주주총회소집공고 2024-02-29 16:56:00
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240229002204
| 2024년 2월 29일 | ||
| 회 사 명 : | (주)제주은행 | |
| 대 표 이 사 : | 박우혁 | |
| 본 점 소 재 지 : | 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) | |
| (전 화)064-720-0200 | ||
| (홈페이지)https://www.e-jejubank.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책)본부장 | (성 명)고병출 |
| (전 화)064-720-0226 | ||
| (제64기 정기) |
-아 래-
1. 일 시 : 2024년 3월 21일(목) 오전 9시
2. 장 소 : 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) 제주은행 본점 5층 대회의실
3. 회의목적사항
가. 보고사항
1) 감사보고
2) 영업보고
3) 기타보고
나. 의결사항
1) 제1호의안 : 제64기(2023.01.01 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금
처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
2) 제2호의안 : 이사 선임의 건
- 제2-1호 : 사내이사 선임의 건 (후보 박우혁)
- 제2-2호 : 사외이사 선임의 건 (후보 강영순)
- 제2-3호 : 사외이사 선임의 건 (후보 홍은주)
- 제2-4호 : 사외이사 선임의 건 (후보 우영웅)
- 제2-5호 : 기타비상무이사(비상임이사) 선임의 건 (후보 김일환)
3) 제3호의안 : 은행장 선임의 건(후보 박우혁)
4) 제4호의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (후보 정순여)
5) 제5호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보 강영순)
6) 제6호의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항 등을 당사, 금융위원회, 한국거래소 및
한국예탁결제원에 비치하오니 참조하시기 바랍니다.
5. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사 : 주주총회 참석장, 신분증
- 간접 행사 : 주주총회 참석장,
위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 증명서 첨부),
대리인의 신분증
6. 전자투표에 관한 사항
당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 주주총회에서 활용하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」
모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사 기간 : 2024년3월11일(월) 09시 ~ 2024년3월20일(수) 17시
(기간 중 24시간 이용가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서
(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우
기권으로 처리
7. 기타사항
- 주주총회 개최 전 불가피한 장소변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.
*감독원 공시 시스템에서 PDF파일로 변환 시 발생하는 표 잘림 현상으로
실제 공시자료에는 정상 반영될 예정입니다.
가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 이사회 | 가결여부 | 사외이사 | 비상임이사 | |||||
| 이원호 | 정순여 | 강영순 | 김정희 | 변영철 | 김일환 | 이인균 | ||||
| (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | (출석률 : 100%) | ||||
| 1 | 2023.02.07 | 1. 제63기(2022년도) 결산의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| <보고사항> 1. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고 2. 비예금상품위원회 운영실적 보고 3. 2022년도 4분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 4. 2022년도 재산상 이익제공 점검결과 보고 5. 2022년도 내부통제 활동결과 보고 6. 2022년도 하반기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 7. 2022년도 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가결과 보고 8. 이사회내 위원회 운영실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | ||
| 2 | 2023.03.03 | 1. 정관 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 2023년도 이사 보수한도 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 비상임이사 후보 추천의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 제63기 정기주주총회 소집 및 의안 확정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운용의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| <보고사항> 1. 2022년도 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2022년도 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가결과 보고 3. 제63기 사업연도(2022년도) 감사보고서 작성 및 제출 보고 4. 제63기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고 5. 2022년도 감사결과 보고 6. 이사회내위원회 운영실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | ||
| 3 | 2023.03.22 | 1. 이사회 의장 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| 2. 위험관리위원회 위원 및 위원장 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 3. 보수위원회 위원 및 위원장 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 4. 임원후보추천위원회 위원 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 5. 사외이사 및 비상임이사 보수체계 변경의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 6. 신한금융희망재단 출연의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 7. 내부통제규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 8. 지배구조내부규범 및 관련 규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| <보고사항> 1. 감사위원회 위원장 선임 보고 2. 상임감사위원 성과평가 체계 수립 보고 3. 재산상 이익제공 보고 4. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고 4. 2022년도 비예금상품 판매 내부통제체계 적정성 점검결과 보고 5. 2022년도 신용정보관리,보호인 업무수행 실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 퇴임 | 출석 | 퇴임 | ||
| 4 | 2023.05.25 | 1. 고객정보의 제공 및 이용에 관한 지침 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| 2. 계열사간 거래 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| <보고사항> 1. 2023년 1분기 경영실적 현황 보고 2. 이사회내위원회 운영실적 보고 3. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운용 보고 4. 재산상 이익제공 보고 5. 2023년 1분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 6. 2023년 1분기 비예금상품위원회 운영실적 보고 7. 2023년 1분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 퇴임 | 출석 | 퇴임 | ||
| 5 | 2023.07.28 | 1.재산상 이익제공의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| 6 | 2023.08.31 | 1. BIS비율 제고를 위한 신종자본증권 발행의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| 2. 계열사간 거래 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 3. 금융소비자보호에 관한 내부통제 규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| <보고사항> 1. 2023년 상반기 경영실적 현황 보고 2. 자회사 경영승계계획 보고 3. 경영승계 육성후보군 역량개발 활동 결과 및 선정 현황 등 보고 4. 이사회내위원회 운영실적 보고 5. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고 6. 비예금상품위원회 운영실적 보고 7. 2023년 상반기 감사결과 보고 8. 2023년 2분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 9. 2023년 2분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 퇴임 | 출석 | 퇴임 | ||
| 7 | 2023.11.23 | 1. 계열사간 거래 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| <보고사항> 1. 2023년 3분기 경영실적 현황 보고 2. 재산상 이익제공 보고 3. 비예금상품위원회 운영실적 보고 4. 이사회내위원회 운영실적 보고 5. 2023년 3분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 6. 2022년 3분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 퇴임 | 출석 | 퇴임 | ||
| 8 | 2023.12.28 | 1. 2024년도(제65기) 경영계획 수립의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 |
| 2. 2024년도 최소 자기자본비율 설정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 3. 2024년도 리스크 총한도 설정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 4. 2024년도 그룹사간 내부거래 포괄 승인의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 5. 사외이사, 이사회 및 이사회내위원회 평가의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 6. 주요업무집행책임자 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 7. 준법감시인 선임의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 8. 위험관리책임자 임면의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 9. 고문 위촉의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| 10. 지배구조 관련 규정 개정의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 퇴임 | 찬성 | 퇴임 | ||
| <보고사항> 1. 업무집행책임자 선임 결과 보고 2. 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산의 무상양도 적정성 점검 보고 3. 이사회내위원회 운영실적 보고 | 보고 | 출석 | 출석 | 출석 | 출석 | 퇴임 | 출석 | 퇴임 | ||
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
(1) 감사위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활동내역 | 가결여부 | |
| 개최일자 | 의안내용 | |||
| 감사위원회 | [2022년3월23일~2023년3월22일 이전] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박용욱 ※사외이사위원 : 강영순 [2023년3월22일~현재] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박찬호 ※사외이사위원 : 강영순 | 2023.02.07 | 1. 2022년도 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가 | 가결 |
| <심의사항> 1. 공시정책의 수립 및 집행의 적정성 검토 | - | |||
| 2023.02.27 | <심의사항> 1. 2022년 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 | - | ||
| <보고사항> 1. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2022년 감사결과 보고 | - | |||
| 2023.03.03 | 1. 제63기 사업연도(2022년) 감사보고서 작성 및 제출 | 가결 | ||
| 2. 제63기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고 | 가결 | |||
| <보고사항> 1. 2022년 기말 재무제표 감사결과 보고 | - | |||
| 2023.03.22 | 1. 감사위원회 위원장 선임 | 가결 | ||
| 2. 상임감사위원 성과평가체계 수립 | 가결 | |||
| <심의사항> 1. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 | - | |||
| 2023.05.25 | <심의사항> 1. 2022년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | - | ||
| <보고사항> 1. 2023년 내부회계관리제도 운영 계획 보고 2. 2023년 1분기 재무제표 검토 결과 보고 | - | |||
| 2023.08.31 | <보고사항> 1. 2023년 반기 재무제표 검토결과 보고 2. 2023년 상반기 감사결과 보고 | - | ||
| 2023.11.23 | <보고사항> 1. 2023년 3분기 재무제표 검토결과 보고 2. 2023년 내부회계관리제도 중간평가 결과 보고 3. 2023년 내부회계관리제도 중간평가 결과의 적정성 평가 보고 | - | ||
| 2023.12.28 | 1. 2024년도 감사계획(안) 수립 | 가결 | ||
| 2. 2023년도 상임감사위원 성과 평가 | 가결 | |||
(2) 위험관리위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활동내역 | 가결여부 | |
| 개최일자 | 의안내용 | |||
| 위험관리위원회 | [2022년3월23일~2023년3월22일 이전] ※위원장 : 변영철 ※사외이사위원 : 이원호, 김정희 [2023년3월22일~현재] ※위원장 : 김정희 ※사외이사위원 : 이원호, 김일환 | 2023.02.07 | 1. 비상조달계획 수립의 건 | 가결 |
| 2023.03.03 | <보고사항> 1. 2022년 12월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고 2. 금융감독원 시나리오 기준 스트레스테스트 결과 보고 3. 2022년 4분기 리스크관리 현황 보고 | - | ||
| 2023.05.25 | <보고사항> 1. 2022년 12월말 기준 통합위기상황 분석 결과 보고 2. 2023년 1분기 리스크관리 현황 보고 | - | ||
| 2023.07.28 | 1. 2023년 재무회계(IFRS9) PD 변경의 건 | 가결 | ||
| 2023.08.31 | 1. 2023년도 계열 및 계별기업 Exposure Limit 설정의 건 | 가결 | ||
| <심의사항> 1. BIS비율 제고를 위한 신종자본증권 발행의 건 | ||||
| <보고사항> 1. 2023년 6월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고 2. 신용리스크 내부등급법 변경 승인 결과 보고 3. 2023년 상반기 운영리스크관리 종합 현황 보고 4. 운영리스크 손실데이터 정기 적합성 검증 결과 보고 5. 2023년 ALM시스템 정기 적합성 검증 결과 보고 6. 2023년 2분기 리스크관리 주요 정책수행 보고 7. 2023년 2분기 리스크관리 현황 보고 | - | |||
| 2023.10.18 | 1. 2023년 재무회계(IFRS9) PD 변경의 건 | 가결 | ||
| 2023.11.23 | 1. 통합위기상황분석 결과와 이에 따른 자본관리계획 및 비상조달계획(안) | 가결 | ||
| <보고사항> 1. 2023년 리스크한도 적정성 점검 결과 보고 2. 신용위험가중자산 산출시스템 정기 적합성 검증 결과 보고 3. 2023년 3분기 리스크관리 주요 정책수행 보고 4. 2023년 3분기 리스크관리 현황 보고 | - | |||
| 2024.12.28 | 1. 2024년도 유형별 리스크한도 설정의 건 | 가결 | ||
| 2. 유동성리스크 산출방법론 변경의 건 | 가결 | |||
| 3. 2024년도 신용리스크 측정요소 적용에 관한 사항 | 가결 | |||
| <심의사항> 1. 2024년도 최소 자기자본비율 설정의 건 2. 2024년도 리스크 총한도 설정의 건 | - | |||
| <보고사항> 1. 2023년도 내부자본적정성 평가 보고 2. 신용평가모형 및 신용리스크 측정요소 정기 적합성 검증 결과 보고 3. 통합위기상황분석 정기 적합성 검증 결과 보고 | - | |||
(3) 보수위원회
| 위원회명 | 구성원 | 활동내역 | 가결여부 | |
| 개최일자 | 의안내용 | |||
| 보수위원회 | [2022년3월23일~2023년3월22일 이전] ※위원장 : 변영철 ※사외이사위원 : 정순여 ※비상임이사위원 : 이인균 [2023년3월22일~현재] ※위원장 : 강영순 ※사외이사위원 : 이원호, 김정희 | 2023.02.07 | 1. 2022년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시의 건 | 가결 |
| 2023.03.22 | 1. 2022년도 경영진 성과평가에 관한 건 | 가결 | ||
| 2. 2022년도 경영진 단기성과급 지급의 건 | 가결 | |||
| 3. 경영진 장기성과급 산정을 위한 성과지표 적용의 건 | 가결 | |||
| 4. 2022년도 보수체계 설계·운영의 적정성 평가의 건 | 가결 | |||
| 5. 2023년도 경영진 성과평가체계에 관한 건 | 가결 | |||
| 6. 2023년도 경영진 성과보수체계에 관한 건 | 가결 | |||
| <보고사항> 1. 보수체계 연차보고서 추가 공시 보고 | - | |||
(4) 임원후보추천위원회
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 임원후보추천위원회 | 가결여부 |
| 의안내용 | ||||
| 임원후보추천위원회 | [2022년3월23일~2023년3월22일 이전] ※위원장 : 이원호 ※사외이사위원 : 강영순, 김정희 ※비상임이사위원 : 김일환, 이인균 [2023년3월22일~현재] ※위원장 : 이원호 ※사외이사위원 : 강영순, 김정희, 정순여 ※비상임이사위원 : 김일환 | 2023.02.07 | 1. 사외이사 후보군 관리에 관한 건 | 가결 |
| 2. 사외이사 예비후보 추천의 건 | 가결 | |||
| <보고사항> 1. 사외이사 평가결과 보고 | - | |||
| 2023.03.03 | 1. 사외이사 후보 추천의 건 | 가결 | ||
| 2. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건 | 가결 | |||
| 3. 감사위원회 위원 후보 추천의 건 | 가결 | |||
| <보고사항> 1. 사외이사 후보자 자격요건 검토 보고 | - | |||
| 2023.03.22 | 1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건 | 가결 | ||
| 2023.12.28 | 1. 은행장 후보 추천의 건 | 가결 | ||
| 2. 사외이사 후보군 관리에 관한 건 | 가결 |
| (단위 : 백만원) |
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 4 | 1,500 | 188 | 47 | 기본급 및 수당 |
| 비상임이사 | 1 | 42 | 42 | 기본급 및 수당 |
※인원수 : 2023년도 12월말 기준, 1인당 평균지급액 : 지급총액/연환산 인원수
※주총승인금액 : 등기이사(사외이사 포함) 총 한도 기준
※사외이사 등 보수지급 기준은 주총승인금액 범위 내에서 이사회에서 결정
| (단위 : 억원) |
| 거래종류 | 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
- 해당사항 없음
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
| (단위 : 억원) |
| 거래상대방 (회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
- 해당사항 없음
가. 업계의 현황
(가) 글로벌 경제 전망
2023년 글로벌 경제는 상반기에 침체되었던 제조업 경기는 반등한 반면, 상반기 성장을 견인했던 서비스 경기는 고물가, 고금리의 부정적 효과가 누적되면서 성장세가 둔화되는 모습을 보였습니다.
미국의 경우 개인소비가 재화와 서비스 모두 증가했고, 민간투자도 재고투자가 증가하면서 GDP 성장에 기여했습니다. 연준의 기준금리 연속 동결에도 불구, 美 기준금리 인하시점에 대한 기대가 늦춰지면서 시장금리의 상승압력이 커졌으며, 글로벌 신용평가사인 Fitch가 12년 만에 美 신용등급을 기존 AAA에서 AA+로 강등하기도 하였습니다.
중국의 경우 대형 부동산 회사의 위기가 소비침체와 경기회복을 지연시키는 요인이 되고 있습니다. 또한, 美-中 갈등으로 미국이 중국의 반도체 수입 통제를 강화한 것도 IT산업을 필두로 한 중국의 신경제 발전 계획에 장애로 작용할 전망입니다. 차후 중국 정부가 내놓을 경기부양책의 효과 여부가 中 정부의 경제성장률 목표 달성을 좌우할 것으로 전망됩니다.
일본의 경우 하반기에 민간소비와 투자가 늘어나면서 경제성장률이 회복되었으며, 특히 한국, 미국과의 정치, 경제, 외교적 관계 회복이 지속적으로 일본 경제에 긍정적 효과를 불어 넣을 것으로 보입니다. 하지만 완화적인 통화정책의 부작용으로 고물가와 엔저가 장기화되면서 향후 통화정책의 변화가 나타날 수 있습니다. 이러한 일본의 통화정책 변화 가능성은 일본 금융시장은 물론 글로벌 금융시장의 변동성을 확대하는 요인으로 작용할 수 있습니다.
(나) 한국경제 및 금융시장 전망
한국 경제는 본격적인 저성장 국면에 돌입했습니다. 한국의 2023년 실질GDP성장률은 1.4%로, 25년 만에 1.9%를 기록한 일본에 뒤쳐지기도 했습니다.
2023년 하반기 이후 반도체 및 연관 산업이 회복되었고, 한국은행은 2024년도 성장률을 2.1%로 전망하기도 하였습니다.
하지만, 저출산과 고금리ㆍ고물가에 따른 실질 가처분 소득의 감소는 한국 경제에 악영향을 끼치고 있으며, 부동산 PF(프로젝트 파이낸싱)대출 부실 우려와 건설업의 침체는 한국경제에 부정적 영향을 끼치고 있습니다.
경기둔화 우려에 따른 한국은행의 기준금리 연속 동결과, 그에 따른 한ㆍ미 기준금리 역전 장기화로 원/달러 환율이 상승하였으며, 대외 지정학적 불안과 대내 경기둔화 우려로 당분간 원/달러 환율의 상승 압력이 지속될 것으로 전망 됩니다.
(2) 금융산업 동향
(가) 은행업
① 산업의 특성
은행업은 예금을 받거나 유가증권 또는 그 밖의 채무증서를 발행하여 불특정 다수로부터 채무를 부담함으로써 조달한 자금을 대출하는 것을 주 업으로 하는 산업입니다. 은행의 업무는 예ㆍ적금의 수입, 유가증권 또는 채무증서 발행 등으로 조달한 자금을 대출하는 업무 및 내외국환 업무 등과 같은 고유업무와 보증, 어음인수, 수납 및 지급대행 등과 같이 은행 업무를 영위하는 과정에서 수반되는 부수업무, 그리고 신탁업무 등과 같이 타 법령 등에 의해 취급할 수 있도록 정해진 겸영업무로 구분될 수 있습니다.
② 산업의 성장성, 건전성 및 수익성
국내 은행은 가계부채 관리방안 및 기준금리 상승으로 인한 가계대출 제한에도 불구하고 중소기업에 대한 금융 지원 및 운전자금 수요 증가와 회사채 시장 위축에 따른 대기업 대출의 증가 등의 영향으로 견조한 자산 성장세를 보이고 있습니다.
국내은행의 원화대출 연체율은 금리상승 영향 등으로 상승세를 보이고 있으나, 은행의 리스크 관리 강화 노력과 정부의 취약 차주를 위한 금융지원프로그램 등으로 안정적으로 관리되고 있습니다. 하지만, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화와 이스라엘-하마스 전쟁으로 등으로 인한 유가 등 원자재 가격 급변동 및 인플레이션으로 대내외 경제 여건이 악화될 경우 취약 차주 및 중소기업대출의 잠재리스크가 현실화되며 자산건전성이 저하될 가능성이 있습니다.
수익성 측면에서는 대출자산의 양호한 성장으로 이자이익규모는 유지하고 있는 것으로 판단되나, 비이자 이익은 다소 감소하고 있으며, 대손 비용도 지속적으로 증가하고 있습니다. 시장금리 상승과 러시아-우크라이나 전쟁, 이스라엘-하마스 전쟁, 국내외 급격한 인플레이션 등으로 인한 실물경제 부진이 확대될 경우 대손충당금 전입액이 증가할 수 있습니다.
③ 경쟁요소
2023년에도 빅테크 기업들의 약진이 계속되었습니다. 은행산업의 시장경쟁은 보다 치열해질 전망으로, 전통적인 은행사업모델에 있어 디지털금융회사나 그림자금융회사들과의 경쟁 강도는 심화되고 있습니다. 이에 따라 국내은행들은 디지털 트랜스포메이션을 가속화하여 비용구조 개선과 영업기회 발굴에 매진하고, 확대되는 디지털 경제에 대응하여 개방형 혁신을 통해 맞춤형 금융상품 및 서비스 개발의 경쟁이 예상됩니다. 이와 관련하여 플랫폼 기업 등과의 제휴 및 고객 중심적 영업방식과 체계를 강화함으로써 비대면거래로의 전환으로 산업생태계가 빠르게 변화할 것으로 보입니다. 빅테크 기업 등 새로운 경쟁자의 등장과 디지털 경제 확산, 인구 구조 변화, 규제 개혁 등으로 은행산업의 환경 변화는 빠르게 진행되고 있습니다. 대외경제 불안정으로 인한 중소기업 및 자영업자 중심의 부실 확대에 대비한 선제적인 개별 리스크 관리와 디지털 금융에의 신속한 대응이 필요할 것입니다.
④ 관련법령 또는 정부의 규제
일반은행의 경우 은행법 및 동법 시행령에서 인허가 등 은행업과 관련된 전반적인 규제 사항을 정하고 있으며, 자본시장과 금융투자업에 관한 법류, 외국환관리법 등에 의한 규제를 받고 있습니다.
(3)제주은행 사업비전 및 경영방침
제주은행은 1969년 지역경제의 균형발전과 활성화라는 제주도민들의 여망 실현을 위해 설립되어, 지금까지 제주지역 경제에서 중추적 역할을 담당해 오고 있는 지방은행입니다.
설립 이래 언제나 지역과 함께 호흡하면서 축적해온 정성적인 관계형 정보와 노하우 및 지속적인 지역사회 기여 활동으로 지역민들과 신뢰를 쌓아오고 있습니다. 이를 기반으로 신한금융그룹의 일원이라는 강점을 지역금융과 결합시킴으로써, 제주지역 고객들께 수준 높은 금융서비스를 제공하고, 궁극적으로는 제주지역 경제 성장ㆍ발전에 공헌한다는 사명을 실현해 나가고 있습니다.
2023년도에는 다음 사항에 전행적인 역량을 집중하였습니다.
첫째, 「불확실성을 돌파하는 핵심경쟁력 강화」를 추진하였습니다.
Active 시니어, 미래 기반 MZ고객, 자산관리와 SOHO영업에 있어 촘촘한 침투 전략을 세우고 지역 內 지배력을 확대 해 나갔습니다.
또한 지역화폐/제주지니 요소를 융합한 제주관광 통합 멤버십 구축, 입도객 대상 특화 상품 출시, 제주지니 회원의 금융 고객화 등 금융ㆍ비금융을 결합한 성과 창출의 결과물을 본격적으로 만들어 내고자 노력하였습니다.
우리가 추구하는 가치는 지역사회의 지속 가능한 성장과 맥락을 같이하고 있습니다.
제주와 함께 상생하는 공동체로서 지역 내 선한 영향력을 확산하고, 친환경/사회공헌 부문을 선도해 나가겠습니다.
둘째, 「고객ㆍ현장 중심 디지털 전환」을 위해 노력하였습니다.
2023년 금융 플랫폼 JBANK는 새로운 모습으로 업그레이드 되었습니다.
고객의 편의성 중심으로 프로세스를 고도화하고, 외부 플랫폼 연결성 강화, 핵심 기능 간편화 등 전반적인 리모델링을 통해 더 쉽고 편리한 금융서비스를 구현하였습니다.
디지털 전환이 구호로 그치지 않기 위해서는 현장 중심의 효율화 또한 반드시 필요합니다. O2O관점 비대면 서류작성 시스템 구축, 데이터 인프라 마련, 현장 중심 RPA 고도화, 챗봇 도입 등 현장에서 출발 하고, 현장에서 만족 할 수 있는 결과물을 계속 만들어 나가겠습니다.
셋째, 「내실ㆍ효율화 관점 체질 개선」 에 집중하였습니다.
'양적 성장’을 넘어 '질적 성장'의 시대로 진입했습니다. '더 많이, 더 크게' 보다
'기본에 충실한 효율적 성장'을 위해 조직의 체질을 바꿔 나가겠습니다.
손익 개선 중심의 영업 체계 정착, 우량자산ㆍSOHO중심 여신 포트폴리오 재편, 전략적 비용절감 지속 등 우리의 기초체력을 단단히 다져 나갈 것입니다.
올해 핵심 키워드 중 하나는 '리스크 관리'입니다. 리스크 통합 관리 체계 구축, 위기관리 컨트롤 타워 강화, 잠재리스크 모니터링 다변화 등 다양한 시나리오에 기반한 정교한 대응체계 강화에 중점을 두고 철저한 리스크관리를 지속 추진하겠습니다.
넷째, 「조직 성장동력 RE:Boot」를 내재화하였습니다.
'一流 Community Bank' 를 완성시키는 것은 결국 사람과 문화입니다.
핵심인재 육성계획, 교육 과정, 제도/프로세스 혁신 등 HR 경쟁력 강화를 위해 노력하였습니다. 계속해서 직원들이 전문성과 Pride를 가지고 일할 수 있는 환경을 만들고 조직 안에서 성장하는 경험을 만들겠습니다.
또한 조직에 활력을 불어넣고 역동성을 높이는 도전을 계속해야 합니다. 핵심 영역 중심 본부조직 개편, S.A.Q조직 고도화, 본부 협업 체계 강화 등 조직이 유연하고 효율적으로 움직일 수 있는 제도ㆍ프로세스가 정착되도록 계속 추진하겠습니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
2023년 말 기준 순이자익 1,455억원, 순수수료이익 105억원, 판매비와 관리비 957억원 등으로 영업이익 26억원, 영업외손익 29억원, 법인세차감전 순이익 55억원, 법인세비용 4억원, 당기순이익 51억원을 시현하였습니다.
2023년 말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 55,509억원, 양도성예금증서 3,846억원, 외화예수금 143억원, 기타 775억원 등 총 60,272억원의 수신고를 보였습니다.
2023년 말 기준 대출금(잔액기준)은 원화대출금 55,579억원, 외화대출금 123억원, 신탁대출금 17억원, 지급보증 181억원, 기타 666억원 등 총 56,566억원의 여신을 취급하고 있습니다.
2023년 말 기준 제주도내 24개 지점, 5개 출장소, 서울ㆍ부산 지역에 각각 1개 지점으로 총 31개의 영업망을 구축하고 있습니다. 또한, 129개의 ATM(자체기기)를 보유하고 있습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
은행의 주된 사업부문은 은행법에 의한 은행업무, 외국환업무, 신탁업무, 전 각호에 부수 또는 관련되는 업무 등으로 구분할 수 있으나, 공시대상 사업부문의 구분은 해당사항이 없습니다.
<취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요>
| 구 분 | 주요상품 및 서비스 | |
| 수신업무 | 입출금자유상품 | 제주공무원연금 평생안심통장, 탐나는 J 연금 통장, 탐나는 J사업자 통장, 탐나는 J직장인 통장, 탐나는 J 주거래 통장, 뱅크라인 통장, 멤버쉽통장, 제주 국민연금 안심통장, 제주 행복지킴이 통장,제주 희망지킴이 통장, 365고수익예금(가계형), 365고수익예금(기업형), 스쿨뱅킹 전용통장, 사업자성공통장, BIG증권거래예금, JJB보증서담보대출 입금전용계좌, 탐나는 J법인통장, 탐나는 J임의단체통장, 저축예금, 보통예금, 기업자유예금, 한마음종합통장, 당선기원통장, 제주군인연금 평생안심통장, J 간편한통장 등 |
| 목돈굴리기상품 | 365고수익예금(가계형), 365고수익예금(기업형), 제주DREAM정기예금, 정기예금, 표지어음, 양도성예금증서(CD) 등 | |
| 목돈만들기상품 | 새희망키움적금, 사이버우대 매일부금, 이어도사랑적금, 행복을 가꾸는 통장, 모아모아 월복리적금, 매일모아부금, 정기적금, 제주은행 장병내일준비적금, 더탐나는적금3, MZ플랜적금, 김만덕나눔적금 등 | |
| 절세상품 | 제주공무원연금 평생안심통장, 새희망키움적금, 이어도 사랑적금, 정기적금, 정기예금, 제주 국민연금 안심통장 등 | |
| 인터넷예금 | J 정기예금, 사이버우대 매일부금, 이어도사랑적금, 행복을 가꾸는 통장, 정기적금, 모아모아월복리적금, jBANK 저금통 적금, 더탐나는적금3, MZ플랜적금, 김만덕나눔적금,탐이나요 적금 등 | |
| 부가 서비스 | 스쿨뱅킹, 가상계좌서비스, 입출금내역SMS통지 서비스 등 | |
| 여신업무 | 기업자금대출 | 매출채권회수금융(할인어음), 구매자금지원(구매자금대출, 무역금융), 운전자금지원(일반운전자금대출, 병원/약국우대대출, 전문직우대론, 당좌대출, JJB부동산담보대출, JJB가맹점우대론), 시설자금대출(일반시설자금대출, 교회대출, 주택사업보증부대출, 태양광발전 사업자대출), 정책자금대출(정책자금대출, 산업기반기금대출), 중소기업육성자금대출(지방자치단체), 지급보증(원화지급보증, 외화지급보증), 창업지원보증대출 등 |
| 가계자금대출 | 직장인신용대출, 전문직우대론, 엘리트론, 토지분양자금대출, 경락자금지원대출, 주택연금대출, 금리STOP홈대출, 금리safe 모기지론, JJB 일반전세자금대출, JJB 부동산담보대출(주택이외 부동산 담보), 제주장기모기지론(마이홈플랜), 예금담보대출, 제주홈대출, 제주 연ㆍ월세 우대자금대출 등 | |
| 서민금융상품 | 제주 새희망홀씨, 제주 새희망드림, 제주 징검다리론, 제주 햇살론 | |
| 자동차대출상품 | 제주CAR드림(중고차)대출, 제주 개인택시 행복 대출 | |
| 인터넷대출 | 예/적금 담보대출 등 | |
| 외국환/ 국제업무 | 외국환 | 수출 : 수출환어음매입(추심), 송금방식수출 수입 : 신용장발행 및 조건변경, L/G발급, 송금방식수입 외환 : 당발 및 타발송금, 외화현찰매매, 외화수표매입 , 해외직접투자신고수리, 외국인직접투자신고수리 |
| 국제금융 | 외환딜링, 외화자금 조달 및 운용 | |
| 유가증권업무 | 통화안정증권, 국채, 정부보증채, 지방채, 사채, 주식, 기타유가증권, 외화증권 | |
| 보험/신탁 /펀드업무 | 신탁상품 | 특정금전신탁(ELT, MMT, 전단채, 정기예금형), 신탁형ISA |
| 퇴직연금상품 | 원리금보장상품, 채권형, 채권혼합형(성장형, 배당형, 가치주형, 인덱스형, 해외투자형) | |
| 펀드상품 | 인터넷 펀드, 국내펀드, 해외펀드, 투자성향별 펀드 | |
| 생명보험상품 | 연금보험, 저축보험, 보장성보험, 양로보험 | |
| 손해보험상품 | 저축성보험, 보장성보험, 화재보험 | |
| 신용카드 업무 | 회원업무, 가맹점업무, 기타(체크카드, 직불카드, IC카드, 전자결제시스템 등), 제휴카드업무, 장기카드대출(카드론) - 주요발급 카드 현황 JEJUJINI AirMoney카드, J드라이빙카드, SIMPLE BACK카드, SIMPLE ON카드, SKYPASS PLUS카드, 삼다수카드, 아시아나 마일리지카드, 비자1카드, 비자2카드, 드림비즈카드, 국민행복카드, 제주그린카드, 탐나는전 체크카드, 탐나는J체크카드, 탐이나요 체크카드, 그 외 제휴카드, 법인카드, 체크카드 등 | |
| 내국환업무 | 당행 본지점간 자금수수, 고객간 및 타행간의 자금수수, 전금, 역환, 송금환, 당좌이체대금추심 등 | |
| 지로/대리점 업무 | 지로업무 | 은행지로제도 |
| 대리점업무 | 국고대리점(수납)업무, 공공금고업무, 시공과금 및 공공요금수납 | |
(2) 시장점유율
| 구분(단위:%) | 2021년말 | 2022년말 | 2023년 11월 |
| 예수금 | 30.77 | 32.42 | 34.14 |
| 대출금 | 23.46 | 23.73 | 23.62 |
주)자료출처 : 한국은행 제주지역본부의 제주지역 금융기관 여수신동향 자료를 근거로 당행산출
(3) 시장의 특성
상기 '1. 사업의 개요 - 가.업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
- 해당사항 없음
(5) 조직도
조직도 |
(주)제주은행은 아래와 같이 제64기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.
-아 래-
1. 일 시 : 2024년 3월 21일(목) 오전 9시
2. 장 소 : 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) 제주은행 본점 5층 대회의실
3. 회의목적사항
가. 보고사항
1) 감사보고
2) 영업보고
3) 기타보고
나. 의결사항
1) 제1호의안 : 제63기(2023.01.01 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금
처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
2) 제2호의안 : 이사 선임의 건
- 제2-1호 : 사내이사 선임의 건 (후보 박우혁)
- 제2-2호 : 사외이사 선임의 건 (후보 강영순)
- 제2-3호 : 사외이사 선임의 건 (후보 홍은주)
- 제2-4호 : 사외이사 선임의 건 (후보 우영웅)
- 제2-5호 : 기타비상무이사(비상임이사) 선임의 건 (후보 김일환)
3) 제3호의안 : 은행장 선임의 건 (후보 박우혁)
4) 제4호의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (후보 정순여)
5) 제5호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보 강영순)
6) 제6호의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항 등을 당사, 금융위원회, 한국거래소 및
한국예탁결제원에 비치하오니 참조하시기 바랍니다.
5. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사 : 주주총회 참석장, 신분증
- 간접 행사 : 주주총회 참석장,
위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 증명서 첨부),
대리인의 신분증
6. 전자투표에 관한 사항
당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 주주총회에서 활용하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」
모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사 기간 : 2024년3월11일(월) 09시 ~ 2024년3월20일(수) 17시
(기간 중 24시간 이용가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서
(K-VOTE에서 사용가능 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우
기권으로 처리
7. 기타사항
- 주주총회 개최 전 불가피한 장소변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.
※ 기타 참고사항
-해당사항 없음.
□ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
당행은 은행, 신탁, 외국환업무 등을 주 영업목적으로 1969년 3월 20일 설립되어 1972년 12월 28일에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 당기말 현재의 자본금은 160,644백만원입니다. 당행은 제주지역에 24개 지점과 5개의 출장소, 제주지역 외의 국내에 2개의 지점 등 31개의 영업점을 개설하고 있으며, 당행의 최대주주는 75.31%의 지분을 소유한 주식회사 신한금융지주회사입니다.
당행의 2023년말 연결대상 종속기업은 연금신탁 등 8개의 종속기업이 있으며, 종속기업은 지배기업 또는 지배기업의 종속기업에 의해 지배되는 기업입니다. 지배기업 또는 지배기업의 종속기업은 종속기업에 대한 관여로 변동이익에 노출되거나 변동이익에 대한 권리가 있고 종속기업에 대하여 자신의 힘으로 그러한 이익에 영향을 미치는 능력이 있을 때 종속기업을 지배합니다.
보다 상세한 내용은 상기 III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황을 참조하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표
※ 하기 재무제표는 감사전 연결·별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 4일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표
1) 연결재무상태표
| 연 결 재 무 상 태 표 | |
| 제64(당)기 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제63(전)기 2022년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 제주은행과 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제64(당)기말 | 제63(전)기말 |
|---|---|---|---|
| 자산 | |||
| 현금 및 상각후원가측정예치금 | 4,7,9,39 | 235,890 | 235,217 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 4,8 | 14,789 | 10,059 |
| 상각후원가측정대출채권 | 4,9 | 5,576,304 | 5,672,522 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 4,10,17 | 841,798 | 652,113 |
| 상각후원가측정유가증권 | 4,11,17 | 298,703 | 302,110 |
| 유형자산 | 12,16 | 41,881 | 45,782 |
| 무형자산 | 13 | 48,413 | 55,901 |
| 투자부동산 | 14 | 14,387 | 16,222 |
| 확정급여자산 | 21 | 1,755 | 2,695 |
| 당기법인세자산 | 35 | 2,297 | - |
| 이연법인세자산 | 35 | 5,501 | 9,922 |
| 기타자산 | 4,9,15,40 | 80,996 | 317,761 |
| 자산총계 | 7,162,714 | 7,320,304 | |
| 자본과 부채 | |||
| 부채 | |||
| 예수부채 | 4,18,40 | 5,961,275 | 6,156,301 |
| 차입부채 | 4,19,40 | 173,437 | 215,331 |
| 사채 | 4,20 | 249,905 | 249,807 |
| 충당부채 | 22,38 | 5,963 | 3,254 |
| 당기법인세부채 | 35 | - | 1,520 |
| 기타부채 | 4,23,40 | 236,283 | 172,237 |
| 부채총계 | 6,626,863 | 6,798,450 | |
| 자본 | |||
| 지배주주지분 | 535,851 | 521,854 | |
| 자본금 | 24 | 160,644 | 160,644 |
| 신종자본증권 | 24 | 49,835 | 49,835 |
| 자본잉여금 | 24 | 10,311 | 10,311 |
| 자본조정 | 24 | 416 | 255 |
| 기타포괄손익누계액 | 24 | (11,156) | (26,244) |
| 이익잉여금 | 24,25 | 325,801 | 327,053 |
| 대손준비금 기적립액 | 60,796 | 59,037 | |
| 대손준비금 전입(환입) 필요액 | (8,129) | 1,759 | |
| 대손준비금 전입(환입) 예정액 | (8,129) | 1,759 | |
| 비지배지분 | - | - | |
| 자본총계 | 535,851 | 521,854 | |
| 자본과부채총계 | 7,162,714 | 7,320,304 |
| (주) 제64기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할예정입니다. |
2) 연결포괄손익계산서
| 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제64(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 제63(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 제주은행과 그 종속기업 | (단위: 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제64(당)기 | 제63(전)기 |
|---|---|---|---|
| 영업손익 | 2,623 | 27,020 | |
| (1) 순이자손익 | 26,37,40 | 145,479 | 153,323 |
| 이자수익 | 339,867 | 254,970 | |
| 이자비용 | (194,388) | (101,647) | |
| (2) 순수수료손익 | 27,37,40 | 10,517 | 11,120 |
| 수수료수익 | 19,257 | 19,607 | |
| 수수료비용 | (8,740) | (8,487) | |
| (3) 배당수익 | 28,37 | 16 | 16 |
| (4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | 29,37 | 663 | 303 |
| (5) 외환거래손익 | 37 | 1,500 | 568 |
| (6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 | 10,37 | 235 | 1 |
| (7) 상각후원가측정금융자산처분손익 | 37 | 9,560 | 97 |
| (8) 신용손실충당금전입 | 9,10,11,22,30 | (49,799) | (23,401) |
| (9) 일반관리비 | 12,13,21,31,40 | (95,733) | (95,366) |
| (10) 기타영업손익 | 33,37 | (19,815) | (19,641) |
| 영업외손익 | 34 | 2,876 | (56) |
| 법인세비용차감전순이익 | 5,499 | 26,964 | |
| 법인세비용 | 35 | 398 | 4,144 |
| 당기순이익 | 36 | 5,101 | 22,820 |
| 대손준비금 반영후 조정이익 | 25 | 13,230 | 21,062 |
| 당기순이익의 귀속 | |||
| 지배기업소유주지분 | 5,101 | 22,820 | |
| 비지배지분 | - | - | |
| 기타포괄손익 | 24 | 15,088 | (11,162) |
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | |||
| (1) 확정급여제도 재측정요소 | (1,948) | 3,232 | |
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 | (680) | (1,087) | |
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익 | 17,716 | (13,307) | |
| 총포괄손익 | 20,189 | 11,658 | |
| 총포괄이익의 귀속 | |||
| 지배기업소유주지분 | 20,189 | 11,658 | |
| 비지배지분 | - | - | |
| 주당이익 | 36 | ||
| (1) 기본주당순이익(단위:원) | 66 | 636 | |
| (2) 희석주당순이익(단위:원) | 66 | 636 |
| (주) 제64기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. |
(2) 재무제표
1) 재무상태표
| 재 무 상 태 표 | |
| 제64(당)기 2023년 12월 31일 현재 | |
| 제63(전)기 2022년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 제주은행 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제64(당)기말 | 제63(전)기말 |
|---|---|---|---|
| 자산 | |||
| 현금 및 상각후원가측정예치금 | 4,7,9,39 | 228,390 | 227,217 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 4,8 | 14,789 | 10,059 |
| 상각후원가측정대출채권 | 4,9 | 5,574,603 | 5,670,980 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 4,10,17 | 841,798 | 652,113 |
| 상각후원가측정유가증권 | 4,11,17 | 298,703 | 302,110 |
| 유형자산 | 12,16 | 41,881 | 45,782 |
| 무형자산 | 13 | 48,413 | 55,901 |
| 투자부동산 | 14 | 14,387 | 16,222 |
| 확정급여자산 | 21 | 1,755 | 2,695 |
| 당기법인세자산 | 34 | 2,297 | - |
| 이연법인세자산 | 34 | 5,501 | 9,922 |
| 기타자산 | 4,9,15,40 | 81,155 | 318,028 |
| 자산총계 | 7,153,672 | 7,311,029 | |
| 자본과 부채 | |||
| 부채 | |||
| 예수부채 | 4,18,40 | 5,949,776 | 6,144,377 |
| 차입부채 | 4,19,40 | 173,437 | 215,331 |
| 사채 | 4,20 | 249,905 | 249,807 |
| 충당부채 | 22,38 | 5,963 | 3,254 |
| 당기법인세부채 | 35 | - | 1,520 |
| 기타부채 | 4,23,40 | 238,740 | 174,886 |
| 부채총계 | 6,617,821 | 6,789,175 | |
| 자본 | |||
| 자본금 | 24 | 160,644 | 160,644 |
| 신종자본증권 | 24 | 49,835 | 49,835 |
| 자본잉여금 | 24 | 10,311 | 10,311 |
| 자본조정 | 24 | 416 | 255 |
| 기타포괄손익누계액 | 24 | (11,156) | (26,244) |
| 이익잉여금 | 24,25 | 325,801 | 327,053 |
| 대손준비금 기적립액 | 60,796 | 59,037 | |
| 대손준비금 전입(환입) 필요액 | (8,129) | 1,759 | |
| 대손준비금 전입(환입) 예정액 | (8,129) | 1,759 | |
| 자본총계 | 535,851 | 521,854 | |
| 자본과부채총계 | 7,153,672 | 7,311,029 |
| (주) 제64기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. |
2) 포괄손익계산서
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제64(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 제63(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 제주은행 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 주석 | 제64(당)기 | 제63(전)기 |
|---|---|---|---|
| 영업손익 | 2,623 | 27,020 | |
| (1) 순이자손익 | 26,37,40 | 145,405 | 153,250 |
| 이자수익 | 339,503 | 254,715 | |
| 이자비용 | (194,098) | (101,465) | |
| (2) 순수수료손익 | 27,37,40 | 10,570 | 11,171 |
| 수수료수익 | 19,310 | 19,659 | |
| 수수료비용 | (8,740) | (8,488) | |
| (3) 배당수익 | 28,37 | 16 | 16 |
| (4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 | 29,37 | 663 | 303 |
| (5) 외환거래손익 | 37 | 1,500 | 568 |
| (6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 | 10,37 | 235 | 1 |
| (7) 상각후원가측정금융자산처분손익 | 37 | 9,560 | 97 |
| (8) 신용손실충당금전입 | 9,10,11,22,30 | (49,799) | (23,401) |
| (9) 일반관리비 | 12,13,21,31,40 | (95,733) | (95,366) |
| (10) 기타영업손익 | 33,37 | (19,794) | (19,619) |
| 영업외손익 | 34 | 2,876 | (56) |
| 법인세비용차감전순이익 | 5,499 | 26,964 | |
| 법인세비용 | 35 | 398 | 4,144 |
| 당기순이익 | 25 | 5,101 | 22,820 |
| 대손준비금 반영후 조정이익 | 25 | 13,230 | 21,062 |
| 기타포괄손익 | 25 | 15,088 | (11,162) |
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | |||
| (1) 확정급여제도 재측정요소 | (1,948) | 3,232 | |
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 | (680) | (1,087) | |
| 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | |||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익 | 17,716 | (13,307) | |
| 총포괄이익 | 20,189 | 11,658 | |
| 주당이익 | 36 | ||
| (1) 기본주당순이익(단위:원) | 66 | 636 | |
| (2) 희석주당순이익(단위:원) | 66 | 636 |
| (주) 제64기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. |
3) 이익잉여금처분계산서(안)
주식회사 제주은행
| (단위: 백만원) | ||
|---|---|---|
| 구 분 | 당기 | 전기 |
| 처분예정일: 2024년 03월 21일 | 처분확정일: 2023년 03월 22일 | |
| Ⅰ.미처분이익잉여금 | 2,126 | 20,428 |
| 1. 신종자본증권이자 | (2,975) | (2,392) |
| 2. 당기순이익 | 5,101 | 22,820 |
| II. 임의적립금등의이입액 | 8,129 | - |
| 1.대손준비금 이입액 | 8,129 | - |
| 합 계 | 10,255 | 20,428 |
| III. 이익잉여금처분액 | 10,255 | 20,428 |
| 1. 배당금 | 3,213 | 3,213 |
| 2. 이익준비금 | 520 | 2,290 |
| 3. 대손준비금 | - | 1,759 |
| 4. 별도준비금 | 6,522 | 13,001 |
| 5. 신종자본증권상환손실상각 | - | 165 |
| Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금 | - | - |
| (주) 제64기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. |
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 이익잉여금처분계산서를 참고바랍니다
□ 이사의 선임
가.후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박우혁 | 1963.06.03 | 사내이사 후보 | 해당사항 없음 | 자회사 CEO | 임원후보추천위원회 |
| 강영순 | 1962.12.17 | 사외이사 후보 | 해당사항 없음 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 홍은주 | 1958.12.12 | 사외이사 후보 | 해당사항 없음 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 우영웅 | 1960.03.05 | 사외이사 후보 | 해당사항 없음 | 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 김일환 | 1966.11.22 | 비상임(기타비상무)이사 후보 | 해당사항 없음 | 없음 | 이사회 |
| 총 ( 5 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 박우혁 | 제주은행 은행장 | 2022.03~현재 2021.01~2021.12 2020.01~2020.12 2019.01~2019.12 2017.01~2018.12 | 제주은행 은행장 신한은행 고문 신한은행 부행장 신한금융지주회사 부사장 신한은행 부행장보 | 해당사항 없음 |
| 강영순 | 제주대 경영학과 교수 | 2021.03~현재 2019.03~현재 2014.06~현재 | 제주은행 사외이사 한국인적자원개발학회 부회장 한국윤리경영학회 부회장 | 해당사항 없음 |
| 홍은주 | 한양사이버대 경제금융자산 관리학과 교수 | 2010.09~ 현재 2009.03~2010.03 | 한양사이버대 경제금융자산관리학과 교수 ㈜iMBC 대표 | 해당사항 없음 |
| 우영웅 | - | 2018.03~2019.03 2017.01~2018.12 2016.01~2016.12 2015.01~2015.12 2014.01~2014.12 | 제주은행 비상임이사 신한금융주지회사 부사장 신한금융지주회사 부사장보 신한은행 IB본부장 신한은행 대기업2본부장 | 해당사항 없음 |
| 김일환 | (주)대영물산 대표 | 2021.03~현재 2015.06~현재 1993.09~현재 | 제주은행 비상임(기타비상무) 이사 주식회사 대영물산 대표 유한회사 만선물산 대표 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박우혁 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 강영순 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 홍은주 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 우영웅 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
| 김일환 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 직무수행계획 |
| 강영순 | 사외이사 후보 | 본 후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직 중이며, 또한 대한리더십학회 회장 등을 역임하고,한국윤리경영학회 부회장,한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 '기본에 충실한 흔들림 없는 은행'을 실현하는데 기여하고자 합니다. |
| 홍은주 | 사외이사 후보 | 본 후보자는 한양사이버대학교 경제금융자산관리학과 교수로 재직하고 있으며, (주)iMBC 대표이사, 은행연합회 자문위원, 한국여성경제학회 회장, 금융감독원 금융소비자 위원, 하나금융지주 사외이사로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 경제·금융·소비자보호분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 '기본에 충실한 흔들림 없는 은행'을 실현하는데 기여하고자 합니다. |
| 우영웅 | 사외이사 후보 | 본 후보자는 신한은행 본부장, 부행장, 신한금융지주회사 부사장 등을 역임하였고, 다년간의 금융기관 재직 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는'기본에 충실한 흔들림 없는 은행'를 실현하는데 기여하고자 합니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 추천사유 |
| 박우혁 | 사내이사 후보 | 후보자는 리테일/기업 영업 및 글로벌, 외환, 퇴직연금 등 은행 내 다양한 업무 경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 신한금융지주회사 자회사최고경영자후보추천위원회는 후보가 Digital Transformation에 대한 이해도와 디지털 신기술을 활용한 풍부한 리테일 고객 대상 마케팅 경험을 보유하고 있고, 국외현지법인장 및 신한은행 경영지원그룹장을 거치며 조직관리 경험과 역량을 쌓아온 바, 제주은행의 변화를 이끌어 갈 적임자라고 판단하여 2021년말 제주은행장 후보로 추천한 바 있습니다. 금년 자회사최고경영자후보추천위원회는 현재 박우혁 후보가 추진하고 있는 ‘一流 Community Bank’로의 변화의 일관된 추진을 지원하기 위해 재선임 추천을 결의 하였습니다. |
| 강영순 | 사외이사 후보 | 후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직하고 있으며, 대한리더십학회 회장을 역임하고, 한국윤리경영학회 부회장, 한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 경영분야 실무경험에 준 하는 경력을 보유하고 있습니다, 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과 의 적합성 기준 모두 적정합니다. 사외이사 재임기간 동안 경영분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 사외이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다. |
| 홍은주 | 사외이사 후보 | 후보자는 한양사이버대학교 경제금융자산관리학과 교수로 재직하고 있으며, (주)iMBC 대표이사, 은행연합회 자문위원, 한국여성경제학회 회장, 금융감독원 금융소비자 위원, 하나금융지주 사외이사, 신용보증기금 리스크관리 위원 등을 역임하고, 삼성그룹 준법감시위원으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 경제·금융·소비자보호분야 실무경험에 준하는 경력을 보유하고 있는 것으로 확인되고 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하는 것으로 판단되며, 이사회 구성의 다양성·적합성 기준 모두 적정합니다. |
| 우영웅 | 사외이사 후보 | 후보자는 신한은행 본부장, 부행장보, 부행장, 신한지주회사 부사장,제주은행 비상임이사 등을 역임하였고, 다년간의 금융회사 재직 경험을 바탕으로 금융분야의 전문성을 갖추고 있어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독 업무를 충실히 수행할 것으로 됩니다. 또한 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하는 것으로 판단되며, 이사회 구성의 다양성, 당행 및 신한금융그룹과의 적합성 기준 모두 적정합니다. 금융 분야 전문성 및 당행과 그룹에 대한 이해도와 경험을 바탕으로 향후 당행의 발전에 기여할 것으로 기대되어 임원후보추천위원회의 총의를 모아 추천하였습니다. |
| 김일환 | 비상임(기타비상무)이사 후보 | 후보자는 재일동포 사회에서 성공한 제주출신 2세 동포 사업가로서 성공적인 사업 영위와 다양한 경험을 통해 경영분야에 폭넓은 경험과 지식을 바탕으로 이사회의 전문성 제고에 기여하였고, 지난 3년간 제주은행 비상임이사로 재임하며 재일동포 사회와의 지속적인 교류를 위한 매개자 역할과 비상임이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 이사회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다. |
<확인서>
확인서(박우혁) |
확인서(강영순) |
확인서(홍은주) |
확인서(우영웅) |
확인서(김일환) |
□ 은행장의 선임
가.후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박우혁 | 1963.06.03 | 사내이사 후보 | 해당사항 없음 | 자회사 CEO | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| 박우혁 | 제주은행 은행장 | 2022.03~현재 2021.01~2021.12 2020.01~2020.12 2019.01~2019.12 2017.01~2018.12 | 제주은행 은행장 신한은행 고문 신한은행 부행장 신한금융지주회사 부사장 신한은행 부행장보 | 해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박우혁 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 추천사유 |
| 박우혁 | 사내이사 후보 | 후보자는 리테일/기업 영업 및 글로벌, 외환, 퇴직연금 등 은행 내 다양한 업무 경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 신한금융지주회사 자회사최고경영자후보추천위원회는 후보가 Digital Transformation에 대한 이해도와 디지털 신기술을 활용한 풍부한 리테일 고객 대상 마케팅 경험을 보유하고 있고, 국외현지법인장 및 신한은행 경영지원그룹장을 거치며 조직관리 경험과 역량을 쌓아온 바, 제주은행의 변화를 이끌어 갈 적임자라고 판단하여 2021년말 제주은행장 후보로 추천한 바 있습니다. 금년 자회사최고경영자후보추천위원회는 현재 박우혁 후보가 추진하고 있는 ‘一流 Community Bank’로의 변화의 일관된 추진을 지원하기 위해 재선임 추천을 결의 하였습니다. |
확인서
확인서(박우혁) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
가.후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
정순여 | 1970.02.22 | 사외이사 후보 | 분리선출 대상 | 해당사항 없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
정순여 | 제주대 | 2024.01~현재 2023.01~현재 2020.03~현재 | 한국회계정책학회 회장 한국정부회계학회 부회장 제주은행 사외이사 | 해당사항없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
정순여 | 해당사항없음 | 해당사항없음 | 해당사항없음 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 직무수행계획 |
정순여 | 사외이사후보 | 본 후보자는 제주대학교 회계학과 교수로 재직중이며, 한국경영학회 부회장 및 감사, 대한회계학회 부회장 등을 역임하고, 한국회계정책학회 회장으로 활동하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 회계 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 '기본에 충실한 흔들림 없는 은행'을 실현하는데 기여하고자 합니다. |
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 추천사유 |
정순여 | 사내이사 후보 | 후보자는 제주대학교 회계학과 교수로 재직하고 있으며, 한국경영학회 부회장 및 감사, 대한회계학회 부회장을 역임하고, 한국회계정책학회 회장으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 회계분야 실무경험에 준하는 경력을 보유하고 있습니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다.사외이사 재임기간 동안 회계분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 감사위원회 구성을 위한 회계전문가의 필요성 및 연속성 유지 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다. |
<확인서>
확인서(정순여) |
□ 감사위원회 위원의 선임
가.후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사 후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
강영순 | 1962.12.17 | 사외이사 후보 | 해당사항없음 | 해당사항없음 | 임원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 | |||||
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의 최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
강영순 | 제주대 경영학과 교수 | 2021.03~현재 2019.03~현재 2014.06~현재 | 제주은행 사외이사 한국인적자원개발학회 부회장 한국윤리경영학회 부회장 | 해당사항없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
강영순 | 해당사항없음 | 해당사항없음 | 해당사항없음 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
| 후보자성명 | 사외이사후보자여부 | 추천사유 |
강영순 | 사외이사 후보 | 후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직하고 있으며, 대한리더십학회 회장을 역임하고, 한국윤리경영학회 부회장, 한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 경영분야 실무경험에 준 하는 경력을 보유하고 있습니다, 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과 의 적합성 기준 모두 적정합니다. 사외이사 및 감사위원으로서 재임기간 동안 경영분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회 및 감사위원회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 사외이사 및 감사위원으로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다. |
확인서
사외이사인 감사위원회 위원 선임 확인서(강영순) |
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7 (4) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 15억원 (주1) ※ 이와 별도로 2024년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수 (Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상·매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2028년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함 |
주1) 이와 별도로 2024년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 9 (5) |
| 실제 지급된 보수총액 | 10억원 |
| 최고한도액 | 15억원 (주2) ※ 이와 별도로 2023년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수 (Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상ㆍ매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2027년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함 |
주2) 이와 별도로 2023년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음
※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
| 2024년 03월 13일 | 1주전 회사 홈페이지 게재 |
*감사보고서는 2024년 3월 4일 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.
-당행은 2024년 3월 4일 감사보고서를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.e-jejubank.com→투자자정보→공시정보→감사보고서)에 게재할 예정입니다.
-또한, 2024년 3월 13일에 '2023년 사업보고서'를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.e-jejubank.com→투자자정보→공시정보→사업보고서)에 게재할 예정입니다.
사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART 전자공시시스템에 정정제출할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.
주주총회 개최 전 불가피한 장소 변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다. |
출처 : http://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20240229002204
