10조의4의 조정에 따라 배당기산일 준용 규정을 삭제 |
제15조의2(사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. <단서 신설> | 제15조의2(사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 다만, 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다. | 전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거를 신설 |
제45조(이익배당) ① ∼ ② (생 략) ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. | 제45조(이익배당) ① ∼ ② (현행과 같음) ③ 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. | 배당기준일을 주주총회 의결권 행사 기준일과 다른 날로 정할 수 있도록 이사회 에서 배당 시 마다 결정하고, 이를 공고하도록 개정 |
제45조의2(중간배당) ① 이 회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게「상법」제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다. ② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
④ 사업년도 개시일 이후 제1항의 기준일이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권 부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함 한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업 년도말에 발행된 것으로 본다. ⑤ (생략) | 제45조의2(중간배당) ① 이 회사는 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있으며, 중간배당은 금전으로 한다.
④ <삭제>
⑤ (현행과 같음) | 중간배당기준일을 명시한 내용을 삭제하여 배당기준일을 자유롭게 정할 수 있도록 수정. 중간배당시 이사회 결의로 배당기준일을 설정하고, 이를 공고하도록 개정
주식발행 시기와 관계 없이 주식에 대하여 동등배당을 하는 것으로 제10조의 4를 조정함에 따라 중간배당시 배당 기산일을 직전 사업년도 말에 소급 하는 규정을 삭제 |
| 부 칙<42: 2023. 3. 23.> 제1조(시행일) 이 정관은 제 51기 정기 주주총회에서 승인한 2023년 3월 23일부터 시행한다. | 부칙 신설 |
※ 기타 참고사항
- 배당절차 개선*을 위한‘상장회사 표준정관’개정(2023.2.8.) 등을 반영하여 당사 정관 일부 변경에 대해 아래와 같이 의결하고자 부의함.
* 글로벌 스탠더드에 부합하게 배당액이 확정된 이후에 배당을 받을 주주가 결정될 수 있도록 함
□ 이사의 선임
제3호 의안: 이사 선임의 건
- 제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건(홍순계)
- 제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건(김하연)
- 제3-3호 의안: 사내이사 선임의 건(김응철)
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 구분 | 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 제3-1호 의안 | 홍순계 | 1958.12.11 | 사외이사 | - | 해당사항 없음 주1) | 임원후보추천위원회 |
| 제3-2호 의안 | 김하연 | 1967.09.06 | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 제3-3호 의안 | 김응철 | 1966.07.13 | 사내이사 | - | 해당사항 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 | ||||||
주1) 재선임으로 현재 기준 최대주주의 특수관계인(자회사 임원)에 해당
주2) 홍순계 사외이사 후보자는 재선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임
주3) 김하연 사외이사 후보자는 신규선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임
주4) 김응철 사내이사 후보자는 신규선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2024년 12월 31일까지임
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 구분 | 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | ||||
| 제3-1호 의안 | 홍순계 | 우리종합금융 사외이사, 감사위원 한국주택금융공사 비상임이사 | 1983년 01월 2004년 01월~2014년 12월 2015년 01월~2016년 12월 2017년 01월~2017년 12월 2017년 12월~2020년 12월 2021년 01월~2022년 12월 2021년 03월~현재 2021년 04월~현재 | 현대해상화재보험 입사 현대해상화재보험 전략채널·퇴직연금·기업마케팅 본부장(상무) 현대해상화재보험 자문역 ㈜록톤코리아 고문 IBK연금보험(주) 상근감사위원 한국블록체인협회 부회장 우리종합금융(주) 사외이사, 감사위원 한국주택금융공사 비상임이사 | 해당사항 없음 |
| 제3-2호 의안 | 김하연 | PKF 서현회계법인 전무이사 | 2001년 12월~2017년 12월 2018년 01월~2018년 04월 2018년 06월~2018년 11월 2018년 12월~2019년 06월 2019년 6월~현재 | 딜로이트 안진회계법인 상무이사 BDO 이현회계법인 상무 플래시드웨이브코리아(주) 대표이사 우림에프엠지(주) 상무이사(CFO) PKF 서현회계법인 전무이사 | 해당사항 없음 |
| 제3-3호 의안 | 김응철 | 해당사항 없음 | 1991년 02월 2002년 08월~2006년 12월 2006년 12월~2011년 07월 2011년 07월~2013년 07월 2013년 07월~2013년 09월 2013년 09월~2017년 12월 2017년 12월~2018년 07월 2018년 07월~2019년 12월 2019년 12월~2020년 12월 2020년 12월~2022년 02월 2022년 02월~2023년 03월 | 우리은행 입행 우리은행 비서실 과장 우리은행 LA지점 부지점장 우리은행 종로기업영업본부 기업지점장 우리은행 본점기업영업본부 기업지점장 우리은행 국제부장 우리은행 비서실 실장 우리은행 글로벌전략 부장~본부장 우리은행 본점1기업영업본부장 우리은행 글로벌그룹 집행부행장보 우리은행 외환그룹 집행부행장보 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 구분 | 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|---|
| 제3-1호 의안 | 홍순계 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 제3-2호 의안 | 김하연 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 제3-3호 의안 | 김응철 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
ㅁ 홍순계 후보자 - 보험업계에서 30년이상 근무하였으며, 특히 전략채널과 기업 마케팅 담당임원 및 상근감사위원 등으로 근무하였으며, 이러한 경험을 바탕으로 금융분야에 대한 전문성을 보유하고 있습니다.
2. 독립성 - 최대주주 등으로부터 독립적인 위치에서 여러 이해관계자의 입장을 고려한 공정한 직무를 수행하겠습니다.
3. 윤리성 및 책임성 - 선관주의 의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀준수 의무 등 사외이사로서의 의무를 충분히 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.
- 전문자격증(공인회계사, 세무사) 소지자로, 대형 상장사 등의 회계감사, 내부회계 구축/평가 경험을 통해 쌓은 전문성과 기업 CEO 및 CFO 경험을 바탕으로 우리종합금융의 안건을 면밀히 검토하겠습니다.
2. 독립성 - 독립적인 지위에서 이사와 경영진의 직무가 적절하고 적법하게 집행되고 있는지 공정하게 감독하여, 이사와 경영진이 투명한 책임경영을 실천할 수 있도록 하겠습니다.
3. 윤리성 및 책임성 - 선관주의 의무 등 사외이사로서의 의무를 충분히 인지하고 있으며 이를 엄수하겠음. 또한 이사회 업무 수행에 충분한 시간을 할애하며, 법령 등에서 정한 의무에 위반되지 않도록 하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 임원후보추천위원회의 추천 사유
| ㅁ 홍순계 후보자 - 보험업계에서 30년이상 근무하였으며, 특히 전략채널과 기업 마케팅 담당임원 및 상근감사위원 등으로 근무하며 다양한 경험과 폭넓은 인적 네트워크를 가지고 있음. 지난 2년여간 우리종합금융의 여러 경영현황에 대해 논의하고 숙지한 사항들을 바탕으로 이사회에 보다 적극적으로 참여하여 회사의 발전에 기여함. 또한 의안 심의시 전문성과 적극성을 입증하였음. 또한 특정 이해관계에 얽매이지 않고 공정하고 책임감 있는 활동이 가능하다고 판단되어 재선임을 추천함. ㅁ 김하연 후보자 - 전문자격증(공인회계사, 세무사) 소지자로, 대형 상장사 등의 회계감사, 내부회계 구축/평가 경험을 통해 쌓은 전문성을 바탕으로 우리종합금융의 안건을 면밀히 검토할 것으로 판단됨. 또한 기업 CEO, CFO 경험 등을 통해 회사와 여러 이해관계자들의 상황을 잘 이해하고 있으며 의사결정시 주주, 소비자 등의 입장을 대변할 것으로 기대되어 추천함 ㅁ 김응철 후보자 - 약 30년간 우리은행에서 글로벌·외환, 기업금융 등 다양한 근무 경험을 가지고 있어업무영역에 대한 이해도가 높고, 성장을 이끌어나갈 수 있을 것으로 판단함. 또한, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 회사의 공익성 및 건전 경영에 노력할 수 있는 자로 판단하였음. |
확인서
확인서(홍순계 후보자) |
확인서(김하연 후보자) |
확인서(김응철 후보자) |
※ 기타 참고사항
제2023-1차 임원후보추천위원회(2023.3.8.)에서 김응철 후보자를 대표이사 후보로 추천하였습니다. 이에 따라 정기주주총회에서 사내이사로 선임 완료 시, 이사회에 대표이사 선임의 건을 결의할 예정입니다.
당사 지배구조내부규범 제41조 및 임원후보추천위원회규정 제9조에 의거 대표이사 후보추천 내역은 당사 홈페이지에 공시되어 있습니다.
□ 감사위원회 위원의 선임
제4호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건
- 제4-1호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건(홍순계)
- 제4-2호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건(김하연)
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 구분 | 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 제4-1호 의안 | 홍순계 | 1958.12.11 | 사외이사 | - | 해당사항 없음 주1) | 임원후보추천위원회 |
| 제4-2호 의안 | 김하연 | 1967.09.06 | 사외이사 | - | 해당사항 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 2 ) 명 | ||||||
주1) 재선임으로 현재 기준 최대주주의 특수관계인(자회사 임원)에 해당
주2) 홍순계 사외이사인 감사위원 후보자는 재선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임
주3) 김하연 사외이사인 감사위원 후보자는 신규선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 구분 | 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | ||||
| 제4-1호 의안 | 홍순계 | 우리종합금융 사외이사, 감사위원 한국주택금융공사 비상임이사 | 1983년 01월 2004년 01월~2014년 12월 2015년 01월~2016년 12월 2017년 01월~2017년 12월 2017년 12월~2020년 12월 2021년 01월~2022년 12월 2021년 03월~현재 2021년 04월~현재 | 현대해상화재보험 입사 현대해상화재보험 전략채널·퇴직연금·기업마케팅 본부장(상무) 현대해상화재보험 자문역 ㈜록톤코리아 고문 IBK연금보험(주) 상근감사위원 한국블록체인협회 부회장 우리종합금융(주) 사외이사, 감사위원 한국주택금융공사 비상임이사 | 해당사항 없음 |
| 제4-2호 의안 | 김하연 | PKF 서현회계법인 전무이사 | 2001년 12월~2017년 12월 2018년 01월~2018년 04월 2018년 06월~2018년 11월 2018년 12월~2019년 06월 2019년 6월~현재 | 딜로이트 안진회계법인 상무이사 BDO 이현회계법인 상무 플래시드웨이브코리아(주) 대표이사 우림에프엠지(주) 상무이사(CFO) PKF 서현회계법인 전무이사 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 구분 | 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|---|
| 제4-1호 의안 | 홍순계 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 제4-2호 의안 | 김하연 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 임원후보추천위원회의 추천 사유
| ㅁ 홍순계 후보자 - 보험업계에서 30년이상 근무하였으며, 특히 전략채널과 기업 마케팅 담당임원 및 상근감사위원 등으로 근무하며 다양한 경험과 폭넓은 인적 네트워크를 가지고 있음. 지난 2년여간 우리종합금융의 여러 경영현황에 대해 논의하고 숙지한 사항들을 바탕으로 이사회에 보다 적극적으로 참여하여 회사의 발전에 기여함. 또한 의안 심의시 전문성과 적극성을 입증하였음. 또한 특정 이해관계에 얽매이지 않고 공정하고 책임감 있는 활동이 가능하다고 판단되어 재선임을 추천함. ㅁ 김하연 후보자 - 전문자격증(공인회계사, 세무사) 소지자로, 대형 상장사 등의 회계감사, 내부회계 구축/평가 경험을 통해 쌓은 전문성을 바탕으로 우리종합금융의 안건을 면밀히 검토할 것으로 판단됨. 또한 기업 CEO, CFO 경험 등을 통해 회사와 여러 이해관계자들의 상황을 잘 이해하고 있으며 의사결정시 주주, 소비자 등의 입장을 대변할 것으로 기대되어 추천함. |
확인서
확인서(홍순계 사외이사인 감사위원 후보자) |
확인서(김하연 사외이사인 감사위원 후보자) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항없음
□ 감사위원회 위원의 선임
제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(유복환)
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 유복환 | 1959.04.10 | 사외이사 | 분리선출 | 해당사항 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
주1) 유복환 감사위원이 되는 사외이사 후보자는 신규선임의 건이며, 임기는 2023년 3월 23일부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 유복환 | 주식회사 케이옥션 사외이사 | 1983년 2000년 08월~2003년 08월 2005년 04월~2005년 08월 2005년 09월~2007년 01월 2008년 03월~2008년 12월 2009년 01월~2010년 2010년 01월~2011년 2011년 01월~2012년 01월 2012년 01월~2013년 02월 2013년 02월~2014년 2015년 01월~2017년 2019년 01월~2020년 2020년 01월~2023년 01월 2022년 01월~현재 | 제27회 행정고시 합격 유럽부흥개발은행(EBRD) 이사 자문관 재정경제부 경제협력국 남북경협과장 재정경제부 재정기획관 기획재정부 경제협력정책관(남북경협국장) 환경부 감사관 기획재정부 성장기반정책국장 기획재정부 정책조정국장 대통령직속 녹색성장위원회 단장 세계은행(World Bank) 한국이사 아시아개발은행(ADB) 연구소 부소장 라오스, 멕시코, 에콰도르, 도미니카 KSP 환경사업 수석 대표 수출입은행 사외이사 (ESG위원회 위원장) 주식회사 케이옥션 사외이사 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 유복환 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
ㅁ 유복환 후보자 1. 전문성 - 재정경제부 재정기획관, 기획재정부 정책조정국장 등을 역임하는 등 장기간 경제 및 금융관련 분야에서 공무를 수행한 경험이 있으며, 이러한 경력을 바탕으로 경제 및 금융분야에 대한 전문성을 보유하고 있습니다.
2. 독립성 - 최대주주 등으로부터 독립적인 지위에서 이사와 경영진의 직무가 적절하고 적법하게 집행되고 있는지 공정하게 감독하여, 이사와 경영진이 투명한 책임경영을 실천할 수 있도록 하겠습니다.
3. 윤리성 및 책임성 - 선관주의 의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀준수 의무 등 사외이사로서의 의무를 충분히 인지하고 있으며 이사회 업무 수행에 충분한 시간을 할애하겠습니다. |
마. 후보자에 대한 임원후보추천위원회의 추천 사유
| ㅁ 유복환 후보자 - 경제학 박사로서 기획재정부, 환경부 등에서 국가정책 관련 업무를 수행하여, 경제 및 사회 현안에 대한 폭넓은 경험과 지식을 보유하고 있음. 또한 세계은행 한국이사, 수출입은행 사외이사 및 ESG 위원장으로 근무한 경험을 바탕으로 우리종합금융의 ESG 선진화와 기업가치 증대를 위해 노력할 것으로 판단되어 추천함 |
확인서
확인서(유복환 감사위원이 되는 사외이사 후보자) |
확인서(유복환 감사위원이 되는 사외이사 후보자) |
※ 기타 참고사항
- 상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항 및 정관 제41조의2에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다.
□ 이사의 보수한도 승인
제6호 의안: 이사보수 한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기(제52기))
| 이사의 수 (사외이사수) | 6명(4명) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 1,400백만원 |
(전 기(제51기))
| 이사의 수 (사외이사수) | 6명(4명) |
| 실제 지급된 보수총액 | 670백만원 |
| 최고한도액 | 1,400백만원 |
주1) 이사의 수: 2022.12.31. 기준
주2) 실제 지급된 보수총액: 퇴직임원 포함, 경영진 성과급 이연금 포함
주3) 원용걸 사외이사의 경우 2023.02.28 퇴임
※ 기타 참고사항
- 이사 보수한도 내 세부적인 집행은 보상위원회에 위임함.
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2023년 03월 15일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
주) 감사보고서: 2023.03.06 전자공시시스템 및 당사 홈페이지에 공시 완료
- 사업보고서는 주주총회 1주전(2023년 3월 15일) 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.wooriib.com) [회사소개]-[IR]-[공시정보]에 게재할 예정입니다.
※ 사업보고서 공시 후 개최되는 제51기 정기주주총회에서 안건 부결, 수정이 발생할 경우 또는 오기 등이 있는 경우 사업보고서는 수정될 수 있으며,
수정된 사업보고서는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지에서 확인 가능합니다.
- 감사보고서는 2023년 3월 6일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.wooriib.com) [회사소개]-[IR]-[공시정보]에 게재하였습니다.
■ 코로나19 관련 안내사항 가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 다. 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리 |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20230308000585
